| Período de Estudio | 2020-2029 |
| Año Base Para Estimación | 2023 |
| Período de Datos Pronosticados | 2024 - 2029 |
| Tamaño del Mercado (2024) | 4.44 Mil millones de dólares |
| Tamaño del Mercado (2029) | 10.54 Mil millones de dólares |
| CAGR (2024 - 2029) | 9.80% |
| Concentración del Mercado | Bajo |
Jugadores principales
*Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial |
Análisis de mercado de APAC Banking as a Service (BAAS)
El tamaño del mercado de banca como servicio de APAC se estima en USD 144,94 mil millones en 2024 y se espera que alcance los USD 230,58 mil millones para 2029, creciendo a una CAGR del 9,80% durante el período de pronóstico (2024-2029).
La región de Asia Pacífico está observando un fuerte aumento en sus actividades económicas y está emergiendo como un mercado líder en la adopción de transacciones digitales. Con el auge de los diferentes servicios y negocios, se están adoptando diferentes modelos de pago en la región, de los cuales BaaS es un mercado emergente. El volumen de transacciones de pagos digitales en la región está observando un aumento continuo en la región, con el comercio digital existente con más de la mitad de la participación de mercado. Esta tendencia está dando lugar a que diferentes empresas adopten métodos de pago BaaS, ya sea directamente a través de los bancos o de las empresas fintech.
BaaS como sistema permite a las empresas fintech y otras organizaciones de terceros acceder al sistema del banco a través de API y proporcionar sus servicios a los usuarios sin tener ninguna licencia bancaria. Asia Pacífico es un mercado emergente con un valor de inversión en empresas fintech en continuo aumento. Este aumento en el número de empresas fintech dio lugar a la creación de nuevos productos financieros, así como a un aumento de las asociaciones entre bancos y empresas fintech para el servicio. Las fintechs y otros actores externos que gestionan una plataforma digital están utilizando las API y los datos que proporcionan los bancos para crear soluciones financieras nuevas e innovadoras dirigidas a las necesidades específicas de los clientes.
Los servicios BaaS proporcionados por los bancos están dando como resultado una reducción de sus costos de adquisición de clientes y la expansión de su base de clientes. India, Singapur y China están emergiendo como países de financiación de tecnología financiera en la región de Asia Pacífico que lideran el espacio de tecnología financiera. Los actores locales como Paytm y Razorpay en la India están dando lugar a una expansión del acceso a los servicios financieros a una gran cantidad de población no bancarizada. Estos pagos digitales emergentes, la inclusión financiera y la expansión de los servicios financieros están dando lugar a un aumento significativo en el mercado de la banca como servicio de Asia Pacífico.
Tendencias del mercado de la banca como servicio (BAAS) de APAC
Aumento de la banca digital
Después de COVID, el valor de las transacciones bancarias digitales en la región de Asia Pacífico está experimentando un aumento continuo con el aumento en el número de usuarios que prefieren realizar transacciones digitales mientras prestan un servicio. La banca como servicio (BaaS) permite una expansión rápida y sin esfuerzo de los servicios de pago digital por parte de las empresas de tecnología financiera sin necesidad de una licencia e infraestructura bancaria. La banca móvil, el pago móvil, la cadena de bloques, la tecnología de seguros y los préstamos digitales son algunos de los servicios que se pueden ofrecer mediante BaaS. India, China, Singapur e Indonesia se encuentran entre los países emergentes de Asia-Pacífico con una proporción cada vez mayor de transacciones digitales en la región. El aumento en el número de usuarios de pagos digitales, combinado con un aumento en los proveedores de pagos digitales, está llevando a una perspectiva de crecimiento positiva para la banca como servicio en Asia Pacífico.
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Aumento del valor de las transacciones en la región
China, Japón, India y Australia están emergiendo como los países de Asia Pacífico con el mayor valor del PIB en la región. Este aumento está dando lugar a un gran número de transacciones financieras y actividades económicas que se producen en estos países, lo que crea una demanda de un aumento de los productos de servicios financieros. Financiación alternativa, es decir, financiación disponible fuera de los bancos tradicionales. en la región está observando un crecimiento significativo con India, Indonesia, Corea del Sur y China en la posición de liderazgo. El aumento del volumen de pagos en la región a través del comercio digital y los sistemas de punto de venta móvil ha experimentado un aumento, con la demanda de servicios financieros digitales por parte de diferentes facilitadores de pagos, lo que ha llevado a la expansión del mercado de banca como servicio (BaaS) en la región.
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Visión general de la industria de la banca como servicio (BAAS) de APAC
El mercado de banca como servicio de APAC está fragmentado con una gran cantidad de jugadores pequeños y grandes existentes en el mercado. Con el avance tecnológico y la innovación en los servicios, las empresas medianas y grandes están aumentando su presencia en el mercado mediante la obtención de nuevos contratos y el acceso a nuevos mercados. Algunos de los principales actores existentes en el mercado son One Connect, Du Xiaoman Financial, Money Forward y Policy Bazar, etc.
Líderes del mercado de Banca como Servicio (BAAS) de APAC
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One Connect
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Money Forward
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Razorpay
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Paytm
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Policy Bazaar
- *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial
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Noticias del mercado de la banca como servicio (BAAS) de APAC
- En enero de 2023, Yes Banks se asoció con la empresa emergente de banca como servicio (BaaS), Falcon, para expandir su mercado en el mercado de finanzas integradas de rápido crecimiento. La inclusión de BaaS ayudará a Yes Bank a racionalizar los costos de tecnología y reducir significativamente el tiempo de comercialización, lo que permitirá al banco lanzar sus ofertas competitivas con mayor frecuencia.
- En septiembre de 2023, la inversión en tecnología financiera de Standard Chartered lanzó Audax Financial Technology como un nuevo producto en su oferta de banca como servicio (BaaS). El producto está diseñado para ayudar a los bancos e instituciones financieras en su transformación digital, y modelos de negocio para servir a nuevos segmentos de clientes y generar flujos de ingresos adicionales.
Segmentación de la industria de la banca como servicio (BAAS) de APAC
El mercado bancario como servicio (BaaS) es un modelo integral que permite a los bancos digitales y a otros terceros conectarse directamente con los sistemas bancarios a través de API, lo que les permite crear sus ofertas bancarias utilizando la infraestructura regulada por el banco y, al mismo tiempo, desbloquear la oportunidad de la banca abierta y remodelar el panorama de los servicios financieros.
El mercado de banca como servicio de APAC está segmentado por tipo, por tipo de servicio, por tamaño de empresa y por país. Por tipo de servicio, el mercado está segmentado en baaS basado en API y BaaS basado en la nube). Por tipo de servicio, el mercado está segmentado en servicios de proceso de pago, servicios de banca digital, servicios KYC, servicios de atención al cliente y otros. Por tamaño de empresa, el mercado está segmentado en grandes empresas y pequeñas y medianas empresas. Por país, el mercado está segmentado en China, India, Japón, Corea del Sur, Indonesia, Vietnam, Malasia, Australia, Nueva Zelanda y el resto de Asia-Pacífico. El informe ofrece el tamaño del mercado y las previsiones para el mercado de banca como servicio de Asia Pacífico en valor (USD) para todos los segmentos anteriores.
Por tipo
| BaaS basado en API |
| BaaS basado en la nube |
Por tipo de servicio
| Servicios de proceso de Paytm |
| Servicios de banca digital |
| Servicio KYC |
| Servicios de atención al cliente |
| Otros |
Por empresa
| Gran empresa |
| Pequeña y mediana empresa |
Por país
| Porcelana |
| India |
| Japón |
| Corea del Sur |
| Indonesia |
| Vietnam |
| Malasia |
| Australia |
| Nueva Zelanda |
| Resto de Asia-Pacífico |
| Por tipo | BaaS basado en API |
| BaaS basado en la nube | |
| Por tipo de servicio | Servicios de proceso de Paytm |
| Servicios de banca digital | |
| Servicio KYC | |
| Servicios de atención al cliente | |
| Otros | |
| Por empresa | Gran empresa |
| Pequeña y mediana empresa | |
| Por país | Porcelana |
| India | |
| Japón | |
| Corea del Sur | |
| Indonesia | |
| Vietnam | |
| Malasia | |
| Australia | |
| Nueva Zelanda | |
| Resto de Asia-Pacífico |
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Preguntas frecuentes sobre la investigación de mercado de la banca como servicio (BAAS) de APAC
¿Qué tan grande es el mercado de banca como servicio de APAC?
Se espera que el tamaño del mercado de banca como servicio de APAC alcance los USD 144,94 mil millones en 2024 y crezca a una CAGR del 9,80% para alcanzar los USD 230,58 mil millones en 2029.
¿Cuál es el tamaño actual del mercado de banca como servicio de APAC?
En 2024, se espera que el tamaño del mercado de banca como servicio de APAC alcance los USD 144,94 mil millones.
¿Quiénes son los actores clave en el mercado de banca como servicio de APAC?
One Connect, Money Forward, Razorpay, Paytm, Policy Bazaar son las principales empresas que operan en el mercado de banca como servicio de APAC.
¿Qué años cubre este mercado de banca como servicio de APAC y cuál fue el tamaño del mercado en 2023?
En 2023, el tamaño del mercado de banca como servicio de APAC se estimó en USD 130,74 mil millones. El informe cubre el tamaño histórico del mercado de banca como servicio de APAC durante años 2020, 2021, 2022 y 2023. El informe también pronostica el tamaño del mercado de banca como servicio de APAC para los años 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 y 2029.
Última actualización de la página el:
Informe de la industria de banca como servicio de APAC
Estadísticas de la cuota de mercado, el tamaño y la tasa de crecimiento de los ingresos de la banca como servicio de APAC en 2024, creadas por Mordor Intelligence™ Industry Reports. El análisis de APAC Banking-as-A-Service incluye una perspectiva de pronóstico del mercado para 2024 a 2029 y una descripción histórica. Obtenga una muestra de este análisis de la industria como descarga gratuita del informe en PDF.
