| Période d'étude | 2020 - 2029 |
| Année de Base Pour l'Estimation | 2023 |
| Période de Données Prévisionnelles | 2024 - 2029 |
| Période de Données Historiques | 2020 - 2022 |
| CAGR | 18.00% |
| Concentration du Marché | Douleur moyenne |
Acteurs majeurs *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier |
Analyse du marché des prêts immobiliers aux États-Unis
Le marché américain des prêts immobiliers est évalué à 4 400 milliards USD et devrait enregistrer un TCAC de 18 % au cours de la période de prévision.
La pandémie de COVID-19 a provoqué des bouleversements importants dans tous les secteurs de léconomie, et bien que lon se soit attendu à ce que le secteur hypothécaire souffre également, en réalité, cétait tout le contraire. En 2020, le secteur hypothécaire a connu des taux dintérêt historiquement bas, ce qui a alimenté le boom du refinancement, car des millions de propriétaires ont pu économiser considérablement sur leurs paiements mensuels. Avec un volume abondant et des marges épaisses, les prêteurs hypothécaires étaient très satisfaits et, en fait, la seule véritable préoccupation pour eux était de savoir comment augmenter les opérations pour répondre aux gros volumes entrants.
Le marché des prêts immobiliers aux États-Unis est une composante importante de lensemble de lindustrie hypothécaire. Il joue un rôle crucial dans la facilitation de laccession à la propriété en fournissant aux particuliers et aux familles les fonds nécessaires à lachat de propriétés résidentielles. Le marché du crédit immobilier aux États-Unis est lun des plus importants au monde, ce qui reflète le taux élevé daccession à la propriété du pays. Le gouvernement américain joue un rôle important sur le marché des prêts immobiliers par le biais de divers programmes et agences. Les taux hypothécaires sur le marché américain des prêts immobiliers fluctuent en fonction de divers facteurs, notamment les conditions économiques, linflation et les forces du marché. Les emprunteurs ont la possibilité de choisir entre des prêts hypothécaires à taux fixe, où le taux dintérêt reste constant pendant toute la durée du prêt, ou des prêts hypothécaires à taux variable (ARM), où le taux dintérêt peut changer périodiquement. Le marché américain des prêts immobiliers est influencé par un large éventail de facteurs, notamment les conditions économiques, les taux dintérêt, les tendances du marché immobilier, les politiques gouvernementales et les changements réglementaires. Ces facteurs peuvent avoir un impact sur la disponibilité du crédit, les conditions de prêt et les conditions générales du marché pour les emprunteurs.
Tendances du marché des prêts immobiliers aux États-Unis
La croissance des prêteurs non bancaires devrait stimuler le marché
Les prêteurs hypothécaires non bancaires offrent des services similaires à ceux des institutions traditionnelles, mais avec des mises de fonds moins élevées et moins de critères financiers. Parce que les non-banques opèrent sans licence bancaire complète, elles nont pas à respecter autant de réglementations que les banques traditionnelles, ce qui se traduit par des approbations de prêt plus rapides et des taux plus flexibles. La plupart des prêteurs hypothécaires non bancaires offrent aux consommateurs deux services principaux les prêts immobiliers et le refinancement des prêts. Les prêts immobiliers peuvent inclure des prêts fixes, des prêts de la Federal Housing Administration, des prêts du ministère de lAgriculture des États-Unis, des prêts jumbo et des prêts hypothécaires inversés. Les options de refinancement offertes par les institutions non bancaires comprennent souvent la réduction des paiements hypothécaires mensuels et la consolidation de la dette.
Les prêteurs non bancaires ont acquis une large empreinte sur le marché des prêts syndiqués et leur participation est désormais comparable à celle des banques dans des dimensions importantes. La part de toutes les facilités de prêt avec participation non bancaire dépasse un tiers. Environ deux cinquièmes de tous les prêteurs non bancaires actifs sur le marché des prêts syndiqués agissent en tant quarrangeurs principaux, une part similaire à celle des banques. De même, les membres individuels des deux types contribuent en moyenne à des parts comparables au montant syndiqué total et accordent des prêts à des fins similaires (par exemple, fonds de roulement, remboursement de la dette ou dépenses en capital). Cela dit, les lignes de crédit sont plus courantes chez les banques à lorigine, et les prêts à terme sont plus courants chez les non-banques.
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Augmentation des prêts hypothécaires en ligne
Le secteur hypothécaire a adopté la technologie pour rationaliser le processus dobtention dun prêt hypothécaire afin de rendre lexpérience du consommateur plus fluide et plus rapide. Lessor de la technologie numérique a inauguré une nouvelle ère pour le processus de demande de prêt hypothécaire, car les emprunteurs ont profité de taux historiquement bas et les prêteurs ont adopté les prêts hypothécaires numériques plus que jamais. La taille du marché de lindustrie des courtiers hypothécaires en ligne aux États-Unis a augmenté de 12,8 % par an en moyenne entre 2017 et 2022.
Une nouvelle enquête sur lemprunt et les prêts menée par ICE Mortgage Technology révèle que la pandémie a définitivement changé la façon dont les consommateurs utilisent la technologie, et ceux qui cherchent à acheter ou à refinancer une maison recherchent des prêteurs qui proposent des outils en ligne pour compléter leurs prêts hypothécaires à domicile. Lécrasante majorité (99 %) des prêteurs pensent que la technologie peut aider à améliorer le processus de demande de prêt hypothécaire, citant des avantages tels que la simplification de lensemble du processus (74 %), la réduction du délai de clôture (70 %) et la minimisation de la saisie de données (67 %). La taille du marché de lindustrie des courtiers hypothécaires en ligne aux États-Unis a augmenté de 12,8 % par an en moyenne entre 2017 et 2022.
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Aperçu de lindustrie des prêts immobiliers aux États-Unis
Le marché américain des prêts immobiliers est modérément fragmenté, avec un grand nombre dacteurs opérant sur le marché. Plusieurs banques, sociétés financières non bancaires (NBFC), sociétés de financement du logement (HFC) et banques coopératives offraient des prêts immobiliers aux consommateurs. Certains des principaux acteurs du marché sont Rocket Mortgage, LoanDepot, Wells Fargo, Fairway Independent Mortgage et Bank of America.
Leaders du marché des prêts immobiliers aux États-Unis
Rocket Mortgage
LoanDepot
Wells Fargo
Fairway Independent Mortgage
Bank of America
- *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier
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Nouvelles du marché des prêts immobiliers aux États-Unis
- Juin 2023 Bank of America Corp a ajouté des succursales grand public dans quatre nouveaux États américains, a-t-elle annoncé mardi, rapprochant ainsi son empreinte nationale de son rival JPMorgan Chase & Co. Bank of America ouvrira probablement de nouveaux centres financiers dans le Nebraska, le Wisconsin, lAlabama et la Louisiane dans le cadre dune expansion de quatre ans sur neuf marchés, dont Louisville. Milwaukee et la Nouvelle-Orléans.
- Juillet 2022 Rocket Mortgage fait son entrée sur le marché canadien avec lacquisition. Lentreprise est passée de loffre de prêts immobiliers en Ontario à loffre de prêts hypothécaires dans toutes les provinces, principalement à partir de son siège social au centre-ville de Windsor. Léquipe dEdison Financial sest agrandie en même temps que lentreprise, passant de seulement quatre membres au début de 2020 à plus de 140 aujourdhui.
Segmentation du secteur des prêts immobiliers aux États-Unis
Le marché des prêts immobiliers fait référence au secteur financier qui soccupe de lorigination, de la gestion et de la négociation des prêts utilisés pour financer des propriétés résidentielles. Il sagit dun segment spécifique de lindustrie hypothécaire au sens large. Sur le marché des prêts immobiliers, les prêteurs fournissent des fonds aux particuliers et aux familles pour acheter des maisons ou refinancer des prêts hypothécaires existants. Le marché américain des prêts immobiliers est segmenté par type de prêt (achat de maison, refinancement, amélioration de lhabitat, autres types de prêts), par source (banques et sociétés de financement du logement), par taux dintérêt (taux fixe et taux variable) et par durée (jusquà 5 ans, 6 à 10 ans, 11 à 24 ans et 25 à 30 ans). Le rapport propose la taille du marché et des prévisions en valeur (USD) pour tous les segments ci-dessus.
Par type de prêt
| Achat d'une maison |
| Refinancer |
| Amélioration de l'habitat |
| Autres types de prêts |
Par source
| Banque |
| Sociétés de financement du logement (HFC) |
Par taux d'intérêt
| Taux fixe |
| Taux flottant |
Par mandat
| Jusqu'à 5 ans |
| 6 à 10 ans |
| 11 - 24 ans |
| 25 - 30 ans |
| Par type de prêt | Achat d'une maison |
| Refinancer | |
| Amélioration de l'habitat | |
| Autres types de prêts | |
| Par source | Banque |
| Sociétés de financement du logement (HFC) | |
| Par taux d'intérêt | Taux fixe |
| Taux flottant | |
| Par mandat | Jusqu'à 5 ans |
| 6 à 10 ans | |
| 11 - 24 ans | |
| 25 - 30 ans |
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Foire aux questions
Quelle est la taille actuelle du marché des prêts immobiliers aux États-Unis ?
Le marché américain des prêts immobiliers devrait enregistrer un TCAC de 18 % au cours de la période de prévision (2024-2029)
Qui sont les principaux acteurs du marché des prêts immobiliers aux États-Unis ?
Rocket Mortgage, LoanDepot, Wells Fargo, Fairway Independent Mortgage, Bank of America sont les principales entreprises opérant sur le marché américain des prêts immobiliers.
Quelles années couvre ce marché américain des prêts immobiliers ?
Le rapport couvre la taille historique du marché des prêts immobiliers aux États-Unis pour les années 2020, 2021, 2022 et 2023. Le rapport prévoit également la taille du marché des prêts immobiliers aux États-Unis pour les années suivantes 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 et 2029.
Dernière mise à jour de la page le:
Statistiques sur la part de marché, la taille et le taux de croissance des revenus des prêts immobiliers aux États-Unis en 2024, créées par Mordor Intelligence™ Industry Reports. Lanalyse des prêts immobiliers aux États-Unis comprend des prévisions du marché pour 2024 à 2029 et un aperçu historique. Avoir un échantillon de cette analyse de lindustrie sous forme de rapport gratuit à télécharger en format PDF.
