| Período de Estudio | 2020 - 2030 |
| Período de Datos Pronosticados | 2025 - 2030 |
| Período de Datos Históricos | 2020 - 2023 |
| CAGR | 9.00% |
| Concentración del Mercado | Medio |
Jugadores principales *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial |
Análisis del Mercado de Banca como Servicio de EE. UU. por Mordor Intelligence
Se espera que el Mercado de Banca como Servicio de EE. UU. registre una CAGR del 9% durante el período de pronóstico.
La pandemia de Covid-19 ha resultado en una mayor adopción de la Banca como Servicio por parte de empresas no bancarias. Las personas han utilizado progresivamente soluciones de plataformas de comercio electrónico durante la epidemia, lo que ha resultado en un aumento de las tecnologías de pago en línea. Las instituciones financieras han demostrado un fuerte interés en la banca como servicio para mejorar los procesos empresariales y ofrecer pagos sin contacto seguros desde la pandemia.
Los sistemas del Mercado de Banca como Servicio han evolucionado como un componente clave de la banca abierta, que permite a terceros establecer nuevos servicios utilizando las interfaces de programación de aplicaciones (API) de los bancos, proporcionando a los titulares de cuentas más opciones de transparencia financiera. Esta tecnología está revolucionando la banca minorista, redefiniendo las relaciones con los clientes de los operadores establecidos y facilitando la entrada de las fintech en el mercado. La demanda de plataformas de banca como servicio (BaaS) está aumentando rápidamente en los Estados Unidos, debido a la expansión del mercado financiero del país y al crecimiento de las industrias aseguradoras. La banca digital en los Estados Unidos ha experimentado una transformación y expansión sustanciales en los últimos años, con más de 70 plataformas de banca digital introducidas desde 2018, impulsando el crecimiento de las plataformas BaaS en el país. Se prevé que la demanda de plataformas de banca como servicio (BaaS) en los Estados Unidos crezca a un ritmo acelerado durante el período de pronóstico. Los macrodatos, los modelos de negocio de plataformas, el análisis avanzado, la tecnología de teléfonos inteligentes y las redes entre pares están impulsando rápidamente la economía de EE. UU. Al mismo tiempo, la innovación en el sector financiero está transformando drásticamente el mercado.
Las interfaces de programación de aplicaciones (API) han demostrado ser un salvavidas para los bancos, ya que han simplificado las transiciones digitales y han permitido pivotes e innovaciones más rápidos. Las FinTech y otros proveedores de servicios de terceros (TPSP) pueden ayudar a los bancos a ofrecer a los consumidores un servicio financiero transparente, fluido y personalizado, además de sus servicios bancarios convencionales, mediante el uso de API, lo que aumentará aún más la demanda de banca como servicio en el futuro.
Tendencias e Información del Mercado de Banca como Servicio de EE. UU.
La Creciente Adopción de la Banca Digital en EE. UU. está Impulsando el Mercado
BaaS puede ayudar a las organizaciones no bancarias y fintech a proporcionar servicios de banca en línea a sus clientes. Pueden concentrarse en mejorar sus servicios en lugar de preocuparse por las licencias bancarias, las regulaciones normativas y otras integraciones. Para sus clientes, estos productos fáciles de usar y tecnológicamente avanzados ofrecen una mejor opción que la banca tradicional. Con el uso de la Banca como Servicio, las organizaciones no bancarias, como las aerolíneas, también pueden ofrecer a sus clientes servicios de banca digital, como cuentas bancarias móviles, tarjetas de débito, préstamos y servicios de pago, sin necesidad de adquirir una licencia bancaria propia, y en cambio pueden centrarse en sus otros negocios principales. Esta mayor adopción de la banca digital por parte de otras organizaciones no bancarias en los Estados Unidos está impulsando el mercado de la industria de la Banca como Servicio.
Los Estados Unidos son Líderes en la Adopción de API de Banca Abierta y Finanzas Abiertas
Para diversificar sus fuentes de ingresos, los bancos pueden usar API para compartir datos con organizaciones financieras de terceros. Según el blog de Pagos sin Efectivo, el 43% de los bancos prefieren el modelo BaaS, que les permite cobrar tarifas por cada transacción de API. El enfoque BaaS beneficia a las empresas fintech al permitirles lanzar sus negocios más rápido y aumentar la confianza de los clientes. Los clientes confían en los bancos para cuidar su bienestar financiero a lo largo del tiempo, por lo que las empresas fintech se asocian con los bancos para capitalizar esta confianza y hacer crecer su base de clientes. El Intercambio de Datos Financieros (FDX) ha anunciado que su API FDX está siendo utilizada actualmente por 16 millones de usuarios de América del Norte para el intercambio de datos de banca abierta y finanzas abiertas.
Panorama Competitivo
BaaS está ganando terreno en el mercado de EE. UU. a medida que empresas de todo tipo se unen a la competencia en busca de nuevos ingresos, oportunidades de intercambio de datos e información que les ayude a mejorar sus propias ofertas en el futuro. Sin embargo, ningún actor único domina la industria, y los proveedores buscan obtener una ventaja competitiva en términos de amplitud y profundidad del servicio, reputación, velocidad de comercialización y escalabilidad. En los últimos años, las empresas BaaS se han centrado en inversiones de capital de riesgo, con la financiación que les permite mejorar sus ofertas de productos y su posición en el mercado. Un gran número de actores con sede en EE. UU. tienen presencia en el mercado global de Banca como Servicio.
Líderes de la Industria de Banca como Servicio de EE. UU.
Braintree
BOKU
Dwolla
Square Inc
Treasury Prime
- *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial
Desarrollos Recientes de la Industria
- En julio de 2021, Dwolla recaudó 21 millones de USD en financiación, que utilizará para ampliar la funcionalidad de su servicio, en particular en términos de cómo integra y proporciona mayor capacidad de respuesta a los pagos con tarjeta; contratar más talento; y comenzar el proceso de expansión de sus redes a más mercados fuera de los Estados Unidos, con un enfoque en Canadá, el Reino Unido y Australia.
- En diciembre de 2021, el gigante de pagos Square cambió su nombre corporativo a Block, con efecto a partir del 10 de diciembre. Square está expandiéndose más allá de su negocio básico de lectores de tarjetas de crédito, centrándose en nuevas tecnologías como la cadena de bloques, lo que resultó en un cambio de nombre.
Alcance del Informe del Mercado de Banca como Servicio de EE. UU.
La Banca como Servicio (BaaS) es un paradigma en el que los bancos con licencia incorporan sus servicios de banca digital directamente en los productos de empresas no bancarias. Esto permite a las empresas no bancarias ofrecer servicios de banca digital a sus consumidores, como cuentas bancarias móviles, tarjetas de débito, préstamos y servicios de pago, sin necesidad de obtener su propia licencia bancaria. Este informe tiene como objetivo proporcionar un análisis detallado del Mercado de Banca como Servicio de EE. UU. Se centra en la dinámica del mercado, las tendencias emergentes en los segmentos, el futuro de los mercados y los conocimientos sobre diversos impulsores y restricciones. Asimismo, analiza los actores clave y el panorama competitivo del mercado. El Mercado de Banca como Servicio de EE. UU. puede segmentarse por Componente (Plataforma y Servicio (Servicio Profesional y Servicio Gestionado)), por Tipo (BaaS basado en API y BaaS basado en la nube), por Tamaño de Empresa (Gran empresa y Pequeña y Mediana empresa), por Usuario Final (Bancos, Corporaciones NBFC/Fintech y Otros).
Por Componente
| Plataforma | |
| Servicios | Servicio Profesional |
| Servicio Gestionado |
Por Tipo
| BaaS Basado en API |
| BaaS Basado en la Nube |
Por Empresa
| Gran Empresa |
| Pequeña y Mediana Empresa |
Por Usuario Final
| Bancos |
| Corporaciones Fintech/NBFC |
| Otros |
| Por Componente | Plataforma | |
| Servicios | Servicio Profesional | |
| Servicio Gestionado | ||
| Por Tipo | BaaS Basado en API | |
| BaaS Basado en la Nube | ||
| Por Empresa | Gran Empresa | |
| Pequeña y Mediana Empresa | ||
| Por Usuario Final | Bancos | |
| Corporaciones Fintech/NBFC | ||
| Otros | ||
Preguntas Clave Respondidas en el Informe
¿Cuál es el tamaño actual del Mercado de Banca como Servicio de EE. UU.?
Se proyecta que el Mercado de Banca como Servicio de EE. UU. registre una CAGR del 9% durante el período de pronóstico (2025-2030).
¿Quiénes son los actores clave en el Mercado de Banca como Servicio de EE. UU.?
Braintree, BOKU, Dwolla, Square Inc y Treasury Prime son las principales empresas que operan en el Mercado de Banca como Servicio de EE. UU.
¿Qué años cubre este Mercado de Banca como Servicio de EE. UU.?
El informe cubre el tamaño histórico del Mercado de Banca como Servicio de EE. UU. para los años: 2020, 2021, 2022, 2023 y 2024. El informe también pronostica el tamaño del Mercado de Banca como Servicio de EE. UU. para los años: 2025, 2026, 2027, 2028, 2029 y 2030.
Última actualización de la página el:
Informe de la Industria de Banca como Servicio de EE. UU.
Estadísticas para la participación, el tamaño y la tasa de crecimiento de los ingresos del mercado de Banca como Servicio de EE. UU. en 2025, elaboradas por los Informes de la Industria de Mordor Intelligence™. El análisis de la Banca como Servicio de EE. UU. incluye una perspectiva de pronóstico del mercado para 2025 a 2030 y una descripción histórica. Obtenga una muestra de este análisis de la industria como descarga gratuita de informe en PDF.
