| Período de Estudio | 2019 - 2029 |
| Año Base Para Estimación | 2023 |
| Período de Datos Pronosticados | 2024 - 2029 |
| Período de Datos Históricos | 2019 - 2022 |
| CAGR | 14.56% |
| Concentración del Mercado | Medio |
Jugadores principales
*Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial |
Análisis del mercado de pagos en tiempo real de los Emiratos Árabes Unidos
Se espera que el mercado de pagos en tiempo real de los Emiratos Árabes Unidos crezca a una CAGR del 14,56 % durante el período de pronóstico (2022 - 2027). La mayor parte del mercado de los Emiratos Árabes Unidos (EAU) depende de los pagos en efectivo. Con el cambio de los consumidores hacia los pagos digitales y el aumento de la penetración de Internet, el mercado de pagos en tiempo real está creciendo rápidamente.
- Los pagos en tiempo real son sistemas de pago instantáneos que se inician y liquidan al mismo tiempo que el pago. El pago en tiempo real está disponible durante todos los días de semana, incluidos los fines de semana y los días festivos. Estos pagos proporcionan una comunicación de extremo a extremo y resuelven los problemas de transparencia y demora en el mercado de pagos.
- La dependencia de la banca tradicional ha disminuido drásticamente en el pasado, y los clientes exigen más comodidad y flexibilidad. Ha habido una aparición de nuevos proveedores de pagos instantáneos. Estos factores están impulsando la demanda del mercado de pagos en tiempo real en los Emiratos Árabes Unidos.
- El gobierno está tomando iniciativas en el país para promover el uso del pago en tiempo real. Por ejemplo, en 2021, el Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos (CB EAU) introdujo la NPSS (Estrategia Nacional de Sistemas de Pago) e implementó la NPSS (Estrategia Nacional de Sistemas de Pago), que está diseñada para hacer que los sistemas de pago sean universalmente interoperables y fomentar la transición a una sociedad sin efectivo construida en torno a los pagos en tiempo real, también conocidos como instantáneos.
- En febrero de 2022, el Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos (CBUAE) seleccionó a Accenture para liderar un consorcio de empresas que ayudara a ejecutar su Estrategia Nacional de Sistemas de Pago. En colaboración con SIA, ahora parte de Nexi Group, y G42, Accenture construirá y operará la Plataforma Nacional de Pagos Instantáneos (IPP) durante los próximos cinco años.
- Del mismo modo, en noviembre de 2021, la rama de la Corporación Nacional de Pagos de la India (NPCI), NPCI International Payments Ltd (NIPL), firmó un memorando de entendimiento para un sistema de pago en tiempo real basado en dispositivos móviles en los Emiratos Árabes Unidos. También facilitará los pagos UPI en sectores como la joyería, los supermercados y los minoristas libres de impuestos.
Tendencias del mercado de pagos en tiempo real de los Emiratos Árabes Unidos
Se espera un crecimiento significativo en el pago en tiempo real debido a la digitalización
- La transformación digital ha tomado el relevo desde la pandemia de Covid - 19. Varias organizaciones cambiaron a los negocios en línea mediante la adopción de servicios de pago instantáneo y en tiempo real. Además, factores como el aumento de la demanda de Internet y los teléfonos inteligentes han impulsado el mercado de pagos en tiempo real.
- Según el Índice de madurez de GovTech 2021 del Banco Mundial, los Emiratos Árabes Unidos se han clasificado entre los mejores países del mundo en transformación digital del gobierno. El índice mide los niveles de madurez de la tecnología moderna en función de la dependencia y la transformación en el trabajo gubernamental en 198 países. A medida que la digitalización ha ocupado un lugar central en el país, se espera que los pagos en tiempo real sean testigos de una adopción significativa con una dependencia cada vez menor del efectivo.
- El gobierno de los Emiratos Árabes Unidos ha estado introduciendo varias estrategias para un mayor crecimiento y expansión de la digitalización en el país. Por ejemplo, la Visión Económica de Abu Dhabi 2030 tiene como objetivo adoptar e invertir en infraestructura de TIC. Esto ayudará aún más al país a aumentar la penetración de Internet e impulsar la infraestructura digital.
- En abril de 2022, el gobierno lanzó la Estrategia de Economía Digital con el objetivo de duplicar la contribución de la economía digital al producto interno bruto (PIB) de los Emiratos Árabes Unidos del 9,7 % en abril de 2022 al 19,4 % en diez años. La estrategia incorpora más de 30 iniciativas y programas centrados en seis sectores y cinco nuevas áreas de desarrollo.
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Se espera que el P2P tenga una participación importante
- Los actores del mercado están lanzando varios servicios de pago para expandir el uso de pagos en tiempo real en todo el país. Por ejemplo, en abril de 2022, Careem Pay presentó una nueva billetera digital que almacena dinero real para clientes en los Emiratos Árabes Unidos, junto con un nuevo producto de transferencia peer-to-peer (P2P) que permite a los usuarios enviar, solicitar y recibir dinero fácilmente a través de un código QR personal, un número de teléfono o un enlace de pago personal. Se espera que la integración de billeteras digitales con pagos en tiempo real impulse el crecimiento del segmento P2P.
- Los pagos sin efectivo están creciendo con el cambio en el comportamiento de compra de los clientes y la adopción de pagos digitales. Las empresas están promoviendo el pago en tiempo real en el país. Por ejemplo, en febrero de 2022, Ziina, una startup de tecnología financiera con sede en Dubái, anunció el lanzamiento de su nueva aplicación de billetera digital P2P que permite la transferencia instantánea de efectivo para los clientes de los Emiratos Árabes Unidos.
- Además, las organizaciones están colaborando con los bancos para lograr la creciente demanda de pagos en tiempo real en el país. Por ejemplo, en enero de 2022, ACI Worldwide anunció su asociación con bancos para integrar los pagos instantáneos de los Emiratos Árabes Unidos conectando los bancos a la Plataforma de Pagos Instantáneos (IPP) de los Emiratos Árabes Unidos (EAU). Estas iniciativas están impulsando la fácil implementación del sistema de pago P2P en tiempo real.
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Descripción general de la industria de pagos en tiempo real de los Emiratos Árabes Unidos
El mercado de pagos en tiempo real de los Emiratos Árabes Unidos es moderadamente competitivo por naturaleza. Las empresas que operan en el mercado están llevando a cabo fusiones y adquisiciones y asociaciones estratégicas para ganar cuota de mercado. Entre los principales actores se encuentran Telr Pte Ltd., Amazon Payments, Inc y Checkout Ltd., entre otros. Algunos desarrollos recientes son:.
- Junio de 2022 - Mastercard lanzó su programa Digital First para brindar servicios de pago innovadores y seguros. La iniciativa ofrece a los consumidores la facilidad de presentar solicitudes en línea, la emisión instantánea de tarjetas digitales, la gestión de tarjetas en tiempo real y los pagos en línea seguros y sencillos. Esto fortalece aún más las capacidades de la compañía en toda la región de Europa del Este y MEA.
- Enero de 2022 - Nium, empresa global de pagos y emisión de tarjetas, anunció una asociación estratégica con Al Mulla Exchange para mejorar la operación de transferencias para los clientes de Al Mulla Exchange a mercados y regiones clave a nivel mundial. Nimu ofrecerá a la compañía múltiples corredores de pago en tiempo real, pagos transfronterizos B2B, B2P, P2P y P2B en las principales monedas.
Líderes del mercado de pagos en tiempo real de los Emiratos Árabes Unidos
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ACI Worldwide Inc.
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Volante Technologies Inc
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Fiserv, Inc.
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Mastercard Inc.
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Stripe, Inc.
- *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial
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Noticias del mercado de pagos en tiempo real de los Emiratos Árabes Unidos
- Febrero de 2022 - Una asociación de empresas liderada por Accenture fue seleccionada por el Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos (CBUAE) para construir y operar una plataforma de pagos instantáneos para el país durante los próximos cinco años. La nueva plataforma sienta las bases para transformar el ecosistema de servicios financieros en los Emiratos Árabes Unidos.
- Enero de 2022 - ACI Worldwide, un proveedor global de software de pago en tiempo real, anunció que la compañía está trabajando con bancos nacionales para ayudar a conectarse al esquema de pagos en tiempo real de los Emiratos Árabes Unidos que se lanzará en octubre de 2022. La Plataforma de Pagos Instantáneos (IPP) de los Emiratos Árabes Unidos permitirá transferencias instantáneas entre cuentas bancarias, con participación obligatoria para todas las organizaciones financieras del país.
Segmentación de la industria de pagos en tiempo real de los Emiratos Árabes Unidos
Un sistema de pagos en tiempo real comprende una tecnología que permite la transferencia de dinero de forma instantánea entre bancos y sistemas bancarios.
El estudio rastrea el escenario actual del mercado y los desarrollos clave en el mercado de pagos en tiempo real en los Emiratos Árabes Unidos. Dada la naturaleza cambiante del panorama del mercado, se analizan en detalle los principales proveedores de pagos en tiempo real que operan en el país, en función de su modelo de negocio actual. El mercado de pagos en tiempo real de los Emiratos Árabes Unidos está segmentado por tipo de pago (peer-to-peer (P2P), peer-to-business (P2B)).
Por tipo (participación de mercado en porcentaje basado en adopción relativa)
| P2P |
| P2B |
| Por tipo (participación de mercado en porcentaje basado en adopción relativa) | P2P |
| P2B |
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Preguntas frecuentes sobre la investigación de mercado de pagos en tiempo real de los Emiratos Árabes Unidos
¿Cuál es el tamaño actual del mercado de pagos en tiempo real de los Emiratos Árabes Unidos?
Se proyecta que el mercado de pagos en tiempo real de los Emiratos Árabes Unidos registre una CAGR del 14,56 % durante el período de pronóstico (2024-2029)
¿Quiénes son los actores clave en el mercado de pagos en tiempo real de los Emiratos Árabes Unidos?
ACI Worldwide Inc., Volante Technologies Inc, Fiserv, Inc., Mastercard Inc., Stripe, Inc. son las principales empresas que operan en el mercado de pagos en tiempo real de los Emiratos Árabes Unidos.
¿Qué años abarca este mercado de pagos en tiempo real de Emiratos Árabes Unidos?
El informe cubre el tamaño histórico del mercado de pagos en tiempo real de los Emiratos Árabes Unidos durante años 2019, 2020, 2021, 2022 y 2023. El informe también pronostica el tamaño del mercado de pagos en tiempo real de los Emiratos Árabes Unidos para los años 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 y 2029.
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Informe de la industria de pagos en tiempo real de los Emiratos Árabes Unidos
Estadísticas de la cuota de mercado, el tamaño y la tasa de crecimiento de los ingresos de los pagos en tiempo real de los Emiratos Árabes Unidos en 2024, creadas por Mordor Intelligence™ Industry Reports. El análisis de los pagos en tiempo real de los Emiratos Árabes Unidos incluye una perspectiva de pronóstico del mercado para 2029 y una descripción histórica. Obtenga una muestra de este análisis de la industria como descarga gratuita del informe en PDF.
