Análisis Del Tamaño Y LA Participación Del Mercado De Crédito Y Gestión De Riesgos Del Sudeste Asiático Tendencias Y Pronósticos De Crecimiento (2024 - 2029)

Tendencias del mercado de gestión de riesgos y crédito en el sudeste asiático

La alta afluencia de necesidades de crédito, debido al aumento del poder adquisitivo, impulsa el mercado

• La alta afluencia de necesidades crediticias debido al aumento del poder adquisitivo de los consumidores es uno de los principales impulsores de la adopción de soluciones de crédito y gestión de riesgos en la región. Muchos de los principales países de la región, como Singapur, Tailandia y Malasia, atraen la atención de empresas globales e inversores dispuestos a hacer negocios en la región. Singapur y Malasia se encuentran entre las economías de más rápido crecimiento del mundo. Esto les permite cosechar los beneficios del crecimiento de la región. Las pymes, junto con la presencia de empresas multinacionales, se están convirtiendo en la fuerza motriz de las economías del sudeste asiático.
• Los países del sudeste asiático como Singapur ofrecen un entorno empresarial favorable debido a la sofisticada infraestructura digital del país, su sólido sistema legal y su amplia reserva de talentos. Por ejemplo, el país construyó un ecosistema vibrante con laboratorios globales de investigación y desarrollo para las principales empresas de Fortune 500 y más de 150 fondos de capital de riesgo, incubadoras y aceleradoras. Además, según el Presupuesto de Singapur para 2023, el país introducirá un tipo impositivo efectivo mínimo del 15% para las grandes empresas multinacionales (EMN) con sede en Singapur a partir del 1 de enero de 2025.
• Además, después de la pandemia de COVID-19, la economía se ha recuperado en el sudeste asiático. La necesidad de financiamiento ha ido creciendo en las micro, pequeñas y medianas empresas (mipymes) y grandes empresas, impulsando así la demanda de soluciones efectivas de crédito y gestión de riesgos en las empresas del sector crediticio para identificar, medir y mitigar los riesgos involucrados en las decisiones financieras. Por ejemplo, según el Banco Negara Malasia, las pymes son un componente clave de la economía malasia, ya que contribuyen con más de un tercio del PIB. Las entidades bancarias son la principal fuente de financiación de las pymes, aportando más del 90% de la financiación total.
• Las empresas emergentes, como las empresas emergentes de diversos sectores, como las telecomunicaciones, el comercio minorista y el sector del automóvil en las economías del sudeste asiático, están ampliando sus operaciones, permitiéndose el lanzamiento de nuevos productos debido al aumento del poder adquisitivo, lo que impulsa significativamente la necesidad de crédito. Por ejemplo, Yamaha Motor anunció la expansión de su negocio de robótica mediante el establecimiento de una nueva empresa en Singapur. La nueva compañía tiene como objetivo hacer crecer su negocio en el sudeste asiático y la India, donde la demanda de robots está aumentando.
• Del mismo modo, otras empresas están lanzando nuevos productos para expandir sus negocios. Estos factores están impulsando aún más las necesidades crediticias, lo que hace proliferar la demanda de soluciones de crédito y riesgo en el sector BFSI para permitir la automatización de los préstamos, el análisis del riesgo crediticio y el seguimiento continuo de los riesgos financieros involucrados en los procesos de toma de decisiones.
• Dichos casos se analizan para impulsar la adopción de soluciones de gestión de crédito y riesgo en las empresas del sector de préstamos comerciales, como las instituciones financieras, para garantizar que los riesgos de mercado, operación y crédito se entiendan y gestionen de manera efectiva. Se espera que el mercado de crédito y gestión de riesgos experimente un crecimiento significativo debido a las altas necesidades de crédito de las empresas y al entorno empresarial favorable que ofrecen muchos países de la región para el crecimiento empresarial.

La nube será el modo de implementación más rápido

• La gestión de riesgos en el sector bancario presenta una de las oportunidades más considerables para la computación en la nube, incluidos los riesgos financieros (como el crédito, el mercado y la liquidez) y no financieros. La computación en la nube puede ofrecer ventajas significativas cuando los actores de la gestión de riesgos deben analizar mayores volúmenes de datos en menos tiempo, a menudo debido a restricciones financieras y de personal.
• Los equipos de gestión de riesgos pueden utilizar soluciones basadas en la nube para combinar varias fuentes de datos y sistemas de forma rápida y eficaz. Algunas soluciones no requieren configuraciones complejas entre los sistemas de un banco y los de un tercero, ya que cuentan con interfaces convencionales y fáciles de usar basadas en la web. Además, debido a las economías de escala, los proveedores de la nube pueden proporcionar ecosistemas de nube modernos y seguros que son significativamente más robustos que los clientes que operan sus propios sistemas. Varias organizaciones pueden beneficiarse considerablemente de esto. Una estrategia en la nube bien implementada con una gestión eficiente de los riesgos en la nube podría aumentar la cooperación, impulsar el desarrollo corporativo y dar lugar a una eficiencia operativa y una mayor satisfacción del cliente.
• Además, la ciberdelincuencia y la superficie de ataque de los ciberdelincuentes se han expandido debido al aumento del uso de Internet, la banca en línea y la digitalización de los servicios financieros en el sudeste asiático. La gran cantidad de datos y dinero que almacenan las instituciones financieras las convierten en un objetivo potencial para los ciberataques. La violación del banco singapurense es uno de los ejemplos más notables del aumento de la ciberdelincuencia en las instituciones financieras en los últimos años. En respuesta, el año pasado, la Autoridad Monetaria de Singapur hizo hincapié en las directrices de gestión de riesgos para las instituciones financieras que están considerando el uso de servicios de nube pública. El aviso sugirió que las empresas desarrollen un plan de gestión de riesgos en la nube, teniendo en cuenta elementos como la dependencia de un proveedor y las mejores prácticas de la industria, como el principio de acceso con privilegios mínimos y la autenticación multifactor.
• Sin embargo, también hay dificultades con la nube que deben tenerse en cuenta, como la obtención de valor por el dinero, la gestión de los servicios en la nube, la gobernanza de la nube, el cumplimiento, las necesidades normativas y la posibilidad de que se produzca una brecha de habilidades en las capacidades de gestión de la nube. Por lo tanto, varias agencias están encontrando formas de resolver problemas que podrían impulsar el crecimiento del mercado durante el período de pronóstico.
• Se prevé que el mercado registre tasas de crecimiento significativas en la región debido a la creciente conciencia de los beneficios de la nube entre los usuarios finales, lo que impulsará significativamente las tasas de adopción.