米国の住宅所有者保険市場規模
| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| 予測データ期間 | 2024 - 2029 |
| 歴史データ期間 | 2020 - 2022 |
| CAGR | 3.00 % |
| 市場集中度 | 高い |
主なプレーヤー
*免責事項:主要選手の並び順不同 |
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米国住宅所有者保険市場分析
損害保険セクターは、価格上昇や低金利にもかかわらず、現在の市場において高い評価を得ているセクターのひとつである。大災害への懸念から、損害保険業界は約9.3% 億ドルの規模となっている。
COVID-19の2020年第1四半期の実績は、パンデミック関連損害が金融市場の損害とその他の保険損害の両方に相関していることを示している。2020年第1四半期、米国損害保険業界の契約者剰余金は9.3％減の7,449億ドルとなったが、これは資産価格の急落に加え、多くの保険種目でCOVID-19の損害準備金が設定されたことが主な原因である。
保険会社が生み出す利益は、資本準備金と剰余準備金からの投資収益で占められている。米国では責任準備金と前受保険料準備金として資金が準備されている。保険引受業務では、損失が発生するたびに投資計画から相殺される。
米国住宅所有者保険市場動向
米国の住宅所有者保険におけるインシュアテック
持続的な経済成長に加え、金利の上昇や投資収益の拡大が追い風となり、米国の保険業界は目覚ましい成長でトップに立った。伝統的な保険会社は好調だが、新しいビジネスモデルに耐えるため、インシュアテック企業との提携に名乗りを上げている。実際、この提携は、伝統的な保険会社が自社技術の研究開発に多くの投資をすることなく、顧客の要望によりよく応えるのに役立っている。インシュアテック企業は、ディストリビューター／アグリゲーター、API開発者、ヘルステック、オンライン・ファースト保険プロバイダー、IoTなど、市場の多くのニッチセグメントを管理している。
中でも損害保険セクターは2018年上半期に12.7%増と好調である。オンライン・ファースト保険：その名が示すように、これらの企業は保険商品を完全にオンラインで提供し、さまざまな流通チャネルに接続している。例えば、Lemonadeはオンライン初のP2P保険プラットフォームで、ニューヨーク、カリフォルニア、イリノイで住宅保険を提供している。使用されているテクノロジーはAIと行動経済学である。ネクスト・インシュアランスもその一例で、中小企業や起業家をターゲットにしたオンライン保険プラットフォームである。Hippoはオンライン・プラットフォームで、住宅保険商品を提供している。
モノのインターネット：これらの企業はテクノロジーを駆使して保険料を引き下げ、デジタル・ディスラプションを生み出している。例えば、2006年に設立されたウェブ・モバイルベースのプラットフォームであるAmerican Wellや、走行距離を計算して保険料を算出するプラグイン・デバイスで普通の車をスマートカーに変えるMetromileという新興企業がある。
この市場を形成する主要なトレンドを理解する
自然災害は住宅所有者保険の支出に影響する
住宅所有者保険は、財物保険と個人賠償責任保険の両方を提供するパッケージ保険である。一般的な保険は、火災、暴風、破壊行為、偶発的な水害など、さまざまな危険から家屋、ガレージ、敷地内のその他の建造物、および家屋内の動産をカバーする。一般的な住宅所有者向け保険には、世界中どこでも個人の所有物に対する盗難補償と、偶発的に他人に損害を与えた場合の賠償責任補償が含まれている。また、災害後に家を修理または再建している間、契約者が別の場所で生活するための追加費用も補償される。
地震による損害および外的浸水による洪水損害は、標準的な住宅所有者保険ではカバーされないが、特別な保険を別途購入することができる。洪水補償は、連邦政府の全米洪水保険プログラムおよび一部の民間保険会社によって提供されている。
高潮は、嵐の前に押し寄せる海水で、深刻な被害をもたらすことがある。米国メキシコ湾および大西洋盆地沿いの州は、高潮による被害を受ける可能性がある。2019年には、メキシコ湾岸と大西洋岸に沿って730万戸の沿岸住宅があり、約1.8兆ドルの価値があり、高潮被害のリスクにさらされている。メキシコ湾岸では310万戸、大西洋岸では410万戸が高潮の危険にさらされている。高潮被害リスクのある家屋の再建費用は、米国メキシコ湾岸で6680億ドル、人口の多い大西洋岸で1兆1000億ドルである。再建費用は、住宅構造物が100％破壊された場合を想定し、地域別に建設資材、設備、人件費を合算して算出される。
イリノイ州ブルーミントンのステート・ファーム相互自動車保険は、2020年に米国で住宅所有者向け保険のトップライターになった。約200億米ドルの直接保険料を計上したこの保険会社は、この年、全米2位の住宅所有者向け保険会社（オールステート社）を約100億米ドル引き離した。
米国住宅所有者保険業界の概要
米国の住宅所有者保険市場は競争が激しく、国際的な大手企業が存在する。米国住宅所有者保険市場は予測期間中に成長する機会を提供し、市場競争をさらに促進すると予想される。少数のプレーヤーが大きなシェアを占めているため、米国の住宅所有者保険市場は統合が顕著である。
米国住宅所有者保険市場リーダー
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State Farm
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Allstate
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Liberty Mutual
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USAA
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Farmers
*免責事項:主要選手の並び順不同
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米国住宅所有者保険市場ニュース
- ダイレクト・ツー・コンシューマー住宅保険テクノロジー会社のKin Insuranceは、Omnichannel Acquisition Corp.との逆さ合併により株式公開する。この合意により、Kin Insuranceの価値は約10億3000万ドルとなる。Kinのテクノロジー・ファーストのアプローチにより、顧客はオンラインで数分以内に住宅保険に加入できる。
- シアトルに本拠を置く住宅サービス・ソフトウェア会社のポーチ・グループは、2020年にホームオーナーズオブアメリカ社の1億ドルの買収を完了した。同社の計画は、大半の州で積極的に事業を拡大することである。ポーチは2019年に1億300万ドルだった純損失を2020年には5160万ドルと半減させた。
米国住宅所有者保険市場レポート-目次
1. 導入
1.1 研究の前提条件と市場定義
1.2 研究の範囲
2. 研究方法
3. エグゼクティブサマリー
4. 市場力学
4.1 市場概況
4.1.1 米国の現在の経済と銀行業界のシナリオ
4.1.2 世界の保険市場が米国産業に与える影響
4.1.3 米国の損害保険および住宅保険市場シナリオのレビューと解説
4.2 米国保険業界の主な動向
4.3 米国の環境変化/ハリケーン/山火事が米国住宅所有者保険に与える影響
4.4 保険業界に対する政府の規制と取り組みの影響
4.5 市場の推進力
4.6 市場の制約
4.7 米国の保険業界に対するインシュアテックの影響
4.8 ポーターの5フォース分析
4.8.1 新規参入の脅威
4.8.2 買い手/消費者の交渉力
4.8.3 サプライヤーの交渉力
4.8.4 代替品の脅威
4.8.5 競争の激しさ
4.9 新型コロナウイルス感染症（Covid-19）が業界に与える影響
5. 市場セグメンテーション
5.1 住宅所有者保険の種類
5.1.1 住宅火災
5.1.2 HO-1
5.1.3 HO-2
5.1.4 HO-3
5.1.5 HO-5
5.1.6 HO-8
5.2 流通経路
5.2.1 独立したアドバイザー
5.2.2 提携代理店
5.2.3 直販
5.2.4 オンラインチャネル
5.2.5 その他
6. 競争環境
6.1 市場集中の概要（市場シェアとM&A取引）
6.2 会社概要
6.2.1 Lemonade
6.2.2 USAA
6.2.3 Amica
6.2.4 Allstate
6.2.5 State Farm
6.2.6 Nationwide
6.2.7 American Family
6.2.8 Erie Insurance
6.2.9 Liberty Mutual
6.2.10 Chubb
6.2.11 Progressive
6.2.12 Farmers Inurance*
7. 市場機会と将来のトレンド
8. 免責事項と当社について
米国住宅所有者保険業界のセグメンテーション
米国の住宅所有者保険市場は、HO-1、HO-2、HO-3、HO-5、HO-8など、主に利用可能な住宅所有者保険のタイプや、米国の住宅所有者保険部門で運営されている流通チャネルによって国別に区分されている。
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米国住宅所有者保険市場調査FAQ
現在の米国の住宅所有者保険市場の規模はどれくらいですか?
米国の住宅所有者保険市場は、予測期間（2024年から2029年）中に3％のCAGRを記録すると予測されています
米国の住宅所有者向け保険市場の主要企業は誰ですか?
State Farm、Allstate、Liberty Mutual、USAA、Farmers は、米国の住宅所有者保険市場で事業を展開している主要会社です。
この米国の住宅所有者向け保険市場は何年までカバーされますか?
このレポートは、2020年、2021年、2022年、2023年の米国住宅所有者保険市場の過去の市場規模をカバーしています。また、レポートは、2024年、2025年、2026年、2027年の米国住宅所有者保険市場規模を予測しています。 、2028年と2029年。
米国住宅所有者保険業界レポート
Mordor Intelligence™ Industry Reports が作成した、2024 年の米国住宅所有者保険市場シェア、規模、収益成長率の統計。米国住宅所有者保険の分析には、2029 年までの市場予測見通しと過去の概要が含まれます。この業界分析のサンプルを無料のレポート PDF ダウンロードとして入手してください。
米国住宅所有者保険 レポートスナップショット
