| Studienzeitraum | 2020 - 2029 |
| Basisjahr für die Schätzung | 2023 |
| Prognosedatenzeitraum | 2024 - 2029 |
| Historischer Datenzeitraum | 2020 - 2022 |
| CAGR | 5.00% |
| Marktkonzentration | Mittel |
Hauptakteure *Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert |
Marktanalyse für US-Eigenheimkredite
Der US-Eigenheimmarkt erwirtschaftete im laufenden Jahr einen Umsatz von über 29,31 Billionen USD und wird für den Prognosezeitraum voraussichtlich eine CAGR von mehr als 5 % verzeichnen.
Die kluge Wahl für US-Eigenheimkredite sind eine Hypothek und eine Kreditgenossenschaft. Es besteht ein zunehmender Bedarf an zuverlässigen Kreditgebern für Eigenheimkredite der Verbraucher, um Betrug zu verhindern und einen angemessenen Zinssatz zu erhalten. Zu den wichtigsten Dienstleistungen von Kreditgenossenschaften gehören die Annahme von Einlagen, die Verwaltung von Giro- und Sparkonten, die Ausgabe von Kredit- und Debitkarten und die Bereitstellung von Hauskrediten. Die Kunden bevorzugen zunehmend Kreditgenossenschaften, da sie Kredite zum günstigsten Zinssatz für Kreditprodukte wie Hypotheken anbieten. Daher wird erwartet, dass solche Faktoren das Wachstum dieses Segments ankurbeln werden, was wiederum den US-Markt für Eigenheimkredite im Prognosezeitraum antreiben wird.
Zu den Faktoren, die den US-Markt für Eigenheimkredite antreiben, gehören steigende Hauspreise, beliebte Eigenheiminnovationen, niedrigere Zinszahlungen und Steuerabzüge im Vergleich zu anderen Kreditmethoden. Zu den Elementen, die ein lukratives Potenzial für die US-amerikanische Eigenheimkreditbranche darstellen, gehören die starke Nachfrage nach Eigenheimdarlehen und ihre Überlegenheit gegenüber alternativen Kreditoptionen.
Seit der COVID-19-Pandemie hat sich der US-Markt für Eigenheimkredite völlig verändert. Hypothekenanträge wurden schwieriger. Die Kreditnehmer von Eigenheimkrediten beschränkten die Kreditverfügbarkeit und strengere Genehmigungsstandards aufgrund der geringeren Risikoexposition der Hypothekengeber. Die Kreditgeber bewältigen die Nachfrage und die personellen Herausforderungen infolge des Coronavirus-Ausbruchs.
Markttrends für Eigenheimkredite in den USA
Der Markt für Eigenheimkredite wird durch steigende Immobilienpreise stimuliert
Die US-Hauspreise stiegen im laufenden Jahr um 8,8 %, nach einem Anstieg von 12,2 % im Vorquartal. Die Kosten für den Kauf eines Eigenheims stiegen aufgrund höherer Hypothekenzinsen. Diese signifikanten Sprünge könnten sich jedoch abflachen. Während Käufer in diesem herausfordernden Markt zu kämpfen haben, erleben Hausbesitzer steigende Immobilienwerte. Hausbesitzer profitieren von größeren Aktiengewinnen infolge steigender Immobilienwerte.
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Steigender Anteil des Eigenheimeigentums an Immobilien in den USA treibt den Markt an
Der Eigenheimwert wird berechnet, indem der Wert der verbleibenden Hypothekenschuld vom Marktwert der Immobilie abgezogen wird. Das bedeutet, dass das Verhältnis von Eigenheimkapital zu Immobilienwert steigt, wenn der Schuldner die Hypothek abzahlt. Der Anteil des Eigenkapitals an den Haushaltsimmobilien in den Vereinigten Staaten belief sich im Jahr 2022 auf 71,23 Prozent und ist stetig gestiegen.
Es gibt eine Zunahme von technologieaffinen Hausbesitzern auf dem Markt, daher besteht ein größerer Bedarf an Digitalisierung im Prozess der Eigenheimkredite. Die Investitionen in die Automatisierung von Hypotheken nehmen zu. Daten- und Technologielösungen werden zunehmend von Kreditgebern genutzt, um auf dem Markt zu überleben und zu wachsen. Darüber hinaus hilft die Digitalisierung im Kreditvergabeprozess der Technologie von nun an und reduziert die Reibungsverluste im Prozess. Der Einsatz künstlicher Intelligenz wird zunehmend von Eigenheimdarlehensgebern übernommen, um eine persönliche Note und persönliche Beratung zu bieten. Von nun an bieten technologische Fortschritte den Kunden eine einfache Möglichkeit, Kredite aufzunehmen. Die Technologie erleichtert auch den Abschluss von Eigenheimen durch Tools wie EXOS Close, eine App, die es dem Kreditnehmer ermöglicht, seinen Abschluss selbst zu planen, indem er direkten Zugriff auf die Verfügbarkeit der Unterzeichneragenten sowie Remote- und Hybrid-Signaturoptionen erhält. Jede dieser Möglichkeiten hilft Kreditgebern, ein differenziertes Kundenerlebnis zu schaffen, zu dem auch gehört, dass sie schneller zum Abschlusstisch gelangen.
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Überblick über die US-Eigenheimkreditbranche
In Bezug auf den Marktanteil dominieren derzeit nur wenige der großen Akteure den Markt. Mit dem technologischen Fortschritt und der Produktinnovation erhöhen mittlere bis große Unternehmen jedoch ihre Marktpräsenz, indem sie neue Verträge abschließen und neue Märkte erschließen. Der Bericht deckt prominente Akteure ab, die auf dem US-Markt für Eigenheimkredite tätig sind. Zu den Hauptakteuren gehören die Bank of America, die Flagstar Bank, die PenFed Credit Union, die Chase Bank und die US Bank.
US-Marktführer für Eigenheimkredite
Bank of America
Flagstar Bank
PenFed Credit Union
Chase Bank
US Bank
- *Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert
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US-Marktnachrichten für Eigenheimkredite
- August 2023 Spring EQ, ein Anbieter von Eigenheimfinanzierungslösungen, hat eine endgültige Vereinbarung zur Übernahme durch eine Tochtergesellschaft von Cerberus Capital Management, L.P., einem weltweit führenden Anbieter von alternativen Investitionen, getroffen. Das Hauptziel der Partnerschaft ist es, die Mission von Spring EQ zu unterstützen, Angebote anzubieten und seine Führungsposition auf dem Markt für Eigenheimfinanzierungen auszubauen.
- Juni 2023 VIU by HUB, eine Tochtergesellschaft für digitale Versicherungsvermittlungsplattformen von Hub International Limited, ist eine neue Partnerschaft mit Unison, einem Unternehmen für Eigenheimbeteiligungen, eingegangen. Die Zusammenarbeit ermöglicht es Hausbesitzern, Versicherungsangebote verschiedener Träger zu vergleichen und während des gesamten Prozesses fachkundige Beratung zu erhalten.
Segmentierung der US-amerikanischen Home-Equity-Kreditbranche
Eigenheimdarlehen sind eine besondere Art von Darlehen, bei denen der Kreditnehmer den Wert seines Hauses als Sicherheit verpfändet. Dieser Bericht zielt darauf ab, eine detaillierte Analyse des US-amerikanischen Marktes für Eigenheimkredite zu bieten. Es konzentriert sich auf die Marktdynamik, aufkommende Trends in den Segmenten und regionalen Märkten sowie Einblicke in verschiedene Produkt- und Anwendungstypen. Außerdem konzentriert es sich auf die Hauptakteure und die Wettbewerbslandschaft auf dem Markt. Der US-Markt für Eigenheimkredite ist nach Typ (festverzinsliche Kredite und Eigenheimkreditlinien), nach Dienstleistern (Geschäftsbanken, Finanzinstitute, Kreditgenossenschaften und andere Gläubiger) und nach Modus (Online und Offline) unterteilt. Der Bericht bietet Marktgröße und Wertprognose (Mrd. USD) für alle oben genannten Segmente.
Nach Typ
| Darlehen mit festem Zinssatz |
| Eigenheimkreditlinien |
Nach Dienstanbietern
| Geschäftsbanken |
| Finanzinstitutionen |
| Kreditgenossenschaften |
| Andere Gläubiger |
Nach Modus
| Online |
| Offline |
| Nach Typ | Darlehen mit festem Zinssatz |
| Eigenheimkreditlinien | |
| Nach Dienstanbietern | Geschäftsbanken |
| Finanzinstitutionen | |
| Kreditgenossenschaften | |
| Andere Gläubiger | |
| Nach Modus | Online |
| Offline |
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Häufig gestellte Fragen zur Marktforschung für Eigenheimkredite in den USA
Wie groß ist der aktuelle US-Markt für Eigenheimkredite?
Der US-Markt für Eigenheimkredite wird im Prognosezeitraum (2024-2029) voraussichtlich eine CAGR von mehr als 5 % verzeichnen
Wer sind die Hauptakteure auf dem US-Markt für Eigenheimkredite?
Bank of America, Flagstar Bank, PenFed Credit Union, Chase Bank, US Bank sind die wichtigsten Unternehmen, die auf dem US-Markt für Eigenheimkredite tätig sind.
Welche Jahre deckt dieser US-Markt für Eigenheimkredite ab?
Der Bericht deckt die historische Marktgröße des US-Eigenheimkreditmarktes für Jahre ab 2020, 2021, 2022 und 2023. Der Bericht prognostiziert auch die Größe des US-Marktes für Eigenheimkredite für Jahre 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 und 2029.
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Bericht über die US-amerikanische Eigenheimkreditbranche
Statistiken für den Marktanteil, die Größe und die Umsatzwachstumsrate von US-Eigenheimkrediten im Jahr 2024, erstellt von Mordor Intelligence™ Industry Reports. Die Analyse der US-Eigenheimkredite enthält einen Marktprognoseausblick für 2029 und einen historischen Überblick. Holen Sie sich eine Probe dieser Branchenanalyse als kostenlosen PDF-Download des Berichts.
