| Période d'étude | 2020-2029 |
| Taille du Marché (2024) | 73.76 Milliards de dollars |
| Taille du Marché (2029) | 98.56 Milliards de dollars |
| CAGR (2024 - 2029) | 6.53% |
| Marché à la Croissance la Plus Rapide | Amérique du Nord |
| Plus Grand Marché | Asie-Pacifique |
| Concentration du Marché | Bas |
Acteurs majeurs
*Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier |
Analyse du marché de la micro-assurance
La taille du marché de la micro-assurance est estimée à 70,10 milliards USD en 2024 et devrait atteindre 96,22 milliards USD dici 2029, avec un TCAC de 6,53 % au cours de la période de prévision (2024-2029).
Lutilité et la rentabilité croissantes de la technologie mobile dans le monde entier ont ouvert les vannes du marché mondial de la micro-assurance. Avec une demande accrue des personnes à faible revenu, des marchés émergents et des PME, lexpansion du marché de la micro-assurance réside dans lutilisation de la technologie et de systèmes financiers innovants. Ce marché en pleine croissance représente une opportunité importante pour les entreprises préparées à la croissance.
Les revenus générés par la micro-assurance sont en constante augmentation, ce qui indique une adoption et une utilisation croissantes de ces produits à léchelle mondiale. Cette tendance est attribuée à des facteurs tels que lélargissement des options de micro-assurance, les efforts de collaboration entre les assureurs et les institutions de microfinance et les réglementations gouvernementales. La micro-assurance englobe un large éventail de risques, notamment lassurance maladie, vie, biens, agriculture et bétail. La demande de micro-assurance découle de la nécessité datténuer linsécurité financière parmi les populations mal desservies et de promouvoir la résilience économique.
Les fournisseurs de micro-assurance tirent parti de la technologie, de la durabilité et de linnovation pour améliorer le service à la clientèle et contribuer positivement à la société. La pandémie de COVID-19 a mis en évidence la nécessité dune transformation numérique dans le secteur de la micro-assurance, accélérant le passage aux canaux de distribution numériques. Ces plateformes numériques permettent aux clients de souscrire facilement une assurance depuis leur domicile, éliminant ainsi les exigences dinteraction en face à face. Les canaux numériques peuvent également être personnalisés pour répondre aux besoins de différents segments de clientèle, offrant ainsi une expérience plus personnalisée. Le marché commercialement viable a connu une croissance rapide ces dernières années, stimulée par divers développements qui ont élargi la disponibilité des produits.
Tendances du marché de la micro-assurance
Les personnes à revenu faible et moyen préfèrent lassurance maladie
En Afrique, les distributeurs de micro-assurance santé sont des agents et des courtiers. En Amérique latine et dans les Caraïbes, les institutions financières dominent la distribution de la micro-assurance santé. Selon un rapport, 49 % des assurés sont des femmes, alors que la population féminine représente 51 % des personnes couvertes par la micro-assurance santé.
La croissance du segment est due à laugmentation du coût des soins de santé dans le monde. Les dépenses de santé augmentent partout dans le monde. Les personnes et les familles à faible revenu courent un risque plus élevé de pertes financières en raison de frais médicaux imprévus. Lassurance maladie contribue à réduire ce risque et fournit des services de santé abordables.
En Inde, le National Health Protection Scheme (NHPS) est la principale initiative du gouvernement pour les familles pauvres et défavorisées. Ce programme vise à étendre la couverture à plus de 100 millions de ménages économiquement défavorisés, offrant une somme annuelle de 5 lakhs INR (6 042,2 USD).
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LAsie-Pacifique domine le marché de la micro-assurance
LAsie-Pacifique est lun des plus grands marchés de micro-assurance au monde, principalement en raison de la demande croissante de produits et services de micro-assurance dans les pays en développement. Ladoption de la micro-assurance a été propulsée par des paiements de primes modestes de la part de personnes économiquement défavorisées, de la jeune génération férue de numérique et dinitiatives gouvernementales de soutien visant à élargir la couverture de la micro-assurance à léchelle nationale.
Laugmentation de la demande est motivée par le besoin croissant doptions dassurance économiques et facilement accessibles pour les personnes à faible revenu et ayant un accès limité aux services. Avec les changements qui se produisent dans larène financière mondiale, la micro-assurance est cruciale pour réduire les disparités et faire progresser linclusion financière. LAsie-Pacifique est le fer de lance des initiatives dadoption de la micro-assurance et déducation financière. À linverse, lAfrique est en train démerger comme un précurseur en matière de croissance grâce à des méthodes de distribution innovantes, des structures réglementaires solides et le soutien des organisations humanitaires.
Les initiatives de micro-assurance soutenues par le gouvernement, comme le PMSBY indien et le PMJJBY, se concentrent sur la protection financière des groupes démographiques à risque. Des cadres réglementaires personnalisés en matière de micro-assurance plaident pour le bien-être des consommateurs, des offres de produits claires et une atmosphère de marché favorable.
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Aperçu de lindustrie de la micro-assurance
Le marché de la micro-assurance est fragmenté. Les fournisseurs de micro-assurance utilisent également lanalyse des données pour comprendre les besoins de leurs clients et créer des produits qui répondent à ces besoins. Les algorithmes dapprentissage automatique sont utilisés pour analyser les données des clients et créer des modèles de risque pour répondre aux besoins des clients. Les grandes entreprises font des investissements stratégiques, y compris des lancements de produits, des partenariats et des fusions et acquisitions, pour rester compétitives et fournir des solutions de pointe à leurs clients. Les principaux acteurs qui dominent le marché sont The Hollard Insurance Company, afpgen.com.ph, American International Group Inc. et Bharti AXA Life Insurance Company Limited.
Leaders du marché de la micro-assurance
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The Hollard Insurance Company
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afpgen.com.ph
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American International Group, Inc.
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Bharti AXA Life Insurance Company Limited
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SBI Life Insurance Company Limited
- *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier
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Actualités du marché de la micro-assurance
- Octobre 2023 Bharti Group a conclu un accord avec son partenaire AXA pour acheter la participation de 49 % dAXA dans Bharti AXA Life Insurance. La finalisation de la transaction était prévue pour décembre 2023.
- Avril 2023 American International Group (AIG) a finalisé son entente avec des fonds dinvestissement gérés par Stone Point Capital pour établir une agence générale de gestion autonome, Private Client Select Insurance Services. Cette agence se concentrera sur les marchés des clients fortunés et très fortunés.
Segmentation du secteur de la micro-assurance
La micro-assurance vise à offrir une protection abordable aux personnes à faible revenu, en les aidant à faire face et à se remettre des revers. Le marché de la micro-assurance est segmenté par type de modèle, type de produit, canal de distribution, fournisseur et géographie. Par type de modèle, le marché est segmenté en modèle dagent partenaire et modèle de service complet. Par type de produit, le marché est segmenté en assurance-vie, assurance maladie, assurance de biens et autres types de produits (assurance indicielle, assurance décès et invalidité accidentels, etc.). Par canal de distribution, le marché est segmenté en ventes directes, institutions financières, canaux numériques et autres canaux de distribution (cliniques, hôpitaux, etc.). Par fournisseur, le marché est segmenté en commercialement viable et par le biais de laide / du soutien gouvernemental. Le rapport propose la taille du marché et des prévisions pour tous les segments ci-dessus en valeur (USD) et en volume (tonne).
Par type de modèle
| Modèle d'agent partenaire |
| Modèle à service complet |
Par type de produit
| Assurance-vie |
| Assurance santé |
| Assurance habitation |
| Autres types de produits |
Par canal de distribution
| Les ventes directes |
| Institutions financières |
| Canaux numériques |
| Autres canaux de distribution |
Par fournisseur
| Commercialement viable |
| Grâce à l’aide/au soutien du gouvernement |
Par géographie
| Amérique du Nord |
| L'Europe |
| Asie-Pacifique |
| Moyen-Orient et Afrique |
| Amérique du Sud |
| Par type de modèle | Modèle d'agent partenaire |
| Modèle à service complet | |
| Par type de produit | Assurance-vie |
| Assurance santé | |
| Assurance habitation | |
| Autres types de produits | |
| Par canal de distribution | Les ventes directes |
| Institutions financières | |
| Canaux numériques | |
| Autres canaux de distribution | |
| Par fournisseur | Commercialement viable |
| Grâce à l’aide/au soutien du gouvernement | |
| Par géographie | Amérique du Nord |
| L'Europe | |
| Asie-Pacifique | |
| Moyen-Orient et Afrique | |
| Amérique du Sud |
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FAQ sur les études de marché sur la micro-assurance
Quelle est la taille du marché de la micro-assurance ?
La taille du marché de la micro-assurance devrait atteindre 70,10 milliards USD en 2024 et croître à un TCAC de 6,53 % pour atteindre 96,22 milliards USD dici 2029.
Quelle est la taille actuelle du marché de la micro-assurance ?
En 2024, la taille du marché de la micro-assurance devrait atteindre 70,10 milliards USD.
Qui sont les principaux acteurs du marché de la micro-assurance ?
The Hollard Insurance Company, afpgen.com.ph, American International Group, Inc., Bharti AXA Life Insurance Company Limited, SBI Life Insurance Company Limited sont les principales entreprises opérant sur le marché de la micro-assurance.
Quelle est la région à la croissance la plus rapide du marché de la micro-assurance ?
On estime que lAmérique du Nord connaîtra le TCAC le plus élevé au cours de la période de prévision (2024-2029).
Quelle région détient la plus grande part du marché de la micro-assurance ?
En 2024, lAsie-Pacifique représente la plus grande part de marché du marché de la micro-assurance.
Quelles années couvre ce marché de la micro-assurance et quelle était la taille du marché en 2023 ?
En 2023, la taille du marché de la micro-assurance était estimée à 65,52 milliards USD. Le rapport couvre la taille historique du marché de la micro-assurance pour les années suivantes 2020, 2021, 2022 et 2023. Le rapport prévoit également la taille du marché de la micro-assurance pour les années suivantes 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 et 2029.
Dernière mise à jour de la page le:
Rapport sur lindustrie de la micro-assurance
Statistiques sur la part de marché, la taille et le taux de croissance des revenus de la micro-assurance en 2024, créées par Mordor Intelligence™ Industry Reports. Lanalyse de la micro-assurance comprend des prévisions du marché pour 2024 à 2029 et un aperçu historique. Avoir un échantillon de cette analyse de lindustrie sous forme de rapport gratuit à télécharger en format PDF.
