| Período de Estudo | 2020-2029 |
| Tamanho do Mercado (2024) | USD 74.68 Billion |
| Tamanho do Mercado (2029) | USD 102.46 Billion |
| CAGR (2024 - 2029) | 6.53% |
| Mercado de Crescimento Mais Rápido | América do Norte |
| Maior Mercado | Ásia-Pacífico |
| Concentração do Mercado | Baixo |
Principais jogadores*Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica |
Análise de Mercado de Microsseguros
O tamanho do mercado Microsseguro é estimado em USD 70.10 bilhões em 2024 e deve atingir USD 96.22 bilhões até 2029, crescendo a um CAGR de 6.53% durante o período de previsão (2024-2029).
A crescente utilidade e custo-benefício da tecnologia móvel em todo o mundo abriram as comportas para o mercado global de microsseguros. Com o aumento da demanda de pessoas físicas de baixa renda, mercados emergentes e PMEs, a expansão do mercado de microsseguros está no uso de tecnologia e sistemas financeiros inovadores. Este mercado em crescimento representa uma oportunidade significativa para empresas preparadas para o crescimento.
A receita gerada com o microsseguro está aumentando consistentemente, indicando uma crescente adoção e utilização global desses produtos. Essa tendência é atribuída a fatores como a expansão das opções de microsseguros, esforços colaborativos entre seguradoras e instituições de microfinanças e regulamentações governamentais. O microsseguro engloba uma ampla gama de riscos, incluindo seguros de saúde, vida, propriedade, agricultura e pecuária. A demanda por microsseguros decorre da necessidade de mitigar a insegurança financeira das populações carentes e promover a resiliência econômica.
Os provedores de microsseguros estão alavancando a tecnologia, a sustentabilidade e a inovação para aprimorar o atendimento ao cliente e contribuir positivamente para a sociedade. A pandemia de COVID-19 destacou a necessidade de transformação digital no setor de microsseguros, acelerando a mudança para canais de distribuição digitais. Essas plataformas digitais permitem que os clientes comprem seguros convenientemente em suas casas, eliminando os requisitos de interação presencial. Os canais digitais também podem ser customizados para atender às necessidades de diferentes segmentos de clientes, oferecendo uma experiência mais personalizada. O mercado comercialmente viável tem experimentado um rápido crescimento nos últimos anos, impulsionado por vários desenvolvimentos que expandiram a disponibilidade de produtos.
Tendências do Mercado de Microsseguros
Pessoas de baixa e média renda preferem planos de saúde
Na África, os distribuidores de microsseguros de saúde são agentes e corretores. Na América Latina e no Caribe, as instituições financeiras dominam a distribuição de microsseguros de saúde. De acordo com um relatório, 49% dos segurados eram mulheres, enquanto a população feminina constituía 51% dos indivíduos cobertos por microsseguros de saúde.
O crescimento do segmento se deve ao aumento do custo da saúde em todo o mundo. As despesas com saúde estão aumentando em todo o mundo. Pessoas de baixa renda e famílias estão em maior risco de perda financeira devido a custos médicos inesperados. O seguro de saúde ajuda a reduzir esse risco e fornece serviços de saúde acessíveis.
Na Índia, o National Health Protection Scheme (NHPS) serve como a principal iniciativa do governo para famílias empobrecidas e desfavorecidas. Este programa visa estender a cobertura a mais de 100 milhões de famílias economicamente desfavorecidas, oferecendo uma soma anual de INR 5 lakhs (USD 6.042,2).
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Ásia-Pacífico está dominando o mercado de microsseguros
A Ásia-Pacífico é um dos maiores mercados de microsseguros do mundo, atribuído principalmente à crescente demanda por produtos e serviços de microsseguros nos países em desenvolvimento. A adoção do microsseguro tem sido impulsionada por modestos pagamentos de prêmios de indivíduos economicamente desfavorecidos, a geração mais jovem digitalmente experiente e iniciativas governamentais de apoio destinadas a ampliar a cobertura de microsseguros em todo o país.
O aumento da demanda é impulsionado pela crescente exigência de opções de seguro econômicas e de fácil acesso para indivíduos com baixa renda e acesso limitado a serviços. Com as mudanças ocorrendo na arena financeira global, o microsseguro é crucial para reduzir as disparidades e promover a inclusão financeira. A Ásia-Pacífico lidera iniciativas de adoção de microsseguros e educação financeira. Por outro lado, a África está emergindo como pioneira no crescimento devido a métodos de distribuição inovadores, estruturas regulatórias robustas e apoio de organizações de ajuda.
Iniciativas de microsseguro apoiadas pelo governo, como o PMSBY indiano e o PMJJBY, concentram-se em fornecer proteção financeira a grupos demográficos em risco. As estruturas regulatórias de microsseguros personalizadas defendem o bem-estar do consumidor, ofertas claras de produtos e uma atmosfera de mercado propícia.
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Visão geral do setor de microsseguros
O mercado de microsseguros é fragmentado. Os provedores de microsseguros também usam análise de dados para entender as necessidades de seus clientes e criar produtos que atendam a essas necessidades. Os algoritmos de aprendizado de máquina são usados para analisar dados de clientes e criar modelos de risco para atender às necessidades dos clientes. Empresas líderes estão fazendo investimentos estratégicos, incluindo lançamentos de produtos, parcerias e fusões e aquisições, para se manterem competitivas e fornecerem soluções de ponta para seus clientes. Os principais players que dominam o mercado são The Hollard Insurance Company, afpgen.com.ph, American International Group Inc., e Bharti AXA Life Insurance Company Limited.
Líderes do Mercado de Microsseguros
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The Hollard Insurance Company
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afpgen.com.ph
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American International Group, Inc.
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Bharti AXA Life Insurance Company Limited
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SBI Life Insurance Company Limited
- *Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica
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Notícias do Mercado de Microsseguros
- Outubro de 2023 O Bharti Group entrou em um acordo com sua parceira AXA para comprar a participação de 49% da AXA na Bharti AXA Life Insurance. A conclusão da transação foi antecipada para dezembro de 2023.
- Abril de 2023 O American International Group (AIG) finalizou seu acordo com fundos de investimento geridos pela Stone Point Capital para estabelecer uma agência geral de gestão autônoma, a Private Client Select Insurance Services. Esta agência se concentrará em atender mercados de alto patrimônio líquido e ultra-alto.
Segmentação do setor de microsseguros
O microsseguro tem como objetivo oferecer proteção acessível a indivíduos com renda limitada, auxiliando-os no enfrentamento e recuperação de contratempos. O mercado de microsseguros é segmentado por tipo de modelo, tipo de produto, canal de distribuição, fornecedor e geografia. Por tipo de modelo, o mercado é segmentado em modelo de agente parceiro e modelo de serviço completo. Por tipo de produto, o mercado é segmentado em seguro de vida, seguro saúde, seguro patrimonial e outros tipos de produtos (seguro de índice, seguro de morte acidental e invalidez, etc.). Por canal de distribuição, o mercado é segmentado em vendas diretas, instituições financeiras, canais digitais e outros canais de distribuição (clínicas, hospitais, etc.). Por fornecedor, o mercado é segmentado em comercialmente viável e por meio de ajuda/apoio governamental. O relatório oferece o tamanho do mercado e previsões para todos os segmentos acima em valor (USD) e volume (tonelada).
| Por tipo de modelo | Modelo de Agente Parceiro |
| Modelo de serviço completo | |
| Por tipo de produto | Seguro de vida |
| Plano de saúde | |
| Seguro de propriedade | |
| Outros tipos de produtos | |
| Por canal de distribuição | Vendas diretas |
| Instituições financeiras | |
| Canais Digitais | |
| Outros canais de distribuição | |
| Por provedor | Comercialmente viável |
| Através de ajuda/apoio governamental | |
| Por geografia | América do Norte |
| Europa | |
| Ásia-Pacífico | |
| Oriente Médio e África | |
| América do Sul |
Por tipo de modelo
| Modelo de Agente Parceiro |
| Modelo de serviço completo |
Por tipo de produto
| Seguro de vida |
| Plano de saúde |
| Seguro de propriedade |
| Outros tipos de produtos |
Por canal de distribuição
| Vendas diretas |
| Instituições financeiras |
| Canais Digitais |
| Outros canais de distribuição |
Por provedor
| Comercialmente viável |
| Através de ajuda/apoio governamental |
Por geografia
| América do Norte |
| Europa |
| Ásia-Pacífico |
| Oriente Médio e África |
| América do Sul |
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Perguntas frequentes sobre pesquisa de mercado de microsseguros
Qual o tamanho do mercado de microsseguros?
O tamanho do mercado Microsseguro deve atingir US $ 70,10 bilhões em 2024 e crescer a um CAGR de 6,53% para atingir US $ 96,22 bilhões em 2029.
Qual é o tamanho atual do mercado Microsseguro?
Em 2024, o tamanho do mercado de microsseguros deve atingir US$ 70,10 bilhões.
Quem são os chave players no mercado Microsseguro?
The Hollard Insurance Company, afpgen.com.ph, American International Group, Inc., Bharti AXA Life Insurance Company Limited, SBI Life Insurance Company Limited são as principais empresas que atuam no mercado de microsseguros.
Qual é a região que mais cresce no mercado Microsseguro?
Estima-se que a América do Norte cresça no CAGR mais alto durante o período de previsão (2024-2029).
Qual região tem a maior participação no mercado Microsseguro?
Em 2024, a Ásia-Pacífico responde pela maior participação de mercado no mercado de microsseguros.
Em que anos este mercado Microsseguro cobre e qual foi o tamanho do mercado em 2023?
Em 2023, o tamanho do mercado de microsseguros foi estimado em US$ 65,52 bilhões. O relatório cobre o tamanho histórico do mercado Microsseguro por anos 2020, 2021, 2022 e 2023. O relatório também prevê o tamanho do mercado Microsseguro para os anos 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 e 2029.
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Relatório do Setor de Microsseguros
Estatísticas para a participação de mercado de Microsseguro 2024, tamanho e taxa de crescimento da receita, criadas pela Mordor Intelligence™ Industry Reports. A análise de microsseguros inclui uma previsão de mercado para 2024 a 2029 e visão geral histórica. Obter uma amostra desta análise da indústria como um download PDF de relatório gratuito.
