| Período de Estudio | 2020-2029 |
| Año Base Para Estimación | 2023 |
| Tamaño del Mercado (2024) | 342.39 Mil millones de dólares |
| Tamaño del Mercado (2029) | 439.49 Mil millones de dólares |
| CAGR (2024 - 2029) | 3.50% |
| Mercado Más Grande | América del Norte |
| Concentración del Mercado | Medio |
Jugadores principales
*Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial |
Análisis del mercado de préstamos con garantía hipotecaria
El tamaño del mercado de préstamos con garantía hipotecaria se estima en USD 30.74 mil millones en 2024 y se espera que alcance los USD 36.74 mil millones para 2029, creciendo a una CAGR del 3.5% durante el período de pronóstico (2024-2029).
Los préstamos otorgados por la industria bancaria mundial están experimentando un aumento continuo a lo largo de los años, lo que resulta en un aumento en la demanda de garantías como estrategia de mitigación de riesgos por parte de los bancos. Estados Unidos, Canadá, Rusia, China y Australia se habían convertido en países posteriores al covid con el mayor aumento de los precios de la vivienda en términos interanuales, lo que llevó a un aumento del valor de los préstamos garantizados por el capital de la vivienda. Con un aumento de la tasa de interés por parte de las autoridades monetarias para frenar la inflación, los préstamos con garantía hipotecaria han observado un aumento con un aumento comparativamente mayor de los precios de los mercados inmobiliarios.
El continuoEl aumento de la población está dando lugar a un aumento de la demanda mundial de espacio habitacional con un aumento continuo en el precio de los espacios residenciales. China, Estados Unidos, India, Alemania y Japón se encuentran entre los países con los bienes raíces residenciales más grandes y brindan oportunidades para que se desarrollen negocios de préstamos con garantía hipotecaria. El aumento global de los precios de los bienes raíces y la relajación de las restricciones regulatorias están alentando a las personas a usar sus casas como garantía para préstamos.
La innovación tecnológica en el mercado está llevando a un aumento en el número de usuarios que optan por los préstamos con garantía hipotecaria. El uso de software bancario en la nube por parte de los bancos está reduciendo el tiempo que tardan los usuarios en comprar préstamos con garantía hipotecaria y las herramientas basadas en datos de IA y ML están automatizando el proceso de toma de decisiones de los bancos. Los países desarrollados, como Estados Unidos, están observando un fuerte aumento en el capital de los propietarios de viviendas en el sector inmobiliario e impulsando el negocio de los préstamos con garantía hipotecaria en la región.
Tendencias del mercado de préstamos con garantía hipotecaria
Acceso a una gran cantidad de préstamos
Con los préstamos con garantía hipotecaria, un usuario puede pedir prestado casi el 85% del capital que debe en su casa. Los préstamos con garantía hipotecaria existen con un nivel de tasa de interés comparativamente más bajo que el mercado, lo que permite a los usuarios pedir prestada una gran cantidad de dinero. En los países con mercados financieros desarrollados de Estados Unidos y Europa, los préstamos con garantía hipotecaria han experimentado un aumento continuo a lo largo de los años, con una brecha significativa en los mercados asiáticos en desarrollo, lo que ha dado lugar a un aumento de los actores internacionales que amplían su producto de préstamos con garantía hipotecaria en los países asiáticos. Asia está emergiendo como una región con el mayor número de pequeñas y medianas empresas y con empresas que requieren una suma significativa de dinero durante las etapas iniciales, los préstamos con garantía hipotecaria han surgido como una solución eficiente para pedir prestada una cantidad significativa de dinero a una tasa de interés más baja.
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Aumento de la renovación del hogar
Al utilizar su capital existente en la vivienda como garantía, un número cada vez mayor de usuarios encuentra en ella una forma eficiente de financiar la renovación de la vivienda. Al utilizar la propiedad como garantía, los prestamistas proporcionan una suma global al usuario para financiar las renovaciones. Los prestatarios prefieren este método de financiamiento porque el prestamista cobra una tasa de interés que es más baja que otros créditos, pero más alta que la primera hipoteca del prestatario. El mercado global de renovación de viviendas ha experimentado un crecimiento continuo a lo largo de los años, con un valor de más de USD 800 mil millones, lo que ha dado como resultado un número creciente de personas que optan por préstamos con garantía hipotecaria para financiar estas renovaciones. Nueva Zelanda, Australia, Singapur y Suecia existen como los países líderes en atracción hacia la renovación de viviendas y se espera que impulsen el mercado de préstamos con garantía hipotecaria a una tasa comparativamente más alta en comparación con otras naciones.
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Descripción general de la industria de préstamos con garantía hipotecaria
El mercado de préstamos con garantía hipotecaria está parcialmente fragmentado con un número cada vez mayor de actores que ingresan al mercado. Con el avance tecnológico y la innovación de productos, las empresas están aumentando su presencia en el mercado y aprovechando nuevas oportunidades de mercado. Algunos de los actores existentes en el mercado global de préstamos con garantía hipotecaria son Bank of America Corporation, Discover Bank y el miembro de la FDIC.
Líderes del mercado de préstamos con garantía hipotecaria
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Bank of America Corporation
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Discover Bank
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Member FDIC
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LoanDepot LLC
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Spring EQ LLC
- *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial
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Noticias del mercado de préstamos con garantía hipotecaria
- En abril de 2022, Redfin, una empresa inmobiliaria con sede en Seattle (Estados Unidos), adquirió Bay Equity Home Loans por un importe de 137,8 millones de dólares. La fusión acelera la estrategia de Redfin para expandir su negocio con clientes para comprar, vender, alquilar y financiar una casa.
- En julio de 2022, la Junta del Plan de Pensiones de los Maestros de Ontario adquirió HomeQ, que existe como empresa matriz de HomeEquity Bank, de Birch Hill Equity Partners Management Inc. HomeEquity Bank existe como un banco canadiense que ofrece una gama de soluciones de hipotecas inversas y la Junta del Plan de Pensiones de los Maestros de Ontario es un inversor global.
Segmentación de la industria de préstamos con garantía hipotecaria
El préstamo con garantía hipotecaria es un tipo de préstamo que permite al propietario pedir prestado contra el valor neto de sus viviendas. El monto del préstamo se proporciona sobre la base de la diferencia entre el valor de mercado actual de la vivienda y el saldo de la hipoteca adeudada en ella.
El mercado de préstamos con garantía hipotecaria está segmentado por tipos, por proveedores de servicios y por región. Por tipo, el mercado está segmentado en préstamos de tasa fija y líneas de crédito con garantía hipotecaria. Por proveedores de servicios, el mercado está segmentado en bancos, en línea, cooperativas de crédito y otros. Por región, el mercado está segmentado en América del Norte, América del Sur, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y África. El informe ofrece tamaños de mercado y pronósticos para el mercado de préstamos con garantía hipotecaria en valor (USD) para todos los segmentos anteriores.
Por tipos
| Préstamos a tasa fija |
| Línea de crédito sobre el valor de la vivienda |
Por proveedores de servicios
| Bancos |
| En línea |
| Unión de Crédito |
| Otros |
Por regiones
| América del norte |
| Sudamerica |
| Europa |
| Asia-Pacífico |
| Medio Oriente y África |
| Por tipos | Préstamos a tasa fija |
| Línea de crédito sobre el valor de la vivienda | |
| Por proveedores de servicios | Bancos |
| En línea | |
| Unión de Crédito | |
| Otros | |
| Por regiones | América del norte |
| Sudamerica | |
| Europa | |
| Asia-Pacífico | |
| Medio Oriente y África |
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Preguntas frecuentes sobre la investigación de mercado de préstamos con garantía hipotecaria
¿Qué tan grande es el mercado de préstamos con garantía hipotecaria?
Se espera que el tamaño del mercado de préstamos con garantía hipotecaria alcance los USD 30.74 mil millones en 2024 y crezca a una CAGR del 3.5% para alcanzar los USD 36.74 mil millones en 2029.
¿Cuál es el tamaño actual del mercado de préstamos con garantía hipotecaria?
En 2024, se espera que el tamaño del mercado de préstamos con garantía hipotecaria alcance los USD 30,74 mil millones.
¿Quiénes son los actores clave en el mercado de préstamos con garantía hipotecaria?
Bank of America Corporation, Discover Bank, Member FDIC, LoanDepot LLC, Spring EQ LLC son las principales empresas que operan en el mercado de préstamos con garantía hipotecaria.
¿Qué región tiene la mayor participación en el mercado de préstamos con garantía hipotecaria?
En 2024, América del Norte representa la mayor participación de mercado en el mercado de préstamos con garantía hipotecaria.
¿Qué años cubre este mercado de préstamos con garantía hipotecaria y cuál fue el tamaño del mercado en 2023?
En 2023, el tamaño del mercado de préstamos con garantía hipotecaria se estimó en USD 29,66 mil millones. El informe cubre el tamaño histórico del mercado de préstamos con garantía hipotecaria durante años 2020, 2021, 2022 y 2023. El informe también pronostica el tamaño del mercado de préstamos con garantía hipotecaria para los años 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 y 2029.
Última actualización de la página el:
Informe de la industria de préstamos con garantía hipotecaria
Estadísticas de la cuota de mercado, el tamaño y la tasa de crecimiento de los ingresos de los préstamos con garantía hipotecaria en 2024, creadas por Mordor Intelligence™ Industry Reports. El análisis de los préstamos con garantía hipotecaria incluye una perspectiva de pronóstico del mercado para 2029 y una descripción histórica. Obtenga una muestra de este análisis de la industria como descarga gratuita del informe en PDF.
