| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 市場規模 (2024) | USD 125.95 Billion |
| 市場規模 (2029) | USD 375.68 Billion |
| CAGR (2024 - 2029) | 24.43% |
| 最も急速に成長している市場 | Asia Pacific |
| 最大市場 | North America |
| 市場集中度 | Low |
主要プレーヤー*免責事項:主要選手の並び順不同 |
エンベデッド・ファイナンス市場分析
エンベデッド・ファイナンス市場の市場規模は、USD 101.22 billionと推定され、2029までにはUSD 302.03 billionに達すると予測され、予測期間中（2024～2029）の年平均成長率は24.43%である。
組み込み型金融は、フィンテック企業やビジネスだけでなく、消費者にも大きなメリットを提供する。消費者の利便性と貯蓄性を向上させるもので、これはゼロ金利の店頭ローンやブランドのeコマース・アプリの利用による特典といった機能に表れている。利便性は、消費者の組み込み型金融の採用を促進する。その顕著な例がShopify Payであり、ユーザーは将来の取引のために支払詳細を保存することができる。
デジタル化、消費者の期待の進化、技術の進歩、口座間取引、モバイル機器の普及など、いくつかの要因が組み込み型金融市場を後押ししている。既存の金融機関や新規参入者は、我々のフレームワークで強調されている新たなリスクや、より広範な既存のリスクシナリオを監視する必要がある。
最新の組み込み金融技術は、取引と顧客データの完全性を保護し、認証と認可を円滑にし、明確な監査証跡を容易にする。技術の進歩に伴い、組み込み型金融の用途はさらに広がっていくだろう。ヘルスケア、教育、不動産などの業界は、画期的なアプリケーションを発表する用意があり、多様な分野にわたる円滑な金融ソリューションを保証する。
エンベデッド・ファイナンス市場動向
組み込み型決済セグメントが市場を席巻
組み込み型決済は、組み込み型金融市場の中で最大のセグメントであり、いくつかの重要な要因によって牽引されている。その中核となる組み込み型決済は、非金融アプリケーションに決済処理を直接統合し、シームレスでインコンテクストな取引を可能にする。この使いやすさは、特に電子商取引、小売、ギグ・エコノミープラットフォームにおいて、迅速で摩擦のない決済を求める消費者の需要に合致している。ユーザーが外部の決済アプリやゲートウェイに切り替える必要性をなくすことで、組み込み型決済は取引を簡素化し、ユーザー体験を向上させ、コンバージョン率を高めます。
企業にとって、組み込み型決済は顧客エンゲージメントとロイヤルティを高めるという戦略的優位性を提供する。企業は取引手数料や金融機関との提携を通じて、さらなる収益源を生み出すことができる。さらに、組み込み型決済ソリューションは業務を合理化し、サードパーティの決済プロセッサーに関連するコストを削減する。ライドヘイリングからオンラインマーケットプレイスまで、業界全体でサービスのデジタル化が進む中、組み込み型決済ソリューションの需要は大幅に高まっている。
さらに、API技術の進歩により、統合がより利用しやすく、より安全になり、導入がさらに加速している。その結果、組み込み型決済は、利便性、ビジネス上のメリット、幅広い組み込み型金融業界における技術的有効性を活用し、最も支配的なセグメントとなっている。
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エンベデッド・ファイナンス市場の急成長でアジア太平洋地域が主要地域に浮上
アジア太平洋地域は、いくつかの重要な要因によって、組み込み型金融市場で台頭しつつある。同地域ではモバイルの普及率が高く、インターネットへのアクセスも普及しているため、強固なデジタル・インフラが構築され、金融サービスをeコマース、ライドヘイリング、小売アプリなどの非金融プラットフォームにシームレスに統合できるようになっている。その結果、アジア太平洋地域の消費者、特に中国、インド、東南アジアのような急成長経済圏では、「今すぐ買って後で払う（BNPL）、デジタルウォレット、マイクロローンなどの組み込み型金融ソリューションの採用が進んでいる。
さらに、この地域の銀行口座を持たない人々や銀行口座を持たない人々は、フィンテック企業にとって大きなビジネスチャンスとなっている。エンベディッド・ファイナンスは、こうした人々が従来のバンキングを回避して、人気のアプリを通じて必要不可欠な金融サービスに直接アクセスすることを可能にする。シンガポールやオーストラリアなどの国々では、政府の支援や先進的な規制の枠組みも、フィンテック・イノベーションを助長する環境を育んでいる。
さらに、特に中国やインドネシアなどの国々におけるスーパーアプリの成長は、アジア太平洋地域特有の要因である。これらのプラットフォームは、決済やクレジットを含む様々なサービスを単一のエコシステムに束ね、組み込み金融を日常生活に不可欠なものにしている。その結果、アジア太平洋地域は、組み込み金融の世界的な成長のペースを設定し、消費者との交流と金融アクセシビリティを再構築している。
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エンベデッド・ファイナンス業界の概要
エンベデッド・ファイナンス市場は、より結束力を高める必要がある。その複雑さ、多様な金融商品、地域による規制の違い、迅速な技術の進歩、消費者のニーズの進化により、組み込み型金融市場はまだより結束する必要がある。組み込み型金融市場は多様な競争環境を誇り、新規参入者にとって排他的な場となっている。各社は頻繁に提携や合併を行い、業務能力を強化している。さらに、ベンダーはサプライチェーンや販売チャネルの拡大に熱心に取り組んでいる。同市場の主要プレーヤーとしては、Stripe, Inc.、Payrix、Cybrid Technology Inc.、Walnut Insurance Inc.、Lendflowなどが挙げられる。
エンベデッド・ファイナンス市場のリーダー
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Stripe, Inc.
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Payrix
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Cybrid Technology Inc.
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Walnut Insurance Inc
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Lendflow
- *免責事項:主要選手の並び順不同
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エンベデッド・ファイナンス市場ニュース
- 2024年8月業界向けの金融インフラ・プラットフォームであるストライプが、トロントに新しい旗艦オフィスを開設した。Enercare、Shopify、FreshBooksなど、カナダの大手企業の多くがストライプのサービスを利用している。
- 2024年7月Pineapple Financial Inc.は、850億米ドルの損害保険市場における新たな収益機会を探るため、Walnut Insuranceと提携。この戦略的提携は市場の重要なギャップを埋めるもので、住宅購入に不可欠な保険オプション一式を顧客に提供する。
エンベデッド・ファイナンス業界のセグメンテーション
組み込み金融は、金融以外のアプリケーションやウェブサイトに金融サービスをシームレスに統合します。この統合により、顧客は他の場所に移動することなく、アプリケーションやウェブサイト内で直接、銀行、保険、融資などのサービスにアクセスできるようになる。組み込み型金融市場は、タイプ、エンドユーザー、地域、ビジネスモデルによって区分される。タイプ別では、市場は組み込み型決済、組み込み型保険、組み込み型融資、組み込み型投資、その他の組み込み型サービスに区分される。エンドユーザー別では、ヘルスケア、教育、小売・eコマース、旅行・ホスピタリティ、運輸・物流、通信に区分される。モデル別ではB2BとB2Cに、地域別では北米、欧州、アジア太平洋、南米、中東・アフリカに区分される。レポートでは、上記のすべてのセグメントについて、金額ベースの市場規模を米ドルで提供しています。
| タイプ | 埋め込み型決済 | ||
| 組み込み保険 | |||
| 組み込み融資 | |||
| 組み込み投資 | |||
| その他の組み込みサービス | |||
| エンドユーザー | 健康管理 | ||
| 教育 | |||
| 小売・電子商取引 | |||
| 旅行・ホスピタリティ | |||
| 運輸・物流 | |||
| 通信 | |||
| ビジネスモデル | B2B | ||
| B2C | |||
| 地理 | 北米 | 私たち | |
| カナダ | |||
| メキシコ | |||
| 北米のその他の地域 | |||
| ヨーロッパ | ドイツ | ||
| 英国 | |||
| フランス | |||
| ロシア | |||
| スペイン | |||
| その他のヨーロッパ | |||
| アジア太平洋 | インド | ||
| 中国 | |||
| 日本 | |||
| その他のアジア太平洋地域 | |||
| 南アメリカ | ブラジル | ||
| アルゼンチン | |||
| 南米のその他の地域 | |||
| 中東・アフリカ | アラブ首長国連邦 | ||
| サウジアラビア | |||
| その他の中東およびアフリカ | |||
タイプ
| 埋め込み型決済 |
| 組み込み保険 |
| 組み込み融資 |
| 組み込み投資 |
| その他の組み込みサービス |
エンドユーザー
| 健康管理 |
| 教育 |
| 小売・電子商取引 |
| 旅行・ホスピタリティ |
| 運輸・物流 |
| 通信 |
ビジネスモデル
| B2B |
| B2C |
地理
| 北米 | 私たち |
| カナダ | |
| メキシコ | |
| 北米のその他の地域 | |
| ヨーロッパ | ドイツ |
| 英国 | |
| フランス | |
| ロシア | |
| スペイン | |
| その他のヨーロッパ | |
| アジア太平洋 | インド |
| 中国 | |
| 日本 | |
| その他のアジア太平洋地域 | |
| 南アメリカ | ブラジル |
| アルゼンチン | |
| 南米のその他の地域 | |
| 中東・アフリカ | アラブ首長国連邦 |
| サウジアラビア | |
| その他の中東およびアフリカ |
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エンベデッド・ファイナンス市場調査FAQ
エンベデッド・ファイナンス市場の規模は？
エンベデッド・ファイナンス市場規模は、2024年には1,012億2,000万米ドルに達し、年平均成長率24.43%で成長し、2029年には3,020億3,000万米ドルに達すると予測される。
現在の組み込み型金融市場の規模は？
2024年には、組み込み型金融市場規模は1,012億2,000万米ドルに達すると予想される。
エンベデッド・ファイナンス市場の主要プレーヤーは？
Stripe, Inc.、Payrix、Cybrid Technology Inc.、Walnut Insurance Inc、Lendflowがエンベデッド・ファイナンス市場で事業を展開する主要企業である。
エンベデッド・ファイナンス市場で最も急成長している地域は？
アジア太平洋地域は、予測期間（2024-2029年）に最も高いCAGRで成長すると推定される。
エンベデッド・ファイナンス市場で最大のシェアを占める地域は？
2024年、エンベデッド・ファイナンス市場で最大のシェアを占めるのは北米である。
エンベデッド・ファイナンス市場の対象年、2023年の市場規模は？
2023年の組み込み型金融市場規模は764億9000万米ドルと推定される。当レポートでは、2020年、2021年、2022年、2023年のエンベデッドファイナンス市場の過去の市場規模を調査しています。また、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年のエンベデッドファイナンス市場規模を予測しています。
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エンベデッド・ファイナンス業界レポート
Mordor Intelligence™ Industry Reportsが作成した、2024年の組み込み型金融市場のシェア、規模、収益成長率に関する統計です。エンベデッドファイナンスの分析には、2024年から2029年までの市場予測展望と過去の概要が含まれます。この産業分析のサンプルを無料レポートPDFダウンロードで入手できます。
