| 調査期間 | 2019 - 2030 |
| 市場規模 (2025) | USD 61.23 Billion |
| 市場規模 (2030) | USD 108.92 Billion |
| CAGR (2025 - 2030) | 12.21% |
| 最も急速に成長している市場 | Asia Pacific |
| 最大市場 | North America |
| 市場集中度 | Low |
主要プレーヤー*免責事項:主要選手の並び順不同 |
銀行・金融サービスにおけるIoT市場分析
銀行・金融サービスにおけるIoT市場規模は、2025年に612.3億米ドルと推定され、予測期間中（2025-2030年）の年平均成長率は12.21%で、2030年には1,089.2億米ドルに達すると予測される。
- 銀行・金融サービスにおけるモノのインターネット（IoT）は、金融機関の業務や顧客との関わり方を変革しつつある。スマートATM、ウェアラブル、コネクテッド・ペイメント・システムなどのIoT機器は、リアルタイムのデータとよりパーソナライズされたサービスを提供することで、銀行業務を合理化し、顧客体験を向上させている。金融機関は、セキュリティの向上、業務効率の最適化、革新的な金融商品の開発のためにIoTを利用するケースが増えている。
- この市場の主なトレンドの1つは、IoTと高度な分析およびAIの統合です。接続されたデバイスからのデータを活用することで、銀行や金融機関は顧客の行動、嗜好、支出パターンについてより深い洞察を得ることができる。これにより、よりカスタマイズされた金融商品、サービス、パーソナライズされた推奨事項の作成が可能になる。膨大な量のリアルタイム・データを処理できるため、与信スコアリング、不正検知、リスク管理などの分野における意思決定や予測分析の向上が可能になる。
- さらに、IoTは金融取引のセキュリティを強化し、不正行為を防止している。接続されたデバイスは、ウェアラブルやスマートカードによる生体認証など、より高度な認証方法を提供し、より高度なセキュリティを実現する。また、銀行はIoTを利用して、スマートセンサーや監視システムを通じて、金庫室やセキュアエリアなどの物理的資産へのアクセスを監視・管理し、物理的侵害のリスクを低減している。
- シームレスな決済のためにIoTの利用が増加していることも、同市場の大きな発展の一因となっている。ウェアラブルデバイス、スマートフォン、コネクテッドカードが非接触型決済を可能にし、顧客にとって取引がより迅速かつ便利になりつつある。決済システムにおけるIoTの普及は、デジタルバンキングやモバイルバンキングへの世界的なシフト、特にCOVID-19の大流行中に非接触バンキングやリモートバンキングソリューションへの需要が高まる中で、さらに加速している。
- 最後に、IoTは金融機関における業務効率の改善において重要な役割を果たしている。スマート・ブランチと自動化されたプロセスは、コスト削減とサービス提供の改善に貢献している。IoTデバイスは、ATMの現金残高のリアルタイム監視、銀行インフラの予測メンテナンス、自動チャットボットやデジタルアシスタントによる顧客サービスの最適化を可能にする。IoTエコシステムが進化を続ける中、銀行や金融機関はこれらの技術をさらに統合し、より革新的なサービスを提供し、セキュリティを強化し、顧客にとっての価値を創造することが期待されている。
銀行・金融サービスにおけるIoT市場動向
不正検知と防止が大きなシェアを占める
- サイバー脅威の高度化とデジタルおよび非接触型決済システムの採用拡大により、IoT主導の銀行・金融サービス市場では不正検知・防止が大きなシェアを占めている。金融機関における急速なデジタル変革により攻撃対象が拡大し、顧客データ、金融資産、組織の評判を保護する上で不正検知が不可欠となっている。IoT対応システムは、リアルタイムのデータ収集と機械学習アルゴリズムを使用して、オンライン取引、ATMでの引き出し、POSシステムなど、複数のタッチポイントにおける不正行為を監視、検出、軽減します。
- 不正行為の検知と予防の優位性は、予測分析、生体認証、継続的な監視を可能にするIoT統合デバイスの進歩によってもたらされている。IoTセンサーやスマートデバイスは、ジオロケーション、デバイスID、行動パターンなどのコンテキストデータを提供することでリスク評価に貢献し、銀行が取引行動の異常を検出できるようにする。このアプリケーションはまた、取引データを保護し、分散型検証メカニズムを通じて信頼を高めるブロックチェーン技術からも恩恵を受ける。
- 不正検知ソリューションを支える主要テクノロジーには、人工知能（AI）、ディープラーニング、行動分析などがあり、これらが連携して異常なパターンを特定し、金融機関にリアルタイムで警告を発します。IoTを活用することで、これらのソリューションは、従来のルールベースのシステムと比較して精度を向上させる動的な不正スコアリングモデルを提供します。このシフトにより、誤検知が減り、不正調査プロセスが効率化され、ユーザーエクスペリエンスを損なうことなく全体的なセキュリティが強化されています。
- 大手企業の中には、IoTソリューションを通じて不正の検知と防止を進めているところもある。IBMコーポレーションは、AI主導のアナリティクスを不正管理に活用するワトソンファイナンシャルサービスを提供している。マイクロソフト・コーポレーションは、行動分析とデバイス追跡を組み合わせたAzure AI and IoTプラットフォームを通じて不正検知を提供している。シスコシステムズ社は、銀行ネットワークと統合してデータ伝送を保護するIoTセキュリティ・ソリューションに注力している。オラクル・コーポレーションのファイナンシャル・サービスは、IoTデータ集約と予測分析を活用した不正防止ソリューションを提供している。これらの企業は、インフォシスやアクセンチュアとともに、進化するサイバー脅威の一歩先を行くために継続的な技術革新を行っている。
- 2023年時点で、中国の大手フィンテック企業の82%が人工知能（AI）を自社製品に組み込んでおり、ロボアドバイザーを通じてパーソナライズされた金融アドバイスを強化し、インシュアテックでは保険契約をカスタマイズしている。これとは対照的に、IoTを活用した企業はわずか11％で、銀行・金融サービスにおけるIoTの可能性は拡大しているものの、十分に活用されていないことが浮き彫りになった。IoTとAIを組み合わせることで、リアルタイムのデータモニタリング、不正検知、顧客体験に革命をもたらし、この分野における将来のイノベーションを促進することができる。
この市場を形作る主な傾向を理解する
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北米が主要シェアを占める
- 北米は、強固な技術インフラ、高度なセキュリティ・ソリューションの広範な採用、イノベーションを推進する主要金融機関の存在により、銀行・金融サービス市場における世界のIoT市場をリードしている。同地域では、IoT技術の早期導入により、不正検知、顧客体験の向上、データ主導の意思決定にIoTを活用する洗練された銀行システムが誕生している。特に米国は、デジタルトランスフォーメーションに注力する大手金融機関やテクノロジー企業を擁しており、この優位性に大きく寄与している。
- 北米の優位性を牽引する重要なトレンドは、IoTと人工知能（AI）および機械学習（ML）の統合による不正検知とリスク管理の強化である。金融機関は、セキュリティと顧客の利便性を高めるため、生体認証、IoT対応決済システム、スマートATMの採用を増やしている。さらに、同地域ではコネクテッド・デバイスやウェアラブルの普及により、顧客の行動や嗜好を分析してオーダーメイドのバンキング・ソリューションを提供する、パーソナライズされた金融サービスの新たな機会が生まれている。
- 北米ではサイバーセキュリティと規制遵守が重視されており、その地位はさらに強固なものとなっている。金融機関はGLBA（Gramm-Leach-Bliley Act）やPCI DSS（Payment Card Industry Data Security Standard）といった厳しい規制を遵守しなければならないため、IoTベースのリスク管理ツールに多額の投資を行う必要がある。このような規制環境は、データ漏洩や金融犯罪の防止を目的としたIoTソリューションの絶え間ない技術革新を促進している。
- 北米の金融セクターでは、複数の大手企業がIoTを支配している。IBM Corporationは、IBM Watsonを通じて、IoTを活用した不正検知と金融リスク管理ソリューションを提供している。マイクロソフト・コーポレーションは、Azureプラットフォームと統合したIoTサービスを提供し、銀行が接続された安全なエコシステムを構築できるようにしている。シスコシステムズ社は、金融取引におけるデータ・セキュリティの強化に重点を置いたIoTネットワーキング・ソリューションを提供している。さらに、インテル・コーポレーションとオラクル・コーポレーションは、データ集約と不正検知をサポートするIoTアナリティクスとスケーラブルなプラットフォームで貢献している。新興フィンテック企業も重要な役割を果たしており、IoTを活用して革新的なモバイル決済システムやブロックチェーンベースのセキュリティ・ソリューションを生み出している。
- さらに、北米の金融サービス部門におけるIoT導入は、5G技術、ブロックチェーン統合、リアルタイム分析プラットフォームへの投資の増加とともに拡大すると予想される。銀行や金融機関は、セキュリティとコンプライアンスを確保しつつ、シームレスでコネクテッドな体験を生み出すことに注力している。不正防止、リスク管理、顧客エンゲージメントにおけるIoT主導型ソリューションの継続的な進化は、この市場における北米のリーダーシップをさらに強固なものにするだろう。
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銀行・金融サービス業界におけるIoTの概要
銀行・金融サービスにおけるIoT市場は、IBM Corporation、Microsoft Corporation、Cisco Systems, Inc.、Oracle Corporation、SAP SEといった主要プレイヤーを中心に、非常に細分化されている。競争の原動力となっているのは、AIを活用した不正検知、ブロックチェーン統合、IoT対応顧客エンゲージメント・プラットフォームにおける継続的な技術革新である。
市場リーダーは、クラウドベースのIoTソリューションの拡大と、高まる規制上の要求に応えるためのサイバーセキュリティ機能の強化に注力している。新興新興企業は、バイオメトリクス決済やコネクテッドATMネットワークなどのニッチ分野で、専門的かつ機敏なソリューションを武器に、既存企業への挑戦を強めている。各社が市場での地位を強化し、エンド・ツー・エンドのIoTエコシステムを提供しようと努めるなか、戦略的提携や買収が競争環境を形成している。
銀行・金融サービスにおけるIoT市場のリーダーたち
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IBM Corporation
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Microsoft Corporation
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Cisco Systems, Inc.
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Oracle Corporation
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SAP SE
- *免責事項:主要選手の並び順不同
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銀行・金融サービスにおけるIoT市場ニュース
- 2024年12月ディボルド・ニックスドルフは、マイクロソフト・ウィンドウズ11 IoT Enterprise LTSC 2024オペレーティング・システムをアクティブな設定で展開する最初のATMソリューション・プロバイダーとして歴史を刻みました。BS/2は、中央アジアの2つの銀行パートナーと協力し、実装の先頭に立ちました：ユーラシア銀行とカピタル銀行です。このアップグレードは、セキュリティとスピードを強化するだけでなく、ユーザビリティを向上させ、2034年10月までの規制遵守とプラットフォームの安定性を保証します。このソリューションは、ダイボルドのDNシリーズATM、Vynamic Connection Points 7、およびVynamic Transaction Middlewareソフトウェアとシームレスに統合されます。
- 2023年11月最近の動きとして、決済技術ソリューションの著名な世界的プレーヤーであるFinancial Software Systems Pvt Ltd（FSS）は、インドでIoTおよびAI/ML対応ATMを発表した。
銀行・金融サービス業界のIoTセグメンテーション
銀行・金融サービスにおけるIoT市場は、コネクテッド・デバイスとリアルタイムのデータ分析を利用することで、セキュリティの強化、顧客体験の向上、業務の合理化を実現する。主なアプリケーションには、不正検知、決済処理、リスク管理、パーソナライズされた金融サービスなどがある。市場は、AI、ブロックチェーン、規制コンプライアンスの進歩によって牽引され、金融機関のデジタル変革のための革新的なソリューションを育成している。
銀行・金融サービスにおけるIoT市場は、提供（ハードウェア、ソフトウェア、サービス）、接続（有線、無線）、展開（クラウド、オンプレミス）、用途（決済・取引セキュリティ、顧客体験管理、データ管理・分析、不正検知・防止、リスク・コンプライアンス管理）、エンドユーザー（銀行、保険会社、投資会社、その他エンドユーザー）、地域（北米、欧州、アジア太平洋地域、中南米、中東・アフリカ）で区分される。市場規模および予測は、上記のすべてのセグメントについて金額（米ドル）ベースで提供されています。
| 提供することで | ハードウェア |
| ソフトウェア | |
| サービス | |
| 接続性別 | 有線 |
| 無線 | |
| 展開別 | 雲 |
| オンプレミス | |
| アプリケーション別 | 支払いと取引のセキュリティ |
| 顧客体験管理 | |
| データ管理と分析 | |
| 不正行為の検出と防止 | |
| リスクとコンプライアンス管理 | |
| エンドユーザー別 | 銀行 |
| 保険会社 | |
| 投資会社 | |
| その他のエンドユーザー | |
| 地理別*** | 北米 |
| ヨーロッパ | |
| アジア | |
| オーストラリアとニュージーランド | |
| ラテンアメリカ | |
| 中東およびアフリカ |
提供することで
| ハードウェア |
| ソフトウェア |
| サービス |
接続性別
| 有線 |
| 無線 |
展開別
| 雲 |
| オンプレミス |
アプリケーション別
| 支払いと取引のセキュリティ |
| 顧客体験管理 |
| データ管理と分析 |
| 不正行為の検出と防止 |
| リスクとコンプライアンス管理 |
エンドユーザー別
| 銀行 |
| 保険会社 |
| 投資会社 |
| その他のエンドユーザー |
地理別***
| 北米 |
| ヨーロッパ |
| アジア |
| オーストラリアとニュージーランド |
| ラテンアメリカ |
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銀行・金融サービスにおけるIoT市場調査FAQ
銀行・金融サービスにおけるIoT市場の規模は？
銀行・金融サービスにおけるIoT市場規模は、2025年に612億3000万米ドルに達し、年平均成長率12.21%で成長し、2030年には1089億2000万米ドルに達すると予測される。
現在の銀行・金融サービスにおけるIoT市場規模は？
2025年には、銀行・金融サービスにおけるIoT市場規模は612.3億ドルに達すると予測される。
銀行・金融サービスにおけるIoT市場の主要プレーヤーは？
IBM Corporation、Microsoft Corporation、Cisco Systems, Inc.、Oracle Corporation、SAP SEは、銀行・金融サービスにおけるIoT市場で事業を展開する主要企業である。
銀行・金融サービスのIoT市場で最も成長著しい地域は？
アジア太平洋地域は、予測期間（2025-2030年）に最も高いCAGRで成長すると推定される。
銀行・金融サービスにおけるIoT市場で最大のシェアを占める地域は？
2025年、銀行・金融サービスにおけるIoT市場で最大のシェアを占めるのは北米である。
この「銀行・金融サービスにおけるIoT市場は何年を対象とし、2024年の市場規模は？
2024年のIoT銀行・金融サービス市場規模は537.5億米ドルと推定される。本レポートでは、2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、2024年のIoT銀行金融サービス市場の過去の市場規模を調査しています。また、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年、2030年のIoT銀行金融サービス市場規模を予測しています。
最終更新日: 1月 16, 2025
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