| Période d'étude | 2020 - 2029 |
| Année de Base Pour l'Estimation | 2023 |
| Période de Données Prévisionnelles | 2024 - 2029 |
| Période de Données Historiques | 2020 - 2022 |
| CAGR | 9.00% |
| Concentration du Marché | Douleur moyenne |
Acteurs majeurs *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier |
Analyse du marché des prêts immobiliers
Le marché des prêts immobiliers a généré un chiffre daffaires de 13000 milliards USD au cours de lannée en cours et est sur le point datteindre un TCAC de 9% pour la période de prévision. Le marché des prêts immobiliers varie dune région à lautre en raison des différences de conditions économiques, de cadres réglementaires, de facteurs culturels et de dynamique du marché du logement. Les pays développés ont souvent des marchés de prêts immobiliers bien établis avec des systèmes bancaires étendus, tandis que les économies émergentes peuvent avoir des marchés hypothécaires moins développés. Les banques commerciales, y compris les institutions bancaires mondiales, jouent un rôle important sur le marché des prêts immobiliers. Ils offrent une gamme de produits et de services hypothécaires aux emprunteurs.
Les institutions financières non bancaires et les prêteurs hypothécaires spécialisés participent également au marché du crédit immobilier. Ces prêteurs se concentrent souvent uniquement sur les prêts hypothécaires et peuvent offrir des produits de prêt plus spécialisés. Dans de nombreux pays, les entreprises ou agences parrainées par le gouvernement facilitent le financement des prêts immobiliers. Fannie Mae et Freddie Mac aux États-Unis en sont des exemples.
Avec lessor de la technologie financière, les prêteurs en ligne sont apparus comme des sources alternatives de prêts immobiliers. Ces plateformes numériques offrent des processus de demande pratiques et souvent simplifiés. Les variations des taux dintérêt ont un impact significatif sur le marché des prêts immobiliers. Des taux dintérêt plus bas ont tendance à stimuler lactivité demprunt, tandis que des taux plus élevés peuvent décourager lemprunt. Des facteurs économiques tels que les taux demploi, linflation et la croissance du PIB affectent la demande globale de prêts immobiliers. Une économie robuste avec des emplois stables augmente souvent la demande de prêts immobiliers et immobiliers.
Les politiques et réglementations gouvernementales liées au marché du logement, aux prêts hypothécaires et aux taux dintérêt peuvent avoir un impact significatif sur le marché mondial des prêts immobiliers. Les politiques visant à promouvoir laccession à la propriété ou à réglementer les pratiques de prêt peuvent influencer la dynamique du marché. Létat du marché immobilier, y compris les prix de limmobilier et loffre de logements, joue un rôle crucial sur le marché des prêts immobiliers. Les conditions du marché peuvent affecter labordabilité et la demande des emprunteurs.
La pandémie de COVID-19 a créé une volatilité et une incertitude importantes sur les marchés. Les marchés du logement ont connu des fluctuations, avec des répercussions variables selon les conditions locales. Certaines régions ont connu un ralentissement des ventes de maisons et de lactivité de construction, tandis que dautres ont connu une augmentation de la demande de logements en raison de lévolution de la dynamique du travail à domicile.
Tendances du marché des prêts immobiliers
La Turquie a le taux dintérêt hypothécaire le plus élevé
La Turquie avait les taux dintérêt hypothécaires les plus élevés, ce qui aurait des implications importantes pour le marché des prêts immobiliers et lensemble du secteur immobilier du pays. Les banques dÉtat ont dominé le marché du financement du logement en Turquie. Les taux dintérêt hypothécaires et les prix des maisons sont sans aucun doute des éléments essentiels de tout marché immobilier et stimulent la demande et les facteurs de loffre de logements. En raison de la forte augmentation des matières premières dans le monde et des problèmes dapprovisionnement, le secteur de la construction a ralenti tandis que les prix ont augmenté de façon spectaculaire. Les taux dintérêt hypothécaires en Turquie sont en moyenne quatre fois plus élevés que ceux des États-Unis, qui sont le premier pays en termes de taille de marché hypothécaire primaire et secondaire au monde. Dautre part, la part du marché hypothécaire dans le PIB est trop faible en Turquie par rapport à dautres pays dotés de systèmes hypothécaires bien développés.
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Les prix des logements ont augmenté plus rapidement que les revenus dans la plupart des pays.
Lurbanisation rapide et la croissance démographique dans certaines zones ont accru la demande de logements. Cette demande accrue, associée à une disponibilité limitée des terrains et à des contraintes réglementaires, entraîne une hausse des prix. La faiblesse persistante des taux dintérêt dans de nombreux pays a rendu les emprunts plus abordables, augmentant ainsi la demande de logements. Cette demande accrue peut faire grimper les prix, en particulier dans les zones où loffre est limitée. Limmobilier est souvent considéré comme une option dinvestissement attrayante, ce qui entraîne une augmentation des investissements et de la spéculation sur le marché du logement. Cela peut faire grimper les prix, en particulier dans les endroits populaires ou recherchés. Les politiques et réglementations gouvernementales liées au zonage, à lutilisation des terres, aux permis de construire et à la fiscalité peuvent avoir un impact sur loffre de logements et labordabilité. Dans certains cas, ces politiques peuvent contribuer à la hausse des prix par rapport aux revenus.
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Aperçu de lindustrie du prêt immobilier
Le marché mondial des prêts immobiliers est très concurrentiel, avec de nombreux acteurs qui se disputent des parts de marché. Le paysage concurrentiel du marché est influencé par divers facteurs, notamment la taille et la solidité financière des institutions, leur présence sur le marché, leurs offres de produits, leur service client et leurs capacités technologiques. Les participants au marché sefforcent continuellement de se différencier en offrant des taux dintérêt concurrentiels, des conditions flexibles, des processus efficaces et des expériences client personnalisées. Une analyse complète du marché des prêts immobiliers, qui comprend une évaluation de léconomie, un aperçu du marché, une estimation de la taille du marché pour les segments clés, les tendances émergentes du marché, la dynamique du marché et les profils des principales entreprises sont couvertes dans le rapport. Le marché des prêts immobiliers est proposé par des sociétés de premier plan telles que Bank of America Corporation, Charles Schwab & Co., Citigroup, Inc., Dewan Housing Finance Corporation Limited, Goldman Sachs (Marcus), HSBC Group, JPMorgan Chase & Co., LIC Housing Finance Limited, Morgan Stanley, Wells Fargo & Co.
Leaders du marché des prêts immobiliers
Bank of America Corporation
Charles Schwab & Co.
Citigroup, Inc.
Dewan Housing Finance Corporation Limited
Goldman Sachs (Marcus)
- *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier
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Nouvelles du marché des prêts immobiliers
- Septembre 2022 Citigroup Inc a déclaré avoir légèrement réduit ses effectifs hypothécaires, en raison dune rationalisation interne des fonctions. Moins de 100 postes ont été touchés.
- Septembre 2022 Bank of America lance un nouveau produit hypothécaire qui permettrait aux acheteurs dune première maison dacheter une maison sans mise de fonds, sans assurance hypothécaire et sans frais de clôture. Il nexigera pas de pointage de crédit minimum et tiendra plutôt compte dautres facteurs dadmissibilité.
Segmentation de lindustrie du prêt immobilier
Le marché mondial des prêts immobiliers fait référence au marché financier où les particuliers et les familles empruntent de largent auprès dinstitutions financières pour acheter ou refinancer des propriétés résidentielles. Les prêts immobiliers, également appelés prêts hypothécaires, sont des prêts à long terme généralement remboursés sur plusieurs années ou décennies. Le marché des prêts immobiliers est segmenté par objectif (achat de maison, refinancement, amélioration de lhabitat, construction, autre), par utilisateur final (personnes employées, professionnels, étudiants, entrepreneurs, autres (femmes au foyer, chômeurs, retraités, etc.)), par durée (moins de 5 ans, 6-10 ans, 11-24 ans et 25-30 ans), par géographie (Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique, Amérique du Sud). Le rapport propose la taille du marché et des prévisions pour le marché des prêts immobiliers en valeur (milliards USD) pour tous les segments ci-dessus.
Volontairement
| Achat d'une maison |
| Refinancer |
| Amélioration de l'habitat |
| Construction |
| Autre |
Par utilisateur final
| Individus salariés |
| Professionnels |
| Étudiants |
| Entrepreneur |
| Autres (Femme au foyer, Chômeurs, Retraités, etc.) |
Par mandat
| Moins de 5 ans |
| 6-10 ans |
| 11-24 ans |
| 25-30 ans |
Par géographie
| Amérique du Nord | États-Unis |
| Canada | |
| Reste de l'Amérique du Nord | |
| Amérique du Sud | Brésil |
| Argentine | |
| Colombie | |
| Chili | |
| Reste de l'Amérique du Sud | |
| L'Europe | ROYAUME-UNI |
| Allemagne | |
| France | |
| Italie | |
| Pays-Bas | |
| Le reste de l'Europe | |
| Asie-Pacifique | Chine |
| Japon | |
| Inde | |
| Australie | |
| Singapour | |
| Corée du Sud | |
| Reste de l'Asie-Pacifique | |
| Moyen-Orient et Afrique | Arabie Saoudite |
| Egypte | |
| Émirats arabes unis | |
| Reste du Moyen-Orient et Afrique |
| Volontairement | Achat d'une maison | |
| Refinancer | ||
| Amélioration de l'habitat | ||
| Construction | ||
| Autre | ||
| Par utilisateur final | Individus salariés | |
| Professionnels | ||
| Étudiants | ||
| Entrepreneur | ||
| Autres (Femme au foyer, Chômeurs, Retraités, etc.) | ||
| Par mandat | Moins de 5 ans | |
| 6-10 ans | ||
| 11-24 ans | ||
| 25-30 ans | ||
| Par géographie | Amérique du Nord | États-Unis |
| Canada | ||
| Reste de l'Amérique du Nord | ||
| Amérique du Sud | Brésil | |
| Argentine | ||
| Colombie | ||
| Chili | ||
| Reste de l'Amérique du Sud | ||
| L'Europe | ROYAUME-UNI | |
| Allemagne | ||
| France | ||
| Italie | ||
| Pays-Bas | ||
| Le reste de l'Europe | ||
| Asie-Pacifique | Chine | |
| Japon | ||
| Inde | ||
| Australie | ||
| Singapour | ||
| Corée du Sud | ||
| Reste de l'Asie-Pacifique | ||
| Moyen-Orient et Afrique | Arabie Saoudite | |
| Egypte | ||
| Émirats arabes unis | ||
| Reste du Moyen-Orient et Afrique | ||
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Foire aux questions
Quelle est la taille actuelle du marché des prêts immobiliers ?
Le marché des prêts immobiliers devrait enregistrer un TCAC supérieur à 9 % au cours de la période de prévision (2024-2029)
Qui sont les principaux acteurs du marché des prêts immobiliers ?
Bank of America Corporation, Charles Schwab & Co., Citigroup, Inc., Dewan Housing Finance Corporation Limited, Goldman Sachs (Marcus) sont les principales entreprises opérant sur le marché des prêts immobiliers.
Quelles années couvre ce marché des prêts immobiliers ?
Le rapport couvre la taille historique du marché des prêts immobiliers pour les années 2020, 2021, 2022 et 2023. Le rapport prévoit également la taille du marché des prêts immobiliers pour les années suivantes 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 et 2029.
Dernière mise à jour de la page le:
Statistiques sur la part de marché, la taille et le taux de croissance des revenus des prêts immobiliers en 2024, créées par Mordor Intelligence™ Industry Reports. Lanalyse des prêts immobiliers comprend des prévisions du marché pour 2024 à 2029 et un aperçu historique. Avoir un échantillon de cette analyse de lindustrie sous forme de rapport gratuit à télécharger en format PDF.
