| Período de Estudo | 2020 - 2029 |
| Ano Base Para Estimativa | 2023 |
| Período de Dados de Previsão | 2024 - 2029 |
| Período de Dados Históricos | 2020 - 2022 |
| CAGR | 5.00% |
| Concentração do Mercado | Média |
Principais jogadores *Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica |
Análise do Mercado de Home Equity Lending dos EUA
O mercado Home Equity dos EUA gerou uma receita de mais de US $ 29,31 trilhões no ano atual e é antecipado a registrar um CAGR de mais de 5% para o período de previsão.
As escolhas inteligentes para empréstimos de home equity nos EUA são uma hipoteca e uma cooperativa de crédito. Há uma necessidade crescente de credores confiáveis para empréstimos de home equity dos consumidores, a fim de evitar golpes e obter uma taxa razoável. Alguns dos principais serviços oferecidos pelas cooperativas de crédito incluem aceitar depósitos, administrar contas correntes e poupança, dispensar cartões de crédito e débito e fornecer crédito imobiliário. Há uma preferência crescente pelas cooperativas de crédito entre os clientes, pois elas oferecem empréstimos com a taxa mais barata em produtos de crédito, como financiamentos imobiliários. Assim, espera-se que tais fatores alimentem o crescimento desse segmento que, por sua vez, impulsionará o mercado de empréstimos de home equity dos EUA durante o período de previsão.
Os fatores que impulsionam o mercado dos EUA para empréstimos de home equity incluem o aumento dos preços das casas, inovações populares de casas, pagamentos de juros mais baixos e deduções fiscais quando comparados a outros métodos de empréstimo. Os elementos que operam como um potencial lucrativo para a indústria de empréstimos de home equity dos EUA incluem a forte demanda por empréstimos de home equity e sua superioridade sobre opções alternativas de empréstimo.
Desde a pandemia de COVID-19, o mercado de crédito imobiliário dos EUA passou por uma transformação completa. Os pedidos de hipoteca tornaram-se mais difíceis. Os mutuários de empréstimos de home equity limitaram a disponibilidade de empréstimos e padrões de aprovação mais rigorosos como resultado da menor exposição de risco dos credores hipotecários. Os credores estão lidando com a demanda e os desafios de pessoal como resultado do surto de coronavírus.
Tendências do mercado de Home Equity Lending nos EUA
Mercado de Home Equity Lending está sendo estimulado pelo aumento dos preços das casas
Os preços das casas nos EUA cresceram 8,8% no ano em curso, após um aumento de 12,2% no trimestre anterior. O custo de compra de uma casa aumentou como resultado de taxas de hipoteca mais altas. No entanto, esses saltos significativos podem se estabilizar. Enquanto os compradores lutam neste mercado desafiador, os proprietários de imóveis estão testemunhando o aumento dos valores das casas. Os proprietários de imóveis estão se beneficiando de maiores ganhos patrimoniais como resultado do aumento do valor das casas.
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Aumento da participação do proprietário em propriedades imobiliárias dos EUA está impulsionando o mercado
O valor do home equity é calculado subtraindo o valor da dívida hipotecária restante do valor de mercado do imóvel. Isso significa que a proporção entre o home equity e o valor do imóvel aumenta à medida que o devedor paga a hipoteca. O patrimônio imobiliário como porcentagem dos imóveis domésticos nos Estados Unidos totalizou 71,23% em 2022 e vem aumentando constantemente.
Há um aumento de proprietários de imóveis experientes em tecnologia no mercado, então há mais necessidade de digitalização no processo de empréstimos de home equity. Há um aumento nos investimentos na automação de hipotecas. Soluções de dados e tecnologia são cada vez mais utilizadas pelos credores para sobreviver e crescer no mercado. Além disso, a digitalização no processo de originação de empréstimos ajuda a tecnologia a partir de agora, reduzindo o atrito no processo. O uso de inteligência artificial é cada vez mais adotado pelos originadores de empréstimos de home equity para dar um toque pessoal e conselhos pessoais. A partir de agora, os avanços na tecnologia fornecem uma maneira fácil para os clientes tomarem empréstimos. A tecnologia também facilita o fechamento de home equity, por meio de ferramentas como o EXOS Close, aplicativo que permite ao mutuário autoagendar seu fechamento, obtendo acesso direto à disponibilidade dos agentes de assinatura e opções de assinatura remota e híbrida. Cada um deles ajuda os credores a criar uma experiência de cliente diferenciada que inclui chegar à mesa de fechamento mais rapidamente.
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Visão Geral do Setor de Empréstimos de Home Equity dos EUA
Em termos de participação de mercado, poucos dos principais players dominam o mercado atualmente. No entanto, com o avanço tecnológico e a inovação de produtos, as médias e grandes empresas estão aumentando sua presença no mercado, garantindo novos contratos e explorando novos mercados. O relatório cobre jogadores proeminentes que operam no mercado Home Equity Lending dos EUA. Alguns dos principais players incluem Bank of America, Flagstar Bank, PenFed Credit Union, Chase Bank e US Bank.
Líderes do mercado de empréstimos de home equity nos EUA
Bank of America
Flagstar Bank
PenFed Credit Union
Chase Bank
US Bank
- *Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica
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Notícias do mercado de empréstimos de home equity dos EUA
- Agosto de 2023 A Spring EQ, fornecedora de soluções de financiamento de home equity, firmou um acordo definitivo para ser adquirida por uma afiliada da Cerberus Capital Management, L.P., líder global em investimentos alternativos. O principal objetivo da parceria é apoiar a missão da Spring EQ de oferecer ofertas e expandir sua liderança no mercado de financiamento de home equity.
- Junho de 2023 A VIU by HUB, uma plataforma de corretagem de seguros digital subsidiária da Hub International Limited, firmou uma nova parceria com a Unison, uma empresa de compartilhamento de home equity. A colaboração permitirá que os proprietários comparem as cotações de cobertura de seguro de várias operadoras e recebam aconselhamento especializado durante todo o processo.
Segmentação da indústria de empréstimos de home equity nos EUA
Os empréstimos de home equity são um tipo particular de empréstimo em que o mutuário garante o valor de sua casa como garantia. Este relatório visa oferecer uma análise detalhada do mercado Home Equity Lending dos EUA. Ele se concentra na dinâmica do mercado, tendências emergentes nos segmentos e mercados regionais e insights sobre vários tipos de produtos e aplicativos. Além disso, ele se concentra nos principais participantes e no cenário competitivo do mercado. O mercado de empréstimos de Home Equity dos EUA é segmentado por tipo (empréstimos de taxa fixa e linhas de crédito de home equity), por prestadores de serviços (bancos comerciais, instituições financeiras, cooperativas de crédito e outros credores) e por modo (on-line e off-line). O relatório oferece o tamanho do mercado e previsão em valor (bilhões de dólares) para todos os segmentos acima.
Por tipo
| Empréstimo com taxa fixa |
| Linhas de crédito de home equity |
Por provedores de serviços
| Bancos comerciais |
| Instituições financeiras |
| Cooperativas de crédito |
| Outros credores |
Por modo
| On-line |
| desligada |
| Por tipo | Empréstimo com taxa fixa |
| Linhas de crédito de home equity | |
| Por provedores de serviços | Bancos comerciais |
| Instituições financeiras | |
| Cooperativas de crédito | |
| Outros credores | |
| Por modo | On-line |
| desligada |
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Perguntas frequentes sobre a pesquisa de mercado de empréstimos de home equity nos EUA
Qual é o tamanho atual do mercado US Home Equity Lending Mercado?
Projeta-se que o mercado Home Equity Lending dos EUA registre um CAGR de mais de 5% durante o período de previsão (2024-2029)
Quem são os chave chave players no mercado US Home Equity Lending ?
Bank of America, Flagstar Bank, PenFed Credit Union, Chase Bank, US Bank são as principais empresas que operam no mercado de empréstimos de home equity dos EUA.
Que anos cobre este mercado de Home Equity Lending dos EUA?
O relatório cobre o tamanho histórico do mercado Home Equity Lending dos EUA por anos 2020, 2021, 2022 e 2023. O relatório também prevê o tamanho do mercado Home Equity Lending dos EUA para os anos 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 e 2029.
Página atualizada pela última vez em:
Relatório da Indústria de Empréstimos de Home Equity dos EUA
Estatísticas para a participação de mercado de Home Equity Lending de 2024, tamanho e taxa de crescimento da receita, criadas pela Mordor Intelligence™ Industry Reports. A análise de Home Equity Lending dos EUA inclui uma previsão de mercado, perspectivas para 2029 e visão geral histórica. Obtenha uma amostra desta análise da indústria como um download gratuito do relatório em PDF.
