| Période d'étude | 2020-2029 |
| Taille du Marché (2024) | 256.74 Milliards de dollars |
| Taille du Marché (2029) | 424.51 Milliards de dollars |
| CAGR (2024 - 2029) | 10.58% |
| Marché à la Croissance la Plus Rapide | Asie-Pacifique |
| Plus Grand Marché | Amérique du Nord |
| Concentration du Marché | Bas |
Acteurs majeurs
*Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier |
Analyse du marché de la microfinance
La taille du marché de la microfinance est estimée à 232,18 milliards USD en 2024 et devrait atteindre 383,89 milliards USD dici 2029, avec un TCAC de 10,58 % au cours de la période de prévision (2024-2029).
La microfinance donne accès à des prêts, des dépôts et dautres services financiers qui permettent aux entrepreneurs en herbe de lancer ou de développer leur entreprise. La microfinance crée des emplois, génère des revenus et favorise la croissance économique. Il a un impact significatif sur lautonomisation des femmes, leur permettant de surmonter les obstacles traditionnels et de prendre en main leur destin financier. De nombreux programmes de microfinance ciblent les femmes emprunteurs parce quelles comprennent leur potentiel commercial et le pouvoir de leffet multiplicateur.
Les PME sont également soutenues par des solutions de microfinance et des prestataires de services dans leurs efforts pour améliorer laccès au financement et aux fonds propres, ce qui leur permet dinvestir dans la croissance. En outre, ladoption de plateformes de prêt entre particuliers et de financement participatif, qui devraient contribuer à la croissance mondiale du secteur de la microfinance au cours des prochaines années, est stimulée par la pénétration croissante dInternet et des smartphones.
Alors que le marché mondial de la microfinance continue de croître et que laccent est mis sur les banques de microentreprises dans les marchés émergents, la croissance du marché mondial de la microfinance devrait augmenter considérablement au cours des prochaines années. Les microentreprises jouent un rôle essentiel dans la croissance économique de tout pays en comprenant la situation économique du pays et en fournissant des informations opportunes, de nouvelles opportunités et des opportunités dinvestissement pour leurs produits.
Tendances du marché de la microfinance
Importance croissante de la numérisation pour les institutions de microfinance traditionnelles
La microfinance facilite loctroi de prêts, de dépôts et de divers services financiers, permettant aux entrepreneurs en herbe de lancer ou de développer leurs entreprises. La microfinance conduit à la création demplois et de revenus et favorise la croissance économique. Il est crucial pour autonomiser les femmes, les aider à surmonter les obstacles traditionnels et à prendre le contrôle de leur avenir financier. De nombreux programmes de microfinance ciblent les femmes emprunteurs parce quelles comprennent leur potentiel commercial et le pouvoir de leffet multiplicateur. Par exemple, FINCA, une banque de microfinance basée à Mumbai, en Inde, sest associée à lentreprise sociale CIRCLE (Womens Economic Empowerment and Leadership). Le partenariat vise à aider les femmes issues de milieux à faible revenu à acquérir des connaissances numériques et à devenir financièrement indépendantes grâce au programme dalphabétisation numérique (DLP) de CIRCLE.
Les institutions de microfinance et les microprêteurs facturent des taux dintérêt élevés sur différentes sommes dargent, ce qui constitue le principal obstacle à la croissance du marché. En outre, lobjectif principal des institutions de microfinance est daugmenter leurs revenus. En conséquence, ils ont des délais de remboursement courts et des frais élevés. Les institutions de microfinance empruntent de grosses sommes dargent à différentes banques et autres institutions. En raison des taux dintérêt élevés et des délais de remboursement courts, le marché croît moins. De plus, de nombreuses institutions de microfinance dans la plupart des pays du monde doivent lever des capitaux par le biais du capital-investissement car elles ne peuvent pas collecter dépargne, car elles sont autorisées par le gouvernement, ce qui a un impact négatif sur la croissance du marché.
Le gouvernement indien, par exemple, a créé divers programmes daide financière pour les micro, petites et moyennes entreprises (MPME) existantes et potentielles. Ces programmes visent à fournir une aide financière aux MPME en herbe afin quelles puissent créer et développer leur entreprise pour atteindre leur plein potentiel.
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LAsie-Pacifique (APAC) est lune des régions à la croissance la plus rapide en termes de croissance du marché.
LAsie-Pacifique est la région la plus génératrice de revenus pour la microfinance. La Chine et lInde représentent la part la plus importante du marché de la microfinance dans la région. En raison de la participation de linstitution financière à la mise en œuvre de programmes de microfinancement pour les prêts aux groupes socioéconomiques pauvres, lInde occupe une position dominante dans le secteur de la microfinance.
Les solutions et services de microfinance aident également les PME à améliorer laccès au crédit et au capital, ce qui leur permet dinvestir dans la croissance. En outre, lutilisation de plateformes de prêt entre particuliers et de financement participatif qui devrait contribuer à la croissance du marché mondial de la microfinance au cours des prochaines années est stimulée par une pénétration croissante dInternet et des appareils mobiles dans toute la région Asie-Pacifique.
Les solutions et les prestataires de services de microfinance soutiennent également les petites et moyennes entreprises (PME) en améliorant leur accès aux prêts et aux fonds propres, ce qui leur permet dinvestir dans leur expansion. En outre, ladoption croissante dInternet et des smartphones dans la région Asie-Pacifique (APAC) alimente lexpansion des prêts peer-to-peer (P2P) et du financement participatif. Tous ces facteurs devraient contribuer à la croissance mondiale de la microfinance dans les années à venir.
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Aperçu de lindustrie de la microfinance
Le marché de la microfinance est fragmenté. La microfinance est une industrie à multiples facettes qui combine des banques, des fournisseurs de microfinance conventionnels, des entreprises fintech innovantes et des organisations non gouvernementales. Le marché de la microfinance est en constante évolution en raison de lévolution des préférences des consommateurs, des nouvelles technologies dans le secteur et de laccent mis sur les prêts de réponse. Les principaux acteurs dominant le marché sont Annapurna Finance, BSS Microfinance Limited, Asirvad Microfinance Limited, Bandhan Bank et CreditAccess Grameen Limited.
Leaders du marché de la microfinance
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Annapurna Finance
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BSS Microfinance Limited
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Asirvad Microfinance Limited
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Bandhan Bank
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CreditAccess Grameen Limited
- *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier
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Actualités du marché de la microfinance
- Novembre 2023 - En 2022-23, le secteur de la microfinance en Inde a élargi sa portée en intégrant 80 000 clientes supplémentaires, ce qui se traduit par un total de 6,64 crores de clientes à faible revenu réparties dans 729 districts.
- Septembre 2023 - La Fondation Almun Microfinance, une institution de microfinance de premier plan dédiée au soutien des femmes entrepreneurs, a conclu un accord de prêt avec First Abu Dhabi Bank, Égypte, dune valeur de 120 millions EGP (4,84 millions USD), visant à élargir son offre financière à un nombre plus important de microentreprises détenues par des femmes.
Segmentation du secteur de la microfinance
La microfinance est une approche qui permet aux individus et aux communautés à faible revenu de bénéficier de services financiers quils nauraient pas pu se permettre autrement. Le marché de la microfinance est segmenté par type, utilisateur final et géographie. Le marché est segmenté par type en banques, instituts de microfinance (IMF) et NBFC (institutions financières non bancaires). Les utilisateurs finaux segmentent le marché en petites entreprises, entrepreneurs individuels et micro-entrepreneurs. Le marché est segmenté par géographie en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient, Afrique et Amérique du Sud. Le rapport propose la taille du marché et des prévisions pour le marché de la microfinance pour tous les segments ci-dessus en valeur (USD).
Par type
| Banques |
| Institut de Micro Finance (IMF) |
| NBFC (Institutions Financières Non Bancaires) |
Par utilisateur final
| Petites entreprises |
| Entrepreneurs individuels |
| Micro-entrepreneurs |
Par géographie
| Amérique du Nord |
| L'Europe |
| Asie-Pacifique |
| Moyen-Orient et Afrique |
| Amérique du Sud |
| Par type | Banques |
| Institut de Micro Finance (IMF) | |
| NBFC (Institutions Financières Non Bancaires) | |
| Par utilisateur final | Petites entreprises |
| Entrepreneurs individuels | |
| Micro-entrepreneurs | |
| Par géographie | Amérique du Nord |
| L'Europe | |
| Asie-Pacifique | |
| Moyen-Orient et Afrique | |
| Amérique du Sud |
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FAQ sur les études de marché en microfinance
Quelle est la taille du marché de la microfinance ?
La taille du marché de la microfinance devrait atteindre 232,18 milliards USD en 2024 et croître à un TCAC de 10,58 % pour atteindre 383,89 milliards USD dici 2029.
Quelle est la taille actuelle du marché de la microfinance ?
En 2024, la taille du marché de la microfinance devrait atteindre 232,18 milliards USD.
Qui sont les principaux acteurs du marché de la microfinance ?
Annapurna Finance, BSS Microfinance Limited, Asirvad Microfinance Limited, Bandhan Bank, CreditAccess Grameen Limited sont les principales entreprises opérant sur le marché de la microfinance.
Quelle est la région qui connaît la croissance la plus rapide sur le marché de la microfinance ?
On estime que lAsie-Pacifique connaîtra le TCAC le plus élevé au cours de la période de prévision (2024-2029).
Quelle région détient la plus grande part du marché de la microfinance ?
En 2024, lAmérique du Nord représente la plus grande part de marché du marché de la microfinance.
Quelles années couvre ce marché de la microfinance et quelle était la taille du marché en 2023 ?
En 2023, la taille du marché de la microfinance était estimée à 207,62 milliards USD. Le rapport couvre la taille historique du marché de la microfinance pour les années suivantes 2020, 2021, 2022 et 2023. Le rapport prévoit également la taille du marché de la microfinance pour les années suivantes 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 et 2029.
Dernière mise à jour de la page le:
Rapport sur lindustrie de la microfinance
Statistiques sur la part de marché, la taille et le taux de croissance des revenus de la microfinance en 2024, créées par Mordor Intelligence™ Industry Reports. Lanalyse de la microfinance comprend des prévisions du marché pour 2024 à 2029 et un aperçu historique. Avoir un échantillon de cette analyse de lindustrie sous forme de rapport gratuit à télécharger en format PDF.
