| Período de Estudo | 2020-2029 |
| Tamanho do Mercado (2024) | 256.74 Bilhões de dólares |
| Tamanho do Mercado (2029) | 424.51 Bilhões de dólares |
| CAGR (2024 - 2029) | 10.58% |
| Mercado de Crescimento Mais Rápido | Ásia-Pacífico |
| Maior Mercado | América do Norte |
| Concentração do Mercado | Baixo |
Principais jogadores
*Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica |
Análise de Mercado de Microfinanças
O tamanho do mercado Micro Finanças é estimado em USD 232.18 bilhões em 2024 e deve atingir USD 383.89 bilhões até 2029, crescendo a um CAGR de 10.58% durante o período de previsão (2024-2029).
O microfinanciamento fornece acesso a empréstimos, depósitos e outros serviços financeiros que permitem que empreendedores iniciantes lancem ou expandam seus negócios. O microcrédito gera empregos, gera renda e promove o crescimento econômico. Isso impacta significativamente o empoderamento das mulheres, permitindo-lhes superar os obstáculos tradicionais e assumir o controle de seu destino financeiro. Muitos programas de microfinanças têm como alvo as mulheres tomadoras de empréstimos porque elas entendem seu potencial de negócios e o poder do efeito multiplicador.
As PME são também apoiadas por soluções de microfinanciamento e prestadores de serviços nos seus esforços para melhorar o acesso ao financiamento e ao capital próprio, permitindo-lhes investir no crescimento. Além disso, a adoção de plataformas de empréstimo peer-to-peer e crowdfunding, que devem contribuir para o crescimento global do setor de microfinanças nos próximos anos, é impulsionada pela crescente penetração da internet e dos smartphones.
À medida que o mercado global de microfinanças continua a crescer e o foco muda para os bancos de microempresas em mercados emergentes, espera-se que o crescimento do mercado global de microfinanças aumente significativamente nos próximos anos. As microempresas desempenham um papel essencial no crescimento econômico de qualquer país, entendendo a situação econômica do país e fornecendo informações oportunas, novas oportunidades e oportunidades de investimento para seus produtos.
Tendências do Mercado de Microfinanças
Importância crescente da digitalização para as instituições tradicionais de microfinanças
O microfinanciamento facilita a concessão de empréstimos, depósitos e vários serviços financeiros, capacitando os aspirantes a empreendedores a iniciar ou expandir seus negócios. O microfinanciamento leva à geração de emprego e renda e fomenta o crescimento econômico. É crucial para empoderar as mulheres, ajudando-as a superar as barreiras tradicionais e assumir o controle de seu futuro financeiro. Muitos programas de microfinanças têm como alvo as mulheres tomadoras de empréstimos porque elas entendem seu potencial de negócios e o poder do efeito multiplicador. Por exemplo, o FINCA, um banco de microfinanças com sede em Mumbai, Índia, fez uma parceria com a empresa social CIRCLE (Women's Economic Empowerment and Leadership). A parceria visa ajudar mulheres de baixa renda a se tornarem alfabetizadas digitalmente e independentes financeiramente por meio do programa de alfabetização digital (DLP) da CIRCLE.
As instituições de microfinanças e os microcredores cobram taxas de juros altas sobre diferentes quantias de dinheiro, o que é o principal obstáculo ao crescimento do mercado. Além disso, o principal foco das instituições de microfinanças é aumentar suas receitas. Como resultado, eles têm prazos de pagamento curtos e altos encargos. As instituições de microfinanças tomam emprestado grandes quantias de dinheiro de diferentes bancos e outras instituições. Como resultado das altas taxas de juros e dos prazos curtos de pagamento, o mercado está crescendo menos. Além disso, muitas instituições de microfinanças na maioria dos países ao redor do mundo precisam levantar capital por meio de private equity porque não podem coletar poupanças, como são permitidas pelo governo, impactando negativamente o crescimento do mercado.
O governo indiano, por exemplo, criou vários programas de ajuda financeira para Micro, Pequenas e Médias Empresas (MPMEs) existentes e potenciais. Esses programas visam fornecer ajuda financeira às MPMEs iniciantes para que elas possam estabelecer e expandir seus negócios para atingir todo o seu potencial.
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Ásia-Pacífico (APAC) é uma das regiões de crescimento mais rápido em termos de crescimento do mercado.
A Ásia-Pacífico é a região que mais gera receita para microfinanças. China e Índia respondem pela parcela mais significativa da região no mercado de microfinanças. Como resultado do envolvimento da instituição financeira na implementação de esquemas de microfinanciamento para empréstimos a grupos socioeconômicos pobres, a Índia tem uma posição dominante no setor de microfinanças.
As soluções e serviços de microfinanciamento também estão ajudando as PMEs a aumentar o acesso ao crédito e ao capital, permitindo-lhes investir no crescimento. Além disso, o uso de plataformas de empréstimo peer-to-peer e crowdfunding projetadas para contribuir para o crescimento do mercado global de microfinanças nos próximos anos é impulsionado por uma crescente penetração da internet e dispositivos móveis em toda a Ásia-Pacífico.
Os prestadores de serviços de soluções de microfinanças também apoiam as pequenas e médias empresas (PME), melhorando o seu acesso a empréstimos e capitais próprios, permitindo-lhes investir na expansão. Além disso, a crescente adoção da internet e dos smartphones na região Ásia-Pacífico (APAC) está alimentando a expansão dos empréstimos peer-to-peer (P2P) e do crowdfunding. Espera-se que todos esses fatores contribuam para o crescimento global do microcrédito nos próximos anos.
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Visão geral do setor de microfinanças
O mercado de microfinanças está fragmentado. O microfinanciamento é uma indústria multifacetada que combina bancos, provedores convencionais de microfinanças, fintechs inovadoras e organizações não governamentais. O mercado de microfinanças está em constante evolução devido às mudanças nas preferências dos consumidores, às novas tecnologias no setor e a um foco maior em empréstimos de resposta. Os principais players que dominam o mercado são Annapurna Finance, BSS Microfinance Limited, Asirvad Microfinance Limited, Bandhan Bank e CreditAccess Grameen Limited.
Líderes do Mercado de Microfinanças
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Annapurna Finance
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BSS Microfinance Limited
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Asirvad Microfinance Limited
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Bandhan Bank
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CreditAccess Grameen Limited
- *Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica
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Notícias do Mercado de Microfinanças
- Novembro de 2023 - Em 2022-23, o setor de microfinanças na Índia aumentou seu alcance incorporando mais 80.000 clientes mulheres, resultando em um total de 6,64 crore clientes mulheres de baixa renda espalhadas por 729 distritos.
- Setembro de 2023 - A Almun Microfinance Foundation, uma proeminente instituição de microfinanças dedicada a apoiar mulheres empreendedoras, estendeu um contrato de empréstimo com o First Abu Dhabi Bank, Egito, avaliado em EGP 120 milhões (US$ 4,84 milhões), com o objetivo de ampliar suas ofertas financeiras para um número mais significativo de microempresas de propriedade de mulheres.
Segmentação do setor de microfinanças
O microfinanciamento é uma abordagem que permite que indivíduos e comunidades com renda limitada se beneficiem de serviços financeiros que, de outra forma, não teriam condições de pagar. O mercado de microfinanças é segmentado por tipo, usuário final e geografia. O mercado é segmentado por tipo em bancos, instituições de microfinanças (MFI) e NBFCs (instituições financeiras não bancárias). Os usuários finais segmentam o mercado em pequenas empresas, empreendedores individuais e microempreendedores. O mercado é segmentado por geografia em América do Norte, Europa, Ásia-Pacífico, Oriente Médio, África e América do Sul. O relatório oferece o tamanho do mercado e previsões para o mercado de microfinanças para todos os segmentos acima em valor (USD).
Por tipo
| Bancos |
| Instituto de Microfinanças (IMF) |
| NBFC (Instituições Financeiras Não Bancárias) |
Por usuário final
| Pequenas Empresas |
| Empreendedores individuais |
| Microempreendedores |
Por geografia
| América do Norte |
| Europa |
| Ásia-Pacífico |
| Oriente Médio e África |
| América do Sul |
| Por tipo | Bancos |
| Instituto de Microfinanças (IMF) | |
| NBFC (Instituições Financeiras Não Bancárias) | |
| Por usuário final | Pequenas Empresas |
| Empreendedores individuais | |
| Microempreendedores | |
| Por geografia | América do Norte |
| Europa | |
| Ásia-Pacífico | |
| Oriente Médio e África | |
| América do Sul |
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Perguntas frequentes sobre pesquisa de mercado de microfinanças
Qual o tamanho do mercado de microfinanças?
O tamanho do mercado Micro Finance deve atingir US $ 232,18 bilhões em 2024 e crescer a um CAGR de 10,58% para atingir US $ 383,89 bilhões em 2029.
Qual é o tamanho atual do mercado Micro Finanças?
Em 2024, o tamanho do mercado de microfinanças deve chegar a US$ 232,18 bilhões.
Quem são os chave players no mercado Micro Finanças?
Annapurna Finance, BSS Microfinance Limited, Asirvad Microfinance Limited, Bandhan Bank, CreditAccess Grameen Limited são as principais empresas que atuam no Mercado de Microfinanças.
Qual é a região que mais cresce no mercado Micro Finanças?
Estima-se que a Ásia-Pacífico cresça no CAGR mais alto durante o período de previsão (2024-2029).
Qual região tem a maior participação no mercado de Micro Finanças?
Em 2024, a América do Norte responde pela maior participação de mercado no mercado de microfinanças.
Em que anos este mercado Micro Finanças cobre e qual foi o tamanho do mercado em 2023?
Em 2023, o tamanho do mercado de microfinanças foi estimado em US$ 207,62 bilhões. O relatório cobre o tamanho histórico do mercado Micro Finance por anos 2020, 2021, 2022 e 2023. O relatório também prevê o tamanho do mercado Micro Finance para os anos 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 e 2029.
Página atualizada pela última vez em:
Relatório do Setor de Microfinanças
Estatísticas para a participação de mercado Micro Finance 2024, tamanho e taxa de crescimento da receita, criadas pela Mordor Intelligence™ Industry Reports. A análise de microfinanças inclui uma previsão de mercado para 2024 a 2029 e visão geral histórica. Obter uma amostra desta análise da indústria como um download PDF de relatório gratuito.
