| Période d'étude | 2020-2029 |
| Année de Base Pour l'Estimation | 2023 |
| Taille du Marché (2024) | 342.39 Milliards de dollars |
| Taille du Marché (2029) | 439.49 Milliards de dollars |
| CAGR (2024 - 2029) | 3.50% |
| Plus Grand Marché | Amérique du Nord |
| Concentration du Marché | Douleur moyenne |
Acteurs majeurs
*Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier |
Analyse du marché des prêts sur valeur domiciliaire
La taille du marché des prêts sur valeur domiciliaire est estimée à 30,74 milliards USD en 2024 et devrait atteindre 36,74 milliards USD dici 2029, avec un TCAC de 3,5 % au cours de la période de prévision (2024-2029).
Les prêts accordés par le secteur bancaire mondial observent une augmentation continue au fil des ans, ce qui entraîne une augmentation de la demande de garanties comme stratégie datténuation des risques par les banques. Les États-Unis, le Canada, la Russie, la Chine et lAustralie sont apparus comme des pays post-covid avec la plus forte augmentation des prix des logements dune année à lautre, entraînant une augmentation de la valeur des prêts garantis par les prêts sur valeur domiciliaire. Avec une augmentation des taux dintérêt par les autorités monétaires pour freiner linflation, les prêts sur valeur domiciliaire ont observé une augmentation avec une hausse des prix comparativement plus élevée des marchés immobiliers.
Laugmentation continue de la population se traduit par une augmentation de la demande mondiale despaces de logement avec une augmentation continue du prix des espaces résidentiels. La Chine, les États-Unis, lInde, lAllemagne et le Japon sont parmi les pays possédant le plus grand parc immobilier résidentiel et offrent des opportunités de développement aux entreprises de prêt sur valeur domiciliaire. La hausse mondiale des prix de limmobilier et lassouplissement des restrictions réglementaires encouragent les gens à utiliser leur maison comme garantie pour des prêts.
Linnovation technologique sur le marché entraîne une augmentation du nombre dutilisateurs optant pour les prêts sur valeur domiciliaire. Lutilisation de logiciels bancaires en nuage par les banques réduit le temps nécessaire aux utilisateurs pour acheter des prêts sur valeur domiciliaire et les outils basés sur les données de lIA et du ML automatisent le processus de prise de décision des banques. Les pays développés tels que les États-Unis observent une forte augmentation de la valeur nette des propriétaires dans limmobilier et stimulent les activités de prêt sur valeur nette dans la région.
Tendances du marché des prêts sur valeur domiciliaire
Accès à un prêt dun montant important
Avec le prêt sur valeur domiciliaire, un utilisateur est en mesure demprunter près de 85 % de la valeur nette quil doit dans sa maison. Les prêts sur valeur domiciliaire existent avec un taux dintérêt comparativement inférieur à celui du marché, ce qui permet aux utilisateurs demprunter une grosse somme dargent. Dans les pays où les marchés financiers sont développés, les États-Unis et lEurope ont observé une augmentation continue au fil des ans, avec un écart important existant dans les marchés asiatiques en développement, ce qui a entraîné une augmentation du nombre dacteurs internationaux qui étendent leur produit de prêt sur valeur domiciliaire dans les pays asiatiques. LAsie est en train de devenir lune des régions comptant le plus grand nombre de petites et moyennes entreprises et les entreprises ayant besoin dune somme dargent importante au cours des premières étapes, les prêts sur valeur domiciliaire sont apparus comme une solution efficace pour emprunter une somme dargent importante à un taux dintérêt inférieur.
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Augmentation de la rénovation domiciliaire
En utilisant leur valeur nette existante dans la maison comme garantie, un nombre croissant dutilisateurs y trouvent un moyen efficace de financer la rénovation de leur maison. En utilisant la propriété comme garantie, les prêteurs fournissent un montant forfaitaire à lutilisateur pour financer les rénovations. Les emprunteurs préfèrent cette méthode de financement car le prêteur facture un taux dintérêt inférieur à celui des autres crédits, mais supérieur à celui de la première hypothèque de lemprunteur. Le marché mondial de la rénovation domiciliaire a connu une croissance continue au fil des ans, atteignant une valeur de plus de 800 milliards USD, ce qui a entraîné un nombre croissant de personnes optant pour des prêts sur valeur domiciliaire pour financer ces rénovations. La Nouvelle-Zélande, lAustralie, Singapour et la Suède sont les principaux pays attirés par la rénovation domiciliaire et devraient stimuler le marché des prêts sur valeur domiciliaire à un rythme comparativement plus élevé que les autres pays.
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Aperçu de lindustrie des prêts sur valeur domiciliaire
Le marché des prêts sur valeur domiciliaire est partiellement fragmenté avec un nombre croissant dacteurs entrant sur le marché. Grâce aux progrès technologiques et à linnovation des produits, les entreprises augmentent leur présence sur le marché et exploitent de nouvelles opportunités de marché. Certains des acteurs existants sur le marché mondial des prêts sur valeur domiciliaire sont Bank of America Corporation, Discover Bank et Member FDIC.
Chefs de file du marché des prêts sur valeur domiciliaire
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Bank of America Corporation
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Discover Bank
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Member FDIC
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LoanDepot LLC
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Spring EQ LLC
- *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier
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Nouvelles du marché des prêts sur valeur domiciliaire
- En avril 2022, Redfin, une société immobilière basée à Seattle (États-Unis), a acquis Bay Equity Home Loans pour un montant de 137,8 millions de dollars. La fusion accélère la stratégie de Redfin visant à développer ses activités auprès des clients pour acheter, vendre, louer et financer une maison.
- En juillet 2022, le Conseil du régime de retraite des enseignantes et des enseignants de lOntario a acquis HomeQ, qui existe en tant que société mère de la Banque HomeEquity, auprès de Birch Hill Equity Partners Management Inc. La Banque HomeEquity existe en tant que banque canadienne offrant une gamme de solutions hypothécaires inversées et le Conseil du régime de retraite des enseignantes et des enseignants de lOntario est un investisseur mondial.
Segmentation de lindustrie des prêts sur valeur domiciliaire
Le prêt sur valeur domiciliaire est un type de prêt qui permet au propriétaire demprunter sur la valeur nette de sa maison. Le montant du prêt est accordé sur la base de la différence entre la valeur marchande actuelle de la maison et le solde hypothécaire dû dans celle-ci.
Le marché des prêts sur valeur domiciliaire est segmenté par types, par fournisseurs de services et par région. Par type, le marché est segmenté en prêts à taux fixe et en lignes de crédit hypothécaires. Par fournisseurs de services, le marché est segmenté en banques, en ligne, coopératives de crédit et autres. Par région, le marché est segmenté en Amérique du Nord, Amérique du Sud, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique. Le rapport propose des tailles de marché et des prévisions pour le marché des prêts sur valeur domiciliaire en valeur (USD) pour tous les segments ci-dessus.
Par types
| Prêts à taux fixe |
| Marge de crédit sur valeur domiciliaire |
Par fournisseurs de services
| Banques |
| En ligne |
| Caisse |
| Autres |
Par régions
| Amérique du Nord |
| Amérique du Sud |
| L'Europe |
| Asie-Pacifique |
| Moyen-Orient et Afrique |
| Par types | Prêts à taux fixe |
| Marge de crédit sur valeur domiciliaire | |
| Par fournisseurs de services | Banques |
| En ligne | |
| Caisse | |
| Autres | |
| Par régions | Amérique du Nord |
| Amérique du Sud | |
| L'Europe | |
| Asie-Pacifique | |
| Moyen-Orient et Afrique |
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FAQ sur les études de marché sur les prêts sur valeur domiciliaire
Quelle est la taille du marché des prêts sur valeur domiciliaire ?
La taille du marché des prêts sur valeur domiciliaire devrait atteindre 30,74 milliards USD en 2024 et croître à un TCAC de 3,5 % pour atteindre 36,74 milliards USD dici 2029.
Quelle est la taille actuelle du marché des prêts sur valeur domiciliaire ?
En 2024, la taille du marché des prêts sur valeur domiciliaire devrait atteindre 30,74 milliards USD.
Qui sont les principaux acteurs du marché des prêts sur valeur domiciliaire ?
Bank of America Corporation, Discover Bank, Member FDIC, LoanDepot LLC, Spring EQ LLC sont les principales sociétés opérant sur le marché des prêts sur valeur domiciliaire.
Quelle région détient la plus grande part du marché des prêts sur valeur domiciliaire ?
En 2024, lAmérique du Nord représente la plus grande part de marché du marché des prêts sur valeur domiciliaire.
Quelles années couvre ce marché des prêts sur valeur domiciliaire et quelle était la taille du marché en 2023 ?
En 2023, la taille du marché des prêts sur valeur domiciliaire était estimée à 29,66 milliards USD. Le rapport couvre la taille historique du marché des prêts sur valeur domiciliaire pour les années 2020, 2021, 2022 et 2023. Le rapport prévoit également la taille du marché des prêts sur valeur domiciliaire pour les années suivantes 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 et 2029.
Dernière mise à jour de la page le:
Rapport sur lindustrie des prêts sur valeur domiciliaire
Statistiques sur la part de marché, la taille et le taux de croissance des revenus des prêts sur valeur domiciliaire en 2024, créées par Mordor Intelligence™ Industry Reports. Lanalyse des prêts sur valeur domiciliaire comprend des prévisions du marché, des perspectives pour 2029 et un aperçu historique. Obtenez un échantillon de cette analyse de lindustrie sous forme de rapport PDF gratuit à télécharger.
