| Studienzeitraum | 2020 - 2029 |
| Basisjahr für die Schätzung | 2023 |
| Prognosedatenzeitraum | 2024 - 2029 |
| Historischer Datenzeitraum | 2020 - 2022 |
| CAGR | 18.00% |
| Marktkonzentration | Mittel |
Hauptakteure
*Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert |
Marktanalyse für Wohnungsbaudarlehen in den USA
Der US-amerikanische Wohnungsbaudarlehensmarkt wird auf 4.400 Mrd. USD geschätzt und wird im Prognosezeitraum voraussichtlich eine CAGR von 18 % verzeichnen.
Die COVID-19-Pandemie verursachte erhebliche Umwälzungen in allen Wirtschaftssektoren, und obwohl man erwartet hätte, dass auch die Hypothekenbranche leiden würde, war es in Wirklichkeit genau das Gegenteil. Die Hypothekenbranche verzeichnete im Jahr 2020 rekordniedrige Zinssätze, was den Refinanzierungsboom anheizte, da Millionen von Hausbesitzern bei ihren monatlichen Zahlungen erheblich sparen konnten. Mit einem Überfluss an Volumen und dicken Margen waren die Hypothekengeber sehr zufrieden, und wenn überhaupt, war die einzige wirkliche Sorge für sie, wie sie den Betrieb skalieren sollten, um die großen Mengen zu bewältigen.
Der Wohnungsbaudarlehensmarkt in den USA ist ein bedeutender Bestandteil der gesamten Hypothekenbranche. Es spielt eine entscheidende Rolle bei der Erleichterung des Wohneigentums, indem es Einzelpersonen und Familien die für den Kauf von Wohnimmobilien erforderlichen Mittel zur Verfügung stellt. Der Markt für Wohnungsbaudarlehen in den USA ist einer der größten der Welt, was die hohe Wohneigentumsquote des Landes widerspiegelt. Die US-Regierung spielt durch verschiedene Programme und Agenturen eine wichtige Rolle auf dem Markt für Wohnungsbaudarlehen. Die Hypothekenzinsen auf dem US-Markt für Wohnungsbaudarlehen schwanken aufgrund verschiedener Faktoren, darunter wirtschaftliche Bedingungen, Inflation und Marktkräfte. Kreditnehmer haben die Möglichkeit, zwischen Festhypotheken, bei denen der Zinssatz über die Laufzeit des Darlehens konstant bleibt, oder variablen Hypotheken (ARMs), bei denen sich der Zinssatz periodisch ändern kann, zu wählen. Der US-Markt für Wohnungsbaudarlehen wird von einer Vielzahl von Faktoren beeinflusst, darunter wirtschaftliche Bedingungen, Zinssätze, Trends auf dem Wohnungsmarkt, Regierungspolitik und regulatorische Änderungen. Diese Faktoren können sich auf die Verfügbarkeit von Krediten, die Kreditbedingungen und die allgemeinen Marktbedingungen für Kreditnehmer auswirken.
Markttrends für Wohnungsbaudarlehen in den USA
Es wird erwartet, dass das Wachstum bei Nichtbanken-Kreditgebern den Markt antreiben wird
Nichtbanken-Hypothekengeber bieten ähnliche Dienstleistungen wie traditionelle Institutionen an, jedoch mit niedrigeren Anzahlungen und weniger finanziellen Kriterien. Da Nichtbanken ohne vollständige Banklizenzen arbeiten, müssen sie sich nicht an so viele Vorschriften halten wie herkömmliche Banken, was zu schnelleren Kreditgenehmigungen und flexibleren Zinssätzen führt. Die meisten Nichtbanken-Hypothekengeber bieten den Verbrauchern zwei Hauptdienstleistungen an Wohnungsbaudarlehen und Kreditrefinanzierung. Wohnungsbaudarlehen können Festdarlehen, Darlehen der Federal Housing Administration, Darlehen des Landwirtschaftsministeriums der Vereinigten Staaten, Jumbo-Darlehen und umgekehrte Hypothekendarlehen umfassen. Zu den Refinanzierungsoptionen, die von Nichtbankeninstituten angeboten werden, gehören häufig die Senkung der monatlichen Hypothekenzahlungen und die Konsolidierung von Schulden.
Nichtbanken-Kreditgeber haben einen großen Fußabdruck auf dem Konsortialkreditmarkt gewonnen, und ihre Beteiligung ist nun in wichtigen Dimensionen mit der von Banken vergleichbar. Der Anteil aller Kreditfazilitäten mit Nichtbankenbeteiligung übersteigt ein Drittel. Rund zwei Fünftel aller im Konsortialkreditmarkt tätigen Nichtbanken-Kreditgeber fungieren als Lead Arranger, ein ähnlicher Anteil wie bei Banken. Ebenso tragen einzelne Mitglieder beider Arten im Durchschnitt vergleichbare Anteile zum gesamten Konsortialbetrag ein und gewähren Kredite für ähnliche Zwecke (z. B. Betriebskapital, Schuldentilgung oder Investitionen). Allerdings sind Kreditlinien bei Banken bei der Kreditvergabe häufiger und befristete Kredite bei Nichtbanken häufiger.
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Erhöhte Online-Hypothekenvergabe
Die Hypothekenbranche hat Technologien eingeführt, um den Prozess der Hypothekenvergabe zu rationalisieren und das Kundenerlebnis reibungsloser und schneller zu gestalten. Der Aufstieg der digitalen Technologie leitete eine neue Ära für den Hypothekenantragsprozess ein, da Kreditnehmer von historisch niedrigen Zinssätzen profitierten und Kreditgeber digitale Hypotheken mehr denn je annahmen. Die Marktgröße der Online-Hypothekenmaklerbranche in den Vereinigten Staaten wuchs zwischen 2017 und 2022 um durchschnittlich 12,8 % pro Jahr.
Eine neue Umfrage zur Kreditaufnahme und -vergabe von ICE Mortgage Technology zeigt, dass die Pandemie die Art und Weise, wie Verbraucher Technologie nutzen, dauerhaft verändert hat, und diejenigen, die ein Haus kaufen oder refinanzieren möchten, suchen Kreditgeber, die Online-Tools anbieten, um ihre Hypothekendarlehen von zu Hause aus abzuschließen. Die überwältigende Mehrheit (99 %) der Kreditgeber glaubt, dass Technologie zur Verbesserung des Hypothekenantragsprozesses beitragen kann, und nennt Vorteile wie die Vereinfachung des gesamten Prozesses (74 %), die Verkürzung der Zeit bis zum Abschluss (70 %) und die Minimierung der Dateneingabe (67 %). Die Marktgröße der Online-Hypothekenmaklerbranche in den USA ist zwischen 2017 und 2022 um durchschnittlich 12,8 % pro Jahr gewachsen.
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Überblick über die US-Wohnungsbaudarlehensbranche
Der US-Markt für Wohnungsbaudarlehen ist mäßig fragmentiert, wobei eine große Anzahl von Akteuren auf dem Markt tätig ist. Es gab mehrere Banken, Nichtbanken-Finanzunternehmen (NBFCs), Wohnungsbaufinanzierungsunternehmen (HFCs) und Genossenschaftsbanken, die Verbrauchern Wohnungsbaudarlehen anboten. Einige der Hauptakteure auf dem Markt sind Rocket Mortgage, LoanDepot, Wells Fargo, Fairway Independent Mortgage und Bank of America.
USA Marktführer für Wohnungsbaudarlehen
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Rocket Mortgage
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LoanDepot
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Wells Fargo
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Fairway Independent Mortgage
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Bank of America
- *Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert
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Nachrichten zum US-Wohnungsbaudarlehensmarkt
- Juni 2023 Die Bank of America Corp hat Verbraucherfilialen in vier neuen US-Bundesstaaten eröffnet, teilte sie am Dienstag mit, und bringt damit ihre nationale Präsenz näher an den Konkurrenten JPMorgan Chase & Co. Bank of America wird wahrscheinlich neue Finanzzentren in Nebraska, Wisconsin, Alabama und Louisiana eröffnen, als Teil einer vierjährigen Expansion in neun Märkte, darunter Louisville, Milwaukee und New Orleans.
- Juli 2022 Rocket Mortgage trat mit der Übernahme in den kanadischen Markt ein. Das Unternehmen expandierte vom Angebot von Wohnungsbaudarlehen in Ontario bei der Gründung auf die Bereitstellung von Hypotheken in jeder Provinz, hauptsächlich von seinem Hauptsitz in der Innenstadt von Windsor aus. Das Edison Financial-Team wuchs mit dem Unternehmen, beginnend mit nur vier Teammitgliedern Anfang 2020 auf derzeit mehr als 140.
Segmentierung der US-Wohnungsbaudarlehensbranche
Der Wohnungsbaudarlehensmarkt bezieht sich auf den Finanzsektor, der sich mit der Vergabe, Bedienung und dem Handel von Krediten zur Finanzierung von Wohnimmobilien befasst. Es handelt sich um ein spezifisches Segment der breiteren Hypothekenbranche. Auf dem Markt für Wohnungsbaudarlehen stellen Kreditgeber Einzelpersonen und Familien Mittel zur Verfügung, um Häuser zu kaufen oder bestehende Hypotheken zu refinanzieren. Der US-Markt für Wohnungsbaudarlehen ist nach Darlehenstyp (Hauskauf, Refinanzierung, Heimwerken, andere Darlehensarten), nach Quelle (Bank- und Wohnungsbaufinanzierungsunternehmen), nach Zinssatz (festverzinslich und variabel verzinslich) und nach Laufzeit (bis zu 5 Jahre, 6 - 10 Jahre, 11 - 24 Jahre und 25 - 30 Jahre) unterteilt. Der Bericht bietet Marktgröße und Prognosen im Wert (USD) für alle oben genannten Segmente.
Nach Darlehensart
| Hauskauf |
| Refinanzierung |
| Heimwerkerbedarf |
| Andere Darlehensarten |
Nach Quelle
| Bank |
| Wohnungsbaufinanzierungsgesellschaften (HFCs) |
Nach Zinssatz
| Fester Zinssatz |
| Variabler Zinssatz |
Nach Amtszeit
| Bis zu 5 Jahre |
| 6 - 10 Jahre |
| 11 – 24 Jahre |
| 25 - 30 Jahre |
| Nach Darlehensart | Hauskauf |
| Refinanzierung | |
| Heimwerkerbedarf | |
| Andere Darlehensarten | |
| Nach Quelle | Bank |
| Wohnungsbaufinanzierungsgesellschaften (HFCs) | |
| Nach Zinssatz | Fester Zinssatz |
| Variabler Zinssatz | |
| Nach Amtszeit | Bis zu 5 Jahre |
| 6 - 10 Jahre | |
| 11 – 24 Jahre | |
| 25 - 30 Jahre |
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Häufig gestellte Fragen
Wie groß ist der aktuelle Markt für Wohnungsbaudarlehen in den USA?
Der US-amerikanische Wohnungsbaudarlehensmarkt wird im Prognosezeitraum (2024-2029) voraussichtlich eine CAGR von 18 % verzeichnen
Wer sind die Hauptakteure auf dem US-Markt für Wohnungsbaudarlehen?
Rocket Mortgage, LoanDepot, Wells Fargo, Fairway Independent Mortgage, Bank of America sind die wichtigsten Unternehmen, die auf dem US-Markt für Wohnungsbaudarlehen tätig sind.
Welche Jahre deckt dieser US-Wohnungsbaudarlehensmarkt ab?
Der Bericht deckt die historische Marktgröße des US-amerikanischen Wohnungsbaudarlehensmarktes für Jahre ab 2020, 2021, 2022 und 2023. Der Bericht prognostiziert auch die Größe des US-Wohnungsbaudarlehensmarktes für Jahre 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 und 2029.
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Statistiken für den Marktanteil, die Größe und die Umsatzwachstumsrate von Wohnungsbaudarlehen in den USA im Jahr 2024, erstellt von Mordor Intelligence™ Industry Reports. Die Analyse von Wohnungsbaudarlehen in den USA enthält einen Marktprognoseausblick für 2024 bis 2029 und einen historischen Überblick. Erhalten Ein Beispiel dieser Branchenanalyse als kostenloser Bericht als PDF-Download.
