| Período de Estudo | 2020-2029 |
| Tamanho do Mercado (2024) | 236.18 Bilhões de dólares |
| Tamanho do Mercado (2029) | 390.5 Bilhões de dólares |
| CAGR (2024 - 2029) | 10.58% |
| Mercado de Crescimento Mais Rápido | América do Norte |
| Maior Mercado | Ásia-Pacífico |
| Concentração do Mercado | Média |
Principais jogadores
*Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica |
Análise de Mercado de Micro Lending
O tamanho do mercado Micro Lending é estimado em USD 213.58 bilhões em 2024 e deve atingir USD 353.14 bilhões até 2029, crescendo a um CAGR de 10.58% durante o período de previsão (2024-2029).
O microcrédito está crescendo devido à rápida adoção da tecnologia digital. Espera-se que a indústria se beneficie significativamente de uma melhor conectividade nos países em desenvolvimento e do progresso técnico em vários países do Oriente Médio e da África. A ampla integração de tecnologia sofisticada em países em desenvolvimento, como serviços bancários móveis, caixas eletrônicos, sistemas de PDV e outros, está abrindo caminho para futuras oportunidades de mercado no setor. Por exemplo, o Governo da Índia usa o sistema de ponte de pagamento Adhar para fornecer microempréstimos e vários outros serviços aos cidadãos em todo o país.
A expansão do setor de microcrédito também é impactada positivamente pelo aumento da capacidade dos empreendedores de iniciar novos negócios com menos apoio financeiro. No entanto, espera-se que a indústria se beneficie financeiramente da introdução de tecnologias avançadas em microfinanças.
Espera-se que o crescimento do mercado seja impulsionado por inovações tecnológicas e várias tecnologias, como IA, para reduzir os custos das empresas associadas aos pedidos de microcrédito. A crescente digitalização e o uso crescente de smartphones e carteiras eletrônicas tornaram mais fácil para os mutuários pagarem empréstimos. Espera-se que essas tendências digitais criem novas oportunidades de crescimento para o mercado nos próximos anos.
Tendências do Mercado de Micro Empréstimos
A indústria de microcrédito está sendo dominada pelos bancos
- A crescente demanda por microcrédito por parte de pequenas e médias empresas (PMEs) e outros empresários incentiva os bancos a prestarem serviços de microcrédito aos seus clientes, contribuindo para o crescimento do segmento. De acordo com estatísticas do Banco Mundial, os empréstimos domésticos para o setor privado representam 55% do PIB da Índia. Nações asiáticas como China, Coreia do Sul e Vietnã estão à frente da Índia.
- Mais e mais empresas e indivíduos começaram a solicitar pedidos de crédito on-line nos últimos anos, em vez de lidar com processos de empréstimo pesados. O Federal Reserve estima que, no total, quase metade das pequenas empresas do mundo estão solicitando empréstimos de bancos e outros tipos de instituições financeiras. Dada a facilidade com que os mutuários podem solicitar um empréstimo e as vantagens que os credores têm no processamento automático e nas aprovações rápidas, este setor está sendo mais desenvolvido.
- A economia indiana experimentou um boom no crédito bancário. No entanto, nos anos seguintes, o crescimento do crédito abrandará devido ao fraco crescimento do crédito no setor industrial e aos elevados Ativos Não Produtivos Líquidos (NPAs) dos bancos, que aumentaram acentuadamente devido ao abrandamento económico, à sobrecapitalização de alguns setores e a vários outros fatores que colocam pressão nos balanços das empresas, afetando a capacidade dos bancos de emprestar e aumentando o défice de crédito, impactando negativamente o crescimento da Índia.
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Ásia-Pacífico (APAC) é uma das regiões de crescimento mais rápido em termos de crescimento de mercado
- A economia da Índia está atualmente se expandindo em um ritmo acelerado. As pequenas e médias empresas (PMEs) de rápido crescimento da Índia lideraram o avanço econômico do país. Esses 43 milhões de PMEs representam mais de 40% de toda a força de trabalho da Índia. As PME na Índia precisam frequentemente de ajuda para expandir para instalações maiores. Apesar do grande número de PMEs na Índia, um dos problemas mais comuns que enfrentam é a necessidade de mais capital de giro. As PME, os bancos comerciais e as instituições financeiras não bancárias também introduziram novos serviços de microcrédito para apoiar economicamente várias pequenas empresas.
- O microcrédito tem testemunhado um crescimento significativo na região da APAC ao longo dos anos. A região é o lar de muitas pequenas e médias empresas (PME). À medida que estas empresas impulsionam a atividade económica e o emprego na região, cresce a necessidade de serviços financeiros adaptados às suas necessidades. As instituições de microcrédito intervieram para preencher essa lacuna, fornecendo pequenos empréstimos às PMEs, permitindo-lhes investir em expansão, estoques, equipamentos e outros itens essenciais para o crescimento. A expansão da classe média nos países regionais criou uma demanda crescente por crédito ao consumidor, incluindo pequenos empréstimos para educação, saúde e outras despesas pessoais. Os microcredores têm explorado esse mercado oferecendo produtos de empréstimo flexíveis e acessíveis, adaptados às necessidades dos mutuários de renda média.
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Visão geral do setor de microcrédito
O mercado de microcrédito está moderadamente fragmentado. A indústria é vista por muitos dos principais players como um mercado misto. Para expandir seus produtos, eles usam uma variedade de abordagens, incluindo lançamentos de produtos específicos que visam pequenas e médias empresas (PMEs) e empreendedores. Os principais players que dominam o mercado são Accion International, BlueVine Inc., Fundera Inc., Funding Circle e Kabbage Inc.
Líderes do Mercado de Micro Empréstimos
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Accion International
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BlueVine Inc.
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Fundera Inc.
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Funding Circle
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Kabbage Inc.
- *Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica
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Notícias do Mercado de Micro Lending
- Novembro de 2023 A Funding Circle e o Atom Bank revelaram uma colaboração de empréstimo para estender 150 milhões de libras esterlinas (US$ 180,87 milhões) em novos financiamentos para pequenas empresas. Combinado com o empréstimo anterior de 350 milhões de libras esterlinas (422,03 milhões de dólares) facilitado através da plataforma Funding Circle, este novo compromisso aumenta o total de empréstimos da Atom através do Funding Circle para 800 milhões de libras esterlinas (964,65 milhões de dólares).
- Julho de 2023 A Funding Circle, a maior plataforma de empréstimos do Reino Unido para pequenas empresas, revelou uma nova colaboração com a Rainbow Energy. Esta parceria teve como objetivo capacitar pequenas empresas a utilizar um empréstimo do Funding Circle para instalar painéis solares de primeira linha e sistemas de armazenamento de baterias oferecidos pela Rainbow. As pequenas empresas podem reduzir suas despesas contínuas de energia fazendo a transição para a energia renovável e, ao mesmo tempo, alcançando as metas líquidas zero da sociedade.
- Abril de 2023 A Wise, renomada empresa global de tecnologia especializada em otimizar transferências de dinheiro em todo o mundo, uniu forças com a Bluevine, fornecedora líder de soluções bancárias abrangentes para pequenas empresas. Esta parceria aproveita os recursos da Plataforma Wise para melhorar a conveniência, simplicidade e transparência dos pagamentos internacionais para os clientes da Bluevine em sua conta bancária digital tudo-em-um.
Segmentação do setor de microcrédito
O microcrédito é um dos tipos mais comuns de microfinanciamento. É um empréstimo muito pequeno dado a uma pessoa para ajudá-la a começar seu próprio negócio ou para ajudá-la a expandir seu negócio. O mercado de microcrédito é segmentado por provedor de serviços, usuário final e geografia. Por tipo, o mercado é segmentado em bancos, institutos de microfinanças (MFI) e NBFC (instituições financeiras não bancárias). Por usuário final, o mercado é segmentado em pequenas empresas, empreendedores individuais e microempreendedores e, por geografia, o mercado é segmentado em América do Norte, Europa, Ásia-Pacífico, Oriente Médio e África e América do Sul. O relatório oferece o tamanho do mercado em termos de valor em USD para todos os segmentos acima mencionados.
Por tipo
| Bancos |
| Instituto de Microfinanças (IMF) |
| Instituições Financeiras Não Bancárias (NBFC) |
Por usuário final
| Pequenas Empresas |
| Empreendedores individuais |
| Microempreendedores |
Por geografia
| América do Norte |
| Europa |
| Ásia-Pacífico |
| Oriente Médio e África |
| América do Sul |
| Por tipo | Bancos |
| Instituto de Microfinanças (IMF) | |
| Instituições Financeiras Não Bancárias (NBFC) | |
| Por usuário final | Pequenas Empresas |
| Empreendedores individuais | |
| Microempreendedores | |
| Por geografia | América do Norte |
| Europa | |
| Ásia-Pacífico | |
| Oriente Médio e África | |
| América do Sul |
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Perguntas frequentes sobre a pesquisa de mercado de microempréstimos
Qual é o tamanho do mercado de microcrédito?
O tamanho do mercado Micro Lending deve atingir USD 213.58 bilhões em 2024 e crescer a um CAGR de 10.58% para atingir USD 353.14 bilhões em 2029.
Qual é o tamanho atual do mercado Micro Empréstimos?
Em 2024, o tamanho do mercado de microempréstimos deve atingir US$ 213,58 bilhões.
Quem são os chave players no mercado Micro Lending ?
Accion International, BlueVine Inc., Fundera Inc., Funding Circle, Kabbage Inc. são as principais empresas que atuam no Mercado de Micro Crédito.
Qual é a região que mais cresce no mercado Micro Empréstimos?
Estima-se que a América do Norte cresça no CAGR mais alto durante o período de previsão (2024-2029).
Qual região tem a maior participação no mercado Micro Crédito?
Em 2024, a Ásia-Pacífico responde pela maior participação de mercado no mercado de microempréstimos.
Em que anos este mercado Micro Lending cobre e qual foi o tamanho do mercado em 2023?
Em 2023, o tamanho do mercado de microempréstimos foi estimado em US$ 190,98 bilhões. O relatório cobre o tamanho histórico do mercado Micro Lending por anos 2020, 2021, 2022 e 2023. O relatório também prevê o tamanho do mercado Micro Lending para os anos 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 e 2029.
Página atualizada pela última vez em:
Relatório da Indústria de Micro Empréstimos
Estatísticas para a participação de mercado Micro Lending 2024, tamanho e taxa de crescimento da receita, criadas pela Mordor Intelligence™ Industry Reports. A análise de microempréstimos inclui uma previsão de mercado, perspectivas para 2024 a 2029 e visão geral histórica. Obter uma amostra desta análise da indústria como um download PDF de relatório gratuito.
