| 調査期間 | 2019 - 2030 |
| 市場規模 (2025) | 15.55 兆米ドル |
| 市場規模 (2030) | 22.43 兆米ドル |
| CAGR (2025 - 2030) | 7.60% |
| 最も急速に成長している市場 | ヨーロッパ |
| 最大市場 | 北米 |
| 市場集中度 | 中 |
主要プレーヤー
*免責事項:主要選手の並び順不同 |
抵当証券市場の分析
住宅ローン担保証券市場規模は2025年に15兆5,500億米ドルと推定され、予測期間中（2025-2030年）の年平均成長率は7.60%で、2030年には22兆4,300億米ドルに達すると予測される。
住宅ローン担保証券（MBS）市場は、低金利、安定した住宅市場、住宅ローン融資を促進する規制調整などの要因によって、近年一貫した成長と回復力を示してきた。この成長軌道は、消費者心理が強まり、住宅ローン金利が安定するにつれて、住宅価格が徐々に上昇し、住宅販売が増加するという予測に支えられている。住宅資金需要の高まりは、住宅ローン商品の革新や、ポートフォリオの分散を求める機関投資家の関心の高まりに支えられ、MBSの新規発行を増加させると予想される。加えて、政府保証のMBSは流動性が高くリスクプロファイルが低いため、投資家の注目の的であり続けると予想される。 MBSは世界の金融システムの重要な一翼を担っており、住宅ローンを裏付けとする投資商品である。これらの証券は複数の住宅ローンを統合し、債券として投資家に販売され、住宅所有者の住宅ローン返済から安定した収入を得ることができる。2023年半ば現在、米連邦準備制度理事会（FRB）は、米国におけるMBSの発行残高が11兆米ドルを超えると報告しており、住宅市場とより広範な経済にとってMBSが重要であることを裏付けている。
低金利と住宅取得率の上昇は、MBS市場の明るい見通しを支える重要な要因である。米国経済が回復を続けるにつれ、住宅需要は増加し、MBS市場の成長をさらに促進すると予測される。このような上昇基調は、フレディマックやファニーメイなどの政府支援企業（GSE）が住宅資金調達へのアクセスを強化する努力を続けていることにも起因している。住宅ローンに関連する信用リスクは、依然としてMBS市場を左右する重要な要因である。MBS投資をナビゲートする投資家は、借り手の債務不履行の可能性とMBSのパフォーマンスへの影響を反映するこのリスクを考慮しなければならない。引受基準と住宅市場全体が安定的に推移すれば、新たに発行されるMBSの信用力は引き続き高く、投資家にとっての魅力が高まると予想される。
抵当証券市場の動向
住宅ローン需要の伸び
住宅資金調達に対する需要の高まりが、モーゲージ担保証券（MBS）の新規発行の伸びを牽引すると予想される。この成長は主に、モーゲージ商品の革新と、ポートフォリオの分散を求める機関投資家の関心の高まりに起因する。政府保証のMBSは、その流動性と低リスクの特徴から、投資家にとって引き続き重要な注目分野であると予測される。MBS市場の拡大は、住宅取得や借り換えを希望する個人や家族の数の増加と密接に結びついている。その要因としては、歴史的な低金利、人口増加、持ち家志向の根強さなどが挙げられ、さらにライフスタイルの変化やリモートワークの普及も影響している。より多くの借り手が住宅市場に参入する中、金融機関は融資の選択肢を提供する努力を強めており、その結果、住宅ローン組成件数が増加している。これらの住宅ローンはプールされ、MBSとして販売され、貸し手の流動性を高め、追加のローン発行に必要な資本を提供する流通市場を形成している。MBSは一般に不動産資産に裏打ちされた安全な投資とみなされるため、このプロセスは住宅市場を支えるとともに、安定したリターンを求める多様な投資家を惹きつけている。
さらに、オンライン・レンディング・プラットフォームや自動引受システムなど、住宅ローン分野の技術的進歩により、資金調達へのアクセスが合理化されている。こうしたアクセシビリティの向上により、初めて住宅を購入する人や、信用度が完璧でない個人など、より幅広い借り手が集まり、証券化可能な住宅ローンのプールが拡大すると予想される。住宅資金需要の増加に牽引されてMBS市場が成長を続けていることは、住宅資金調達の円滑化、建設および関連産業における雇用創出の支援、金融システムの安定への貢献など、より広範な経済におけるMBSの重要な役割を浮き彫りにしている。結論として、住宅資金需要の増加とMBS市場の拡大との相互作用は、借り手、貸し手、投資家に利益をもたらすダイナミックな枠組みを確立している。
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北米地域が市場を独占
住宅ローン担保証券（MBS）市場は、世界の金融システムの要として、住宅ローン貸出業者の流動性を確保し、広く住宅取得を可能にしている。北米のMBS市場は、金融エコシステムにおける重要なセグメントであり、住宅金融とより広範な経済に大きな影響を与えている。MBSは、複数のモーゲージ・ローンをプールに統合し、このプールの株式を投資家に販売することで組成される。このプロセスにより、金融機関は追加のローンを発行するための資金を確保できる一方、投資家には住宅所有者の住宅ローン返済から得られる安定した収入源を提供することができる。民間金融機関が発行するこれらの証券には政府保証がないため、リスクは高いが、高いリターンが期待できる。銀行やモーゲージ貸付業者がローンを組成し、MBSにプールして市場に流通させる。機関投資家、ヘッジファンド、年金基金、個人投資家は、収益を上げ、ポートフォリオを多様化するためにMBSを取得する。
さらに、専門機関が住宅ローン返済の回収を管理し、ローン管理を監督する。MBS市場は金利動向の影響を受けやすい。通常、金利上昇は借り換え活動を抑制し、金利低下は期限前償還リスクを高める。MBS市場は当初、住宅ローン融資と投資活動を分離するために開発された。米国のMBS市場は、発行残高が11兆米ドルを超え、1日の平均取引高が3,000億米ドル近くに達し、世界最大かつ最も流動性の高い債券市場のひとつに数えられている。米国以外でも、カバード・ボンドなどのMBSや関連商品は、欧州各国やその他の地域の住宅ローンの資金調達に利用されている。エージェンシーMBSは、ファニーメイ、フレディマック、ジニーメイといった住宅機関の信用保証に裏打ちされている。
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抵当証券業界の概要
世界の住宅ローン担保証券（MBS）市場は、JPモルガン・チェース、ゴールドマン・サックス、バークレイズといった著名な投資銀行や金融機関が大きな市場シェアを占める統合構造を示している。米国や欧州のような地域では、プロセスや金融商品の標準化が進んでおり、その結果、市場活動は大手事業者に集中している。
抵当証券市場のリーダーたち
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JPMorgan Chase
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Goldman Sachs
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Barclays
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China Merchants Securities
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Construction Bank
- *免責事項:主要選手の並び順不同
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住宅ローン担保証券市場ニュース
- 2024年9月ゴールドマン・サックス・グループは、Spark I Acquisition Corp (SPKL, Financial)の424,199株を取得し、投資ポートフォリオを強化した。この取引は約445万米ドルで、同社にとって新たな保有となる。この株式は1株平均10.488米ドルで取得され、ゴールドマン・サックスによる投資ポートフォリオの多様化と強化に向けた戦略的な取り組みを示している。
- 2024年5月バークレイズは、イタリアの住宅ローン・ポートフォリオの GoldenTree Asset Management への売却を促進するため、モーゲージ担保証券取引を組成した。その一環として、バークレイズは額面 41 億ユーロ（60 億シンガポールドル）の住宅ローンを Miltonia Mortgage Finance Srl という特別目的ビークルに譲渡する。ミルトニアはその後、これらの住宅ローン資産を担保とする債券を発行する。
抵当証券業界のセグメント化
住宅ローン担保証券（MBS）は、住宅ローンの集合体から生み出されるキャッシュフローに対する権利を投資家に提供する金融商品である。これらの金融商品は、多数の住宅ローンを1つのプールに統合し、このプールの株式を投資家に提供することで組成されており、このプロセスは証券化と呼ばれている。住宅ローン担保証券市場は、タイプ別、発行体別、地域別に区分される。タイプ別では、商業用MBSと住宅用MBSに区分される。発行体別では、政府支援企業（GSE）、政府機関、民間金融機関に区分される。地域別では、北米、欧州、アジア太平洋、南米、中東に区分される。本レポートでは、上記のすべてのセグメントについて、金額（米ドル）ベースの市場規模および予測を提供しています。
タイプ別
| 商業MBS |
| 住宅MBS |
発行者別
| 政府支援企業（GSE） |
| 政府機関 |
| 民間金融機関 |
地理別
| 北米 | 私たち |
| カナダ | |
| メキシコ | |
| 北米のその他の地域 | |
| ヨーロッパ | ドイツ |
| 英国 | |
| フランス | |
| ロシア | |
| スペイン | |
| その他のヨーロッパ | |
| アジア太平洋 | インド |
| 中国 | |
| 日本 | |
| その他のアジア太平洋地域 | |
| 南アメリカ | ブラジル |
| アルゼンチン | |
| 南米のその他の地域 | |
| 中東 | アラブ首長国連邦 |
| サウジアラビア | |
| その他の中東 |
| タイプ別 | 商業MBS | |
| 住宅MBS | ||
| 発行者別 | 政府支援企業（GSE） | |
| 政府機関 | ||
| 民間金融機関 | ||
| 地理別 | 北米 | 私たち |
| カナダ | ||
| メキシコ | ||
| 北米のその他の地域 | ||
| ヨーロッパ | ドイツ | |
| 英国 | ||
| フランス | ||
| ロシア | ||
| スペイン | ||
| その他のヨーロッパ | ||
| アジア太平洋 | インド | |
| 中国 | ||
| 日本 | ||
| その他のアジア太平洋地域 | ||
| 南アメリカ | ブラジル | |
| アルゼンチン | ||
| 南米のその他の地域 | ||
| 中東 | アラブ首長国連邦 | |
| サウジアラビア | ||
| その他の中東 | ||
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抵当証券市場調査FAQ
住宅ローン担保証券市場の規模は？
モーゲージ担保証券市場規模は、2025年に15兆5,500億米ドルに達し、年平均成長率7.60％で成長し、2030年には22兆4,300億米ドルに達すると予想される。
現在のモーゲージ担保証券市場規模は？
2025年、モーゲージ担保証券市場規模は15兆5,500億ドルに達すると予想される。
モーゲージ担保証券市場の主要プレーヤーは？
JPMorgan Chase、Goldman Sachs、Barclays、China Merchants Securities、Construction Bankは、抵当証券市場で営業している主要企業である。
モーゲージ担保証券市場で急成長している地域は？
欧州は予測期間（2025-2030年）に最も高いCAGRで成長すると推定される。
モーゲージ担保証券市場で最もシェアが高いのはどの地域か？
2025年、モーゲージ担保証券市場で最大のシェアを占めるのは北米である。
このモーゲージ担保証券市場は何年をカバーし、2024年の市場規模は？
2024年のMortgaged Backed Securities市場規模は14兆3,700億米ドルと推定される。当レポートでは、2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、2024年のモーゲージ担保証券市場の過去市場規模を調査しています。また、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年、2030年のMortgaged Backed Securities市場規模を予測しています。
最終更新日:
抵当証券業界レポート
Mordor Intelligence™ Industry Reportsが作成した2025年のMortgaged Backed Securities市場のシェア、規模、収益成長率に関する統計です。Mortgaged Backed Securitiesの分析には、2025年から2030年までの市場予測展望と過去の概要が含まれます。この産業分析のサンプルを無料レポートPDFダウンロードで入手できます。
