| Período de Estudo | 2020-2029 |
| Tamanho do Mercado (2024) | 25.91 Bilhões de dólares |
| Tamanho do Mercado (2029) | 46.91 Bilhões de dólares |
| CAGR (2024 - 2029) | 15.00% |
| Mercado de Crescimento Mais Rápido | Ásia-Pacífico |
| Maior Mercado | América do Norte |
| Concentração do Mercado | Média |
Principais jogadores
*Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica |
Análise de Mercado Open Banking
O tamanho do mercado Open Banking é estimado em USD 20 bilhões em 2024 e deve atingir USD 40.22 bilhões até 2029, crescendo a um CAGR de mais de 15% durante o período de previsão (2024-2029).
O Open Banking é um novo paradigma financeiro que está ganhando força à medida que a revolução digital se espalha pelo mundo. Ele simboliza uma mudança no setor bancário em direção a uma estratégia mais unificada e focada no cliente, apoiada em tecnologia e compartilhamento de dados. O open banking, que fornece interfaces de programação de aplicativos (APIs) para terceiros acessarem dados financeiros enquanto aderem às regulamentações de privacidade de dados, está se tornando cada vez mais popular. Com isso, os clientes podem acessar uma ampla gama de serviços e produtos financeiros. Inúmeras startups investiram em ideias de fintech de fronteira e avanços relacionados. Os bancos podem usar insights acionáveis da agregação de contas utilizando APIs do Open Banking. Os bancos podem aprender mais sobre seus consumidores e como atendê-los melhor fazendo parcerias com agregadores terceirizados ou tornando-se seus agregadores. Com o apoio de instituições financeiras americanas e do padrão FDX, a Envestnet expandiu significativamente seus links de Open Banking nos últimos tempos. Os principais bancos e fintechs do setor já se uniram para criar soluções inovadoras utilizando a API FDX, que fornece 660 elementos de dados.
Tendências do Mercado de Open Banking
O crescimento de usuários do Open Bank está impulsionando na Ásia-Pacífico
Na região Ásia-Pacífico, o crescimento de usuários de open banking é impulsionado por fatores como o aumento da digitalização, a evolução das preferências do consumidor e a inovação no setor financeiro. Embora várias nações, como Coreia do Sul, Japão, Cingapura e Índia, tenham políticas menos formais ou obrigatórias de Open Banking, seus governos estão implementando várias iniciativas para incentivar e acelerar a adoção de estruturas de compartilhamento de dados no setor bancário. Um manual de API foi lançado em Cingapura pelo MAS e pela Associação de Bancos para facilitar a comunicação e o compartilhamento de dados entre bancos e fintechs. O FSA no Japão impôs requisitos aos bancos para divulgar sua política de APIs Abertas, criou um procedimento para autorização de TPP e incentivou os bancos a firmar contratos com um mínimo de um TPP.
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Aumento nos pagamentos está alimentando o mercado
O mercado de open banking está em expansão devido ao rápido crescimento dos pagamentos digitais. O setor de open banking está crescendo como resultado do aumento do uso de plataformas de pagamento online. Os métodos de pagamento convencionais, como cartões de crédito, frequentemente implicam intermediários e cobranças extras. No entanto, o open banking permite que os clientes iniciem pagamentos diretamente de sua conta bancária, contornando intermediários e reduzindo os custos de transação. Este processo beneficia os consumidores e incentiva a concorrência entre os prestadores de serviços de pagamento, conduzindo ao desenvolvimento de soluções de pagamento inovadoras. Além disso, o open banking permite um processamento de pagamentos mais rápido, garantindo que as transações sejam concluídas de forma rápida e eficiente. No geral, o aumento dos pagamentos é uma força motriz por trás da expansão e adoção do open banking.
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Visão Geral do Setor de Open Banking
O Mercado de Open Banking está moderadamente consolidado. O relatório cobre os principais participantes que operam no mercado open banking. Espera-se que o mercado cresça durante o período de previsão devido ao comércio internacional e investimentos, desenvolvimento de infraestrutura e muitos outros fatores que impulsionam o mercado. Alguns jogadores proeminentes incluem Plaid, Yodlee, Tink, Finastra e Mambu.
Líderes do Mercado Open Banking
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Plaid
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Yodlee
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Tink
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Finastra
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Mambu
- *Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica
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Notícias do Mercado Open Banking
- Em outubro de 2023 a Salt Edge, uma empresa fintech de renome, fez uma parceria com a SeaPay Forge, uma proeminente provedora de soluções de pagamento omnichannel, impulsionando o open banking para empresas da Arábia Saudita.
- Em junho de 2023, a Plaid criou uma nova rede de colaboração para dar à fintech uma maneira de compartilhar inteligência de fraude. A Plaid lançou a Beacon com dez membros fundadores. Os principais membros incluem Tally, Credit Genie, Veridian Credit Union e Promise Finance.
Segmentação do setor de Open Banking
O open banking no setor de serviços financeiros facilita o compartilhamento de dados financeiros por meio de interfaces de programação de aplicativos entre bancos e outros provedores de serviços. Os bancos costumam manter sistemas fechados que abrigam os dados financeiros dos clientes. Este relatório visa fornecer uma análise detalhada do mercado open banking. Ele se concentra na dinâmica do mercado, tendências emergentes nos segmentos e mercados regionais e insights sobre os vários tipos de produtos e aplicativos. Ele também analisa os principais participantes do mercado e o cenário competitivo. O mercado de open banking é segmentado por serviços bancários, que incluem bancos e mercados de capitais, pagamentos, moedas digitais e serviços de valor agregado; por canal de distribuição, incluindo canal bancário, mercado de aplicativos, distribuidores e agregadores; por modelo de implantação, incluindo local, nuvem e híbrido, e por geografia, incluindo América do Norte, Europa, Ásia-Pacífico, América do Sul e Oriente Médio. O relatório oferece o tamanho do mercado e previsões para o mercado open banking em relação à receita (USD) para todos os segmentos acima.
Por Serviços Bancários
| Mercado Bancário e de Capitais |
| Pagamentos |
| Moedas Digitais |
| Serviços de valor acrescentado |
Por canal de distribuição
| Canal Bancário |
| Mercado de aplicativos |
| Distribuidores |
| Agregadores |
Por modelo de implantação
| No local |
| Nuvem |
| Híbrido |
Geografia
| América do Norte | NÓS |
| Canadá | |
| México | |
| Resto da América do Norte | |
| Europa | Alemanha |
| Reino Unido | |
| França | |
| Rússia | |
| Espanha | |
| Resto da Europa | |
| Ásia-Pacífico | Índia |
| China | |
| Japão | |
| Resto da Ásia-Pacífico | |
| América do Sul | Brasil |
| Argentina | |
| Resto da América do Sul | |
| Médio Oriente | Emirados Árabes Unidos |
| Arábia Saudita | |
| Resto do Médio Oriente |
| Por Serviços Bancários | Mercado Bancário e de Capitais | |
| Pagamentos | ||
| Moedas Digitais | ||
| Serviços de valor acrescentado | ||
| Por canal de distribuição | Canal Bancário | |
| Mercado de aplicativos | ||
| Distribuidores | ||
| Agregadores | ||
| Por modelo de implantação | No local | |
| Nuvem | ||
| Híbrido | ||
| Geografia | América do Norte | NÓS |
| Canadá | ||
| México | ||
| Resto da América do Norte | ||
| Europa | Alemanha | |
| Reino Unido | ||
| França | ||
| Rússia | ||
| Espanha | ||
| Resto da Europa | ||
| Ásia-Pacífico | Índia | |
| China | ||
| Japão | ||
| Resto da Ásia-Pacífico | ||
| América do Sul | Brasil | |
| Argentina | ||
| Resto da América do Sul | ||
| Médio Oriente | Emirados Árabes Unidos | |
| Arábia Saudita | ||
| Resto do Médio Oriente | ||
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Perguntas frequentes sobre pesquisa de mercado do Open Banking
Qual o tamanho do Mercado Open Banking?
O tamanho do mercado Open Banking deve atingir US$ 20 bilhões em 2024 e crescer a um CAGR de mais de 15% para atingir US$ 40,22 bilhões até 2029.
Qual é o tamanho atual do mercado Open Banking?
Em 2024, o tamanho do mercado de Open Banking deve chegar a US$ 20 bilhões.
Quem são os principais players do mercado Open Banking?
Plaid, Yodlee, Tink, Finastra, Mambu são as principais empresas que atuam no Mercado Open Banking.
Qual é a região que mais cresce no mercado de Open Banking?
Estima-se que a Ásia-Pacífico cresça no CAGR mais alto durante o período de previsão (2024-2029).
Qual região tem a maior participação no Mercado de Open Banking?
Em 2024, a América do Norte responde pela maior participação de mercado no mercado de Open Banking.
Quais anos esse mercado de Open Banking cobre e qual foi o tamanho do mercado em 2023?
Em 2023, o tamanho do mercado de Open Banking foi estimado em US$ 17 bilhões. O relatório cobre o tamanho histórico do mercado Open Banking por anos 2020, 2021, 2022 e 2023. O relatório também prevê o tamanho do mercado Open Banking para os anos 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 e 2029.
Página atualizada pela última vez em:
Relatório do setor de Open Banking
Estatísticas para a participação de mercado do Open Banking 2024, tamanho e taxa de crescimento da receita, criadas pela Mordor Intelligence™ Industry Reports. A análise do Open Banking inclui uma previsão de mercado para 2024 a (2024 a 2029) e visão geral histórica. Obter uma amostra desta análise da indústria como um download PDF de relatório gratuito.
