| Período de Estudio | 2020 - 2029 |
| Año Base Para Estimación | 2023 |
| Período de Datos Pronosticados | 2024 - 2029 |
| Período de Datos Históricos | 2020 - 2022 |
| CAGR | 5.00% |
| Concentración del Mercado | Medio |
Jugadores principales
*Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial |
Análisis del mercado de préstamos con garantía hipotecaria de EE. UU.
El mercado de valores acumulados de EE. UU. generó ingresos de más de USD 29,31 billones en el año en curso y se prevé que registre una CAGR de más del 5% para el período de pronóstico.
Las opciones inteligentes para los préstamos con garantía hipotecaria en EE. UU. son una hipoteca y una cooperativa de crédito. Existe una creciente necesidad de prestamistas confiables para los préstamos con garantía hipotecaria de los consumidores con el fin de prevenir estafas y obtener una tasa razonable. Algunos de los servicios clave que ofrecen las cooperativas de ahorro y crédito incluyen la aceptación de depósitos, la administración de cuentas corrientes y de ahorro, la dispensación de tarjetas de crédito y débito y la concesión de préstamos hipotecarios. Existe una creciente preferencia por las cooperativas de ahorro y crédito entre los clientes, ya que ofrecen préstamos al tipo de interés más barato en productos crediticios como las hipotecas. Por lo tanto, se espera que estos factores impulsen el crecimiento de este segmento que, a su vez, impulsará el mercado de préstamos con garantía hipotecaria de EE. UU. durante el período de pronóstico.
Los factores que impulsan el mercado estadounidense de préstamos con garantía hipotecaria incluyen el aumento de los precios de las viviendas, las innovaciones populares en el hogar, los pagos de intereses más bajos y las deducciones fiscales en comparación con otros métodos de préstamo. Los elementos que operan como un potencial lucrativo para la industria de préstamos con garantía hipotecaria de EE. UU. incluyen la fuerte demanda de préstamos con garantía hipotecaria y su superioridad sobre las opciones de préstamo alternativas.
Desde la pandemia de COVID-19, el mercado de préstamos con garantía hipotecaria de EE. UU. ha experimentado una transformación completa. Las solicitudes de hipotecas se volvieron más difíciles. Los prestatarios de préstamos con garantía hipotecaria limitaron la disponibilidad de préstamos y los estándares de aprobación más estrictos como resultado de la menor exposición al riesgo de los prestamistas hipotecarios. Los prestamistas están haciendo frente a los desafíos de demanda y personal como resultado del brote de coronavirus.
Tendencias del mercado de préstamos con garantía hipotecaria de EE. UU.
El mercado de préstamos con garantía hipotecaria está siendo estimulado por el aumento de los precios de las viviendas
Los precios de la vivienda en Estados Unidos crecieron un 8,8% en el año en curso, tras un aumento del 12,2% en el trimestre anterior. El costo de comprar una casa aumentó como resultado de las tasas hipotecarias más altas. Sin embargo, esos saltos significativos pueden estabilizarse. Mientras los compradores luchan en este mercado desafiante, los propietarios de viviendas son testigos de un aumento en el valor de las viviendas. Los propietarios de viviendas se están beneficiando de mayores ganancias de capital como resultado del aumento del valor de las viviendas.
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El aumento de la participación de los propietarios de viviendas en propiedades inmobiliarias de EE. UU. está impulsando el mercado
El valor neto de la vivienda se calcula restando el valor de la deuda hipotecaria restante del valor de mercado de la propiedad inmobiliaria. Eso significa que la relación entre el valor neto de la vivienda y el valor de la propiedad inmobiliaria aumenta a medida que el deudor paga la hipoteca. El valor neto de los propietarios de viviendas como porcentaje de los bienes raíces del hogar en los Estados Unidos ascendió al 71.23 por ciento en 2022 y ha aumentado constantemente.
Hay un aumento de propietarios de viviendas conocedores de la tecnología en el mercado, por lo que hay más necesidad de digitalización en el proceso de préstamos con garantía hipotecaria. Hay un aumento de las inversiones en la automatización de hipotecas. Los prestamistas utilizan cada vez más las soluciones de datos y tecnología para sobrevivir y crecer en el mercado. Además, la digitalización en el proceso de originación de préstamos ayuda a la tecnología de ahora en adelante, reduciendo la fricción en el proceso. El uso de la inteligencia artificial es cada vez más adoptado por los originadores de préstamos con garantía hipotecaria para dar un toque personal y un asesoramiento personal. A partir de ahora, los avances en la tecnología proporcionan una manera fácil para que los clientes tomen préstamos. La tecnología también facilita los cierres con garantía hipotecaria, a través de herramientas como EXOS Close, una aplicación que permite al prestatario autoprogramar su cierre al obtener acceso directo a la disponibilidad de los agentes firmantes y a las opciones de firma remota e híbrida. Cada uno de ellos ayuda a los prestamistas a crear una experiencia diferenciada para el cliente que incluye llegar más rápido a la mesa de cierre.
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Descripción general de la industria de préstamos con garantía hipotecaria de EE. UU.
En términos de cuota de mercado, pocos de los principales actores dominan actualmente el mercado. Sin embargo, con el avance tecnológico y la innovación de productos, las medianas y grandes empresas están aumentando su presencia en el mercado mediante la obtención de nuevos contratos y el acceso a nuevos mercados. El informe cubre a los principales actores que operan en el mercado de préstamos con garantía hipotecaria de EE. UU. Algunos de los principales actores incluyen Bank of America, Flagstar Bank, PenFed Credit Union, Chase Bank y US Bank.
Líderes del mercado de préstamos con garantía hipotecaria de EE. UU.
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Bank of America
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Flagstar Bank
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PenFed Credit Union
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Chase Bank
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US Bank
- *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial
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Noticias del mercado de préstamos con garantía hipotecaria de EE. UU.
- Agosto de 2023 Spring EQ, proveedor de soluciones de financiación con garantía hipotecaria, ha llegado a un acuerdo definitivo para ser adquirido por una filial de Cerberus Capital Management, L.P., líder mundial en inversión alternativa. El objetivo principal de la asociación es respaldar la misión de Spring EQ de ofrecer ofertas y expandir su liderazgo en el mercado de financiamiento con garantía hipotecaria.
- Junio de 2023 VIU by HUB, una plataforma digital de corretaje de seguros subsidiaria de Hub International Limited, ha establecido una nueva asociación con Unison, una empresa de participación en el capital de la vivienda. La colaboración permitirá a los propietarios comparar cotizaciones de cobertura de seguro de varias compañías y recibir asesoramiento experto durante todo el proceso.
Segmentación de la industria de préstamos con garantía hipotecaria de EE. UU.
Los préstamos con garantía hipotecaria son un tipo particular de préstamo en el que el prestatario compromete el valor de su casa como garantía. Este informe tiene como objetivo ofrecer un análisis detallado del mercado de préstamos con garantía hipotecaria de EE. UU. Se concentra en la dinámica del mercado, las tendencias emergentes en los segmentos y mercados regionales, y los conocimientos sobre varios tipos de productos y aplicaciones. Además, se centra en los actores clave y el panorama competitivo del mercado. El mercado de préstamos con garantía hipotecaria de EE. UU. está segmentado por tipo (préstamos de tasa fija y líneas de crédito con garantía hipotecaria), por proveedores de servicios (bancos comerciales, instituciones financieras, cooperativas de crédito y otros acreedores) y por modo (en línea y fuera de línea). El informe ofrece el tamaño del mercado y el pronóstico en valor (miles de millones de USD) para todos los segmentos anteriores.
Por tipo
| Préstamo a tipo fijo |
| Líneas de crédito sobre el valor líquido de la vivienda |
Por proveedores de servicios
| Bancos comerciales |
| Instituciones financieras |
| Las cooperativas de crédito |
| Otros acreedores |
Por modo
| En línea |
| Desconectado |
| Por tipo | Préstamo a tipo fijo |
| Líneas de crédito sobre el valor líquido de la vivienda | |
| Por proveedores de servicios | Bancos comerciales |
| Instituciones financieras | |
| Las cooperativas de crédito | |
| Otros acreedores | |
| Por modo | En línea |
| Desconectado |
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Preguntas frecuentes sobre la investigación de mercado de préstamos con garantía hipotecaria en EE. UU.
¿Cuál es el tamaño actual del mercado de préstamos con garantía hipotecaria de EE. UU.?
Se proyecta que el mercado de préstamos con garantía hipotecaria de EE. UU. registre una CAGR superior al 5 % durante el período de pronóstico (2024-2029)
¿Quiénes son los actores clave en el mercado de préstamos con garantía hipotecaria de EE. UU.?
Bank of America, Flagstar Bank, PenFed Credit Union, Chase Bank, US Bank son las principales empresas que operan en el mercado de préstamos con garantía hipotecaria de EE. UU.
¿Qué años cubre este mercado de préstamos con garantía hipotecaria de EE. UU.?
El informe cubre el tamaño histórico del mercado de préstamos con garantía hipotecaria de EE. UU. durante años 2020, 2021, 2022 y 2023. El informe también pronostica el tamaño del mercado de préstamos con garantía hipotecaria de EE. UU. para los años 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 y 2029.
Última actualización de la página el:
Informe de la industria de préstamos con garantía hipotecaria de EE. UU.
Estadísticas de la cuota de mercado, el tamaño y la tasa de crecimiento de los ingresos de los préstamos con garantía hipotecaria de EE. UU. en 2024, creadas por Mordor Intelligence™ Industry Reports. El análisis de los préstamos con garantía hipotecaria de EE. UU. incluye una perspectiva de pronóstico del mercado para 2029 y una descripción histórica. Obtenga una muestra de este análisis de la industria como descarga gratuita del informe en PDF.
