| Período de Estudio | 2020 - 2029 |
| Año Base Para Estimación | 2023 |
| Período de Datos Pronosticados | 2024 - 2029 |
| Período de Datos Históricos | 2020 - 2022 |
| CAGR | 9.00% |
| Concentración del Mercado | Medio |
Jugadores principales
*Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial |
Análisis del mercado de préstamos hipotecarios
El mercado de préstamos hipotecarios ha generado ingresos de USD 13000 mil millones en el año en curso y está preparado para lograr una CAGR del 9% para el período de pronóstico. El mercado de préstamos hipotecarios varía según las regiones debido a las diferencias en las condiciones económicas, los marcos regulatorios, los factores culturales y la dinámica del mercado de la vivienda. Los países desarrollados suelen tener mercados de préstamos hipotecarios bien establecidos con amplios sistemas bancarios, mientras que las economías emergentes pueden tener mercados hipotecarios menos desarrollados. Los bancos comerciales, incluidas las instituciones bancarias mundiales, desempeñan un papel importante en el mercado de préstamos hipotecarios. Ofrecen una gama de productos y servicios hipotecarios a los prestatarios.
Las instituciones financieras no bancarias y los prestamistas hipotecarios especializados también participan en el mercado de préstamos hipotecarios. Estos prestamistas a menudo se enfocan únicamente en préstamos hipotecarios y pueden ofrecer productos de préstamo más especializados. En muchos países, las empresas o agencias patrocinadas por el gobierno facilitan el financiamiento de préstamos hipotecarios. Algunos ejemplos son Fannie Mae y Freddie Mac en Estados Unidos.
Con el auge de la tecnología financiera, los prestamistas en línea han surgido como fuentes alternativas de préstamos hipotecarios. Estas plataformas digitales proporcionan procesos de solicitud convenientes y, a menudo, optimizados. Los cambios en las tasas de interés tienen un impacto significativo en el mercado de préstamos hipotecarios. Las tasas de interés más bajas tienden a estimular la actividad crediticia, mientras que las tasas más altas pueden desalentar el endeudamiento. Los factores económicos, como las tasas de empleo, la inflación y el crecimiento del PIB, afectan a la demanda general de préstamos hipotecarios. Una economía robusta con empleo estable a menudo aumenta la demanda de vivienda y préstamos hipotecarios.
Las políticas y regulaciones gubernamentales relacionadas con el mercado de la vivienda, los préstamos hipotecarios y las tasas de interés pueden tener un impacto significativo en el mercado mundial de préstamos hipotecarios. Las políticas destinadas a promover la propiedad de la vivienda o a regular las prácticas crediticias pueden influir en la dinámica del mercado. El estado del mercado inmobiliario, incluidos los precios de las propiedades y la oferta de viviendas, juega un papel crucial en el mercado de préstamos hipotecarios. Las condiciones del mercado pueden afectar la asequibilidad y la demanda de los prestatarios.
La pandemia de COVID-19 generó una gran volatilidad e incertidumbre en el mercado. Los mercados inmobiliarios experimentaron fluctuaciones, con impactos variables dependiendo de las condiciones locales. Algunas regiones fueron testigos de una desaceleración en las ventas de viviendas y la actividad de construcción, mientras que otras experimentaron un aumento de la demanda de viviendas debido a los cambios en la dinámica del trabajo desde casa.
Tendencias del mercado de préstamos hipotecarios
Turquía tiene la tasa de interés hipotecaria más alta
Turquía tiene las tasas de interés hipotecarias más altas, lo que tendría implicaciones significativas para el mercado de préstamos hipotecarios y el sector inmobiliario en general en el país. Los bancos estatales han dominado el mercado de financiación de la vivienda en Turquía. Las tasas de interés hipotecarias y los precios de la vivienda son, sin duda, elementos esenciales de cualquier mercado inmobiliario y factores que impulsan la demanda y la oferta de vivienda. Debido a los fuertes aumentos de las materias primas a nivel mundial y también a los problemas de suministro, el sector de la construcción se desaceleró mientras que los precios aumentaron drásticamente. Los tipos de interés hipotecarios en Turquía son, en promedio, cuatro veces más altos que los de Estados Unidos, que es el país líder en términos de tamaños de su mercado hipotecario primario y secundario a nivel mundial. Por otro lado, la cuota de mercado hipotecario en el PIB es demasiado baja en Turquía en comparación con otros países con sistemas hipotecarios bien desarrollados.
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Los precios de la vivienda crecieron más rápido que los ingresos en la mayoría de los países.
La rápida urbanización y el crecimiento de la población en ciertas zonas han aumentado la demanda de vivienda. Este aumento de la demanda, junto con la limitada disponibilidad de tierras y las restricciones regulatorias, conducen a precios más altos. Las tasas de interés persistentemente bajas en muchos países han hecho que los préstamos sean más asequibles, lo que ha aumentado la demanda de vivienda. Este aumento de la demanda puede hacer subir los precios, especialmente en zonas con oferta limitada. Los bienes raíces a menudo se consideran una opción de inversión atractiva, lo que lleva a un aumento de la inversión y la especulación en el mercado de la vivienda. Esto puede hacer subir los precios, especialmente en lugares populares o deseables. Las políticas y regulaciones gubernamentales relacionadas con la zonificación, el uso de la tierra, los permisos de construcción y los impuestos pueden afectar la oferta y la asequibilidad de la vivienda. En algunos casos, estas políticas pueden contribuir al aumento de los precios en relación con los ingresos.
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Visión general de la industria de préstamos hipotecarios
El mercado mundial de préstamos hipotecarios es muy competitivo, con numerosos actores que compiten por la cuota de mercado. El panorama competitivo del mercado está influenciado por varios factores, incluido el tamaño y la solidez financiera de las instituciones, su presencia en el mercado, las ofertas de productos, el servicio al cliente y las capacidades tecnológicas. Los participantes del mercado se esfuerzan continuamente por diferenciarse ofreciendo tasas de interés competitivas, términos flexibles, procesos eficientes y experiencias personalizadas para los clientes. En el informe se cubre un análisis completo de antecedentes del mercado de préstamos hipotecarios, que incluye una evaluación de la economía, una descripción general del mercado, una estimación del tamaño del mercado para segmentos clave, tendencias emergentes en el mercado, dinámica del mercado y perfiles clave de empresas. El mercado de préstamos hipotecarios es ofrecido por las principales compañías como Bank of America Corporation, Charles Schwab & Co., Citigroup, Inc., Dewan Housing Finance Corporation Limited, Goldman Sachs (Marcus), HSBC Group, JPMorgan Chase & Co., LIC Housing Finance Limited, Morgan Stanley, Wells Fargo & Co.
Líderes del mercado de préstamos hipotecarios
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Bank of America Corporation
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Charles Schwab & Co.
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Citigroup, Inc.
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Dewan Housing Finance Corporation Limited
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Goldman Sachs (Marcus)
- *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial
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Noticias del mercado de préstamos hipotecarios
- Septiembre de 2022 Citigroup Inc dijo que ha recortado ligeramente su fuerza laboral hipotecaria, debido a una racionalización interna de funciones. Menos de 100 puestos se vieron afectados.
- Septiembre de 2022 Bank of America está lanzando un nuevo producto hipotecario que permitiría a los compradores de vivienda por primera vez comprar una casa sin pago inicial, sin seguro hipotecario y sin costos de cierre. No requerirá un puntaje de crédito mínimo y, en cambio, considerará otros factores para la elegibilidad.
Segmentación de la industria de préstamos hipotecarios
El mercado global de préstamos hipotecarios se refiere al mercado financiero en el que las personas y las familias piden dinero prestado a las instituciones financieras para comprar o refinanciar propiedades residenciales. Los préstamos hipotecarios, también conocidos como hipotecas, son préstamos a largo plazo que generalmente se pagan durante varios años o décadas. El mercado de préstamos hipotecarios está segmentado por propósito (compra de vivienda, refinanciamiento, mejoras para el hogar, construcción, otros), por usuario final (personas empleadas, profesionales, estudiantes, empresarios, otros (amas de casa, desempleados, jubilados, etc.)), por antigüedad (menos de 5 años, 6-10 años, 11-24 años y 25-30 años), por geografía (América del Norte, Europa, Asia-Pacífico, Medio Oriente y África, América del Sur). El informe ofrece el tamaño del mercado y las previsiones para el mercado de préstamos hipotecarios en valor (miles de millones de dólares) para todos los segmentos anteriores.
A proposito
| Compra de Vivienda |
| Refinanciar |
| Mejoras para el hogar |
| Construcción |
| Otro |
Por usuario final
| Individuos Empleados |
| Profesionales |
| Estudiantes |
| Emprendedor |
| Otros (Ama de casa, Desempleado, Jubilado, etc.) |
Por tenencia
| Menos de 5 años |
| 6-10 años |
| 11-24 años |
| 25-30 años |
Por geografía
| América del norte | Estados Unidos |
| Canada | |
| Resto de América del Norte | |
| Sudamerica | Brasil |
| Argentina | |
| Colombia | |
| Chile | |
| Resto de Sudamérica | |
| Europa | Reino Unido |
| Alemania | |
| Francia | |
| Italia | |
| Países Bajos | |
| El resto de Europa | |
| Asia-Pacífico | Porcelana |
| Japón | |
| India | |
| Australia | |
| Singapur | |
| Corea del Sur | |
| Resto de Asia-Pacífico | |
| Medio Oriente y África | Arabia Saudita |
| Egipto | |
| Emiratos Árabes Unidos | |
| Resto de Medio Oriente y África |
| A proposito | Compra de Vivienda | |
| Refinanciar | ||
| Mejoras para el hogar | ||
| Construcción | ||
| Otro | ||
| Por usuario final | Individuos Empleados | |
| Profesionales | ||
| Estudiantes | ||
| Emprendedor | ||
| Otros (Ama de casa, Desempleado, Jubilado, etc.) | ||
| Por tenencia | Menos de 5 años | |
| 6-10 años | ||
| 11-24 años | ||
| 25-30 años | ||
| Por geografía | América del norte | Estados Unidos |
| Canada | ||
| Resto de América del Norte | ||
| Sudamerica | Brasil | |
| Argentina | ||
| Colombia | ||
| Chile | ||
| Resto de Sudamérica | ||
| Europa | Reino Unido | |
| Alemania | ||
| Francia | ||
| Italia | ||
| Países Bajos | ||
| El resto de Europa | ||
| Asia-Pacífico | Porcelana | |
| Japón | ||
| India | ||
| Australia | ||
| Singapur | ||
| Corea del Sur | ||
| Resto de Asia-Pacífico | ||
| Medio Oriente y África | Arabia Saudita | |
| Egipto | ||
| Emiratos Árabes Unidos | ||
| Resto de Medio Oriente y África | ||
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Preguntas Frecuentes
¿Cuál es el tamaño actual del mercado de préstamos hipotecarios?
Se proyecta que el mercado de préstamos hipotecarios registre una CAGR superior al 9% durante el período de pronóstico (2024-2029)
¿Quiénes son los actores clave en el mercado de préstamos hipotecarios?
Bank of America Corporation, Charles Schwab & Co., Citigroup, Inc., Dewan Housing Finance Corporation Limited, Goldman Sachs (Marcus) son las principales empresas que operan en el mercado de préstamos hipotecarios.
¿Qué años cubre este Mercado de Préstamos Hipotecarios?
El informe cubre el tamaño histórico del mercado de préstamos hipotecarios durante años 2020, 2021, 2022 y 2023. El informe también pronostica el tamaño del mercado de préstamos hipotecarios para los años 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 y 2029.
Última actualización de la página el:
Estadísticas de la cuota de mercado, el tamaño y la tasa de crecimiento de los ingresos de los préstamos hipotecarios en 2024, creadas por Mordor Intelligence™ Industry Reports. El análisis de préstamos hipotecarios incluye una perspectiva de pronóstico del mercado para 2024 a 2029 y una descripción histórica. Obtener una muestra de este análisis de la industria como un informe gratuito para descargar en PDF.
