| Période d'étude | 2020-2029 |
| Taille du Marché (2024) | 236.18 Milliards de dollars |
| Taille du Marché (2029) | 390.5 Milliards de dollars |
| CAGR (2024 - 2029) | 10.58% |
| Marché à la Croissance la Plus Rapide | Amérique du Nord |
| Plus Grand Marché | Asie-Pacifique |
| Concentration du Marché | Douleur moyenne |
Acteurs majeurs
*Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier |
Analyse du marché des micro-prêts
La taille du marché du micro-crédit est estimée à 213,58 milliards USD en 2024 et devrait atteindre 353,14 milliards USD dici 2029, avec un TCAC de 10,58 % au cours de la période de prévision (2024-2029).
Le microcrédit se développe en raison de ladoption rapide de la technologie numérique. Lindustrie devrait bénéficier de manière significative dune meilleure connectivité dans les pays en développement et des progrès techniques dans plusieurs pays du Moyen-Orient et dAfrique. Lintégration généralisée de technologies sophistiquées dans les pays en développement, telles que les services bancaires mobiles, les guichets automatiques, les systèmes de point de vente et autres, ouvre la voie à de futures opportunités de marché dans le secteur. Par exemple, le gouvernement indien utilise le système de passerelle de paiement Adhar pour fournir des microcrédits et divers autres services aux citoyens dans tout le pays.
Lexpansion de lindustrie du microcrédit est également influencée positivement par la capacité accrue des entrepreneurs à démarrer de nouvelles entreprises avec moins de soutien financier. Cependant, lindustrie devrait bénéficier financièrement de lintroduction de technologies avancées dans la microfinance.
La croissance du marché devrait être tirée par les innovations technologiques et diverses technologies, telles que lIA, pour réduire les coûts des entreprises associées aux demandes de microcrédit. La numérisation croissante et lutilisation croissante des smartphones et des portefeuilles électroniques ont facilité le remboursement des prêts par les emprunteurs. Ces tendances numériques devraient créer de nouvelles opportunités de croissance pour le marché au cours des prochaines années.
Tendances du marché des micro-prêts
Lindustrie du microcrédit est dominée par les banques
- La demande croissante de microcrédit de la part des petites et moyennes entreprises (PME) et dautres propriétaires dentreprises encourage les banques à fournir des services de microcrédit à leurs clients, contribuant ainsi à la croissance du segment. Selon les statistiques de la Banque mondiale, les prêts intérieurs au secteur privé représentent 55 % du PIB de lInde. Les nations asiatiques comme la Chine, la Corée du Sud et le Vietnam devancent lInde.
- De plus en plus dentreprises et de particuliers ont commencé à demander des demandes de crédit en ligne au cours des dernières années plutôt que de faire face à des processus de prêt fastidieux. La Réserve fédérale estime quau total, près de la moitié des petites entreprises du monde demandent des prêts auprès des banques et dautres types dinstitutions financières. Compte tenu de la facilité avec laquelle les emprunteurs peuvent demander un prêt et des avantages dont bénéficient les prêteurs en matière de traitement automatique et dapprobations rapides, ce secteur se développe.
- Léconomie indienne a connu un boom du crédit bancaire. Cependant, dans les années à venir, la croissance du crédit ralentira en raison de la faible croissance du crédit dans le secteur industriel et des actifs nets non performants (NPA) élevés des banques, qui avaient fortement augmenté en raison du ralentissement économique, de la surcapitalisation de certains secteurs et de divers autres facteurs qui exercent des tensions sur les bilans des entreprises, affectant la capacité des banques à prêter et creusant le déficit de crédit. ce qui a eu un impact négatif sur la croissance de lInde.
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LAsie-Pacifique (APAC) est lune des régions à la croissance la plus rapide en termes de croissance du marché
- Léconomie indienne se développe actuellement à un rythme rapide. Les petites et moyennes entreprises (PME) indiennes à croissance rapide ont mené le progrès économique du pays. Ces 43 millions de PME représentent plus de 40 % de lensemble de la main-dœuvre indienne. Les PME indiennes ont souvent besoin daide pour sadapter à des locaux plus grands. Malgré le grand nombre de PME en Inde, lun des problèmes les plus courants auxquels elles sont confrontées est le besoin dun fonds de roulement plus important. Les PME, les banques commerciales et les institutions financières non bancaires ont également introduit de nouveaux services de microcrédit pour soutenir économiquement diverses petites entreprises.
- Le microcrédit a connu une croissance significative dans la région APAC au fil des ans. La région abrite de nombreuses petites et moyennes entreprises (PME). Comme ces entreprises stimulent lactivité économique et lemploi dans la région, le besoin de services financiers adaptés à leurs besoins augmente. Les institutions de microcrédit sont intervenues pour combler cette lacune en accordant de petits prêts aux PME, leur permettant dinvestir dans lexpansion, les stocks, léquipement et dautres éléments essentiels à la croissance. Lexpansion de la classe moyenne dans les pays de la région a créé une demande croissante de crédit à la consommation, y compris de petits prêts pour léducation, les soins de santé et dautres dépenses personnelles. Les microprêteurs ont exploité ce marché en offrant des produits de prêt flexibles et accessibles adaptés aux besoins des emprunteurs à revenu moyen.
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Aperçu de lindustrie du microcrédit
Le marché du microcrédit est modérément fragmenté. Lindustrie est considérée par de nombreux acteurs de premier plan comme un marché mixte. Pour élargir leurs produits, ils utilisent diverses approches, y compris des lancements de produits spécifiques qui ciblent les petites et moyennes entreprises (PME) et les entrepreneurs. Les principaux acteurs dominant le marché sont Accion International, BlueVine Inc., Fundera Inc., Funding Circle et Kabbage Inc.
Leaders du marché des micro-prêts
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Accion International
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BlueVine Inc.
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Fundera Inc.
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Funding Circle
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Kabbage Inc.
- *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier
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Nouvelles du marché des microcrédits
- Novembre 2023 Funding Circle et Atom Bank ont dévoilé une collaboration de prêt visant à accorder 150 millions de livres sterling (180,87 millions de dollars) de nouveaux financements aux petites entreprises. Combiné aux prêts précédents de 350 millions de livres sterling (422,03 millions de dollars) facilités par la plateforme Funding Circle, ce nouvel engagement porte le total des prêts dAtom via Funding Circle à 800 millions de livres sterling (964,65 millions de dollars).
- Juillet 2023 Funding Circle, la plus grande plateforme de prêt du Royaume-Uni pour les petites entreprises, a dévoilé une nouvelle collaboration avec Rainbow Energy. Ce partenariat visait à permettre aux petites entreprises dutiliser un prêt du Funding Circle pour installer des panneaux solaires et des systèmes de stockage sur batterie de premier plan proposés par Rainbow. Les petites entreprises peuvent réduire leurs dépenses énergétiques courantes en passant aux énergies renouvelables tout en atteignant les objectifs sociétaux de carboneutralité.
- Avril 2023 Wise, la célèbre société technologique mondiale spécialisée dans loptimisation des transferts dargent dans le monde entier, sest associée à Bluevine, lun des principaux fournisseurs de solutions bancaires complètes pour les petites entreprises. Ce partenariat exploite les capacités de la plateforme Wise pour améliorer la commodité, la simplicité et la transparence des paiements internationaux pour les clients de Bluevine au sein de son compte bancaire numérique tout-en-un.
Segmentation de lindustrie du micro-crédit
Le microcrédit est lun des types de microfinancement les plus courants. Il sagit dun très petit prêt accordé à une personne pour laider à démarrer sa propre entreprise ou pour laider à développer son entreprise. Le marché du micro-crédit est segmenté par fournisseur de services, utilisateur final et géographie. Par type, le marché est segmenté en banques, instituts de microfinance (IMF) et NBFC (institutions financières non bancaires). Par utilisateur final, le marché est segmenté en petites entreprises, entrepreneurs individuels et micro-entrepreneurs, et par géographie, le marché est segmenté en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique et Amérique du Sud. Le rapport propose la taille du marché en termes de valeur en USD pour tous les segments mentionnés ci-dessus.
Par type
| Banques |
| Institut de Microfinance (IMF) |
| Institutions financières non bancaires (NBFC) |
Par utilisateur final
| Petites entreprises |
| Entrepreneurs individuels |
| Micro-entrepreneurs |
Par géographie
| Amérique du Nord |
| L'Europe |
| Asie-Pacifique |
| Moyen-Orient et Afrique |
| Amérique du Sud |
| Par type | Banques |
| Institut de Microfinance (IMF) | |
| Institutions financières non bancaires (NBFC) | |
| Par utilisateur final | Petites entreprises |
| Entrepreneurs individuels | |
| Micro-entrepreneurs | |
| Par géographie | Amérique du Nord |
| L'Europe | |
| Asie-Pacifique | |
| Moyen-Orient et Afrique | |
| Amérique du Sud |
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FAQ sur les études de marché sur les micro-prêts
Quelle est la taille du marché du micro-crédit ?
La taille du marché des micro-prêts devrait atteindre 213,58 milliards USD en 2024 et croître à un TCAC de 10,58 % pour atteindre 353,14 milliards USD dici 2029.
Quelle est la taille actuelle du marché des micro-prêts ?
En 2024, la taille du marché du micro-crédit devrait atteindre 213,58 milliards USD.
Qui sont les principaux acteurs du marché des micro-prêts ?
Accion International, BlueVine Inc., Fundera Inc., Funding Circle, Kabbage Inc. sont les principales entreprises opérant sur le marché du micro-prêt.
Quelle est la région qui connaît la croissance la plus rapide sur le marché du microcrédit ?
On estime que lAmérique du Nord connaîtra le TCAC le plus élevé au cours de la période de prévision (2024-2029).
Quelle région détient la plus grande part du marché des micro-prêts ?
En 2024, lAsie-Pacifique représente la plus grande part de marché du marché des microcrédits.
Quelles années couvre ce marché des micro-prêts et quelle était la taille du marché en 2023 ?
En 2023, la taille du marché du microcrédit était estimée à 190,98 milliards USD. Le rapport couvre la taille historique du marché des micro-prêts pour les années 2020, 2021, 2022 et 2023. Le rapport prévoit également la taille du marché des micro-prêts pour les années suivantes 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 et 2029.
Dernière mise à jour de la page le:
Rapport sur lindustrie du microcrédit
Statistiques sur la part de marché, la taille et le taux de croissance des revenus du micro-crédit en 2024, créées par Mordor Intelligence™ Industry Reports. Lanalyse des micro-prêts comprend des prévisions du marché pour 2024 à 2029 et un aperçu historique. Avoir un échantillon de cette analyse de lindustrie sous forme de rapport gratuit à télécharger en format PDF.
