| Studienzeitraum | 2020-2029 |
| Marktgröße (2024) | 256.74 Milliarden US-Dollar |
| Marktgröße (2029) | 424.51 Milliarden US-Dollar |
| CAGR (2024 - 2029) | 10.58% |
| Schnellstwachsender Markt | Asien-Pazifik |
| Größter Markt | Nordamerika |
| Marktkonzentration | Niedrig |
Hauptakteure
*Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert |
Mikrofinanz-Marktanalyse
Die Größe des Mikrofinanzmarktes wird im Jahr 2024 auf 232,18 Mrd. USD geschätzt und wird bis 2029 voraussichtlich 383,89 Mrd. USD erreichen, was einer CAGR von 10,58 % im Prognosezeitraum (2024-2029) entspricht.
Mikrofinanz bietet Zugang zu Krediten, Einlagen und anderen Finanzdienstleistungen, die es angehenden Unternehmern ermöglichen, ihr Unternehmen zu gründen oder auszubauen. Mikrofinanz schafft Arbeitsplätze, generiert Einkommen und fördert das Wirtschaftswachstum. Sie wirkt sich erheblich auf die Stärkung der Frauen aus und ermöglicht es ihnen, traditionelle Hindernisse zu überwinden und ihr finanzielles Schicksal in die Hand zu nehmen. Viele Mikrofinanzprogramme richten sich an Kreditnehmerinnen, weil sie ihr Geschäftspotenzial und die Kraft des Multiplikatoreffekts verstehen.
KMU werden auch von Mikrofinanzlösungen und -dienstleistern bei ihren Bemühungen unterstützt, den Zugang zu Finanzmitteln und Eigenkapital zu verbessern und ihnen Investitionen in Wachstum zu ermöglichen. Darüber hinaus wird die Einführung von Peer-to-Peer-Kredit- und Crowdfunding-Plattformen, die in den nächsten Jahren zum globalen Wachstum des Mikrofinanzsektors beitragen dürften, durch die zunehmende Verbreitung des Internets und der Smartphones vorangetrieben.
Da der globale Mikrofinanzmarkt weiter wächst und sich der Fokus auf Kleinstbanken in Schwellenländern verlagert, wird erwartet, dass das Wachstum des globalen Mikrofinanzmarktes in den nächsten Jahren deutlich zunehmen wird. Kleinstunternehmen spielen eine wesentliche Rolle für das Wirtschaftswachstum eines Landes, indem sie die wirtschaftliche Situation des Landes verstehen und zeitnah Informationen, neue Möglichkeiten und Investitionsmöglichkeiten für ihre Produkte bereitstellen.
Trends auf dem Mikrofinanzmarkt
Wachsende Bedeutung der Digitalisierung für traditionelle Mikrofinanzinstitute
Mikrofinanz erleichtert die Bereitstellung von Krediten, Einlagen und verschiedenen Finanzdienstleistungen und ermöglicht es aufstrebenden Unternehmern, ihr Unternehmen zu gründen oder zu erweitern. Mikrofinanzierung führt zur Schaffung von Arbeitsplätzen und Einkommen und fördert das Wirtschaftswachstum. Es ist entscheidend, um Frauen zu stärken, ihnen zu helfen, traditionelle Barrieren zu überwinden und die Kontrolle über ihre finanzielle Zukunft zu übernehmen. Viele Mikrofinanzprogramme richten sich an Kreditnehmerinnen, weil sie ihr Geschäftspotenzial und die Kraft des Multiplikatoreffekts verstehen. So hat sich beispielsweise FINCA, eine Mikrofinanzbank mit Sitz in Mumbai, Indien, mit dem Sozialunternehmen CIRCLE (Women's Economic Empowerment and Leadership) zusammengetan. Die Partnerschaft zielt darauf ab, Frauen mit niedrigem Einkommen durch das Digital Literacy Program (DLP) von CIRCLE dabei zu helfen, digital kompetent und finanziell unabhängig zu werden.
Mikrofinanzinstitute und Mikrokreditgeber verlangen hohe Zinssätze für unterschiedliche Geldbeträge, was das Haupthindernis für das Marktwachstum darstellt. Darüber hinaus liegt das Hauptaugenmerk der Mikrofinanzinstitute auf der Steigerung ihrer Einnahmen. Dadurch haben sie kurze Rückzahlungszeiten und hohe Gebühren. Mikrofinanzinstitute leihen sich große Geldbeträge von verschiedenen Banken und anderen Institutionen. Infolge der hohen Zinsen und der kurzen Rückzahlungszeiten wächst der Markt weniger. Darüber hinaus müssen viele Mikrofinanzinstitute in den meisten Ländern der Welt Kapital durch Private Equity beschaffen, da sie keine Ersparnisse sammeln können, wie es von der Regierung erlaubt ist, was sich negativ auf das Marktwachstum auswirkt.
Die indische Regierung hat beispielsweise verschiedene Programme zur finanziellen Unterstützung bestehender und potenzieller Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen (KKMU) ins Leben gerufen. Diese Programme zielen darauf ab, angehenden KKMU finanzielle Unterstützung zu bieten, damit sie ihr Geschäft aufbauen und erweitern können, um ihr volles Potenzial auszuschöpfen.
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Der asiatisch-pazifische Raum (APAC) ist eine der am schnellsten wachsenden Regionen in Bezug auf das Marktwachstum.
Der asiatisch-pazifische Raum ist die umsatzstärkste Region für Mikrofinanz. China und Indien haben den größten Anteil am Mikrofinanzmarkt in der Region. Aufgrund der Beteiligung des Finanzinstituts an der Umsetzung von Mikrofinanzprogrammen für Kredite an arme sozioökonomische Gruppen hat Indien eine dominierende Stellung in der Mikrofinanzbranche.
Mikrofinanzlösungen und -dienstleistungen helfen KMU auch, den Zugang zu Krediten und Kapital zu verbessern und in Wachstum zu investieren. Darüber hinaus wird die Nutzung von Peer-to-Peer-Kredit- und Crowdfunding-Plattformen, die in den nächsten Jahren zum Wachstum des globalen Mikrofinanzmarktes beitragen sollen, durch eine zunehmende Verbreitung des Internets und mobiler Geräte im asiatisch-pazifischen Raum vorangetrieben.
Mikrofinanzlösungen und -dienstleister unterstützen auch kleine und mittlere Unternehmen (KMU), indem sie ihren Zugang zu Krediten und Eigenkapital verbessern und es ihnen ermöglichen, in Expansion zu investieren. Darüber hinaus treibt die zunehmende Verbreitung von Internet und Smartphones im asiatisch-pazifischen Raum (APAC) die Ausweitung von Peer-to-Peer (P2P)-Krediten und Crowdfunding voran. Es wird erwartet, dass all diese Faktoren in den kommenden Jahren zum globalen Wachstum der Mikrofinanzierung beitragen werden.
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Überblick über die Mikrofinanzbranche
Der Mikrofinanzmarkt ist fragmentiert. Mikrofinanz ist eine facettenreiche Branche, die Banken, konventionelle Mikrofinanzanbieter, innovative Fintech-Unternehmen und Nichtregierungsorganisationen vereint. Der Mikrofinanzmarkt entwickelt sich aufgrund sich ändernder Verbraucherpräferenzen, neuer Technologien in der Branche und eines verstärkten Fokus auf Reaktionskredite ständig weiter. Die Hauptakteure, die den Markt dominieren, sind Annapurna Finance, BSS Microfinance Limited, Asirvad Microfinance Limited, Bandhan Bank und CreditAccess Grameen Limited.
Mikrofinanz-Marktführer
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Annapurna Finance
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BSS Microfinance Limited
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Asirvad Microfinance Limited
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Bandhan Bank
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CreditAccess Grameen Limited
- *Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert
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Mikrofinanz-Marktnachrichten
- November 2023 - In den Jahren 2022-23 hat die Mikrofinanzbranche in Indien ihre Reichweite erhöht, indem sie 80.000 weitere weibliche Kunden aufgenommen hat, was zu insgesamt 6,64 Millionen einkommensschwachen Kundinnen in 729 Distrikten geführt hat.
- September 2023 - Die Almun Microfinance Foundation, eine bekannte Mikrofinanzinstitution, die sich der Unterstützung von Unternehmerinnen verschrieben hat, hat einen Darlehensvertrag mit der First Abu Dhabi Bank, Ägypten, im Wert von 120 Mio. EGP (4,84 Mio. USD) verlängert, um ihr Finanzangebot auf eine größere Anzahl von Kleinstunternehmen im Besitz von Frauen auszuweiten.
Segmentierung der Mikrofinanzbranche
Mikrofinanz ist ein Ansatz, der es Einzelpersonen und Gemeinschaften mit begrenztem Einkommen ermöglicht, Finanzdienstleistungen in Anspruch zu nehmen, die sie sich sonst nicht hätten leisten können. Der Mikrofinanzmarkt ist nach Typ, Endbenutzer und Geografie segmentiert. Der Markt ist nach Typ in Banken, Mikrofinanzinstitute (MFI) und NBFCs (Nichtbanken-Finanzinstitute) unterteilt. Endbenutzer segmentieren den Markt in kleine Unternehmen, Einzelunternehmer und Kleinstunternehmer. Der Markt ist geografisch in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten, Afrika und Südamerika unterteilt. Der Bericht bietet Marktgröße und Prognosen für den Mikrofinanzmarkt für alle oben genannten Wertsegmente (USD).
Nach Typ
| Banken |
| Mikrofinanzinstitut (MFI) |
| NBFC (Nichtbanken-Finanzinstitute) |
Nach Endbenutzer
| Kleine Unternehmen |
| Solo-Unternehmer |
| Mikrounternehmer |
Nach Geografie
| Nordamerika |
| Europa |
| Asien-Pazifik |
| Naher Osten und Afrika |
| Südamerika |
| Nach Typ | Banken |
| Mikrofinanzinstitut (MFI) | |
| NBFC (Nichtbanken-Finanzinstitute) | |
| Nach Endbenutzer | Kleine Unternehmen |
| Solo-Unternehmer | |
| Mikrounternehmer | |
| Nach Geografie | Nordamerika |
| Europa | |
| Asien-Pazifik | |
| Naher Osten und Afrika | |
| Südamerika |
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Mikrofinanz-Marktforschung FAQs
Wie groß ist der Mikrofinanzmarkt?
Es wird erwartet, dass die Größe des Mikrofinanzmarktes im Jahr 2024 232,18 Mrd. USD erreichen und mit einer CAGR von 10,58 % wachsen wird, um bis 2029 383,89 Mrd. USD zu erreichen.
Wie groß ist der Mikrofinanzmarkt derzeit?
Im Jahr 2024 wird die Größe des Mikrofinanzmarktes voraussichtlich 232,18 Mrd. USD erreichen.
Wer sind die Hauptakteure auf dem Mikrofinanzmarkt?
Annapurna Finance, BSS Microfinance Limited, Asirvad Microfinance Limited, Bandhan Bank, CreditAccess Grameen Limited sind die wichtigsten Unternehmen, die auf dem Mikrofinanzmarkt tätig sind.
Welches ist die am schnellsten wachsende Region im Mikrofinanzmarkt?
Es wird geschätzt, dass der asiatisch-pazifische Raum im Prognosezeitraum (2024-2029) mit der höchsten CAGR wachsen wird.
Welche Region hat den größten Anteil am Mikrofinanzmarkt?
Im Jahr 2024 hat Nordamerika den größten Marktanteil am Mikrofinanzmarkt.
Welche Jahre deckt dieser Mikrofinanzmarkt ab und wie groß war der Markt im Jahr 2023?
Im Jahr 2023 wurde die Größe des Mikrofinanzmarktes auf 207,62 Mrd. USD geschätzt. Der Bericht deckt die historische Marktgröße des Mikrofinanzmarktes für die Jahre 2020, 2021, 2022 und 2023 ab. Der Bericht prognostiziert auch die Größe des Mikrofinanzmarktes für die Jahre 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 und 2029.
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Mikrofinanz-Branchenbericht
Statistiken für den Marktanteil, die Größe und die Umsatzwachstumsrate von Micro Finance im Jahr 2024, erstellt von Mordor Intelligence™ Industry Reports. Die Mikrofinanzanalyse enthält einen Marktprognoseausblick für 2024 bis 2029 und einen historischen Überblick. Erhalten Ein Beispiel dieser Branchenanalyse als kostenloser Bericht als PDF-Download.
