| Période d'étude | 2019 - 2028 |
| Année de Base Pour l'Estimation | 2022 |
| Période de Données Prévisionnelles | 2024 - 2028 |
| Période de Données Historiques | 2019 - 2021 |
| CAGR | 6.00% |
| Concentration du Marché | Bas |
Acteurs majeurs *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier |
Analyse du marché de lassurance de dommages
Le marché américain de lassurance de dommages devrait enregistrer un TCAC de 6% au cours de la période de prévision. Le secteur de lassurance de dommages aux États-Unis a été confronté à des perturbations sociales et économiques généralisées en 2021, notamment la pandémie de coronavirus (COVID-19) en cours, la hausse des coûts et de linflation, ainsi quune chaîne dapprovisionnement mondiale sous pression. Malgré tout cela, le secteur a réalisé une solide performance financière en 2021, avec un solide excédent et une croissance directe des primes. Cela a placé lindustrie dans une position stable à laube de la nouvelle année.
La croissance totale des primes au cours du troisième trimestre de 2021 a atteint un niveau substantiel de 9,5%, soit 7,3 points de plus que la période correspondante en 2020. Les lignes des entreprises ont connu une croissance plus importante que les lignes des particuliers, soit 9,8 % et 4,8 %, respectivement. Les prestations dassurance automobile commerciale et personnelle et dindemnisation des accidents du travail ont repris du terrain et ont rebondi de façon importante, ce qui a eu une incidence sur le niveau global des primes.
Les assureurs IARD américains ont relativement bien résisté à lincertitude au cours des dernières années. De 2017 à 2021, leur rendement annuel total moyen pour les actionnaires était denviron 11 %, comparativement à 7 % pour les assureurs de toutes les régions et de tous les secteurs.
State Farm Insurance était la plus grande compagnie dassurance IARD en termes de revenus en 2021. Il est également en tête de liste des principaux assureurs multirisques en ce qui concerne la valeur des primes directes souscrites. State Farm est un groupe de compagnies dassurance mutuelle dont le siège social est situé à Bloomington, dans lIllinois. Cependant, Nationwide a dépassé State Farm en 2021 pour devenir lassureur multirisque mutuel le plus rentable du pays.
Tendances du marché de lassurance de dommages
La cyberassurance est la ligne qui connaît la croissance la plus rapide aux États-Unis
Les primes des polices dassurance cybersécurité autonomes ont grimpé en flèche en 2021, comme indiqué dans les annexes supplémentaires dans les déclarations statutaires annuelles des assureurs IARD américains. Ils étaient prêts à connaître une expansion significative en 2022.
Des facteurs tels que limportance accrue des capacités informatiques à distance à lère de la pandémie, les ransomwares très médiatisés et les attaques par déni de service distribué contre les grandes entreprises et les infrastructures critiques, et les craintes dattaques de représailles potentielles de la part dacteurs parrainés par lÉtat ont entraîné une augmentation de la demande de couverture à un moment où de nombreux acteurs de lindustrie étaient réticents à augmenter considérablement la capacité.
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Laugmentation des primes nettes souscrites dans le secteur IARD stimule le marché
Le bénéfice net a augmenté de 8,0 % au cours des trois premiers trimestres de 2021 pour atteindre USD 43,5 milliards, contre USD 35,5 milliards en 2020, et lexcédent des assurés a augmenté de 10,1 %. Par conséquent, le ratio prime nette souscrite/excédent sest amélioré pour atteindre 73 %. Le ratio des frais totaux, y compris la souscription, le règlement des sinistres et les placements, est demeuré à 38,4 %, inchangé par rapport à 2020. Les entreprises ayant un excédent substantiel peuvent déployer une croissance et un capital excédentaires par lexpansion de leurs produits et de nouveaux investissements dans la technologie à lavenir.
Les ratios de sinistres directs pour la plupart des secteurs dactivité en 2021 ont affiché des ratios de sinistres inférieurs au cours des trois premiers trimestres quen 2020. Les assurances des particuliers ont subi une forte hausse des ratios de sinistres, les pertes dassurance habitation et agricole ayant augmenté de 3,8 points et les pertes automobiles de plus de 10 points. Ces ratios accrus résultent dune activité élevée liée aux catastrophes liées aux feux de forêt, aux ouragans, aux tornades, aux problèmes de chaîne dapprovisionnement et à linflation.
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Aperçu de lindustrie de lassurance de dommages
Le rapport couvre les principaux acteurs opérant sur le marché de lassurance de dommages aux États-Unis. Le marché est fragmenté. Les marchés de lassurance multirisques continuent de présenter des taux doux (c.-à-d. des primes dassurance moins élevées). Malgré la récente hausse du taux du fonds fédéral, les taux dintérêt demeurent proches de niveaux historiquement bas. Les principaux facteurs ont eu une incidence défavorable sur les revenus et la rentabilité des assureurs multirisques, ce qui pourrait encourager la consolidation parmi les grands assureurs IARD en raison de la diminution des possibilités de croissance organique. Ses principaux acteurs sont Berkshire Hathaway Inc., American International Group Inc., Liberty Mutual Holding Company Inc., The Progressive Corporation et The Travelers Companies Inc.
Leaders du marché de lassurance de dommages
Berkshire Hathaway Inc.
American International Group Inc.
Liberty Mutual Holding Company Inc.
The Progressive Corporation
The Travelers Companies Inc.
- *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier
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Nouvelles du marché de lassurance de dommages
- Septembre 2022 Safeco Insurance, une société de liberté mutuelle, a lancé un nouvel avenant de cyberprotection personnelle pour les titulaires de police Safeco Home. La cyberprotection de Safeco est disponible dans 24 États. Il comprend une gamme de couvertures et de services novateurs conçus pour protéger les propriétaires contre les cybermenaces les plus pressantes daujourdhui, telles que le vol didentité, la fraude en ligne, la cyberextorsion, les cyberattaques, les atteintes à la protection des données et la cyberintimidation.
- Janvier 2022 Toyota Insurance Management Solutions a créé son premier produit de marque, Toyota Auto Insurance, afin doffrir aux clients une couverture personnalisable de qualité à des tarifs abordables. Lassurance auto Toyota est actuellement offerte en Arizona, en Illinois, en Indiana, en Ohio et en Caroline du Sud et sera bientôt offerte en Géorgie, au Missouri, au Tennessee et au Texas. Les futurs états seront ajoutés dans les mois à venir.
Segmentation de lindustrie de lassurance de dommages
Lassurance de dommages est une assurance complète, qui comprend la couverture de la structure, des biens et des biens en cas de vandalisme, de vol et plus encore. Le marché américain de lassurance IARD est segmenté par type dassurance (habitation, automobile et autres types dassurance) et canal de distribution (direct, agents, banques et autres canaux de distribution). Le rapport offre la taille du marché et les prévisions pour le marché américain de lassurance de dommages en valeur (milliards USD) pour tous les segments ci-dessus.
Par type d'assurance
| Maison |
| Moteur |
| Autres types d'assurance |
Par canal de distribution
| Direct |
| Agence |
| Banques |
| Autres canaux de distribution |
| Par type d'assurance | Maison |
| Moteur | |
| Autres types d'assurance | |
| Par canal de distribution | Direct |
| Agence | |
| Banques | |
| Autres canaux de distribution |
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FAQ sur les études de marché sur lassurance IARD aux États-Unis
Quelle est la taille actuelle du marché de lassurance de dommages?
Le marché de lassurance de dommages devrait enregistrer un TCAC de 6% au cours de la période de prévision (2023-2028).
Qui sont les principaux acteurs du marché de lassurance de dommages?
Berkshire Hathaway Inc., American International Group Inc., Liberty Mutual Holding Company Inc., The Progressive Corporation, The Travelers Companies Inc. sont les principales sociétés opérant sur le marché de lassurance de dommages.
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Rapport de lindustrie de lassurance de dommages
Statistiques sur la part de marché, la taille et le taux de croissance des revenus de lassurance IARD en 2023, créées par Mordor Intelligence™ Industry Reports. Lanalyse de lassurance de dommages comprend des prévisions de marché pour 2023 à 2028 et un aperçu historique. Avoir un échantillon de cette analyse de lindustrie sous forme de téléchargement PDF de rapport gratuit.
