| 調査期間 | 2020-2029 |
| 市場規模 (2024) | 73.76 十億米ドル |
| 市場規模 (2029) | 98.56 十億米ドル |
| CAGR (2024 - 2029) | 6.53% |
| 最も急速に成長している市場 | 北アメリカ |
| 最大市場 | アジア太平洋 |
| 市場集中度 | 低い |
主要プレーヤー
*免責事項:主要選手の並び順不同 |
マイクロインシュアランス市場分析
マイクロインシュランスの市場規模は2024年にUSD 70.10 billionと推定され、2029年にはUSD 96.22 billionに達し、予測期間中（2024-2029）に6.53%の年平均成長率で成長すると予測される。
モバイル技術の有用性と費用対効果が世界的に高まったことで、世界のマイクロインシュアランス市場に水門が開かれました。低所得者、新興市場、中小企業からの需要が高まる中、マイクロインシュアランス市場の拡大は、テクノロジーと革新的な金融システムの使用にあります。この成長市場は、成長に備えた企業にとって大きなチャンスです。
マイクロインシュアランスから生み出される収益は一貫して増加しており、これらの商品の世界的な採用と利用が拡大していることを示しています。この傾向は、マイクロインシュアランスの選択肢の拡大、保険会社とマイクロファイナンス機関間の協力、政府の規制などの要因に起因しています。マイクロインシュアランスには、健康保険、生命保険、財産保険、農業保険、家畜保険など、幅広いリスクが含まれます。マイクロインシュアランスの需要は、十分なサービスを受けていない人々の経済的不安を軽減し、経済の回復力を促進する必要性に起因しています。
マイクロインシュアランスのプロバイダーは、テクノロジー、持続可能性、イノベーションを活用して、顧客サービスを強化し、社会に積極的に貢献しています。COVID-19のパンデミックは、マイクロインシュアランス業界におけるデジタルトランスフォーメーションの必要性を浮き彫りにし、デジタル流通チャネルへの移行を加速させています。これらのデジタルプラットフォームにより、顧客は自宅から便利に保険を購入でき、対面でのやり取りの必要性がなくなります。デジタルチャネルは、さまざまな顧客セグメントのニーズに合わせてカスタマイズすることもでき、よりパーソナライズされたエクスペリエンスを提供します。商業的に実行可能な市場は、製品の入手可能性を拡大したさまざまな開発に牽引されて、近年急速な成長を遂げています。
マイクロインシュアランスの市場動向
低・中所得者は医療保険を好む
アフリカでは、医療マイクロインシュアランスの販売代理店は代理店とブローカーです。ラテンアメリカ・カリブ海地域では、金融機関が医療マイクロインシュアランスの流通を支配しています。報告書によると、保険契約者の49%が女性であるのに対し、医療マイクロインシュアランスの対象となる個人の51%を女性が占めています。
このセグメントの成長は、世界的な医療費の増加によるものです。世界中で医療費が増加しています。低所得者や低所得者層は、予期せぬ医療費による経済的損失のリスクが高くなります。健康保険は、このリスクを軽減し、手頃な価格の医療サービスを提供するのに役立ちます。
インドでは、国民健康保護制度(NHPS)が、貧困層や恵まれない家庭に対する政府の主要なイニシアチブとして機能しています。このプログラムは、経済的に困難な1億世帯以上に補償範囲を拡大することを目的としており、年間5ラーク(6,042.2米ドル)の金額を提供します。
この市場を形作る主な傾向を理解する
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アジア太平洋地域がマイクロインシュアランス市場を独占
アジア太平洋地域は、世界最大級のマイクロインシュアランス市場であり、主に発展途上国におけるマイクロインシュアランス商品・サービスの需要の高まりに起因しています。マイクロインシュアランスの採用は、経済的に恵まれない人々、デジタルに精通した若い世代からの控えめな保険料支払い、およびマイクロインシュアランスの適用範囲を全国に広げることを目的とした政府の支援イニシアチブによって推進されてきました。
需要の高まりは、低所得でサービスへのアクセスが限られている個人にとって、経済的で簡単にアクセスできる保険オプションに対するニーズの高まりによって推進されています。世界の金融界で変化が起きている中、格差を縮小し、金融包摂を進めるためには、マイクロインシュアランスが不可欠です。アジア太平洋地域は、マイクロインシュアランスの採用と金融リテラシーの取り組みを先導しています。逆に、アフリカは、革新的な流通方法、強固な規制構造、援助機関からの支援により、成長のフロントランナーとして浮上しています。
インドのPMSBYやPMJJBYなどの政府が支援するマイクロインシュアランスイニシアチブは、リスクのある人口統計に経済的保護を提供することに重点を置いています。カスタマイズされたマイクロインシュアランスの規制の枠組みは、消費者の福祉、明確な商品提供、および助長する市場環境を提唱しています。
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マイクロインシュアランス業界の概要
マイクロインシュアランス市場は細分化されています。また、マイクロインシュアランスプロバイダーは、データ分析を使用して顧客のニーズを理解し、そのニーズを満たす商品を作成しています。機械学習アルゴリズムを使用して、顧客データを分析し、顧客のニーズを満たすリスクモデルを作成します。大手企業は、競争力を維持し、顧客に最先端のソリューションを提供するために、製品の発売、提携、MAなどの戦略的投資を行っています。市場を独占している主要なプレーヤーは、ホラード保険会社、afpgen.com.ph、アメリカン・インターナショナル・グループ・インク、バーティ・アクサ・ライフ・インシュアランス・カンパニー・リミテッドです。
マイクロインシュアランスのマーケットリーダー
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The Hollard Insurance Company
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afpgen.com.ph
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American International Group, Inc.
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Bharti AXA Life Insurance Company Limited
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SBI Life Insurance Company Limited
- *免責事項:主要選手の並び順不同
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マイクロインシュアランス市場ニュース
- 2023年10月:Bharti Groupは、パートナーであるAXAと、Bharti AXA Life InsuranceのAXAの49%の株式を購入する契約を締結しました。取引の完了は2023年12月までに予定されていました。
- 2023年4月:アメリカン・インターナショナル・グループ(AIG)は、ストーン・ポイント・キャピタルが運用する投資ファンドとの契約を締結し、独立した管理総代理店であるプライベート・クライアント・セレクト・インシュアランス・サービシズを設立しました。このエージェンシーは、富裕層および超富裕層市場へのサービス提供に焦点を当てます。
マイクロインシュアランス業界のセグメンテーション
マイクロインシュアランスは、収入が限られている個人に手頃な保護を提供し、挫折に対処し、回復するのを支援することを目的としています。マイクロインシュアランス市場は、モデルタイプ、商品タイプ、流通チャネル、プロバイダー、および地域によって分割されます。モデルタイプによって、市場はパートナーエージェントモデルとフルサービスモデルに分割されます。商品タイプ別に、市場は生命保険、健康保険、損害保険、およびその他の商品タイプ(インデックス保険、事故死亡および障害保険など)に分割されます。流通チャネルによって、市場は直販、金融機関、デジタルチャネル、およびその他の流通チャネル(診療所、病院など)に分割されます。プロバイダーによって、市場は商業的に実行可能であり、援助/政府の支援を通じて分割されます。レポートは、金額(USD)と数量(トン)の上記のすべてのセグメントの市場規模と予測を提供します。
モデルタイプ別
| パートナーエージェントモデル |
| フルサービスモデル |
製品タイプ別
| 生命保険 |
| 健康保険 |
| 財産保険 |
| その他の製品タイプ |
流通チャネル別
| 直接販売 |
| 金融機関 |
| デジタルチャンネル |
| その他の流通チャネル |
プロバイダー別
| 商業的に実現可能な |
| 援助/政府の支援を通じて |
地理別
| 北米 |
| ヨーロッパ |
| アジア太平洋地域 |
| 中東およびアフリカ |
| 南アメリカ |
| モデルタイプ別 | パートナーエージェントモデル |
| フルサービスモデル | |
| 製品タイプ別 | 生命保険 |
| 健康保険 | |
| 財産保険 | |
| その他の製品タイプ | |
| 流通チャネル別 | 直接販売 |
| 金融機関 | |
| デジタルチャンネル | |
| その他の流通チャネル | |
| プロバイダー別 | 商業的に実現可能な |
| 援助/政府の支援を通じて | |
| 地理別 | 北米 |
| ヨーロッパ | |
| アジア太平洋地域 | |
| 中東およびアフリカ | |
| 南アメリカ |
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マイクロインシュアランス市場調査に関するFAQ
マイクロインシュアランス市場の規模は?
マイクロインシュアランスの市場規模は、2024年に701億米ドルに達し、CAGR6.53%で成長し、2029年には962億2000万米ドルに達すると予想されています。
現在のマイクロインシュアランスの市場規模は?
2024年には、マイクロインシュアランスの市場規模は701億米ドルに達すると予想されています。
マイクロインシュアランス市場の主要なプレーヤーは誰ですか?
The Hollard Insurance Company、afpgen.com.ph、American International Group, Inc.、Bharti AXA Life Insurance Company Limited、SBI Life Insurance Company Limitedは、マイクロインシュアランス市場で事業を展開している主要企業です。
マイクロインシュアランス市場で最も急成長している地域はどれですか?
北米は、予測期間(2024年から2029年)にわたって最高のCAGRで成長すると推定されています。
マイクロインシュアランス市場で最大のシェアを持っているのはどの地域ですか?
2024年には、アジア太平洋地域がマイクロインシュアランス市場で最大の市場シェアを占めます。
このマイクロインシュアランス市場は何年をカバーし、2023年の市場規模はどのくらいでしたか?
2023年のマイクロインシュアランスの市場規模は655億2,000万米ドルと推定されています。レポートは、2020年、2021年、2022年、2023年のマイクロインシュアランス市場の過去の市場規模をカバーしています。レポートはまた、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年のマイクロインシュアランスの市場規模を予測しています。
最終更新日:
マイクロインシュアランス業界レポート
2024年のマイクロインシュアランスの市場シェア、規模、収益成長率の統計は、Mordor Intelligence™ Industry Reportsが作成しました。マイクロインシュアランスの分析には、2024年から2029年までの市場予測の見通しと過去の概要が含まれています。取得 この業界分析のサンプルを無料のレポートPDFとしてダウンロードします。
