Taille du marché de lassurance habitation aux États-Unis
| Période d'étude | 2020 - 2029 |
| Année de Base Pour l'Estimation | 2023 |
| Période de Données Prévisionnelles | 2024 - 2029 |
| Période de Données Historiques | 2020 - 2022 |
| TCAC | 3.00 % |
| Concentration du marché | Haut |
Acteurs majeurs
*Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier |
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Analyse du marché de l'assurance habitation aux États-Unis
Le secteur de l'assurance de biens et de responsabilité est l'un des secteurs les plus valorisés du marché dans le scénario actuel, indépendamment des hausses de prix et des faibles taux d'intérêt. En raison des préoccupations catastrophiques, le secteur de lassurance de dommages sélevait à environ 800 milliards de dollars.
Lexpérience du COVID-19 au cours du premier trimestre 2020 a démontré que les pertes liées à la pandémie sont corrélées à la fois aux pertes des marchés financiers et aux autres pertes dassurance. Au cours du premier trimestre 2020, l'excédent des assurés du secteur américain de l'assurance dommages a diminué de 9,3 % pour atteindre 744,9 milliards de dollars, en grande partie à cause d'une forte baisse des prix des actifs ainsi que de la constitution de réserves pour pertes liées au COVID-19 dans de nombreux pays. lignes d'assurance.
Les bénéfices générés par les compagnies d'assurance proviennent des revenus de placement du capital et des réserves excédentaires. Aux États-Unis, largent est mis de côté sous forme de réserves pour pertes et de réserves pour primes non gagnées. Dès les opérations de souscription, chaque fois qu'il y a des pertes, elles sont compensées par leur planification d'investissement.
Tendances du marché américain de lassurance habitation
InsurTech aux États-Unis
Une croissance économique soutenue, associée à des taux d'intérêt plus élevés et à des revenus de placement plus importants, a aidé le secteur américain de l'assurance à se hisser en tête du classement avec une croissance impressionnante. Même si les compagnies dassurance traditionnelles réussissent bien, pour résister aux nouveaux modèles économiques, elles se proposent de sassocier avec des sociétés Insurtech. En fait, ce partenariat aide les acteurs traditionnels à mieux répondre aux demandes des clients sans investir beaucoup en RD pour une technologie créée par eux-mêmes. Les sociétés InsurTech gèrent de nombreux segments de niche du marché, allant des opérations en tant que distributeurs/agrégateurs, développeurs d'API, HealthTech, fournisseurs d'assurance Online First et IoT, entre autres.
Parmi eux, le secteur IARD s'est bien comporté avec une augmentation de 12,7 % au premier semestre 2018. La première assurance en ligne Comme leur nom l'indique, ces sociétés proposent des produits d'assurance entièrement en ligne et connectent différents canaux de distribution. Par exemple, Lemonade est une première plateforme d'assurance P2P en ligne qui propose une assurance habitation à New York, en Californie et dans l'Illinois. La technologie utilisée est lIA et léconomie comportementale. Un autre exemple serait Next Insurance, qui est également une plateforme d'assurance en ligne qui cible les PME, les entrepreneurs qui recherchent une assurance pour couvrir leur entreprise. Hippo, une plateforme en ligne propose des produits d'assurance habitation.
L'Internet des objets ces entreprises utilisent la technologie pour réduire le montant des primes d'assurance souscrites et créent une rupture numérique. Par exemple, American Well, une plateforme web et mobile fondée en 2006, puis il y a une start-up nommée Metromile, qui transforme une voiture ordinaire en voiture intelligente avec un appareil enfichable qui calcule les kilomètres parcourus pour connaître le assurance à payer.
Pour comprendre les tendances clés, téléchargez un exemple de rapport
Les catastrophes naturelles affectent les dépenses en assurance habitation
Lassurance habitation est une police globale offrant à la fois une assurance de biens et une assurance responsabilité civile. La police d'assurance typique couvre une maison, un garage et d'autres structures sur la propriété, ainsi que les biens personnels à l'intérieur de la maison, contre une grande variété de risques, tels que l'incendie, la tempête de vent, le vandalisme et les dégâts accidentels des eaux. La police d'assurance typique du propriétaire comprend une couverture contre le vol de biens personnels partout dans le monde et une couverture responsabilité civile pour les dommages accidentels causés à autrui. Elle rembourse également à l'assuré le coût supplémentaire de la vie ailleurs pendant qu'une maison est en cours de réparation ou de reconstruction après une catastrophe.
Les dommages dus aux tremblements de terre et aux inondations causés par des inondations externes ne sont pas couverts par les polices d'assurance habitation standard, mais des polices spéciales peuvent être souscrites séparément. La couverture contre les inondations est fournie par le Programme national dassurance contre les inondations du gouvernement fédéral et par certains assureurs privés.
Londe de tempête est leau de mer qui est poussée avant une tempête et peut causer de graves dégâts. Les États situés le long du golfe du Mexique et du bassin atlantique sont potentiellement vulnérables aux dégâts causés par les ondes de tempête. En 2019, 7,3 millions de maisons côtières le long des côtes du Golfe et de l'Atlantique, d'une valeur de près de 1,8 billion de dollars, risquaient d'être endommagées par les ondes de tempête. Le long de la côte du Golfe, 3,1 millions de foyers sont menacés par les ondes de tempête, et 4,1 millions de plus le long de la côte atlantique sont menacés. La valeur du coût de reconstruction des maisons menacées par les ondes de tempête s'élève à 668 milliards de dollars le long du golfe du Mexique aux États-Unis et à 1,1 billion de dollars le long de la côte atlantique très peuplée. Le coût de reconstruction est basé sur la destruction à 100 pour cent de la structure résidentielle, en utilisant un coût combiné des matériaux de construction, de l'équipement et des coûts de main-d'œuvre par emplacement géographique.
La mutuelle d'assurance automobile State Farm de Bloomington, dans l'Illinois, était en 2020 le premier assureur habitation aux États-Unis. Avec près de 20 milliards de dollars américains de primes directes souscrites, cette compagnie d'assurance a renversé le deuxième assureur habitation (Allstate Corp.) au aux États-Unis d'environ 10 milliards de dollars cette année-là.
Aperçu du secteur de lassurance habitation aux États-Unis
Le marché américain de l'assurance habitation est très compétitif, avec la présence d'acteurs internationaux majeurs. Le marché américain de l'assurance habitation présente des opportunités de croissance au cours de la période de prévision, ce qui devrait stimuler davantage la concurrence sur le marché. Avec quelques acteurs détenant une part significative, le marché américain de l'assurance habitation présente un niveau de consolidation observable.
Leaders du marché américain de lassurance habitation
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State Farm
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Allstate
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Liberty Mutual
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USAA
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Farmers
*Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier
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Actualités du marché américain de lassurance habitation
- La société de technologie d'assurance habitation directe aux consommateurs, Kin Insurance, entre en bourse grâce à une fusion inversée avec Omnichannel Acquisition Corp. L'accord valorise Kin Insurance à environ 1,03 milliard de dollars. L'approche technologique de Kin permet aux clients d'assurer leur maison en ligne en quelques minutes.
- Porch Group, la société de logiciels de services à domicile basée à Seattle, a finalisé son acquisition pour 100 millions de dollars des propriétaires d'America Inc en 2020. Leur plan est de se développer de manière agressive dans la grande majorité des États. Porch a réduit sa perte nette de moitié en 2020, à 51,6 millions de dollars, contre 103 millions de dollars en 2019
Rapport sur le marché américain de l'assurance habitation – Table des matières
1. INTRODUCTION
1.1 Hypothèses de l’étude et définition du marché
1.2 Portée de l'étude
2. MÉTHODOLOGIE DE RECHERCHE
3. RÉSUMÉ EXÉCUTIF
4. DYNAMIQUE DU MARCHÉ
4.1 Aperçu du marché
4.1.1 Scénario actuel du secteur économique et bancaire aux États-Unis
4.1.2 Impact du marché mondial de l’assurance sur l’industrie américaine
4.1.3 Examen et commentaires sur le scénario du marché américain de l’assurance non-vie et habitation
4.2 Principales tendances du secteur de l’assurance aux États-Unis
4.3 Impact des changements environnementaux, des ouragans et des incendies de forêt aux États-Unis sur l'assurance habitation aux États-Unis
4.4 Impact des réglementations et initiatives gouvernementales sur le secteur de l’assurance
4.5 Facteurs de marché
4.6 Restrictions du marché
4.7 Impact de l'InsurTech sur le secteur américain de l'assurance
4.8 Analyse des 5 forces des porteurs
4.8.1 La menace de nouveaux participants
4.8.2 Pouvoir de négociation des acheteurs/consommateurs
4.8.3 Pouvoir de négociation des fournisseurs
4.8.4 Menace des produits de substitution
4.8.5 Intensité de la rivalité concurrentielle
4.9 Impact du Covid 19 sur l'industrie
5. SEGMENTATION DU MARCHÉ
5.1 Type d'assurance habitation
5.1.1 Feu d'habitation
5.1.2 HO-1
5.1.3 HO-2
5.1.4 HO-3
5.1.5 HO-5
5.1.6 HO-8
5.2 Canal de distribution
5.2.1 Conseillers indépendants
5.2.2 Agents affiliés
5.2.3 Les ventes directes
5.2.4 Canaux en ligne
5.2.5 Autres
6. PAYSAGE CONCURRENTIEL
6.1 Aperçu de la concentration du marché (parts de marché et opérations de fusion et acquisition)
6.2 Profils d'entreprise
6.2.1 Lemonade
6.2.2 USAA
6.2.3 Amica
6.2.4 Allstate
6.2.5 State Farm
6.2.6 Nationwide
6.2.7 American Family
6.2.8 Erie Insurance
6.2.9 Liberty Mutual
6.2.10 Chubb
6.2.11 Progressive
6.2.12 Farmers Inurance*
7. OPPORTUNITÉS DE MARCHÉ ET TENDANCES FUTURES
8. AVIS DE NON-RESPONSABILITÉ ET À PROPOS DE NOUS
Segmentation du secteur de lassurance habitation aux États-Unis
Le marché américain de lassurance habitation est segmenté par type dassurance habitation principalement disponible dans tout le pays, comme HO-1, HO-2, HO-3, HO-5, HO-8, et par les canaux de distribution exploités dans le secteur de lassurance habitation aux États-Unis.
| Type d'assurance habitation | ||
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FAQ sur les études de marché sur lassurance habitation aux États-Unis
Quelle est la taille actuelle du marché américain de lassurance habitation ?
Le marché américain de lassurance habitation devrait enregistrer un TCAC de 3 % au cours de la période de prévision (2024-2029)
Qui sont les principaux acteurs du marché américain de lassurance habitation ?
State Farm, Allstate, Liberty Mutual, USAA, Farmers sont les principales sociétés opérant sur le marché américain de l'assurance habitation.
Quelles années ce marché américain de lassurance habitation couvre-t-il ?
Le rapport couvre la taille historique du marché de lassurance habitation aux États-Unis pour les années 2020, 2021, 2022 et 2023. Le rapport prévoit également la taille du marché de lassurance habitation aux États-Unis pour les années 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 et 2029.
Rapport sur le secteur de l'assurance habitation aux États-Unis
Statistiques sur la part de marché, la taille et le taux de croissance des revenus de lassurance habitation aux États-Unis en 2024, créées par Mordor Intelligence™ Industry Reports. Lanalyse de lassurance habitation aux États-Unis comprend des perspectives de marché jusquen 2029 et un aperçu historique. Obtenez un échantillon de cette analyse de lindustrie sous forme de rapport PDF gratuit à télécharger.
Assurance habitation aux États-Unis Instantanés du rapport
