| Studienzeitraum | 2020-2029 |
| Basisjahr für die Schätzung | 2023 |
| Marktgröße (2024) | USD 31.82 Billion |
| Marktgröße (2029) | USD 37.79 Billion |
| CAGR (2024 - 2029) | 3.50 % |
| Größter Markt | Nordamerika |
| Marktkonzentration | Mittel |
Hauptakteure
*Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert |
Marktanalyse für Eigenheimkredite
Die Größe des Marktes für Eigenheimkredite wird im Jahr 2024 auf 30,74 Mrd. USD geschätzt und wird bis 2029 voraussichtlich 36,74 Mrd. USD erreichen und im Prognosezeitraum (2024-2029) mit einer CAGR von 3,5 % wachsen.
Die von der globalen Bankenbranche vergebenen Kredite verzeichnen im Laufe der Jahre einen kontinuierlichen Anstieg, was zu einem Anstieg der Nachfrage nach Sicherheiten als Risikominderungsstrategie durch die Banken führt. Die Vereinigten Staaten, Kanada, Russland, China und Australien waren nach Covid als Länder mit dem größten Anstieg der Immobilienpreise im Jahresvergleich entstanden, was zu einem Anstieg des Kreditwerts führte, der durch Eigenheimkredite gesichert war. Mit einer Zinserhöhung durch die Währungsbehörden zur Eindämmung der Inflation hat die Eigenheimkreditvergabe einen Anstieg mit einem vergleichsweise höheren Preisanstieg der Immobilienmärkte beobachtet.
Das kontinuierlicheDas Bevölkerungswachstum führt zu einer weltweit steigenden Nachfrage nach Wohnraum mit einem kontinuierlichen Anstieg der Preise für Wohnraum. China, die Vereinigten Staaten, Indien, Deutschland und Japan gehören zu den Ländern mit den größten Wohnimmobilien und bieten Möglichkeiten für die Entwicklung von Eigenheimkreditgeschäften. Der weltweite Anstieg der Immobilienpreise und die Lockerung der regulatorischen Beschränkungen ermutigen die Menschen, ihre Häuser als Sicherheit für Kredite zu verwenden.
Technologische Innovationen auf dem Markt führen zu einem Anstieg der Zahl der Nutzer, die sich für Home Equity-Kredite entscheiden. Die Verwendung von Cloud-Banking-Software durch die Banken verkürzt die Zeit, die die Benutzer für den Kauf von Eigenheimkrediten benötigen, und datengesteuerte Tools von KI und ML automatisieren den Entscheidungsprozess von Banken. Industrieländer wie die Vereinigten Staaten beobachten einen starken Anstieg des Eigenkapitals von Eigenheimbesitzern im Immobilienstaat und treiben das Geschäft mit Eigenheimkrediten in der Region voran.
Markttrends für Eigenheimkredite
Zugang zu großen Kreditbeträgen
Mit Eigenheimkrediten kann ein Benutzer fast 85 % des Eigenkapitals leihen, das er in seinem Haus schuldet. Eigenheimkredite gibt es mit einem vergleichsweise niedrigeren Zinssatz als der Markt, der es den Nutzern ermöglicht, einen großen Geldbetrag zu leihen. In Ländern mit entwickelten Finanzmärkten wie den Vereinigten Staaten und Europa hat die Eigenheimkreditvergabe im Laufe der Jahre einen kontinuierlichen Anstieg beobachtet, wobei in den sich entwickelnden asiatischen Märkten eine erhebliche Lücke besteht, was dazu führt, dass immer mehr internationale Akteure ihr Eigenheimkreditprodukt in asiatischen Ländern ausweiten. Asien entwickelt sich zu einer Region mit der größten Anzahl kleiner und mittlerer Unternehmen, und da Unternehmen in der Anfangsphase eine beträchtliche Geldsumme benötigen, hat sich die Kreditvergabe an Eigenheime als effiziente Lösung herausgestellt, um einen erheblichen Geldbetrag zu einem niedrigeren Zinssatz zu leihen.
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Anstieg der Hausrenovierung
Durch die Verwendung ihres vorhandenen Eigenkapitals im Haus als Sicherheit finden immer mehr Nutzer eine effiziente Möglichkeit, die Renovierung von Häusern zu finanzieren. Durch die Verwendung der Immobilie als Sicherheit stellen die Kreditgeber dem Nutzer einen Pauschalbetrag für die Finanzierung von Renovierungen zur Verfügung. Kreditnehmer bevorzugen diese Finanzierungsmethode, da der Kreditgeber einen Zinssatz berechnet, der niedriger ist als bei anderen Krediten, aber höher als bei der ersten Hypothek des Kreditnehmers. Der globale Markt für Hausrenovierungen hat im Laufe der Jahre ein kontinuierliches Wachstum verzeichnet und liegt bei einem Wert von mehr als 800 Milliarden US-Dollar, was dazu führt, dass sich immer mehr Menschen für Eigenheimkredite entscheiden, um diese Renovierungen zu finanzieren. Neuseeland, Australien, Singapur und Schweden sind die führenden Länder mit Anziehungskraft auf die Renovierung von Eigenheimen und werden voraussichtlich den Markt für Eigenheimkredite im Vergleich zu anderen Ländern mit einer vergleichsweise höheren Rate antreiben.
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Überblick über die Home Equity-Kreditbranche
Der Markt für Eigenheimkredite ist teilweise fragmentiert, da immer mehr Akteure in den Markt eintreten. Mit technologischem Fortschritt und Produktinnovationen erhöhen Unternehmen ihre Marktpräsenz und erschließen neue Marktchancen. Einige der bestehenden Akteure auf dem globalen Markt für Eigenheimkredite sind die Bank of America Corporation, die Discover Bank und das Mitglied der FDIC.
Marktführer für Eigenheimkredite
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Bank of America Corporation
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Discover Bank
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Member FDIC
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LoanDepot LLC
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Spring EQ LLC
- *Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert
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Marktnachrichten für Eigenheimkredite
- Im April 2022 erwarb Redfin, ein Immobilienunternehmen mit Sitz in Seattle (USA), Bay Equity Home Loans mit einer Summe von 137,8 Millionen US-Dollar. Die Fusion beschleunigt die Strategie von Redfin, sein Geschäft mit Kunden für den Kauf, Verkauf, die Vermietung und die Finanzierung eines Eigenheims auszubauen.
- Im Juli 2022 erwarb das Ontario Teachers' Pension Plan Board HomeQ, das als Muttergesellschaft der HomeEquity Bank existiert, von Birch Hill Equity Partners Management Inc. Die HomeEquity Bank existiert als kanadische Bank, die eine Reihe von Reverse-Mortgage-Lösungen anbietet, und das Ontario Teachers' Pension Plan Board ist ein globaler Investor.
Segmentierung der Home-Equity-Kreditbranche
Eigenheimkredite sind eine Art von Darlehen, das es dem Hausbesitzer ermöglicht, Kredite gegen das Eigenkapital in seinen Häusern aufzunehmen. Der Darlehensbetrag wird auf der Grundlage der Differenz zwischen dem aktuellen Marktwert des Eigenheims und dem darin fälligen Hypothekensaldo bereitgestellt.
Der Markt für Eigenheimkredite ist nach Typen, Dienstleistern und Regionen unterteilt. Nach Art ist der Markt in festverzinsliche Kredite und Eigenheimkreditlinien unterteilt. Nach Dienstleistern ist der Markt in Banken, Online, Kreditgenossenschaften und andere unterteilt. Nach Regionen ist der Markt in Nordamerika, Südamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika unterteilt. Der Bericht bietet Marktgrößen und Prognosen für den Markt für Eigenheimkredite in Wert (USD) für alle oben genannten Segmente.
| Nach Typ | Festzinsdarlehen |
| Eigenheimkreditlinie | |
| Nach Dienstanbietern | Banken |
| Online | |
| Kreditgenossenschaft | |
| Andere | |
| Nach Regionen | Nordamerika |
| Südamerika | |
| Europa | |
| Asien-Pazifik | |
| Naher Osten und Afrika |
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Häufig gestellte Fragen zur Marktforschung für Eigenheimkredite
Wie groß ist der Markt für Eigenheimkredite?
Es wird erwartet, dass der Markt für Eigenheimkredite im Jahr 2024 30,74 Mrd. USD erreichen und mit einer CAGR von 3,5 % auf 36,74 Mrd. USD bis 2029 wachsen wird.
Wie groß ist der aktuelle Markt für Eigenheimkredite?
Im Jahr 2024 wird der Markt für Eigenheimkredite voraussichtlich 30,74 Mrd. USD erreichen.
Wer sind die Hauptakteure auf dem Markt für Eigenheimkredite?
Bank of America Corporation, Discover Bank, Member FDIC, LoanDepot LLC, Spring EQ LLC sind die wichtigsten Unternehmen, die auf dem Markt für Eigenheimkredite tätig sind.
Welche Region hat den größten Anteil am Markt für Eigenheimkredite?
Im Jahr 2024 hat Nordamerika den größten Marktanteil am Markt für Eigenheimkredite.
Welche Jahre deckt dieser Markt für Eigenheimkredite ab und wie groß war der Markt im Jahr 2023?
Im Jahr 2023 wurde die Größe des Marktes für Eigenheimkredite auf 29,66 Mrd. USD geschätzt. Der Bericht deckt die historische Marktgröße des Eigenheimkreditmarktes für die Jahre 2020, 2021, 2022 und 2023 ab. Der Bericht prognostiziert auch die Größe des Marktes für Eigenheimkredite für die Jahre 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 und 2029.
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Branchenbericht für Eigenheimkredite
Statistiken für den Marktanteil, die Größe und die Umsatzwachstumsrate von Home Equity Lending im Jahr 2024, erstellt von Mordor Intelligence™ Industry Reports. Die Analyse von Home Equity Lending enthält einen Marktprognoseausblick für 2029 und einen historischen Überblick. Holen Sie sich eine Probe dieser Branchenanalyse als kostenlosen PDF-Download des Berichts.
