| Período de Estudio | 2020-2029 |
| Tamaño del Mercado (2024) | 256.74 Mil millones de dólares |
| Tamaño del Mercado (2029) | 424.51 Mil millones de dólares |
| CAGR (2024 - 2029) | 10.58% |
| Mercado de Crecimiento Más Rápido | Asia Pacífico |
| Mercado Más Grande | América del Norte |
| Concentración del Mercado | Bajo |
Jugadores principales
*Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial |
Análisis del mercado de las microfinanzas
El tamaño del mercado de microfinanzas se estima en USD 232,18 mil millones en 2024 y se espera que alcance los USD 383,89 mil millones para 2029, creciendo a una CAGR del 10,58% durante el período de pronóstico (2024-2029).
Las microfinanzas brindan acceso a préstamos, depósitos y otros servicios financieros que permiten a los emprendedores en ciernes lanzar o hacer crecer sus negocios. Las microfinanzas crean empleos, generan ingresos y promueven el crecimiento económico. Tiene un impacto significativo en el empoderamiento de las mujeres, permitiéndoles superar los obstáculos tradicionales y hacerse cargo de su destino financiero. Muchos programas de microfinanzas están dirigidos a las mujeres prestatarias porque comprenden el potencial de su negocio y el poder del efecto multiplicador.
Las pymes también cuentan con el apoyo de proveedores de soluciones y servicios de microfinanciación en sus esfuerzos por mejorar el acceso a la financiación y al capital, lo que les permite invertir en el crecimiento. Además, la adopción de plataformas de préstamos entre particulares y crowdfunding, que se espera que contribuyan al crecimiento global del sector de las microfinanzas en los próximos años, está impulsada por la creciente penetración de Internet y los teléfonos inteligentes.
A medida que el mercado mundial de microfinanzas continúa creciendo y el enfoque se desplaza hacia los bancos de microempresas en los mercados emergentes, se espera que el crecimiento del mercado mundial de microfinanzas aumente significativamente en los próximos años. Las microempresas desempeñan un papel esencial en el crecimiento económico de cualquier país, ya que comprenden la situación económica del país y proporcionan información oportuna, nuevas oportunidades y oportunidades de inversión para sus productos.
Tendencias del mercado de las microfinanzas
Creciente importancia de la digitalización para las instituciones microfinancieras tradicionales
Las microfinanzas facilitan la concesión de préstamos, depósitos y diversos servicios financieros, lo que permite a los aspirantes a empresarios iniciar o ampliar sus negocios. Las microfinanzas conducen a la creación de empleo y a la generación de ingresos y fomentan el crecimiento económico. Es crucial para empoderar a las mujeres, ayudarlas a superar las barreras tradicionales y tomar el control de su futuro financiero. Muchos programas de microfinanzas están dirigidos a las mujeres prestatarias porque comprenden el potencial de su negocio y el poder del efecto multiplicador. Por ejemplo, FINCA, un banco de microfinanzas con sede en Mumbai, India, se asoció con la empresa social CIRCLE (Women's Economic Empowerment and Leadership). La asociación tiene como objetivo ayudar a las mujeres de bajos ingresos a adquirir conocimientos digitales y ser financieramente independientes a través del programa de alfabetización digital (DLP) de CIRCLE.
Las instituciones de microfinanzas y los microprestamistas cobran altas tasas de interés sobre diferentes cantidades de dinero, que es el principal obstáculo para el crecimiento del mercado. Además, el objetivo principal de las instituciones de microfinanzas es aumentar sus ingresos. Como resultado, tienen plazos de reembolso cortos y cargos altos. Las instituciones de microfinanzas piden prestadas grandes cantidades de dinero a diferentes bancos y otras instituciones. Como resultado de las altas tasas de interés y los cortos plazos de pago, el mercado está creciendo menos. Además, muchas instituciones de microfinanzas en la mayoría de los países del mundo necesitan recaudar capital a través de capital privado porque no pueden cobrar ahorros, ya que están permitidos por el gobierno, lo que afecta negativamente el crecimiento del mercado.
El Gobierno de la India, por ejemplo, ha creado varios programas de ayuda financiera para las micro, pequeñas y medianas empresas (MIPYME) existentes y potenciales. Estos programas tienen como objetivo brindar ayuda financiera a las mipymes en ciernes para que puedan establecer y expandir su negocio para alcanzar su máximo potencial.
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Asia-Pacífico (APAC) es una de las regiones de más rápido crecimiento en términos de crecimiento del mercado.
Asia-Pacífico es la región que más ingresos genera para las microfinanzas. China e India representan la participación más significativa de la región en el mercado de microfinanzas. Como resultado de la participación de la institución financiera en la aplicación de planes de microfinanciación para préstamos a grupos socioeconómicos pobres, la India ocupa una posición dominante en el sector de la microfinanciación.
Las soluciones y servicios de microfinanciación también están ayudando a las pymes a aumentar el acceso al crédito y al capital, lo que les permite invertir en el crecimiento. Además, el uso de plataformas de préstamos entre particulares y crowdfunding que se prevé que contribuyan al crecimiento del mercado mundial de microfinanzas en los próximos años está impulsado por una creciente penetración de Internet y dispositivos móviles en Asia-Pacífico.
Los proveedores de soluciones y servicios de microfinanzas también apoyan a las pequeñas y medianas empresas (PYMES) mejorando su acceso a préstamos y capital, lo que les permite invertir en expansión. Además, la creciente adopción de Internet y los teléfonos inteligentes en la región de Asia-Pacífico (APAC) está impulsando la expansión de los préstamos peer-to-peer (P2P) y el crowdfunding. Se espera que todos estos factores contribuyan al crecimiento mundial de las microfinanzas en los próximos años.
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Visión general de la industria de las microfinanzas
El mercado de las microfinanzas está fragmentado. Las microfinanzas son una industria multifacética que combina bancos, proveedores de microfinanzas convencionales, empresas innovadoras de tecnología financiera y organizaciones no gubernamentales. El mercado de las microfinanzas está en constante evolución debido a los cambios en las preferencias de los consumidores, las nuevas tecnologías en la industria y un mayor enfoque en los préstamos de respuesta. Los principales actores que dominan el mercado son Annapurna Finance, BSS Microfinance Limited, Asirvad Microfinance Limited, Bandhan Bank y CreditAccess Grameen Limited.
Líderes del mercado de microfinanzas
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Annapurna Finance
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BSS Microfinance Limited
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Asirvad Microfinance Limited
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Bandhan Bank
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CreditAccess Grameen Limited
- *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial
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Noticias del mercado de las microfinanzas
- Noviembre de 2023 - En 2022-23, el sector de las microfinanzas en la India aumentó su alcance al incorporar 80.000 clientas más, lo que dio como resultado un total de 6,64 millones de rupias de clientas de bajos ingresos repartidas en 729 distritos.
- Septiembre de 2023 - Almun Microfinance Foundation, una destacada institución de microfinanzas dedicada a apoyar a las mujeres empresarias, amplió un acuerdo de préstamo con First Abu Dhabi Bank, Egipto, valorado en 120 millones de libras egipcias (4,84 millones de dólares), con el objetivo de ampliar su oferta financiera a un número más significativo de microempresas propiedad de mujeres.
Segmentación de la industria de las microfinanzas
La microfinanciación es un enfoque que permite a las personas y comunidades con ingresos limitados aprovechar los servicios financieros que de otro modo no habrían podido permitirse. El mercado de las microfinanzas está segmentado por tipo, usuario final y geografía. El mercado está segmentado por tipo en bancos, institutos de microfinanzas (IMF) y NBFC (instituciones financieras no bancarias). Los usuarios finales segmentan el mercado en pequeñas empresas, empresarios individuales y microempresarios. El mercado está segmentado por geografía en América del Norte, Europa, Asia-Pacífico, Medio Oriente, África y América del Sur. El informe ofrece el tamaño del mercado y las previsiones para el mercado de las microfinanzas para todos los segmentos anteriores en valor (USD).
Por tipo
| Bancos |
| Instituto de Microfinanzas (IMF) |
| NBFC (Instituciones financieras no bancarias) |
Por usuario final
| Pequeñas empresas |
| Emprendedores solitarios |
| Microempresarios |
Por geografía
| América del norte |
| Europa |
| Asia-Pacífico |
| Medio Oriente y África |
| Sudamerica |
| Por tipo | Bancos |
| Instituto de Microfinanzas (IMF) | |
| NBFC (Instituciones financieras no bancarias) | |
| Por usuario final | Pequeñas empresas |
| Emprendedores solitarios | |
| Microempresarios | |
| Por geografía | América del norte |
| Europa | |
| Asia-Pacífico | |
| Medio Oriente y África | |
| Sudamerica |
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Preguntas frecuentes sobre la investigación de mercado de las microfinanzas
¿Qué tan grande es el mercado de las microfinanzas?
Se espera que el tamaño del mercado de microfinanzas alcance los USD 232,18 mil millones en 2024 y crezca a una CAGR del 10,58% para alcanzar los USD 383,89 mil millones en 2029.
¿Cuál es el tamaño actual del mercado de microfinanzas?
En 2024, se espera que el tamaño del mercado de microfinanzas alcance los USD 232,18 mil millones.
¿Quiénes son los actores clave en el mercado de las microfinanzas?
Annapurna Finance, BSS Microfinance Limited, Asirvad Microfinance Limited, Bandhan Bank, CreditAccess Grameen Limited son las principales empresas que operan en el mercado de las microfinanzas.
¿Cuál es la región de más rápido crecimiento en el mercado de microfinanzas?
Se estima que Asia Pacífico crecerá a la CAGR más alta durante el período de pronóstico (2024-2029).
¿Qué región tiene la mayor participación en el mercado de microfinanzas?
En 2024, América del Norte representa la mayor participación de mercado en el mercado de microfinanzas.
¿Qué años abarca este Mercado de Microfinanzas y cuál fue el tamaño del mercado en 2023?
En 2023, el tamaño del mercado de microfinanzas se estimó en USD 207,62 mil millones. El informe cubre el tamaño histórico del mercado de microfinanzas durante años 2020, 2021, 2022 y 2023. El informe también pronostica el tamaño del mercado de microfinanzas para los años 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 y 2029.
Última actualización de la página el:
Informe de la industria de las microfinanzas
Estadísticas de la cuota de mercado, el tamaño y la tasa de crecimiento de los ingresos de las microfinanzas en 2024, creadas por Mordor Intelligence™ Industry Reports. El análisis de Micro Finance incluye una perspectiva de pronóstico de mercado para 2024 a 2029 y una descripción histórica. Obtener una muestra de este análisis de la industria como un informe gratuito para descargar en PDF.
