| Período de Estudio | 2020 - 2029 |
| Año Base Para Estimación | 2023 |
| Período de Datos Pronosticados | 2024 - 2029 |
| Tamaño del Mercado (2024) | 59.54 Mil millones de dólares |
| Tamaño del Mercado (2029) | 94.89 Mil millones de dólares |
| CAGR (2024 - 2029) | 10.24% |
| Concentración del Mercado | Medio |
Jugadores principales
*Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial |
Análisis del mercado de banca privada de Estados Unidos
El tamaño del mercado de banca privada de los Estados Unidos se estima en USD 88 mil millones en 2024 y se espera que alcance los USD 143.28 mil millones para 2029, creciendo a una CAGR del 10.24% durante el período de pronóstico (2024-2029).
La demanda de servicios de banca privada aumentó a medida que crecía el número de personas de alto patrimonio neto y ultra alto patrimonio neto en los Estados Unidos. La demanda también incluye instituciones bancarias que gestionan activamente el patrimonio de clientes con activos invertibles superiores a USD 1,0 millones.
Los bancos privados pueden tomar decisiones de inversión y generar ingresos a través de comisiones basadas en la gestión de activos, el rendimiento de la cartera y los servicios especializados de asesoramiento patrimonial. La economía estadounidense impulsó aún más la industria, ya que las personas adineradas de todo el mundo buscaban estacionar su riqueza en activos seguros, como los bienes raíces urbanos.
La globalización juega un papel esencial en el crecimiento del mercado de banca privada en los Estados Unidos. Las personas de alto patrimonio neto buscan servicios financieros a medida que aumentan las actividades comerciales internacionales y la gestión de patrimonios transfronterizos.
La creciente demanda de capital privado, el aumento de la transparencia debido al mayor uso de la digitalización en el sector financiero y la necesidad de una mejor experiencia del consumidor impulsan el crecimiento del mercado. El aumento en el número de nuevas empresas y negocios en los Estados Unidos enfocados en acelerar sus ingresos y rentabilidad ofrece grandes oportunidades de crecimiento en el mercado.
Tendencias del mercado de banca privada de Estados Unidos
El creciente número de HNWI impulsa el mercado
Private Banking es un equipo de profesionales que ofrece servicios de banca privada y gestión de patrimonios a personas y familias de alto poder adquisitivo, desde la banca y la gestión de efectivo hasta los préstamos, las estrategias de inversión y los servicios de asesoramiento sobre fideicomisos y patrimonios. Muchos grandes bancos se centraron en los servicios de banca privada debido a la creciente riqueza de las personas y a la relativa rentabilidad de las empresas de banca privada. Una persona de alto patrimonio neto tiene al menos 1 millón de dólares en activos financieros líquidos, excluyendo los activos personales, como una residencia principal. Los inversores con menos de 1 millón de dólares pero más de 100.000 dólares en activos líquidos se consideran sub-HNWI. Las personas con un patrimonio neto muy alto incluyen un patrimonio neto de al menos 5 millones de dólares, mientras que las personas con un patrimonio neto ultra alto tienen un patrimonio neto de al menos 30 millones de dólares.
Estados Unidos ha experimentado un crecimiento económico sostenido a lo largo de los años, lo que ha llevado a la acumulación de riqueza entre individuos y hogares. Los sólidos fundamentos económicos, la innovación tecnológica y el espíritu empresarial contribuyen a la creación de riqueza y a la expansión del segmento de grandes patrimonios. El rendimiento de los mercados financieros, incluidas las acciones, los bonos y los bienes raíces, tiene un impacto significativo en la riqueza de los grandes patrimonios. Los mercados alcistas y las condiciones de inversión favorables pueden impulsar el crecimiento de la cartera y aumentar el patrimonio neto de las personas adineradas, lo que lleva a una mayor población de HNWI.
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Digitalización de la Banca Privada
Los rápidos desarrollos tecnológicos, las expectativas de los clientes digitales y la aparición de nuevos competidores llevaron a los bancos privados a reconsiderar sus modelos de negocio y mejorar sus procesos internos.
Las instituciones financieras y los bancos estadounidenses se están centrando en la inteligencia artificial o machine learning, el blockchain, el análisis de datos o big data y las plataformas de robo-advisory. Se consideran explosivos y están destinados a cambiar significativamente la forma en que funcionan, con un fuerte impacto en las estrategias de las instituciones financieras y su gobernanza. Es especialmente en el área operativa, donde aportan un gran avance y una mayor eficiencia con sus procesos, lo que se traduce en el crecimiento de la cuota de mercado de la banca privada.
Se están desarrollando tecnologías para hacer frente a las amenazas que aumentan con la ciberseguridad. Bank of America Corp fue el principal innovador en digitalización en banca privada y es seguido por JPMorgan Chase & Cos.
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Visión general de la industria de banca privada de los Estados Unidos
La banca privada de EE. UU. combina una alta calidad y una gran diversidad de servicios de inversión a nivel mundial. Un equipo de profesionales de banca privada ofrece servicios de banca privada y gestión de patrimonios a personas y familias de alto poder adquisitivo. El cliente de un banco privado tiene la ventaja de estar siempre en un intercambio profesional con un banquero privado asignado que se ocupa de los activos. Los principales actores son Morgan Stanley, JP Morgan Chase & Co, Bank of America Corporation, Wells Fargo & Company, The Goldman Sachs Group, Inc., Citigroup, Raymond James, Northern Trust, Charles Schwab y US Bancorp.
Líderes del mercado de banca privada de Estados Unidos
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Morgan Stanley
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JP Morgan Chase & Co
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Bank of America Corporation
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Wells Fargo & Company
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The Goldman Sachs Group, Inc.
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Citigroup
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Raymond James
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Northern Trust
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Charles Schwab
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U.S. Bancorp
- *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial
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Noticias del mercado de banca privada de Estados Unidos
- En septiembre de 2023, Wells Fargo se asoció con Centerbridge para ofrecer alternativas de financiamiento directo a corporaciones norteamericanas del mercado medio que no son patrocinadores. Overland Advisors, una firma de desarrollo de negocios especializada en préstamos garantizados senior, se establecerá para facilitar esta asociación.
- En junio de 2023, como parte de un desarrollo de cuatro años en nueve ubicaciones, incluidas Louisville, Milwaukee y Nueva Orleans, Bank of America ha planeado abrir nuevos centros financieros en Nebraska, Wisconsin, Alabama y Luisiana.
Segmentación de la industria de banca privada de Estados Unidos
El sector de los servicios de banca privada ofrece principalmente asesoramiento de inversiones, gestión de activos y planificación patrimonial y de donaciones, entre otros servicios especializados. Estos servicios son para clientes de alto patrimonio neto con al menos USD 1,0 millones en activos invertibles y clientes de patrimonio neto ultra alto cuyos activos invertibles superan los USD 10,0 millones.
El mercado de banca privada en Estados Unidos está segmentado por tipo y aplicación. Por tipo, el mercado se subdivide en servicio de gestión de activos, servicio de seguros, servicio fiduciario, consultoría fiscal y consultoría inmobiliaria. La aplicación del mercado se subdivide en personal y empresarial. El informe ofrece tamaños de mercado y pronósticos para el mercado de banca privada en los Estados Unidos en términos de ingresos (USD) para todos los segmentos anteriores.
Por tipo
| Servicio de gestión de activos |
| Servicio de seguros |
| Servicio de confianza |
| Consultoría Fiscal |
| Consultoría Inmobiliaria |
Por aplicación
| Personal |
| Empresa |
| Por tipo | Servicio de gestión de activos |
| Servicio de seguros | |
| Servicio de confianza | |
| Consultoría Fiscal | |
| Consultoría Inmobiliaria | |
| Por aplicación | Personal |
| Empresa |
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Preguntas frecuentes sobre la investigación de mercado de banca privada en Estados Unidos
¿Qué tan grande es el mercado de banca privada de los Estados Unidos?
Se espera que el tamaño del mercado de banca privada de los Estados Unidos alcance los USD 88 mil millones en 2024 y crezca a una CAGR del 10.24% para alcanzar los USD 143.28 mil millones en 2029.
¿Cuál es el tamaño actual del mercado de banca privada de Estados Unidos?
En 2024, se espera que el tamaño del mercado de banca privada de Estados Unidos alcance los 88 mil millones de dólares.
¿Quiénes son los actores clave en el mercado de banca privada de los Estados Unidos?
Morgan Stanley, JP Morgan Chase & Co, Bank of America Corporation, Wells Fargo & Company, The Goldman Sachs Group, Inc., Citigroup, Raymond James, Northern Trust, Charles Schwab, U.S. Bancorp son las principales empresas que operan en el mercado de banca privada de los Estados Unidos.
¿Qué años abarca este mercado de banca privada de Estados Unidos y cuál fue el tamaño del mercado en 2023?
En 2023, el tamaño del mercado de banca privada de Estados Unidos se estimó en 78,99 mil millones de dólares. El informe cubre el tamaño histórico del mercado de banca privada de los Estados Unidos durante años 2020, 2021, 2022 y 2023. El informe también pronostica el tamaño del mercado de banca privada de Estados Unidos para los años 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 y 2029.
Última actualización de la página el:
Informe de la industria de banca privada de los Estados Unidos
Estadísticas de la cuota de mercado, el tamaño y la tasa de crecimiento de los ingresos de la banca privada de Estados Unidos en 2024, elaboradas por Mordor Intelligence™ Industry Reports. El análisis de Banca Privada de Estados Unidos incluye una perspectiva de pronóstico del mercado para 2024 a (2024-2029 y una descripción histórica. Obtener una muestra de este análisis de la industria como un informe gratuito para descargar en PDF.
