Analyse De LA Taille ET Des Parts Du Marché De LA Gestion Du Crédit ET Des Risques En Asie Du Sud-est - Tendances ET Prévisions De Croissance (2024 - 2029)

Tendances du marché du crédit et de la gestion des risques en Asie du Sud-Est

Lafflux élevé de crédits, en raison de laugmentation du pouvoir dachat, stimule le marché

• Lafflux élevé de crédit dû à laugmentation du pouvoir dachat des consommateurs est lun des principaux moteurs de ladoption de solutions de crédit et de gestion des risques dans la région. De nombreux grands pays de la région, tels que Singapour, la Thaïlande et la Malaisie, attirent lattention des entreprises et des investisseurs mondiaux désireux de faire des affaires dans la région. Singapour et la Malaisie sont parmi les économies à la croissance la plus rapide au monde. Cela leur permet de récolter les fruits de la croissance de la région. Les PME, associées à la présence de sociétés multinationales, sont en train de devenir la force motrice des économies de lAsie du Sud-Est.
• Les pays dAsie du Sud-Est comme Singapour offrent un environnement commercial favorable en raison de linfrastructure numérique sophistiquée du pays, dun système juridique solide et dun vaste vivier de talents. Par exemple, le pays a construit un écosystème dynamique comprenant des laboratoires de R&D mondiaux pour les principales entreprises du Fortune 500 et plus de 150 fonds de capital-risque, incubateurs et accélérateurs. En outre, selon le budget 2023 de Singapour, le pays introduira un taux dimposition effectif minimum de 15 % pour les grandes entreprises multinationales (EMN) basées à Singapour à partir du 1er janvier 2025.
• De plus, après la pandémie de COVID-19, léconomie a rebondi en Asie du Sud-Est. Le besoin de financement a augmenté dans les micro, petites et moyennes entreprises (MPME) et les grandes entreprises, propulsant ainsi la demande de solutions efficaces de gestion du crédit et des risques dans les entreprises du secteur du prêt pour identifier, mesurer et atténuer les risques liés aux décisions financières. Par exemple, selon la Bank Negara Malaysia, les PME sont un élément clé de léconomie malaisienne, contribuant à plus dun tiers du PIB. Les institutions bancaires sont la principale source de financement des PME, fournissant plus de 90 % du financement total.
• Les entreprises émergentes telles que les start-ups de divers secteurs, tels que les télécommunications, la vente au détail et le secteur automobile dans les économies dAsie du Sud-Est, étendent leurs activités, se livrant au lancement de nouveaux produits en raison de laugmentation du pouvoir dachat, ce qui augmente considérablement le besoin de crédit. Par exemple, Yamaha Motor a annoncé lexpansion de son activité robotique en créant une nouvelle société à Singapour. La nouvelle société vise à développer ses activités en Asie du Sud-Est et en Inde, où la demande de robots augmente.
• De même, dautres entreprises lancent de nouveaux produits pour développer leurs activités. Ces facteurs stimulent davantage les besoins de crédit, faisant ainsi proliférer la demande de solutions de crédit et de risque dans le secteur BFSI pour permettre lautomatisation des prêts, lanalyse du risque de crédit et la surveillance continue des risques financiers impliqués dans les processus de prise de décision.
• Ces cas sont analysés pour stimuler ladoption de solutions de gestion du crédit et des risques dans les entreprises du secteur des prêts commerciaux telles que les institutions financières afin de sassurer que les risques de marché, dexploitation et de crédit sont compris et gérés efficacement. Le marché du crédit et de la gestion des risques devrait connaître une croissance significative en raison des besoins de crédit élevés des entreprises et de lenvironnement commercial favorable offert par de nombreux pays de la région pour la croissance des entreprises.

Le cloud sera le mode de déploiement le plus rapide

• La gestion des risques dans le secteur bancaire présente lune des opportunités les plus considérables pour le cloud computing, y compris les risques financiers (tels que le crédit, le marché et la liquidité) et non financiers. Le cloud computing peut offrir des avantages significatifs lorsque les acteurs de la gestion des risques doivent analyser de plus grands volumes de données dans un délai plus court, souvent en raison de restrictions financières et de personnel.
• Les solutions basées sur le cloud peuvent être utilisées pour combiner rapidement et efficacement diverses sources de données et systèmes par les équipes de gestion des risques. Certaines solutions ne nécessitent pas de configurations complexes entre les systèmes dune banque et ceux dun tiers car elles disposent dinterfaces Web conventionnelles et conviviales. De plus, grâce aux économies déchelle, les fournisseurs de cloud peuvent fournir des écosystèmes cloud modernes et sécurisés qui sont nettement plus robustes que les clients exploitant leurs propres systèmes. Plusieurs organisations ont beaucoup à gagner de cela. Une stratégie cloud bien mise en œuvre avec une gestion efficace des risques cloud peut accroître la coopération, stimuler le développement de lentreprise et entraîner une efficacité opérationnelle et une plus grande satisfaction des clients.
• En outre, la cybercriminalité et la surface dattaque des cybercriminels se sont étendues en raison de laugmentation de lutilisation dInternet, des services bancaires en ligne et de la numérisation des services financiers en Asie du Sud-Est. La grande quantité de données et dargent que les institutions financières stockent en fait une cible potentielle pour les cyberattaques. La violation de la banque singapourienne est lun des exemples les plus notables de la recrudescence de la cybercriminalité dans les institutions financières au cours des dernières années. En réponse, lannée dernière, lAutorité monétaire de Singapour a mis laccent sur les directives de gestion des risques pour les institutions financières qui envisagent dutiliser des services de cloud public. Lavis suggère aux entreprises délaborer un plan de gestion des risques liés au cloud, en tenant compte déléments tels que la dépendance vis-à-vis dun fournisseur et les meilleures pratiques du secteur, comme le principe de laccès le moins privilégié et lauthentification multifactorielle.
• Néanmoins, il existe également des difficultés liées au cloud qui doivent être prises en compte, telles que loptimisation des ressources, la gestion des services cloud, la gouvernance du cloud, la conformité, les besoins réglementaires et le risque dun déficit de compétences dans les capacités de gestion du cloud. Ainsi, diverses agences trouvent des moyens de résoudre les problèmes qui pourraient stimuler la croissance du marché au cours de la période de prévision.
• Le marché devrait enregistrer des taux de croissance significatifs dans la région en raison de la sensibilisation croissante des utilisateurs finaux aux avantages du cloud, ce qui augmentera considérablement les taux dadoption.