| Período de Estudio | 2020 - 2029 |
| Año Base Para Estimación | 2023 |
| Período de Datos Pronosticados | 2024 - 2029 |
| Período de Datos Históricos | 2020 - 2022 |
| CAGR | 9.00% |
| Concentración del Mercado | Medio |
Jugadores principales
*Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial |
Análisis del mercado de banca como servicio de EE. UU.
La pandemia de Covid-19 ha dado lugar a una mayor adopción de la banca como servicio para las empresas no bancarias. Las personas han utilizado progresivamente las soluciones de plataformas de comercio electrónico durante la epidemia, lo que ha dado lugar a un aumento de las tecnologías de pago en línea. Las instituciones financieras han demostrado un gran interés en la banca como servicio para mejorar los procesos comerciales y ofrecer pagos seguros sin contacto desde la pandemia.
Los sistemas de mercado de banca como servicio han evolucionado como un componente clave de la banca abierta, que permite a terceros establecer nuevos servicios utilizando las interfaces de programación de aplicaciones (API) de los bancos, proporcionando a los titulares de cuentas más opciones de transparencia financiera. Esta tecnología está revolucionando la banca minorista, redefiniendo las relaciones con los clientes de los operadores tradicionales y facilitando la entrada de las fintech en el mercado. La necesidad de plataformas de banca como servicio (BaaS) está aumentando rápidamente en los Estados Unidos, debido a la expansión del mercado financiero del país y a la expansión de las industrias de seguros. La banca digital en los Estados Unidos ha experimentado una transformación y expansión sustanciales en los últimos años, con más de 70 plataformas de banca digital introducidas desde 2018, impulsando el crecimiento de las plataformas BaaS en el país. Se prevé que la demanda de plataformas de banca como servicio (BaaS) en los Estados Unidos crezca a un ritmo rápido durante el período de pronóstico. El big data, los modelos de negocio de plataformas, la analítica avanzada, la tecnología de teléfonos inteligentes y las redes peer-to-peer están impulsando rápidamente la economía estadounidense. Al mismo tiempo, la innovación del sector financiero está transformando drásticamente el mercado.
Las interfaces de programación de aplicaciones (API) han demostrado ser un salvavidas para los bancos, ya que han simplificado las transiciones digitales y han permitido pivotes e innovaciones más rápidos. Las FinTechs y otros proveedores de servicios externos (TPSP) pueden ayudar a los bancos a proporcionar a los consumidores un servicio financiero transparente, fluido y personalizado, además de sus servicios bancarios convencionales, mediante el uso de API que aumentarán aún más la demanda de banca como servicio en el futuro.
Tendencias del mercado de banca como servicio de EE. UU.
La creciente adopción de la banca digital en EE. UU. está impulsando el mercado
BaaS puede ayudar a las organizaciones no bancarias y fintech a proporcionar servicios bancarios en línea a sus clientes. Pueden concentrarse en mejorar sus servicios en lugar de preocuparse por las licencias bancarias, las regulaciones regulatorias y otras integraciones. Para sus clientes, estos productos fáciles de usar y tecnológicamente avanzados ofrecen una mejor opción que la banca tradicional. Con el uso de la banca como servicio, las organizaciones no bancarias, como las aerolíneas, también pueden ofrecer a sus clientes servicios de banca digital, como cuentas bancarias móviles, tarjetas de débito, préstamos y servicios de pago, sin necesidad de adquirir una licencia bancaria propia y, en cambio, pueden concentrarse en sus otros negocios principales. Esta mayor adopción de la banca digital por parte de otras organizaciones no bancarias en los Estados Unidos está impulsando el mercado de la industria de la banca como servicio.
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Estados Unidos es líder en la adopción de API de Open Banking y Open Finance
Para diversificar sus fuentes de ingresos, los bancos pueden utilizar API para compartir datos con organizaciones financieras de terceros. Según el blog Cash-free Payment, el 43% de los bancos prefieren el modelo BaaS, que les permite cobrar comisiones en cada transacción de la API. El enfoque BaaS beneficia a las empresas fintech al permitirles lanzar sus negocios más rápido y aumentar la confianza de los clientes. Los clientes confían en que los bancos cuiden de su bienestar financiero a lo largo del tiempo, por lo que las empresas de tecnología financiera se asocian con los bancos para capitalizar esta confianza y hacer crecer su base de clientes. Financial Data Exchange (FDX) ha anunciado que su API FDX está siendo utilizada actualmente por 16 millones de usuarios norteamericanos para el intercambio de datos de banca abierta y finanzas abiertas.
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Visión general de la industria de banca como servicio de EE. UU.
BaaS está ganando terreno en el mercado estadounidense a medida que empresas de todo tipo se lanzan a la lucha en busca de nuevos ingresos, oportunidades de intercambio de datos y conocimientos que les ayuden a mejorar sus propias ofertas en el futuro. Sin embargo, ningún actor domina la industria por sí solo, y los proveedores buscan obtener una ventaja competitiva en términos de amplitud y profundidad del servicio, reputación, velocidad de comercialización y escalabilidad. En los últimos años, las empresas de BaaS se han centrado en las inversiones de capital riesgo, y la financiación les ha permitido mejorar su oferta de productos y su posición en el mercado. Un gran número de actores con sede en EE. UU. tienen presencia en el mercado global de banca como servicio.
Líderes del mercado de banca como servicio de EE. UU.
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Braintree
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BOKU
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Dwolla
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Square Inc
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Treasury Prime
- *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial
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Noticias del mercado de banca como servicio de EE. UU.
- En julio de 2021, Dwolla ha recaudado 21 millones de dólares en financiación, que utilizará para ampliar la funcionalidad de su servicio, especialmente en términos de cómo se integra y proporciona una mayor capacidad de respuesta a los pagos con tarjeta; contratar más talento; y comenzar el proceso de expansión de sus rieles a más mercados fuera de los Estados Unidos, con un enfoque en Canadá, el Reino Unido y Australia.
- En diciembre de 2021, Payment Gaint Square cambió su nombre corporativo a Block, a partir del 10 de diciembre. Square se está expandiendo más allá de su negocio básico de lectores de tarjetas de crédito, centrándose en nuevas tecnologías como blockchain, lo que resultó en un cambio en su nombre.
Segmentación de la industria de banca como servicio de EE. UU.
La banca como servicio (BaaS) es un paradigma en el que los bancos con licencia incorporan sus servicios bancarios digitales directamente en los productos de las empresas no bancarias. Esto permite a las empresas no bancarias proporcionar servicios bancarios digitales a sus consumidores, como cuentas bancarias móviles, tarjetas de débito, préstamos y servicios de pago, sin tener que obtener su propia licencia bancaria. Este informe tiene como objetivo proporcionar un análisis detallado del mercado de banca como servicio de EE. UU. Se centra en la dinámica del mercado, las tendencias emergentes en los segmentos, el futuro de los mercados y las perspectivas sobre diversos impulsores y restricciones. Además, analiza los actores clave y el panorama competitivo en el mercado. El mercado de banca como servicio de EE. UU. se puede segmentar por componente (plataforma y servicio (servicio profesional y servicio administrado)), por tipo (BaaS basado en API y BaaS basado en la nube), por tamaño de empresa (gran empresa y pequeña y mediana empresa), por usuario final (bancos, corporaciones NBFC / Fintech y otros).
Por componente
| Plataforma | |
| Servicios | Servicio profesional |
| Servicio gestionado |
Por tipo
| BaaS basado en API |
| BaaS basado en la nube |
Por empresa
| Gran empresa |
| Pequeña y mediana empresa |
Por usuario final
| Bancos |
| Corporaciones Fintech/NBFC |
| Otros |
| Por componente | Plataforma | |
| Servicios | Servicio profesional | |
| Servicio gestionado | ||
| Por tipo | BaaS basado en API | |
| BaaS basado en la nube | ||
| Por empresa | Gran empresa | |
| Pequeña y mediana empresa | ||
| Por usuario final | Bancos | |
| Corporaciones Fintech/NBFC | ||
| Otros | ||
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Preguntas frecuentes sobre la investigación de mercado de la banca como servicio en EE. UU.
¿Cuál es el tamaño actual del mercado de banca como servicio de EE. UU.?
Se proyecta que el mercado de banca como servicio de EE. UU. registre una CAGR del 9 % durante el período de pronóstico (2024-2029)
¿Quiénes son los actores clave en el mercado de banca como servicio de EE. UU.?
Braintree, BOKU, Dwolla, Square Inc, Treasury Prime son las principales empresas que operan en el mercado de banca como servicio de EE. UU.
¿Qué años abarca este mercado de banca como servicio de EE. UU.?
El informe cubre el tamaño histórico del mercado de banca como servicio de EE. UU. durante años 2020, 2021, 2022 y 2023. El informe también pronostica el tamaño del mercado de banca como servicio de EE. UU. para los años 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 y 2029.
Última actualización de la página el:
Informe de la industria de banca como servicio de EE. UU.
Estadísticas de la cuota de mercado, el tamaño y la tasa de crecimiento de los ingresos de la banca como servicio en EE. UU. en 2024, elaboradas por Mordor Intelligence™ Industry Reports. El análisis de la banca como servicio de EE. UU. incluye una perspectiva de pronóstico del mercado para 2029 y una descripción histórica. Obtenga una muestra de este análisis de la industria como descarga gratuita del informe en PDF.
