Tamanho do mercado de empréstimos de home equity no Reino Unido

Tamanho do mercado de Home Equity Lending no Reino Unido

Análise do mercado de Home Equity Lending no Reino Unido

Muitas empresas enfrentaram incertezas como resultado da Covid-19, que resultou em perda de empregos ou redução de salários. À medida que a crise se arrasta, bancos, cooperativas de crédito e outros credores continuam a adotar uma abordagem cautelosa para emprestar, colocando alguns de seus produtos em espera. O mercado de crédito Home Equity, especialmente a linha de crédito Home Equity (HELOC), é impactado pela pandemia do Coronavírus. Durante a pandemia de COVID-19, alguns dos principais bancos do país declararam que não aceitariam mais novos pedidos de HELOC.

A propriedade da casa própria no Reino Unido estava em declínio desde o início de 2000. A maior casa própria no início dos anos 2000 atingiu o nível mais baixo após a crise financeira global. Houve alguns sinais de melhorias e a casa própria está se recuperando ligeiramente nos últimos dois anos. O número de cidadãos do Reino Unido que investem em comprar para arrendar imóveis aumentou drasticamente no último ano. A propriedade tornou-se uma alternativa popular aos investimentos e pensões tradicionais, uma vez que proporciona rendimentos de arrendamento e crescimento de capital. Comprar a propriedade de investimento é difícil e requer uma grande reserva de caixa. É um processo lento e precisa de uma reserva de caixa de 20-30% do investimento total, portanto, o investidor está utilizando o empréstimo de home equity e a linha de crédito de home equity para investimento em imóveis. Uma linha de crédito de home equity pode ser uma opção preferível para uma propriedade de investimento se o investidor puder concordar com o valor a ser emprestado e, em seguida, retirar os fundos apenas quando necessário. Uma vez que um investidor tenha localizado uma propriedade de investimento, ele pode emprestar os fundos de que precisa - para um depósito, uma compra em dinheiro ou para cobrir os custos - e só pagar os fundos depois de utilizá-los. Os empréstimos de crédito de home equity são geralmente flexíveis, permitindo que o mutuário pague o empréstimo e o retire em um período posterior. Assim, se um investidor compra uma propriedade de investimento, ele ou ela pode desenvolvê-la e revendê-la, e pode usar os recursos da venda para pagar a linha de crédito de home equity.

Há um interesse crescente por lançamentos de home equity no Reino Unido

De acordo com uma pesquisa com proprietários de imóveis no Reino Unido, 22% dos trabalhadores atuais pretendem usar o valor de seus imóveis para sustentar sua aposentadoria, devido aos aumentos recordes dos preços das casas no país. Um terço de todos os não reformados tem casa própria, mas tem menos de 10 mil euros na sua conta de pensões. Com base em um exame dos preços médios dos imóveis, o proprietário médio na Inglaterra e no País de Gales pode acessar quase US$ 100.000 em liberação de capital, o que pode melhorar consideravelmente a aposentadoria dos 70% dos maiores de 65 anos que são dependentes de pensão do Estado, mas também proprietários de imóveis. No quarto trimestre de 2020, mais de 600 bilhões de libras esterlinas de capital estavam disponíveis para lançamento em casas do Reino Unido.

Análise do mercado de empréstimos de home equity no Reino Unido

Visão geral do setor de empréstimos de home equity no Reino Unido

Os Serviços de Empréstimo de Home Equity são fornecidos por bancos de rua, bancos on-line, Sociedades de Construção, Cooperativas de Crédito e outras instituições. Os residentes do Reino Unido têm acesso a algumas - mas não muitas - empresas de empréstimos de home equity que oferecem empréstimos de capital e HELOCs. Muitos bancos oferecem empréstimos de home equity no Reino Unido, mas é mais comum encontrar uma linha de crédito de Home equity (HELOC) do que empréstimos de home equity. Uma vez que diferentes formas de empresas oferecem produtos de crédito de home equity, o mercado de empréstimos de home equity é fragmentado por natureza.

Líderes do mercado de empréstimos de home equity no Reino Unido

  1. Barclays Bank

  2. Bank of England

  3. Selina Advance

  4. Aviva

  5. Nationwide Building Society

  6. *Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica
Barclays Bank, Banco da Inglaterra, Selina Advance, Aviva UK, Nationwide Building Society, Coventry Building Society
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Notícias do mercado de empréstimos de home equity no Reino Unido

  • Em fevereiro de 2022, a Selina Advance, uma fintech com sede em Londres, levantou US$ 150 milhões em investimentos para expandir suas soluções de empréstimos de home equity para clientes em todo o Reino Unido. A rodada de captação de recursos, coordenada pela plataforma global de private equity Lightrock, incluiu US$ 35 milhões em capital próprio e US$ 115 milhões em empréstimos do Goldman Sachs e da GGC para ajudar a empresa a se expandir pelo Reino Unido.
  • Em 2 de fevereiro de 2022, o Santander anunciou sua decisão de parar de originar hipotecas residenciais e linhas de crédito de home equity (HELOCs). O Santander vai continuar a prestar serviços de crédito à habitação e linhas de crédito à habitação até 11 de fevereiro de 2022.

Relatório de Mercado de Empréstimos de Home Equity do Reino Unido - Índice

1. INTRODUÇÃO

  • 1.1 Premissas do Estudo e Definição de Mercado
  • 1.2 Escopo do estudo

2. METODOLOGIA DE PESQUISA

3. SUMÁRIO EXECUTIVO

4. INSIGHTS E DINÂMICA DE MERCADO

  • 4.1 Visão geral do mercado
  • 4.2 Motorista de mercado
  • 4.3 Restrições de mercado
  • 4.4 Análise de Força de Porters 5
    • 4.4.1 Ameaça de novos participantes
    • 4.4.2 Poder de barganha dos compradores/consumidores
    • 4.4.3 Poder de barganha dos fornecedores
    • 4.4.4 Ameaça de produtos substitutos
    • 4.4.5 Intensidade da rivalidade competitiva
  • 4.5 Insight sobre a adoção tecnológica no mercado
  • 4.6 Visão sobre várias regulamentações governamentais no mercado
  • 4.7 Impacto da Covid 19 no mercado

5. SEGMENTAÇÃO DE MERCADO

  • 5.1 Por tipo de produto
    • 5.1.1 Empréstimos de taxa fixa
    • 5.1.2 Linha de crédito de patrimônio residencial
  • 5.2 Por provedor de serviços
    • 5.2.1 Bancos
    • 5.2.2 Sociedades de construção
    • 5.2.3 On-line
    • 5.2.4 Cooperativas de crédito
    • 5.2.5 Outros
  • 5.3 Por modo
    • 5.3.1 On-line
    • 5.3.2 desligada

6. CENÁRIO COMPETITIVO

  • 6.1 Visão geral da concentração de mercado
  • 6.2 Perfis de empresa
    • 6.2.1 Barclays Bank
    • 6.2.2 Bank of England
    • 6.2.3 Selina Advance
    • 6.2.4 Aviva UK
    • 6.2.5 Nationwide Building Society
    • 6.2.6 Coventry Building Society
    • 6.2.7 Royal Bank of Scotland
    • 6.2.8 Legal and General
    • 6.2.9 LV Friendly Society
    • 6.2.10 Onefamily*

7. OPORTUNIDADES DE MERCADO E TENDÊNCIAS FUTURAS

8. AVISO LEGAL E SOBRE NÓS

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Segmentação da indústria de empréstimos de home equity no Reino Unido

O crédito imobiliário permite que os proprietários obtenham crédito com base na quantidade de capital que têm em suas casas. Os credores normalmente permitem que os proprietários tomem emprestado até 80% de seu patrimônio imobiliário em um montante fixo, o que pode ser um grande valor para aqueles que pagaram uma grande parte de sua hipoteca ou que possuem sua propriedade definitivamente. Este relatório tem como objetivo fornecer uma análise detalhada do crédito imobiliário no Reino Unido. Ele se concentra na dinâmica do mercado, tendências emergentes nos segmentos, o futuro dos mercados e percepções sobre vários drivers e restrições. Além disso, ele analisa os principais participantes e o cenário competitivo do mercado. O mercado de empréstimos de home equity do Reino Unido pode ser segmentado por tipos, (empréstimos de taxa fixa, linha de crédito de home equity (HELOC)), por provedor de serviços, (bancos, sociedades de construção, on-line, cooperativas de crédito e outros), e por modo (on-line e off-line).

Por tipo de produto
Empréstimos de taxa fixa
Linha de crédito de patrimônio residencial
Por provedor de serviços
Bancos
Sociedades de construção
On-line
Cooperativas de crédito
Outros
Por modo
On-line
desligada
Por tipo de produto Empréstimos de taxa fixa
Linha de crédito de patrimônio residencial
Por provedor de serviços Bancos
Sociedades de construção
On-line
Cooperativas de crédito
Outros
Por modo On-line
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Perguntas frequentes sobre a pesquisa de mercado de empréstimos de home equity no Reino Unido

Qual é o tamanho atual do mercado Reino Unido Home Equity Lending ?

Prevê-se que o mercado Home Equity Lending do Reino Unido registre um CAGR de 5% durante o período de previsão (2024-2029)

Quem são os chave chave players no mercado UK Home Equity Lending ?

Barclays Bank, Bank of England, Selina Advance, Aviva, Nationwide Building Society são as principais empresas que operam no mercado de empréstimos de home equity do Reino Unido.

Que anos cobre este mercado de empréstimos de home equity no Reino Unido?

O relatório cobre o tamanho histórico do mercado Home Equity Lending do Reino Unido por anos 2020, 2021, 2022 e 2023. O relatório também prevê o tamanho do mercado Home Equity Lending do Reino Unido para os anos 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 e 2029.

Página atualizada pela última vez em:

Relatório da Indústria de Empréstimos de Home Equity do Reino Unido

Estatísticas para a participação de mercado de Home Equity Lending de 2024, tamanho e taxa de crescimento da receita, criadas pela Mordor Intelligence™ Industry Reports. A análise do UK Home Equity Lending inclui uma previsão de mercado, perspectivas para 2029 e visão geral histórica. Obtenha uma amostra desta análise da indústria como um download gratuito do relatório em PDF.