英国イスラム金融市場規模
| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| 予測データ期間 | 2024 - 2029 |
| 歴史データ期間 | 2020 - 2022 |
| CAGR | > 3.00 % |
| 市場集中度 | 中くらい |
主なプレーヤー
*免責事項:主要選手の並び順不同 |
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英国イスラム金融市場分析
パンデミックは、イスラム金融がその可能性と輝きを証明する新たな機会を提供した。イスラム金融システムはリスク分担、倫理、道徳の原則に基づいており、危機下にある貧困層や社会的弱者の利益を守る潜在的な戦士として機能する。
イスラム金融は過去0.3%年間（2011年～2021年）に英国で急速に発展し、政府はその発展と促進を大いに支援してきた。英国は欧州連合（EU）初の単独イスラム金融機関を設立し、非イスラム国の中でシャリアに準拠した資産額が最も高い国である。
英国におけるイスラム金融の発展に向けた政府のイニシアチブの成功は、2021年に政府が5億ポンドの2回目のソブリン・スクークを発行し、英国、中東、アジアの機関投資家に販売したことで示された。
イスラム金融は今後10年間、地域や資産クラスを超えて拡大し続けるだろう。2003年にはわずか2,000億ドルの市場だったイスラム金融セクターは、2030年には4兆ドルを超える資産規模に成長すると予想されている。
英国イスラム金融市場の動向
金融サービスのデジタル・ディスラプション
5年前、欧米諸国では、ソフトウェアの独創的な応用により、より効果的で効率的なサービスを提供するフィンテック新興企業が急増した。その結果、伝統的な金融機関は、消費者、投資家、企業にアピールするため、チャレンジャー・ブランドやネオバンクと競争するようになった。
英国では、MonzoやRevolutのようなフィンテック・チャレンジャー・ブランドが銀行の風景の一部となっている。JPモルガンのような既存の銀行は、新たな競争に対抗するため、独自のチャレンジャー・ブランドを立ち上げて対応している。
新興企業が主導するデジタル・ディスラプションの規模とペースは、当初は伝統的な金融サービスの提供に焦点を当てていた。この最初のフィンテックの波の成功は、テクノロジーを応用して特定の層向けに特化した商品やサービスを提供する新世代の新興企業を後押ししている。
テクノロジーを活用したシャリア準拠の銀行の設立は、欧米とイスラム圏の両方で増加傾向にある。特に中央アジアのように経済の近代化が進んでいる地域では、フィンテック企業が消費者や投資家に効率的な財務管理に必要なデジタルツールを提供する上で重要な役割を果たしている。こうしたイスラム系フィンテック企業への投資が増えるにつれ、このセクターの成長が見込まれる。
この市場を形成する主要なトレンドを理解する
大手金融機関によるイスラム金融の認知度向上
スクーク（実質的に信託証書の役割を果たすイスラム金融債）を例に取ろう。Sukukの供給はイスラム市場でも非イスラム市場でも増加している。ほとんどのスクーク発行はハイブリッド型であり、負債が30％以上を占めている。
フィッチによると、2021年第2四半期の世界のスクーク発行残高は7,541億ドルに達し、第1四半期の同数値を5％上回った。西側諸国として初めてソブリン・スクークを発行した英国は、ロンドン証券取引所で68件のスクーク発行を通じて500億ドル以上を調達している。
イスラム金融に対する一般的な認知度は高いものの、非イスラム圏を拠点とする金融専門家の間では、イスラム金融の基本原則に関する実際の知識は一般的に高くない。これは英国で何度も提起されてきた問題である。
英国では政府が金融環境をより宗教的に包括的なものにしようと試みているが、シャリアに準拠した商品が全体的に不足していることが最近の議論のテーマとなっている。2022年9月までにシャリア準拠の学生ローンを導入し、より多くの学生が英国の大学教育を受けられるようにすることが求められている。
英国の金融システムを包括的で多様なものにする動きは、2022年以降も最重要目標であり続けるだろう。その一因は、顧客基盤の拡大にある。英国では、イスラム金融のリテール顧客は10万人を超えると推定されている。政府はまた、英国におけるイスラム・ファンドの純資産額を6億ポンドとしており、この数字は今後数年で増加するとしている。
英国イスラム金融業界の概要
- 本レポートでは、英国のイスラム金融市場で事業を展開する主要な国際企業を取り上げている。市場シェアでは、現在一部の大手企業が市場を支配している。しかし、技術の進歩や製品の革新に伴い、中堅・中小企業は新規契約の獲得や新市場の開拓によって市場での存在感を高めている。
英国イスラム金融市場のリーダー
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Gatehouse Bank
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Al Rayan Bank
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Abu Dhabi Islamic Bank
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QIB UK
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Bank of London and The Middle East
*免責事項:主要選手の並び順不同
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英国イスラム金融市場ニュース
- 2022年1月：英国、モルディブ、ナイジェリアなどの非中核市場のソブリンもスクークを発行。2021年のフィッチ格付けのスクークは1,324億米ドルに達し、その80.1% が投資適格であった。アウトルックは改善し、ネガティブ・アウトルックの発行体が占める割合は、20年第4四半期の23.4%から21年第4四半期には8.8%に低下した。
- 2021年11月イスラム消費者金融における興味深い進展は、英国に設立されたBeehiveである。Beehiveは、シャリアに準拠した窓口を含むピアツーピアの融資プラットフォームである。ビーハイブのシャリア準拠の窓口は、ドバイ国際金融センター（DIFC）に拠点を置くドバイ・マルチ・コモディティ・センターの商品取引プラットフォーム「トレードフローを裏付けとする商品ムラバハ・ファイナンスを利用している。
英国イスラム金融市場レポート-目次
1. 導入
1.1 研究成果物
1.2 研究の前提条件
1.3 研究の範囲
2. 研究方法
3. エグゼクティブサマリー
4. 市場ダイナミクス
4.1 市場概況
4.2 市場の推進力
4.3 市場の制約
4.4 バリューチェーン/サプライチェーン分析
4.5 ポーターズ 5 フォース分析
4.5.1 新規参入の脅威
4.5.2 買い手/消費者の交渉力
4.5.3 サプライヤーの交渉力
4.5.4 代替製品の脅威
4.5.5 競争の激しさ
4.6 新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の業界への影響
5. 市場セグメンテーション
5.1 金融セクター別
5.1.1 イスラム銀行
5.1.2 イスラム保険「タカフル」
5.1.3 イスラム債「スクーク」
5.1.4 その他の金融機関 (OIFL) およびイスラム基金
6. 競争環境
6.1 概要（市場集中と主要プレーヤー）
6.2 会社概要
6.2.1 GateHouse Bank
6.2.2 AI Rayan Bank
6.2.3 Abu Dhabi Islamic Bank
6.2.4 QIB UK
6.2.5 Bank of London and The Middle East
6.2.6 ABC International Bank
6.2.7 Ahli United Bank
6.2.8 Bank of Ireland
6.2.9 Barclays
6.2.10 BNP Paribas
6.2.11 Bristol & West
6.2.12 Citi Group
6.2.13 IBJ International London
6.2.14 J Aron & Co*
7. 市場機会と将来のトレンド
8. 免責事項
英国イスラム金融業界のセグメンテーション
当レポートでは、英国イスラム金融市場の完全な背景分析（国民経済計算、経済、セグメント別の新興市場動向、市場ダイナミクスの重要な変化、市場概要の評価など）を行っています。
英国のイスラム金融市場は、金融セクター別（イスラム銀行、イスラム保険「タカフル、イスラム債券「スクーク、その他イスラム金融機関（OIFL's）、イスラムファンド）に分類することができます。
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英国イスラム金融市場調査FAQ
現在の英国のイスラム金融市場規模はどれくらいですか?
英国イスラム金融市場は、予測期間（2024年から2029年）中に3％を超えるCAGRを記録すると予測されています
英国イスラム金融市場の主要プレーヤーは誰ですか?
Gatehouse Bank、Al Rayan Bank、Abu Dhabi Islamic Bank、QIB UK、Bank of London and The Middle East は英国イスラム金融市場で活動している主要企業です。
この英国イスラム金融市場は何年を対象としていますか?
このレポートは、2020年、2021年、2022年、2023年の英国イスラム金融市場の歴史的市場規模をカバーしています。また、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年の英国イスラム金融市場規模も予測しています。
英国イスラム金融業界レポート
Mordor Intelligence™ Industry Reports が作成した、2024 年の英国イスラム金融市場シェア、規模、収益成長率の統計。英国イスラム金融分析には、2024年から2029年までの市場予測見通しと過去の概要が含まれています。得る この業界分析のサンプルを無料のレポート PDF としてダウンロードできます。
英国イスラム金融 レポートスナップショット
