| Período de Estudio | 2020-2029 |
| Tamaño del Mercado (2024) | USD 236.18 Billion |
| Tamaño del Mercado (2029) | USD 390.5 Billion |
| CAGR (2024 - 2029) | 10.58% |
| Mercado de Crecimiento Más Rápido | América del Norte |
| Mercado Más Grande | Asia Pacífico |
| Concentración del Mercado | Medio |
Jugadores principales*Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial |
Análisis del mercado de micropréstamos
El tamaño del mercado de micropréstamos se estima en USD 213,58 mil millones en 2024 y se espera que alcance los USD 353,14 mil millones para 2029, creciendo a una CAGR del 10,58% durante el período de pronóstico (2024-2029).
Los microcréditos están creciendo debido a la rápida adopción de la tecnología digital. Se espera que la industria se beneficie significativamente de una mejor conectividad en los países en desarrollo y del progreso técnico en varios países de Oriente Medio y África. La amplia integración de tecnología sofisticada en los países en desarrollo, como la banca móvil, los cajeros automáticos, los sistemas POS y otros, está allanando el camino para futuras oportunidades de mercado en la industria. Por ejemplo, el Gobierno de la India utiliza el sistema puente de pago Adhar para proporcionar microcréditos y otros servicios a los ciudadanos de todo el país.
La expansión de la industria de los microcréditos también se ve afectada positivamente por la mayor capacidad de los empresarios para iniciar nuevos negocios con menos apoyo financiero. Sin embargo, se espera que la industria se beneficie financieramente de la introducción de tecnologías avanzadas en las microfinanzas.
Se espera que el crecimiento del mercado sea impulsado por las innovaciones tecnológicas y diversas tecnologías, como la IA, para reducir los costos de las empresas asociadas con las solicitudes de microcréditos. La creciente digitalización y el creciente uso de teléfonos inteligentes y billeteras electrónicas han facilitado a los prestatarios el pago de los préstamos. Se espera que estas tendencias digitales creen nuevas oportunidades de crecimiento para el mercado en los próximos años.
Tendencias del mercado de micropréstamos
La industria de los microcréditos está dominada por los bancos
- La creciente demanda de microcréditos por parte de las pequeñas y medianas empresas (PYME) y otros propietarios de negocios anima a los bancos a proporcionar servicios de microcrédito a sus clientes, lo que contribuye al crecimiento del segmento. Según las estadísticas del Banco Mundial, los préstamos internos para el sector privado representan el 55% del PIB de la India. Las naciones asiáticas como China, Corea del Sur y Vietnam están por delante de la India.
- Cada vez más empresas e individuos han comenzado a solicitar solicitudes de crédito en línea en los últimos años en lugar de lidiar con engorrosos procesos de préstamo. La Reserva Federal estima que, en total, casi la mitad de las pequeñas empresas del mundo están solicitando préstamos a bancos y otros tipos de instituciones financieras. Dada la facilidad con la que los prestatarios pueden solicitar un préstamo y las ventajas que tienen los prestamistas en el procesamiento automático y las aprobaciones rápidas, este sector se está desarrollando aún más.
- La economía india experimentó un auge del crédito bancario. Sin embargo, en los años siguientes, el crecimiento del crédito se ralentizará debido al débil crecimiento del crédito en el sector industrial y a los elevados activos improductivos netos (NPA) de los bancos, que han aumentado considerablemente debido a la desaceleración económica, la sobrecapitalización de algunos sectores y otros factores que ejercen presión sobre los balances de las empresas, afectando a la capacidad de los bancos para conceder préstamos y ampliando el déficit de crédito. lo que repercute negativamente en el crecimiento de la India.
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Asia-Pacífico (APAC) es una de las regiones de más rápido crecimiento en términos de crecimiento del mercado
- La economía de la India se está expandiendo actualmente a un ritmo rápido. Las pequeñas y medianas empresas (PYME) de la India, que están creciendo rápidamente, han liderado el avance económico de la nación. Estos 43 millones de pymes representan más del 40% de toda la fuerza laboral de la India. Las pymes de la India a menudo necesitan ayuda para ampliarse a instalaciones más grandes. A pesar del gran número de pymes en la India, uno de los problemas más comunes a los que se enfrentan es la necesidad de más capital circulante. Las PYMES, los bancos comerciales y las instituciones financieras no bancarias también han introducido nuevos servicios de microcrédito para apoyar económicamente a diversas pequeñas empresas.
- Los microcréditos han experimentado un crecimiento significativo en la región APAC a lo largo de los años. La región alberga muchas pequeñas y medianas empresas (PYME). A medida que estas empresas impulsan la actividad económica y el empleo en la región, crece la creciente necesidad de servicios financieros adaptados a sus necesidades. Las instituciones de microcrédito han intervenido para llenar este vacío al proporcionar pequeños préstamos a las pymes, lo que les permite invertir en expansión, inventario, equipos y otros elementos esenciales para el crecimiento. La expansión de la clase media en los países de la región ha creado una creciente demanda de crédito al consumo, incluidos pequeños préstamos para educación, atención médica y otros gastos personales. Los microprestamistas han aprovechado este mercado ofreciendo productos de préstamo flexibles y accesibles adaptados a las necesidades de los prestatarios de ingresos medios.
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Visión general de la industria de microcréditos
El mercado de microcréditos está moderadamente fragmentado. Muchos de los principales actores consideran que el sector es un mercado mixto. Para expandir sus productos, utilizan una variedad de enfoques, incluidos lanzamientos de productos específicos dirigidos a pequeñas y medianas empresas (pymes) y emprendedores. Los principales actores que dominan el mercado son Accion International, BlueVine Inc., Fundera Inc., Funding Circle y Kabbage Inc.
Líderes del mercado de microcréditos
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Accion International
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BlueVine Inc.
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Fundera Inc.
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Funding Circle
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Kabbage Inc.
- *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial
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Noticias del mercado de micropréstamos
- Noviembre de 2023 Funding Circle y Atom Bank dieron a conocer una colaboración crediticia para ampliar 150 millones de libras esterlinas (180,87 millones de dólares) en nueva financiación a pequeñas empresas. Combinado con el préstamo anterior de 350 millones de libras esterlinas (422,03 millones de dólares) facilitado a través de la plataforma Funding Circle, este nuevo compromiso aumenta el préstamo total de Atom a través de Funding Circle a 800 millones de libras esterlinas (964,65 millones de dólares).
- Julio de 2023 Funding Circle, la mayor plataforma de préstamos del Reino Unido para pequeñas empresas, ha presentado una nueva colaboración con Rainbow Energy. Esta asociación tenía como objetivo capacitar a las pequeñas empresas para que utilizaran un préstamo de Funding Circle para instalar paneles solares de primer nivel y sistemas de almacenamiento de baterías ofrecidos por Rainbow. Las pequeñas empresas pueden reducir sus gastos continuos de energía mediante la transición a la energía renovable y, al mismo tiempo, alcanzar los objetivos sociales de cero emisiones netas.
- Abril de 2023 Wise, la reconocida empresa de tecnología global especializada en la optimización de transferencias de dinero en todo el mundo, unió fuerzas con Bluevine, un proveedor líder de soluciones integrales de banca para pequeñas empresas. Esta asociación aprovecha las capacidades de la plataforma Wise para mejorar la comodidad, la simplicidad y la transparencia de los pagos internacionales para los clientes de Bluevine dentro de su cuenta bancaria digital todo en uno.
Segmentación de la industria de microcréditos
Los microcréditos son uno de los tipos más comunes de microfinanciación. Es un préstamo muy pequeño que se otorga a una persona para ayudarla a iniciar su propio negocio o para ayudarla a expandir su negocio. El mercado de microcréditos está segmentado por proveedor de servicios, usuario final y geografía. Por tipo, el mercado está segmentado en bancos, institutos de microfinanzas (IMF) y NBFC (instituciones financieras no bancarias). Por usuario final, el mercado está segmentado en pequeñas empresas, empresarios individuales y microempresarios, y por geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia-Pacífico, Medio Oriente y África, y América del Sur. El informe ofrece el tamaño del mercado en términos de valor en USD para todos los segmentos mencionados anteriormente.
| Por tipo | Bancos |
| Instituto de Microfinanzas (IMF) | |
| Instituciones financieras no bancarias (NBFC) | |
| Por usuario final | Pequeñas empresas |
| Emprendedores solitarios | |
| Microempresarios | |
| Por geografía | América del norte |
| Europa | |
| Asia-Pacífico | |
| Medio Oriente y África | |
| Sudamerica |
Por tipo
| Bancos |
| Instituto de Microfinanzas (IMF) |
| Instituciones financieras no bancarias (NBFC) |
Por usuario final
| Pequeñas empresas |
| Emprendedores solitarios |
| Microempresarios |
Por geografía
| América del norte |
| Europa |
| Asia-Pacífico |
| Medio Oriente y África |
| Sudamerica |
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Preguntas frecuentes sobre la investigación de mercado de micropréstamos
¿Qué tan grande es el mercado de microcréditos?
Se espera que el tamaño del mercado de micropréstamos alcance los USD 213,58 mil millones en 2024 y crezca a una CAGR del 10,58% para alcanzar los USD 353,14 mil millones en 2029.
¿Cuál es el tamaño actual del mercado de microcréditos?
En 2024, se espera que el tamaño del mercado de microcréditos alcance los USD 213,58 mil millones.
¿Quiénes son los actores clave en el mercado de microcréditos?
Accion International, BlueVine Inc., Fundera Inc., Funding Circle, Kabbage Inc. son las principales empresas que operan en el mercado de microcréditos.
¿Cuál es la región de más rápido crecimiento en el mercado de micropréstamos?
Se estima que América del Norte crecerá a la CAGR más alta durante el período de pronóstico (2024-2029).
¿Qué región tiene la mayor participación en el mercado de microcréditos?
En 2024, Asia Pacífico representa la mayor cuota de mercado en el mercado de micropréstamos.
¿Qué años abarca este mercado de microcréditos y cuál fue el tamaño del mercado en 2023?
En 2023, el tamaño del mercado de microcréditos se estimó en USD 190,98 mil millones. El informe cubre el tamaño histórico del mercado de micropréstamos durante años 2020, 2021, 2022 y 2023. El informe también pronostica el tamaño del mercado de microcréditos para los años 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 y 2029.
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Informe de la industria de microcréditos
Estadísticas de la cuota de mercado, el tamaño y la tasa de crecimiento de los ingresos de los micropréstamos en 2024, creadas por Mordor Intelligence™ Industry Reports. El análisis de Micro Lending incluye una perspectiva de pronóstico del mercado para 2024 a 2029 y una descripción histórica. Obtener una muestra de este análisis de la industria como un informe gratuito para descargar en PDF.
