| Période d'étude | 2020 - 2029 |
| Année de Base Pour l'Estimation | 2023 |
| Période de Données Prévisionnelles | 2024 - 2029 |
| Période de Données Historiques | 2020 - 2022 |
| CAGR | 9.00% |
| Concentration du Marché | Douleur moyenne |
Acteurs majeurs *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier |
Analyse du marché de lassurance habitation au Canada
La souscription dune assurance habitation ou dune assurance de biens personnels nest pas obligatoire par la loi. Cependant, il couvre le plus gros investissement dun individu - une maison. En fait, la plupart des banques et des détenteurs de prêts hypothécaires exigent une preuve dassurance sur la propriété comme garantie pour le prêt ou lhypothèque. En tant que deuxième secteur dactivité en importance après lassurance automobile, lassurance habitation ou de biens personnels comprend lassurance habitation, lassurance des copropriétaires, des chalets, des maisons mobiles et des locataires. Elle couvre les biens, les effets personnels et la responsabilité personnelle du preneur dassurance et de son conjoint ou partenaire, de ses enfants (avec limite dâge) et des personnes à charge (avec limite dâge et autres). Comme pour toutes les primes dassurance, les assureurs tiennent compte de plusieurs facteurs de risque pour déterminer le prix quils facturent à un particulier pour une assurance habitation. Par exemple, les assureurs examinent le quartier ainsi que la fréquence et les types de réclamations antérieures dans cette région ; le coût de remplacement du contenu dune maison et de remise en état dune maison ; létat et lâge du toit ; le type de systèmes de chauffage, délectricité et de plomberie ; et des détails sur toute structure supplémentaire sur la propriété. Les assureurs analysent ces risques pour estimer la probabilité quun assuré, ou un groupe de personnes dans une situation similaire, fasse une réclamation et combien cette réclamation coûtera.
La COVID-19 a peut-être eu une incidence inégale sur les bénéfices des assureurs multirisques, mais la base de capital globale de lindustrie a atteint un sommet inégalé de 52,6 milliards de dollars canadiens au cours des trois premiers trimestres de 2020, selon la Société dindemnisation en assurance de dommages (PACICC). Il sagit du capital le plus élevé que les assureurs aient jamais détenu au Canada. Un capital solide et résilient est le fondement du secteur de lassurance et cette base solide devrait permettre aux assureurs de jouer un rôle important dans la reprise du Canada après la pandémie de COVID-19 en 2021.
En 2020, les assureurs canadiens ont souscrit des primes directes souscrites dune valeur de 71,0 milliards de dollars canadiens pour lassurance des maisons, des voitures et des entreprises des consommateurs. Au cours des dernières années, les Canadiens dun océan à lautre ont subi des pertes financières importantes en raison de nombreux petits phénomènes météorologiques violents. Bien que lannée 2016 ait été marquée par le plus grand événement de sinistre assuré avec le feu de forêt de Fort McMurray, chaque année depuis sest classée parmi les 10 années les plus sinistres jamais enregistrées. Cela souligne la nécessité pour les Canadiens de sadapter et de se préparer aux phénomènes météorologiques violents.
Tendances du marché de lassurance habitation au Canada
PERTES CATASTROPHIQUES
Les pertes assurées pour une catastrophe donnée sont considérées comme catastrophiques lorsquelles totalisent 25 millions de dollars canadiens ou plus. Les pertes catastrophiques pendant une année sont la somme totale des pertes assurées dues à ces catastrophes. Les pertes catastrophiques dues aux catastrophes naturelles ont augmenté de façon spectaculaire au cours de la dernière décennie.
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PRIMES
Le prix des primes est basé, en partie, sur la meilleure estimation dun assureur du montant quil devra payer en réclamations pour les polices quil a souscrites au cours dune année donnée. Les assureurs mettent en commun les primes de leurs nombreux assurés pour couvrir les pertes réclamées par quelques-uns cette année-là. Sur les 62,7 milliards de dollars canadiens de primes nettes souscrites, 43 % concernaient un seul secteur dactivité lassurance automobile, y compris lassurance des véhicules commerciaux. Les biens personnels, les biens commerciaux et la responsabilité civile constituaient la majeure partie du reste.
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Aperçu de lindustrie de lassurance habitation au Canada
Les entreprises du monde entier ont dénormes investissements dans ce segment du marché. Au Canada, le marché de lassurance habitation compte de nombreuses entreprises fragmentées sur des parts mineures. Le Groupe Intact, le Mouvement Desjardins, le Groupe Aviva, le Groupe Co-operators, les Souscripteurs du Lloyds, le Groupe TD Assurance, le Groupe RSA, le Groupe Economical, le Groupe Northbridge et le Groupe Allstate font partie des compagnies dassurance habitation.
Ladoption de plates-formes technologiques et la mise à niveau vers de nouvelles technologies entraînent une concurrence accrue au sein de lentreprise. Linnovation et les progrès technologiques saccélèrent alors que la COVID-19 et les catastrophes naturelles augmentent dans la région canadienne.
Chefs de file du marché de lassurance habitation au Canada
Intact Group
Desjardins Group
Aviva Group
The Co-operators Group
Lloyd's Underwriters
- *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier
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Nouvelles du marché de lassurance habitation au Canada
Les fusions dagences dassurances multirisques augmentent de 10 % au premier semestre 2021 - Il y a eu 339 fusions et acquisitions annoncées par des agences dassurance IARD au cours du premier semestre 2021, contre 307 en 2020.
La SCHL modifie ses pratiques de souscription de lassurance prêt hypothécaire - La Société canadienne dhypothèques et de logement assouplit ses critères de souscription de lassurance prêt hypothécaire après que les changements apportés lan dernier nont pas été efficaces et lui ont fait perdre des parts de marché. Lagence fédérale du logement a déclaré quelle revenait à envisager un ratio du service de la dette brut allant jusquà 39 % et un ratio du service de la dette totale allant jusquà 44 % pour les emprunteurs qui ont de solides antécédents de gestion des obligations de paiement. Le service de la dette brute fait référence au montant maximal du revenu annuel brut qui peut être utilisé pour les dépenses liées à la maison comme les hypothèques, le chauffage ou les frais de copropriété, tandis que le service total de la dette est calculé lorsque ces dépenses sont combinées aux paiements mensuels de la dette dus sur des articles tels que les cartes de crédit ou les voitures.
Segmentation de lindustrie de lassurance habitation au Canada
Les assurances habitation sont lun des produits les plus demandés alors que les gens adoptent lurbanisation. Une analyse de fond complète du marché canadien de lassurance habitation, qui comprend une évaluation de léconomie, un aperçu du marché, une estimation de la taille du marché pour les segments clés et les tendances émergentes du marché, la dynamique du marché et les profils des principales entreprises sont couvertes dans le rapport. Le marché canadien de lassurance habitation est segmenté par type dassurance habitation (complète, standard et autres) et par canal de distribution (conseillers indépendants, banques, agents dentreprise, en ligne et autres canaux).
Par type de politique
| Complet |
| Standard |
| Autres |
Par canal de distribution
| Conseillers indépendants |
| Banques |
| Agents de l'entreprise |
| En ligne |
| Autres chaînes |
| Par type de politique | Complet |
| Standard | |
| Autres | |
| Par canal de distribution | Conseillers indépendants |
| Banques | |
| Agents de l'entreprise | |
| En ligne | |
| Autres chaînes |
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FAQ sur les études de marché de lassurance habitation au Canada
Quelle est la taille actuelle du marché canadien de lassurance habitation ?
Le marché canadien de lassurance habitation devrait enregistrer un TCAC inférieur à 9 % au cours de la période de prévision (2024-2029)
Qui sont les principaux acteurs du marché canadien de lassurance habitation ?
Intact Group, Desjardins Group, Aviva Group, The Co-operators Group, Lloyd's Underwriters sont les principales entreprises opérant sur le marché canadien de lassurance habitation.
Quelles années ce marché canadien de lassurance habitation couvre-t-il ?
Le rapport couvre la taille historique du marché de lassurance habitation au Canada pour les années suivantes 2020, 2021, 2022 et 2023. Le rapport prévoit également la taille du marché canadien de lassurance habitation pour les années suivantes 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 et 2029.
Dernière mise à jour de la page le:
Rapport sur lindustrie de lassurance habitation au Canada
Statistiques sur la part de marché, la taille et le taux de croissance des revenus de lassurance habitation au Canada en 2024, créées par Mordor Intelligence™ Industry Reports. Lanalyse de lassurance habitation au Canada comprend des prévisions du marché, des perspectives pour 2029 et un aperçu historique. Obtenez un échantillon de cette analyse de lindustrie sous forme de rapport PDF gratuit à télécharger.
