| Período de Estudio | 2020 - 2029 |
| Año Base Para Estimación | 2023 |
| Período de Datos Pronosticados | 2024 - 2029 |
| Período de Datos Históricos | 2020 - 2022 |
| CAGR | 7.00% |
| Concentración del Mercado | Medio |
Jugadores principales
*Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial |
Análisis del mercado europeo de la banca como servicio (BaaS)
La banca como servicio en Europa está creciendo a un ritmo significativo y se espera que crezca 3 veces en los próximos años. El Reino Unido es el mayor mercado de plataformas de banca como servicio (BaaS) debido a la fuerte presencia de proveedores de plataformas de banca como servicio (BaaS) y representa aproximadamente el 25% de la cuota de mercado de Europa.
El panorama cambiante del negocio de servicios bancarios y financieros ha llevado a los usuarios finales a adoptar soluciones innovadoras de banca digital que ofrecen facilidad y eficiencia, al tiempo que reducen los costos para los bancos y otros proveedores de servicios, lo que resulta en un crecimiento del mercado.
Debido a la COVID-19, la demanda de plataformas BaaS aumentó en las medianas y pequeñas empresas, ya que hay un aumento en la adaptación de los servicios de banca digital en varios dominios en Europa. La integración de la inteligencia artificial, la tecnología blockchain y los servicios API dentro de la banca por Internet conducen al crecimiento del mercado.
Treezor, una entidad francesa de Banking-as-a-Service (BaaS) y experta en finanzas integradas, continuó desarrollándose al obtener una extensión de autorización del regulador francés (ACPR) para proporcionar todos los servicios de pago y se convirtió en la primera institución de pago y dinero electrónico en tener todo tipo de autorización en 2021.
Tendencias del mercado europeo de la banca como servicio (BaaS)
La creciente demanda de finanzas integradas impulsa la banca como servicio.
Los ingresos de las finanzas integradas en Europa están a punto de alcanzar los 40.000 millones de dólares en 2022, lo que aumenta la demanda entre los consumidores debido a la creciente popularidad del modelo de préstamos compre ahora y pague después. la pandemia también ha impulsado la demanda de préstamos integrados en segmentos industriales cruciales de los países europeos. Los minoristas en Europa están adoptando nuevas ofertas de finanzas integradas, con el 56% de los proveedores lanzando nuevos productos en 2022.
En comparación con otros países europeos, los préstamos implícitos están más extendidos en el Reino Unido. El Reino Unido fue uno de los primeros países en utilizar los préstamos implícitos para financiar las compras. La financiación minorista se considera una forma sencilla para que los compradores del Reino Unido repartan los gastos de las grandes compras.
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El aumento de la adopción de la plataforma de banca como servicio en las grandes organizaciones impulsa el mercado de BaaS
El uso de plataformas BaaS en el segmento de las grandes organizaciones es mayor que en las pequeñas y medianas empresas. Representa más del 50% de la cuota de mercado en Europa y se espera que continúe su dominio, ya que está aumentando su base de clientes invirtiendo en transformación digital para ofrecer operaciones bancarias tecnológicas.
Se prevé que la demanda de plataformas BaaS en el segmento de las grandes empresas se vea impulsada por la creciente inclinación de las organizaciones por plataformas de servicios fiables y capacidades de automatización.
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Visión general del sector de la banca como servicio (BaaS) en Europa
El informe abarca los principales actores que operan en el mercado europeo de la banca como servicio. En términos de cuota de mercado, pocos de los principales actores dominan actualmente el mercado. Sin embargo, con el avance tecnológico y la innovación en servicios, las empresas medianas y grandes están aumentando su presencia en el mercado mediante la obtención de nuevos contratos y el acceso a nuevos mercados. Cuenta con actores importantes, como Solaris Bank, Treezor, Bankable y Clear Bank.
Líderes del mercado europeo de banca como servicio (BaaS)
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Solarisbank
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Bankable
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Treezor
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11:FS Foundary
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Clear Bank
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Unnax
- *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial
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Noticias del mercado europeo de la banca como servicio (BaaS)
El 5 de mayo de 2022, el banco Solaris anunció que se asociaría con Snowflake, la empresa de Data Cloud, para duplicar la creación de una organización fluida en la nube.
El 22 de julio de 2021, Bankable se asoció con Pay safe y lanzó una amplia gama de servicios bancarios integrados y omnicanal de Pay safe. En virtud de este acuerdo, Paysafe utiliza los servicios bancarios centrales de Bankable.
Segmentación de la industria de la banca como servicio (BaaS) en Europa
La banca como servicio (BaaS) es un modelo de negocio en el que los bancos con licencia incorporan sus servicios bancarios digitales directamente a los productos de las empresas no bancarias. El mercado europeo de banca como servicio está segmentado por componente (plataforma y servicio (servicio profesional y servicio gestionado)), por tipo (BaaS basado en API y BaaS basado en la nube), por tamaño de empresa (gran empresa y pequeña y mediana empresa), por usuario final (bancos, corporaciones NBFC/fintech y otros) y por país (Reino Unido, Alemania, Suiza, Francia, Italia, España y resto de Europa).
Por componente
| Plataforma | |
| Servicio | Servicio profesional |
| Servicio gestionado |
Por tipo
| BaaS basado en API |
| BaaS basado en la nube |
Por empresa
| Gran empresa |
| Pequeña y mediana empresa |
Por usuario final
| Bancos |
| Corporaciones Fintech/NBFC |
| Otros |
Por país
| Reino Unido |
| Alemania |
| Suiza |
| Francia |
| Italia |
| España |
| El resto de Europa |
| Por componente | Plataforma | |
| Servicio | Servicio profesional | |
| Servicio gestionado | ||
| Por tipo | BaaS basado en API | |
| BaaS basado en la nube | ||
| Por empresa | Gran empresa | |
| Pequeña y mediana empresa | ||
| Por usuario final | Bancos | |
| Corporaciones Fintech/NBFC | ||
| Otros | ||
| Por país | Reino Unido | |
| Alemania | ||
| Suiza | ||
| Francia | ||
| Italia | ||
| España | ||
| El resto de Europa | ||
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Preguntas frecuentes sobre la investigación de mercado de la banca como servicio (BaaS) en Europa
¿Cuál es el tamaño actual del mercado europeo de banca como servicio?
Se proyecta que el mercado europeo de banca como servicio registre una CAGR superior al 7 % durante el período de pronóstico (2024-2029)
¿Quiénes son los actores clave en el mercado europeo de banca como servicio?
Solarisbank, Bankable, Treezor, 11:FS Foundary, Clear Bank, Unnax son las principales empresas que operan en el mercado europeo de banca como servicio.
¿Qué años abarca este mercado europeo de banca como servicio?
El informe cubre el tamaño histórico del mercado europeo de banca como servicio durante años 2020, 2021, 2022 y 2023. El informe también pronostica el tamaño del mercado europeo de banca como servicio para los años 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 y 2029.
Última actualización de la página el:
Informe de la industria de la banca como servicio en Europa
Estadísticas de la cuota de mercado, el tamaño y la tasa de crecimiento de los ingresos de la banca como servicio en Europa en 2024, elaboradas por Mordor Intelligence™ Industry Reports. El análisis de Europe Banking as a Service incluye una previsión del mercado hasta 2029 y una visión histórica. Obtenga una muestra de este análisis de la industria como descarga gratuita del informe en PDF.
