| Período de Estudo | 2020 - 2029 |
| Ano Base Para Estimativa | 2023 |
| Período de Dados de Previsão | 2024 - 2029 |
| Período de Dados Históricos | 2020 - 2022 |
| CAGR | 9.00% |
| Concentração do Mercado | Média |
Principais jogadores *Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica |
Análise do Mercado de Crédito Imobiliário
O mercado Empréstimo imobiliário gerou uma receita de USD 13000 bilhões no ano atual e está pronto para atingir um CAGR de 9% para o período de previsão. O mercado de crédito à habitação varia entre regiões devido a diferenças nas condições económicas, quadros regulamentares, fatores culturais e dinâmica do mercado imobiliário. Os países desenvolvidos geralmente têm mercados de crédito imobiliário bem estabelecidos com sistemas bancários extensos, enquanto as economias emergentes podem ter mercados hipotecários menos desenvolvidos. Os bancos comerciais, incluindo as instituições bancárias globais, desempenham um papel significativo no mercado de crédito à habitação. Eles oferecem uma gama de produtos e serviços hipotecários aos mutuários.
As instituições financeiras não bancárias e os credores hipotecários especializados também participam no mercado do crédito à habitação. Esses credores geralmente se concentram apenas em empréstimos hipotecários e podem oferecer produtos de empréstimo mais especializados. Em muitos países, empresas ou agências patrocinadas pelo governo facilitam o financiamento de empréstimos imobiliários. Exemplos incluem Fannie Mae e Freddie Mac nos Estados Unidos.
Com a ascensão da tecnologia financeira, os credores online surgiram como fontes alternativas de crédito à habitação. Essas plataformas digitais fornecem processos de aplicação convenientes e muitas vezes simplificados. As alterações nas taxas de juro têm um impacto significativo no mercado de crédito à habitação. Taxas de juros mais baixas tendem a estimular a atividade de empréstimos, enquanto taxas mais altas podem desencorajar a tomada de empréstimos. Fatores econômicos como taxas de emprego, inflação e crescimento do PIB afetam a demanda geral por crédito imobiliário. Uma economia robusta com emprego estável aumenta frequentemente a procura de habitação e crédito à habitação.
Políticas governamentais e regulamentações relacionadas ao mercado imobiliário, empréstimos hipotecários e taxas de juros podem impactar significativamente o mercado global de crédito imobiliário. Políticas voltadas para a promoção da casa própria ou para a regulamentação das práticas de crédito podem influenciar a dinâmica do mercado. O estado do mercado imobiliário, incluindo os preços dos imóveis e a oferta de habitação, desempenha um papel crucial no mercado de crédito à habitação. As condições de mercado podem afetar a acessibilidade e a demanda dos tomadores.
A pandemia de COVID-19 criou volatilidade e incerteza substanciais no mercado. Os mercados imobiliários experimentaram flutuações, com impactos variados dependendo das condições locais. Algumas regiões testemunharam uma desaceleração nas vendas de casas e na atividade de construção, enquanto outras experimentaram um aumento da demanda por moradia devido à mudança na dinâmica do trabalho em casa.
Tendências do Mercado de Crédito Imobiliário
Turquia tem a maior taxa de juros hipotecária
A Turquia tinha as taxas de juro hipotecárias mais elevadas, o que teria implicações significativas para o mercado de crédito à habitação e para o setor imobiliário em geral no país. Os bancos estatais dominaram o mercado de financiamento imobiliário na Turquia. As taxas de juro das hipotecas e os preços das casas são, sem dúvida, elementos significativamente essenciais de qualquer mercado imobiliário e impulsionam a procura e os fatores de oferta de habitação. Devido a aumentos acentuados de matérias-primas em todo o mundo e também a problemas de abastecimento, o setor da construção desacelerou enquanto os preços aumentaram drasticamente. As taxas de juros de hipotecas na Turquia são em média quatro vezes mais altas do que as dos EUA, que é o país líder em termos de tamanhos de mercado de hipotecas primárias e secundárias globalmente. Por outro lado, a quota de mercado hipotecário no PIB é demasiado baixa na Turquia em comparação com outros países com sistemas hipotecários bem desenvolvidos.
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Os preços das casas cresceram mais rápido do que os rendimentos na maioria dos países.
A rápida urbanização e o crescimento populacional em certas áreas aumentaram a demanda por moradia. Esse aumento da demanda, juntamente com a disponibilidade limitada de terras e restrições regulatórias, levam a preços mais altos. As taxas de juro persistentemente baixas em muitos países tornaram os empréstimos mais acessíveis, aumentando a procura de habitação. Esse aumento da demanda pode elevar os preços, especialmente em áreas com oferta limitada. O setor imobiliário é frequentemente visto como uma opção de investimento atraente, levando ao aumento do investimento e da especulação no mercado imobiliário. Isso pode aumentar os preços, especialmente em locais populares ou desejáveis. Políticas e regulamentações governamentais relacionadas a zoneamento, uso do solo, licenças de construção e tributação podem afetar a oferta de moradias e a acessibilidade. Em alguns casos, essas políticas podem contribuir para o aumento dos preços em relação à renda.
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Visão Geral do Setor de Crédito Imobiliário
O mercado global de crédito à habitação é altamente competitivo, com vários intervenientes a disputarem quota de mercado. O cenário competitivo do mercado é influenciado por vários fatores, incluindo o tamanho e a força financeira das instituições, sua presença no mercado, ofertas de produtos, atendimento ao cliente e capacidades tecnológicas. Os participantes do mercado se esforçam continuamente para se diferenciar, oferecendo taxas de juros competitivas, termos flexíveis, processos eficientes e experiências personalizadas para os clientes. Uma análise de fundo completa do mercado Empréstimo residencial, que inclui uma avaliação da economia, visão geral do mercado, estimativa do tamanho do mercado para segmentos-chave, tendências emergentes no mercado, dinâmica do mercado e perfis de empresas-chave são abordados no relatório. O mercado de crédito imobiliário é oferecido por empresas de ponta, como Bank of America Corporation, Charles Schwab & Co., Citigroup, Inc., Dewan Housing Finance Corporation Limited, Goldman Sachs (Marcus), HSBC Group, JPMorgan Chase & Co., LIC Housing Finance Limited, Morgan Stanley, Wells Fargo & Co.
Líderes do Mercado de Crédito Imobiliário
Bank of America Corporation
Charles Schwab & Co.
Citigroup, Inc.
Dewan Housing Finance Corporation Limited
Goldman Sachs (Marcus)
- *Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica
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Notícias do Mercado de Crédito Imobiliário
- Setembro de 2022 O Citigroup disse que reduziu ligeiramente sua força de trabalho de hipotecas, devido a uma simplificação interna de funções. Menos de 100 posições foram afetadas.
- Setembro de 2022 O Bank of America está lançando um novo produto hipotecário que permitiria aos compradores de primeira casa comprar uma casa sem pagamento inicial, sem seguro hipotecário e zero custos de fechamento. Ele não exigirá uma pontuação de crédito mínima e, em vez disso, considerará outros fatores para elegibilidade.
Segmentação do setor de crédito imobiliário
O mercado global de crédito à habitação refere-se ao mercado financeiro em que indivíduos e famílias tomam dinheiro emprestado de instituições financeiras para comprar ou refinanciar imóveis residenciais. Os empréstimos à habitação, também conhecidos como hipotecas, são empréstimos de longo prazo normalmente reembolsados ao longo de vários anos ou décadas. O mercado de crédito imobiliário é segmentado por finalidade (compra de casa, refinanciamento, reforma da casa, construção, outros), por usuário final (pessoas empregadas, profissionais, estudantes, empreendedores, outros (donas de casa, desempregadas, aposentadas, etc.)), por posse (menos de 5 anos, 6-10 anos, 11-24 anos e 25-30 anos), por geografia (América do Norte, Europa, Ásia-Pacífico, Oriente Médio e África, América do Sul). O relatório oferece o tamanho do mercado e previsões para o mercado Empréstimo residencial em valor (bilhões de dólares) para todos os segmentos acima.
Por propósito
| Compra de casa |
| Refinanciar |
| Melhoria da casa |
| Construção |
| Outro |
Por usuário final
| Indivíduos Empregados |
| Profissionais |
| Alunos |
| Empreendedor |
| Outros (dona de casa, desempregado, aposentado, etc.) |
Por mandato
| Menos de 5 anos |
| 6-10 anos |
| 11-24 anos |
| 25-30 anos |
Por geografia
| América do Norte | Estados Unidos |
| Canadá | |
| Resto da América do Norte | |
| América do Sul | Brasil |
| Argentina | |
| Colômbia | |
| Chile | |
| Resto da América do Sul | |
| Europa | Reino Unido |
| Alemanha | |
| França | |
| Itália | |
| Holanda | |
| Resto da Europa | |
| Ásia-Pacífico | China |
| Japão | |
| Índia | |
| Austrália | |
| Cingapura | |
| Coreia do Sul | |
| Resto da Ásia-Pacífico | |
| Oriente Médio e África | Arábia Saudita |
| Egito | |
| Emirados Árabes Unidos | |
| Resto do Médio Oriente e África |
| Por propósito | Compra de casa | |
| Refinanciar | ||
| Melhoria da casa | ||
| Construção | ||
| Outro | ||
| Por usuário final | Indivíduos Empregados | |
| Profissionais | ||
| Alunos | ||
| Empreendedor | ||
| Outros (dona de casa, desempregado, aposentado, etc.) | ||
| Por mandato | Menos de 5 anos | |
| 6-10 anos | ||
| 11-24 anos | ||
| 25-30 anos | ||
| Por geografia | América do Norte | Estados Unidos |
| Canadá | ||
| Resto da América do Norte | ||
| América do Sul | Brasil | |
| Argentina | ||
| Colômbia | ||
| Chile | ||
| Resto da América do Sul | ||
| Europa | Reino Unido | |
| Alemanha | ||
| França | ||
| Itália | ||
| Holanda | ||
| Resto da Europa | ||
| Ásia-Pacífico | China | |
| Japão | ||
| Índia | ||
| Austrália | ||
| Cingapura | ||
| Coreia do Sul | ||
| Resto da Ásia-Pacífico | ||
| Oriente Médio e África | Arábia Saudita | |
| Egito | ||
| Emirados Árabes Unidos | ||
| Resto do Médio Oriente e África | ||
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Perguntas mais frequentes
Qual é o tamanho atual do mercado Crédito imobiliário?
Projeta-se que o mercado Empréstimo imobiliário registre um CAGR de mais de 9% durante o período de previsão (2024-2029)
Quem são os chave players no mercado Crédito imobiliário?
Bank of America Corporation, Charles Schwab & Co., Citigroup, Inc., Dewan Housing Finance Corporation Limited, Goldman Sachs (Marcus) são as principais empresas que operam no mercado de crédito à habitação.
Que anos cobre este Mercado de Crédito à Habitação?
O relatório cobre o tamanho histórico do mercado Empréstimo residencial por anos 2020, 2021, 2022 e 2023. O relatório também prevê o tamanho do mercado Empréstimo imobiliário para os anos 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 e 2029.
Página atualizada pela última vez em:
Estatísticas para a participação de mercado de Empréstimo Residencial 2024, tamanho e taxa de crescimento da receita, criadas pela Mordor Intelligence™ Industry Reports. A análise de crédito imobiliário inclui uma previsão de mercado para 2024 a 2029 e visão geral histórica. Obter uma amostra desta análise da indústria como um download PDF de relatório gratuito.
