| Studienzeitraum | 2020-2029 |
| Marktgröße (2024) | 236.18 Milliarden US-Dollar |
| Marktgröße (2029) | 390.5 Milliarden US-Dollar |
| CAGR (2024 - 2029) | 10.58% |
| Schnellstwachsender Markt | Nordamerika |
| Größter Markt | Asien-Pazifik |
| Marktkonzentration | Mittel |
Hauptakteure
*Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert |
Marktanalyse für Mikrokredite
Die Größe des Marktes für Mikrokredite wird im Jahr 2024 auf 213,58 Mrd. USD geschätzt und wird bis 2029 voraussichtlich 353,14 Mrd. USD erreichen, was einer CAGR von 10,58 % im Prognosezeitraum (2024-2029) entspricht.
Mikrokredite nehmen aufgrund der raschen Einführung digitaler Technologien zu. Es wird erwartet, dass die Branche erheblich von einer besseren Konnektivität in Entwicklungsländern und dem technischen Fortschritt in mehreren Ländern des Nahen Ostens und Afrikas profitieren wird. Die umfassende Integration hochentwickelter Technologien in Entwicklungsländern wie Mobile Banking, Geldautomaten, POS-Systeme und andere ebnet den Weg für zukünftige Marktchancen in der Branche. Beispielsweise nutzt die indische Regierung das Adhar-Zahlungsbrückensystem, um den Bürgern landesweit Mikrokredite und verschiedene andere Dienstleistungen anzubieten.
Die Expansion der Mikrokreditbranche wird auch durch die zunehmende Fähigkeit von Unternehmern, mit weniger finanzieller Unterstützung neue Unternehmen zu gründen, positiv beeinflusst. Es wird jedoch erwartet, dass die Branche finanziell von der Einführung fortschrittlicher Technologien in der Mikrofinanzierung profitieren wird.
Es wird erwartet, dass das Wachstum des Marktes durch technologische Innovationen und verschiedene Technologien wie KI angetrieben wird, um die Kosten von Unternehmen im Zusammenhang mit Mikrokreditanträgen zu senken. Die zunehmende Digitalisierung und die zunehmende Nutzung von Smartphones und elektronischen Geldbörsen haben es den Kreditnehmern erleichtert, Kredite zurückzuzahlen. Es wird erwartet, dass diese digitalen Trends in den nächsten Jahren neue Wachstumschancen für den Markt schaffen werden.
Markttrends für Mikrokredite
Die Mikrokreditbranche wird von Banken dominiert
- Die steigende Nachfrage nach Mikrokrediten von kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) und anderen Geschäftsinhabern ermutigt Banken, ihren Kunden Mikrokreditdienstleistungen anzubieten, was zum Wachstum des Segments beiträgt. Laut Statistiken der Weltbank macht die inländische Kreditvergabe für den privaten Sektor 55 % des indischen BIP aus. Asiatische Nationen wie China, Südkorea und Vietnam stehen vor Indien.
- Immer mehr Unternehmen und Privatpersonen haben in den letzten Jahren begonnen, Kreditanträge online zu beantragen, anstatt sich mit umständlichen Kreditvergabeprozessen herumzuschlagen. Die Federal Reserve schätzt, dass insgesamt fast die Hälfte der kleinen Unternehmen weltweit Kredite von Banken und anderen Arten von Finanzinstituten beantragt. Angesichts der Leichtigkeit, mit der Kreditnehmer einen Kredit beantragen können, und der Vorteile, die Kreditgeber bei der automatischen Bearbeitung und schnellen Genehmigungen haben, wird dieser Sektor weiterentwickelt.
- Die indische Wirtschaft erlebte einen Boom bei Bankkrediten. In den folgenden Jahren wird sich das Kreditwachstum jedoch aufgrund des schwachen Kreditwachstums im Industriesektor und der hohen notleidenden Nettoaktiva (NPAs) der Banken verlangsamen, die aufgrund der Konjunkturabschwächung, der Überkapitalisierung einiger Sektoren und verschiedener anderer Faktoren, die die Unternehmensbilanzen belasten, die Kreditvergabefähigkeit der Banken beeinträchtigen und die Kreditlücke vergrößern, stark angestiegen sind. was sich negativ auf das Wachstum Indiens auswirkt.
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Der asiatisch-pazifische Raum (APAC) ist eine der am schnellsten wachsenden Regionen in Bezug auf das Marktwachstum
- Indiens Wirtschaft wächst derzeit in rasantem Tempo. Indiens schnell wachsende kleine und mittlere Unternehmen (KMU) haben den wirtschaftlichen Fortschritt des Landes angeführt. Diese 43 Millionen KMU repräsentieren über 40 % der gesamten indischen Belegschaft. KMU in Indien benötigen oft Hilfe bei der Skalierung auf größere Räumlichkeiten. Trotz der großen Anzahl von KMU in Indien ist eines der häufigsten Probleme, mit denen sie konfrontiert sind, der Bedarf an mehr Betriebskapital. KMU, Geschäftsbanken und Nichtbanken-Finanzinstitute haben ebenfalls neue Mikrokreditdienste eingeführt, um verschiedene kleine Unternehmen wirtschaftlich zu unterstützen.
- Mikrokredite haben in der APAC-Region im Laufe der Jahre ein erhebliches Wachstum erlebt. In der Region sind viele kleine und mittlere Unternehmen (KMU) ansässig. Da diese Unternehmen die Wirtschaftstätigkeit und die Beschäftigung in der Region vorantreiben, wächst der Bedarf an Finanzdienstleistungen, die auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind. Mikrokreditinstitute sind eingesprungen, um diese Lücke zu schließen, indem sie KMU Kleinkredite zur Verfügung stellen, die es ihnen ermöglichen, in Expansion, Inventar, Ausrüstung und andere wichtige Dinge für das Wachstum zu investieren. Die wachsende Mittelschicht in den Ländern der Region hat zu einer wachsenden Nachfrage nach Verbraucherkrediten geführt, einschließlich Kleinkrediten für Bildung, Gesundheitsversorgung und andere persönliche Ausgaben. Mikrokreditgeber haben diesen Markt erschlossen, indem sie flexible und zugängliche Kreditprodukte anbieten, die auf die Bedürfnisse von Kreditnehmern mit mittlerem Einkommen zugeschnitten sind.
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Überblick über die Mikrokreditbranche
Der Markt für Mikrokredite ist mäßig fragmentiert. Die Branche wird von vielen führenden Akteuren als gemischter Markt angesehen. Um ihre Produkte zu erweitern, verwenden sie eine Vielzahl von Ansätzen, einschließlich spezifischer Produkteinführungen, die sich an kleine und mittlere Unternehmen (KMU) und Unternehmer richten. Die Hauptakteure, die den Markt dominieren, sind Accion International, BlueVine Inc., Fundera Inc., Funding Circle und Kabbage Inc.
Marktführer für Mikrokredite
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Accion International
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BlueVine Inc.
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Fundera Inc.
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Funding Circle
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Kabbage Inc.
- *Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert
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Marktnachrichten für Mikrokredite
- November 2023 Funding Circle und Atom Bank gaben eine Kreditzusammenarbeit bekannt, um 150 Mio. GBP (180,87 Mio. USD) an neuen Finanzmitteln für kleine Unternehmen bereitzustellen. Zusammen mit der vorherigen Kreditvergabe in Höhe von 350 Mio. GBP (422,03 Mio. USD), die über die Funding Circle-Plattform ermöglicht wurde, erhöht diese neue Zusage die Gesamtkreditvergabe von Atom über Funding Circle auf 800 Mio. GBP (964,65 Mio. USD).
- Juli 2023 Funding Circle, die größte Kreditplattform im Vereinigten Königreich für kleine Unternehmen, hat eine neue Zusammenarbeit mit Rainbow Energy bekannt gegeben. Diese Partnerschaft zielte darauf ab, kleine Unternehmen in die Lage zu versetzen, ein Funding Circle-Darlehen zu nutzen, um erstklassige Solarmodule und Batteriespeichersysteme zu installieren, die von Rainbow angeboten werden. Kleine Unternehmen können ihre laufenden Energiekosten senken, indem sie auf erneuerbare Energien umsteigen und gleichzeitig die gesellschaftlichen Netto-Null-Ziele erreichen.
- April 2023 Wise, das renommierte globale Technologieunternehmen, das sich auf die Optimierung von Geldtransfers weltweit spezialisiert hat, hat sich mit Bluevine zusammengetan, einem führenden Anbieter umfassender Banking-Lösungen für kleine Unternehmen. Diese Partnerschaft nutzt die Funktionen der Wise-Plattform, um den Komfort, die Einfachheit und die Transparenz internationaler Zahlungen für die Kunden von Bluevine innerhalb des digitalen All-in-One-Bankkontos zu verbessern.
Segmentierung der Mikrokreditbranche
Mikrokredite sind eine der häufigsten Arten der Mikrofinanzierung. Es handelt sich um ein sehr kleines Darlehen, das einer Person gewährt wird, um ihr eigenes Unternehmen zu gründen oder ihr Geschäft zu erweitern. Der Markt für Mikrokredite ist nach Dienstleistern, Endbenutzern und Regionen unterteilt. Nach Typ ist der Markt in Banken, Mikrofinanzinstitute (MFI) und NBFC (Nichtbanken-Finanzinstitute) unterteilt. Nach Endbenutzern ist der Markt in kleine Unternehmen, Einzelunternehmer und Kleinstunternehmer unterteilt, und geografisch ist der Markt in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, den Nahen Osten und Afrika sowie Südamerika unterteilt. Der Bericht bietet die Marktgröße in Wert in USD für alle oben genannten Segmente.
Nach Typ
| Banken |
| Mikrofinanzinstitut (MFI) |
| Nichtbanken-Finanzinstitute (NBFC) |
Nach Endbenutzer
| Kleine Unternehmen |
| Solo-Unternehmer |
| Kleinstunternehmer |
Nach Geografie
| Nordamerika |
| Europa |
| Asien-Pazifik |
| Naher Osten und Afrika |
| Südamerika |
| Nach Typ | Banken |
| Mikrofinanzinstitut (MFI) | |
| Nichtbanken-Finanzinstitute (NBFC) | |
| Nach Endbenutzer | Kleine Unternehmen |
| Solo-Unternehmer | |
| Kleinstunternehmer | |
| Nach Geografie | Nordamerika |
| Europa | |
| Asien-Pazifik | |
| Naher Osten und Afrika | |
| Südamerika |
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Häufig gestellte Fragen zur Mikrokredit-Marktforschung
Wie groß ist der Mikrokreditmarkt?
Es wird erwartet, dass der Mikrokreditmarkt im Jahr 2024 213,58 Mrd. USD erreichen und bis 2029 mit einer CAGR von 10,58 % auf 353,14 Mrd. USD wachsen wird.
Wie groß ist der aktuelle Markt für Mikrokredite?
Im Jahr 2024 wird die Größe des Mikrokreditmarktes voraussichtlich 213,58 Mrd. USD erreichen.
Wer sind die Hauptakteure auf dem Mikrokreditmarkt?
Accion International, BlueVine Inc., Fundera Inc., Funding Circle, Kabbage Inc. sind die wichtigsten Unternehmen, die auf dem Mikrokreditmarkt tätig sind.
Welches ist die am schnellsten wachsende Region im Mikrokreditmarkt?
Es wird geschätzt, dass Nordamerika im Prognosezeitraum (2024-2029) mit der höchsten CAGR wachsen wird.
Welche Region hat den größten Anteil am Mikrokreditmarkt?
Im Jahr 2024 hat der asiatisch-pazifische Raum den größten Marktanteil am Mikrokreditmarkt.
Welche Jahre deckt dieser Mikrokreditmarkt ab und wie groß war der Markt im Jahr 2023?
Im Jahr 2023 wurde die Größe des Mikrokreditmarktes auf 190,98 Mrd. USD geschätzt. Der Bericht deckt die historische Marktgröße des Mikrokreditmarktes für die Jahre ab 2020, 2021, 2022 und 2023. Der Bericht prognostiziert auch die Größe des Mikrokreditmarktes für Jahre 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 und 2029.
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Branchenbericht für Mikrokredite
Statistiken für den Marktanteil, die Größe und die Umsatzwachstumsrate von Mikrokrediten im Jahr 2024, erstellt von Mordor Intelligence™ Industry Reports. Die Micro Lending-Analyse enthält einen Marktprognoseausblick für 2024 bis 2029 und einen historischen Überblick. Erhalten Ein Beispiel dieser Branchenanalyse als kostenloser Bericht als PDF-Download.
