| 調査期間 | 2019 - 2030 |
| 市場規模 (2025) | USD 13.29 Billion |
| 市場規模 (2030) | USD 27.80 Billion |
| CAGR (2025 - 2030) | 15.90% |
| 最も急速に成長している市場 | Asia Pacific |
| 最大市場 | North America |
| 市場集中度 | Medium |
主要プレーヤー*免責事項:主要選手の並び順不同 |
保険分析市場の分析
保険アナリティクス市場規模は2025年に132.9億米ドルと推定され、予測期間（2025-2030年）の年平均成長率は15.90%で、2030年には278.0億米ドルに達すると予測される。
高度なアナリティクスとデータ中心の意思決定の採用が増加していることを背景に、保険アナリティクス市場は堅調な成長を遂げている。予測分析により、企業は疑わしいクレームを特定し、不正行為を検出し、行動パターンを見極めてさらなる調査を行うことができる。これにより、保険金請求、保険契約、販売のプロセスが合理化されるだけでなく、健全なビジネス上の意思決定も強化される。このような要因が保険アナリティクスの需要を高め、保険アナリティクス市場規模の成長を牽引している。
AIと機械学習の統合により、これらのソリューションの価値は上昇傾向にある。アクセンチュアのレポートによると、AIは2035年までに金融セクターの収益率を31%上昇させる可能性がある。さらに、AIの能力はパーソナライズされた金融サービスへの道を開き、全体的な顧客体験を向上させる可能性がある。このように、AIを活用した保険アナリティクスは、金融機関に潜在的なコスト削減と数十億ドルの収益増加をもたらし、同時に不正行為を抑制することができる。EMEAでは、アドバンスド・アナリティクス（AA）がすでにトップ企業の営業利益を10～25％押し上げており、今後2年間でさらなる成長が見込まれている。
保険金支払管理は、保険アナリティクスの分野で主導権を握ろうとしている。AI、自動化、データ分析の融合はクレーム管理に革命をもたらし、効率を高め、手作業を最小限に抑え、精度を高めている。保険金請求アナリティクスは処理時間を最大40%短縮し、予測アナリティクスは保険金請求コストを20%削減するなど、そのメリットは明らかです。全体として、データ分析は業務効率を25%向上させている。
北米は、著しい技術的進歩のおかげで、支配的な地位を維持しそうである。米国には5,900社を超える保険会社があり、webfxのデータによると、米国の住宅所有者の約85％が保険に加入しており、住宅補償額25万米ドルの年間平均保険料は1,759米ドルである。一方、インシュアテック企業は、クレーム処理にAIを、スマート・コントラクトにブロックチェーンを活用し、保険領域を再構築している。
IBMコーポレーションとレクシスネクシス・リスク・ソリューションズは、保険アナリティクスの主要プレーヤーである。IBMは最前線で、保険会社が業務にジェネレーティブAIを組み込めるよう支援している。この強化は、広範な文書や画像から洞察が引き出される引受やクレーム処理などの業務に及ぶ。さらに、IBM Cognos Analyticsのようなツールは保険会社に力を与え、リスク管理、価格設定、顧客体験を改善する実用的な洞察を提供します。
\保険業界の競争が激化するにつれ、アナリティクス・ソリューションに対する需要も急速に高まっています。これらのツールは、増大するリスクを回避し、大災害に対処し、規制上の要求を遵守しようと努力する企業にとって不可欠である。このようなダイナミクスは、保険アナリティクスの普及を推進する上で極めて重要である。
データの信頼性とセキュリティは、接続の増加や遠距離からのアクセスにより重要な意味を持つ。悪意のある第三者が個人データにアクセスすることへの懸念は非常に高い。歴史的に、保険会社がインフラに多額の支出をすることはまだ知られていないため、高価なセキュリティ・ソフトウェアの購入と維持は保険アナリティクス市場の成長を妨げるだろう。
保険分析市場の動向
リスク管理が保険分析市場で大きなシェアを占める
保険分野では、人災や自然災害によるリスクが定期的に確認され、管理されている。このような不確実なリスクのために、知識、管理、日常的な企業運営の最適化を組み合わせた統合的なリスク管理の必要性が高まっている。保険アナリティクス・ソリューションは、あらゆるレベルでのリスク管理を強化するための重要な理解を提供し、保険アナリティクス市場の市場規模拡大につながっている。
Policybazaarによると、インドでは約85％の人々が生命保険商品をオフライン・チャネルで購入することを好んでいる。しかし、今後はオンライン購入チャネルの利用が増加すると予想される。また、保険会社の約86%は、ビッグ・データ・レポートから最も正確な予測を提供するため、保険データ分析システムを構築している。
データアナリティクスは、あらゆる商品カテゴリーや企業機能にわたって、これまでにない創造性を可能にする。例えば、自動車保険は損害記録のような社内のデータソースに依存する代わりに、行動ベースのアナリティクスに取り組み始め、信用情報機関の信用格付けを調査に取り入れている。
虚偽の保険金請求により、保険会社は毎年莫大な損失を被っている。保険会社は、保険金請求の10％から20％が不正であり、不正請求の20％未満しか発見されていないと考えている。効率的な不正検知のために統計モデルを組み込んだ予測分析を用いて、不正行為、疑わしいクレーム、行動パターンを検知することは可能である。
クレーム不正検出のためのAIは、パターンに即座に気づくことができるため、異常や疑わしいリクエストをリアルタイムで特定することができ、非常に有益である。企業はAIを活用することで、保険金請求プロセス全体をスピードアップし、人員を増やしたりコストをかけたりすることなく、より高度な不正検知を実現している。
保険金請求の決済スピードは、保険会社の経営効率を決定する上で極めて重要である。多くの保険金請求関連業務は迅速に処理され、膨大なデータセットを処理・分析するデータアナリティクスの優れた能力を採用することで、保険金請求決済プロセス全体が合理化される。
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アジア太平洋地域が最も高い成長を遂げる
APAC地域の保険アナリティクス市場は、顧客分析、行動分析、機械学習、アルゴリズム開発のニーズの高まりによるデジタルインフラの導入拡大が主な要因となっている。例えばインドでは、Max Life Insuranceが、虚偽の医療報告を特定し、顧客の相対的な健康スコアを提供するリアルタイム分析ソリューションを開始した。
さらに、アジア太平洋地域の人口は都市化が進んでおり、座りっぱなしのライフスタイルに関連するあらゆる健康被害がもたらされている。国連ハビタットによれば、2050年までにアジアの都市人口は50％増加し、さらに12億人が増えると予想されている。このシナリオは、顧客に医療保険プランへの投資を促すだろう。従って、保険会社にとっては、新たに加わる都市部の人々を取り込む大きなチャンスがある。
この地域の保険会社は、バックエンドではストレート・スルー・プロセッシングによるプロセスの自動化に、フロントエンドでは販売チャネルのデジタル化に投資している。例えば、プルデンシャル社はデータ分析ソリューションでグーグル・クラウドと提携した。この提携により、保障、医療、貯蓄のソリューションがアジア全域でより分かりやすく、利用しやすくなる。
近年、ほとんどのアジア太平洋市場では外国人所有権の制限が緩和された。アジア太平洋地域の新興7市場のうち6市場では、外国人投資家が国内の保険会社を支配し、過半数の株式を所有することが認められており、これが保険アナリティクス市場規模の成長を後押ししている。
さらに、アジア太平洋地域の保険会社に対する法規制は常に進化している。このような規制の改善は、地域によって発展の度合いが異なるにもかかわらず、保険契約者保護、資本保全、InsurTechの推進に重点を置いている。
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保険分析業界の概要
保険アナリティクス市場は、より結束力を高める必要がある。保険業界の需要の変化に対応するため、各社は提供する製品の革新に投資する傾向にある。市場の主要プレーヤーは、IBM Corporation、LexisNexis Risk Solutions、Hexaware Technologies Limitedなどである。全体として、市場は半固定的な性質を持っている。
保険会社はデータ分析を利用して顧客の行動を詳しく知り、ユーザーのニーズに合わせてカスタマイズしたソリューションを提供することができる。これらのアナリティクス・プロバイダーは、様々な企業と契約を結び、情報技術ソフトウェアやサービスを提供している。ビジネスがデジタル・テクノロジーに移行するにつれ、事業拡大の幅が広がっている。
保険分析市場のリーダー
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IBM Corporation
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LexisNexis Risk Solutions
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Hexaware Technologies Limited
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Guidewire Software Inc.
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Applied Systems Inc.
- *免責事項:主要選手の並び順不同
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保険分析市場ニュース
- 2025年2月ムーディーズ・コーポレーションは、住宅・商業施設向けに地理空間AIインテリジェンスを提供するCAPE Analytics社の買収に合意した。この買収により、ムーディーズのインテリジェント・リスク・プラットフォームと保険セクター向けキャタストロフ・リスク・モデリングがCAPEの地理空間AIアナリティクスと統合され、住所固有のリスクに関する洞察を瞬時に提供できる不動産データベースが構築される。
- 2024年5月データ分析サービス・プロバイダーのInsurtech Optalitixは、完全な監査可能性と強化されたレポーティングを備えた新しいエンド・ツー・エンドの条約・クレーム管理システムの導入に関して、英国最大の政府支援による対テロ再保険会社Pool Reとの提携を発表した。
保険分析業界のセグメンテーション
保険アナリティクスは、保険リスクの計算や評価、保険商品に関する判断の手順を効率化するために使用されます。保険ブローカーや組織は、保険アナリティクスのツールやソリューションを使って経費を迅速に分析し、安定した財務運営と流動性を確保し、営業、マーケティング、オペレーション、顧客サービスなどに関連する業務コストを把握することができる。
保険アナリティクス市場は、コンポーネント（ツールとサービス）、ビジネスアプリケーション（クレーム管理、リスク管理、プロセス最適化、顧客管理、パーソナライゼーション）、導入形態（オンプレミス、クラウド）、エンドユーザー（保険会社、政府機関、第三者管理者、ブローカー、コンサルタント）、地域（北米、欧州、アジア太平洋地域、その他の地域）で区分される。市場規模および予測は、上記のすべてのセグメントについて金額（米ドル）ベースで提供される。
| コンポーネント別 | 道具 |
| サービス | |
| ビジネスアプリケーション別（定性分析） | クレーム管理 |
| リスク管理 | |
| プロセス最適化 | |
| 顧客管理とパーソナライゼーション | |
| 展開モード別 | オンプレミス |
| 雲 | |
| エンドユーザー別 | 保険会社 |
| 政府機関 | |
| サードパーティの管理者、ブローカー、コンサルタント | |
| 地理別*** | 北米 |
| ヨーロッパ | |
| アジア | |
| オーストラリアとニュージーランド | |
| ラテンアメリカ | |
| 中東およびアフリカ |
コンポーネント別
| 道具 |
| サービス |
ビジネスアプリケーション別（定性分析）
| クレーム管理 |
| リスク管理 |
| プロセス最適化 |
| 顧客管理とパーソナライゼーション |
展開モード別
| オンプレミス |
| 雲 |
エンドユーザー別
| 保険会社 |
| 政府機関 |
| サードパーティの管理者、ブローカー、コンサルタント |
地理別***
| 北米 |
| ヨーロッパ |
| アジア |
| オーストラリアとニュージーランド |
| ラテンアメリカ |
| 中東およびアフリカ |
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よく寄せられる質問
保険分析市場の規模は？
保険分析市場規模は2025年に132.9億ドルに達し、年平均成長率15.90%で成長し、2030年には278.0億ドルに達すると予測される。
現在の保険分析市場規模は？
2025年には、保険分析市場規模は132.9億ドルに達すると予測される。
保険アナリティクス市場の主要プレーヤーは？
IBM Corporation、LexisNexis Risk Solutions、Hexaware Technologies Limited、Guidewire Software Inc.
保険アナリティクス市場で最も成長している地域は？
アジア太平洋地域は、予測期間（2025-2030年）に最も高いCAGRで成長すると推定される。
保険アナリティクス市場で最大のシェアを占める地域は？
2025年、保険アナリティクス市場で最大のシェアを占めるのは北米である。
保険アナリティクス市場は何年をカバーし、2024年の市場規模は？
2024年の保険分析市場規模は111.8億米ドルと推定される。当レポートでは、保険アナリティクス市場の過去の市場規模を2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、2024年の各年について調査しています。また、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年、2030年の保険分析市場規模を予測しています。
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Mordor Intelligence™ Industry Reportsが作成した2025年の保険アナリティクス市場のシェア、規模、収益成長率に関する統計です。保険アナリティクスの分析には、2025年から2030年までの市場予測展望と過去の概要が含まれます。この産業分析のサンプルを無料レポートPDFダウンロードで入手できます。
