| Período de Estudio | 2020-2029 |
| Tamaño del Mercado (2024) | USD 23 Billion |
| Tamaño del Mercado (2029) | USD 46.26 Billion |
| CAGR (2024 - 2029) | 15.00% |
| Mercado de Crecimiento Más Rápido | Asia Pacífico |
| Mercado Más Grande | América del Norte |
| Concentración del Mercado | Medio |
Jugadores principales*Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial |
Análisis del mercado de Open Banking
El tamaño del mercado de banca abierta se estima en USD 20 mil millones en 2024 y se espera que alcance los USD 40.22 mil millones para 2029, creciendo a una CAGR de más del 15% durante el período de pronóstico (2024-2029).
El Open Banking es un nuevo paradigma financiero que está ganando terreno a medida que la revolución digital se extiende por todo el mundo. Simboliza un cambio en la banca hacia una estrategia más unificada y centrada en el cliente, respaldada por la tecnología y el intercambio de datos. La banca abierta, que proporciona interfaces de programación de aplicaciones (API) para que terceros accedan a datos financieros mientras se adhieren a las regulaciones de privacidad de datos, se está volviendo cada vez más popular. Con esto, los clientes pueden acceder a una amplia gama de servicios y productos financieros. Numerosas startups han invertido en ideas de tecnología financiera de frontera y avances relacionados. Los bancos pueden utilizar información procesable a partir de la agregación de cuentas mediante el uso de API de Open Banking. Los bancos pueden aprender más sobre sus consumidores y cómo servirles mejor asociándose con agregadores de terceros o convirtiéndose en sus agregadores. Con el respaldo de las instituciones financieras estadounidenses y el estándar FDX, Envestnet ha ampliado significativamente sus vínculos con el Open Banking en los últimos tiempos. Los principales bancos y fintechs del sector ya se han unido para crear soluciones innovadoras utilizando la API FDX, que proporciona 660 elementos de datos.
Tendencias del mercado de Open Banking
El crecimiento de los usuarios de Open Bank se está impulsando en Asia-Pacífico
En la región de Asia-Pacífico, el crecimiento de los usuarios de banca abierta está impulsado por factores como el aumento de la digitalización, la evolución de las preferencias de los consumidores y la innovación en el sector financiero. Si bien varias naciones, como Corea del Sur, Japón, Singapur e India, tienen políticas de Open Banking menos formales u obligatorias, sus gobiernos están implementando varias iniciativas para alentar y acelerar la adopción de marcos de intercambio de datos en la industria bancaria. La MAS y la Asociación de Bancos han publicado en Singapur un manual de API para facilitar la comunicación y el intercambio de datos entre los bancos y las Fintechs. La FSA en Japón ha impuesto requisitos a los bancos para que divulguen su política de API abiertas, ha creado un procedimiento para la autorización del TPP y ha alentado a los bancos a celebrar contratos con un mínimo de un TPP.
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El aumento de los pagos está impulsando el mercado
El mercado de la banca abierta se está expandiendo debido al rápido crecimiento de los pagos digitales. El sector del open banking está creciendo como consecuencia del aumento del uso de plataformas de pago online. Los métodos de pago convencionales, como las tarjetas de crédito, suelen implicar intermediarios y cargos adicionales. Sin embargo, la banca abierta permite a los clientes iniciar pagos directamente desde su cuenta bancaria, evitando intermediarios y reduciendo los costos de transacción. Este proceso beneficia a los consumidores y fomenta la competencia entre los proveedores de servicios de pago, lo que lleva al desarrollo de soluciones de pago innovadoras. Además, la banca abierta permite un procesamiento de pagos más rápido, lo que garantiza que las transacciones se completen de manera rápida y eficiente. En general, el aumento de los pagos es una fuerza impulsora detrás de la expansión y adopción de la banca abierta.
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Visión general de la industria de Open Banking
El mercado de Open Banking está moderadamente consolidado. El informe cubre los principales actores que operan en el mercado de la banca abierta. Se espera que el mercado crezca durante el período de pronóstico debido al comercio y las inversiones internacionales, el desarrollo de infraestructura y muchos otros factores que impulsan el mercado. Algunos jugadores destacados incluyen a Plaid, Yodlee, Tink, Finastra y Mambu.
Líderes del mercado de Open Banking
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Plaid
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Yodlee
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Tink
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Finastra
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Mambu
- *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial
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Noticias del mercado de Open Banking
- En octubre de 2023 Salt Edge, una distinguida empresa de tecnología financiera, se asoció con SeaPay Forge, un destacado proveedor de soluciones de pago omnicanal, impulsando la banca abierta para las empresas de Arabia Saudita.
- En junio de 2023 Plaid creó una nueva red de colaboración para ofrecer a las fintech una forma de compartir inteligencia sobre el fraude. Plaid lanzó Beacon con diez miembros fundadores. Los miembros principales incluyen a Tally, Credit Genie, Veridian Credit Union y Promise Finance.
Segmentación de la industria de Open Banking
La banca abierta en la industria de servicios financieros facilita el intercambio de datos financieros a través de interfaces de programación de aplicaciones entre bancos y otros proveedores de servicios. Los bancos a menudo han mantenido sistemas cerrados que albergan los datos financieros de los clientes. Este informe tiene como objetivo proporcionar un análisis detallado del mercado de banca abierta. Se centra en la dinámica del mercado, las tendencias emergentes en los segmentos y mercados regionales, y la información sobre los diversos tipos de productos y aplicaciones. También analiza los principales actores del mercado y el panorama competitivo. El mercado de la banca abierta está segmentado por servicios bancarios, que incluyen la banca y los mercados de capitales, los pagos, las monedas digitales y los servicios de valor añadido; por canal de distribución, incluido el canal bancario, el mercado de aplicaciones, los distribuidores y los agregadores; por modelo de implementación, incluidos los locales, en la nube e híbridos, y por geografía, incluidos Norteamérica, Europa, Asia-Pacífico, América del Sur y Oriente Medio. El informe ofrece el tamaño del mercado y las previsiones para el mercado de la banca abierta con respecto a los ingresos (USD) para todos los segmentos anteriores.
| Por servicios bancarios | Banca y mercado de capitales | ||
| Pagos | |||
| Monedas digitales | |||
| Servicios de valor añadido | |||
| Por canal de distribución | Canal bancario | ||
| Tienda de aplicaciones | |||
| Distribuidores | |||
| Agregadores | |||
| Por modelo de implementación | En las instalaciones | ||
| Nube | |||
| Híbrido | |||
| Geografía | América del norte | A NOSOTROS | |
| Canada | |||
| México | |||
| Resto de América del Norte | |||
| Europa | Alemania | ||
| Reino Unido | |||
| Francia | |||
| Rusia | |||
| España | |||
| El resto de Europa | |||
| Asia Pacífico | India | ||
| Porcelana | |||
| Japón | |||
| Resto de Asia Pacífico | |||
| Sudamerica | Brasil | ||
| Argentina | |||
| Resto de Sudamérica | |||
| Oriente Medio | Emiratos Árabes Unidos | ||
| Arabia Saudita | |||
| Resto de Medio Oriente | |||
Por servicios bancarios
| Banca y mercado de capitales |
| Pagos |
| Monedas digitales |
| Servicios de valor añadido |
Por canal de distribución
| Canal bancario |
| Tienda de aplicaciones |
| Distribuidores |
| Agregadores |
Por modelo de implementación
| En las instalaciones |
| Nube |
| Híbrido |
Geografía
| América del norte | A NOSOTROS |
| Canada | |
| México | |
| Resto de América del Norte | |
| Europa | Alemania |
| Reino Unido | |
| Francia | |
| Rusia | |
| España | |
| El resto de Europa | |
| Asia Pacífico | India |
| Porcelana | |
| Japón | |
| Resto de Asia Pacífico | |
| Sudamerica | Brasil |
| Argentina | |
| Resto de Sudamérica | |
| Oriente Medio | Emiratos Árabes Unidos |
| Arabia Saudita | |
| Resto de Medio Oriente |
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Preguntas frecuentes sobre la investigación de mercado de Open Banking
¿Qué tan grande es el mercado de Open Banking?
Se espera que el tamaño del mercado de banca abierta alcance los USD 20 mil millones en 2024 y crezca a una CAGR de más del 15% para alcanzar los USD 40.22 mil millones en 2029.
¿Cuál es el tamaño actual del mercado de Open Banking?
En 2024, se espera que el tamaño del mercado de Open Banking alcance los 20.000 millones de dólares.
¿Quiénes son los actores clave en el mercado de Open Banking?
Plaid, Yodlee, Tink, Finastra, Mambu son las principales empresas que operan en el mercado de Open Banking.
¿Cuál es la región de más rápido crecimiento en el mercado de Open Banking?
Se estima que Asia Pacífico crecerá a la CAGR más alta durante el período de pronóstico (2024-2029).
¿Qué región tiene la mayor participación en el mercado de Open Banking?
En 2024, América del Norte representa la mayor cuota de mercado en el mercado de Open Banking.
¿Qué años abarca este Open Banking Market y cuál fue el tamaño del mercado en 2023?
En 2023, el tamaño del mercado de Open Banking se estimó en 17 mil millones de dólares. El informe cubre el tamaño histórico del mercado de Open Banking Market durante años 2020, 2021, 2022 y 2023. El informe también pronostica el tamaño del mercado de Open Banking para los años 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 y 2029.
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Estadísticas de la cuota de mercado, el tamaño y la tasa de crecimiento de los ingresos de Open Banking en 2024, elaboradas por Mordor Intelligence™ Industry Reports. El análisis de Open Banking incluye una perspectiva de pronóstico del mercado para 2024 a (2024 a 2029) y una descripción histórica. Obtener una muestra de este análisis de la industria como un informe gratuito para descargar en PDF.
