| Período de Estudio | 2020 - 2029 |
| Año Base Para Estimación | 2023 |
| Período de Datos Pronosticados | 2024 - 2029 |
| Tamaño del Mercado (2024) | 1.72 Mil millones de dólares |
| Tamaño del Mercado (2029) | 2.43 Mil millones de dólares |
| CAGR (2024 - 2029) | 7.23% |
| Concentración del Mercado | Alto |
Jugadores principales
*Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial |
Análisis del mercado de la banca como servicio en Alemania
El tamaño del mercado de banca como servicio de Alemania se estima en USD 1.60 mil millones en 2024 y se espera que alcance los USD 2.26 mil millones para 2029, creciendo a una CAGR del 7.23% durante el período de pronóstico (2024-2029).
La banca como servicio en Alemania está creciendo significativamente y se espera que crezca tres veces en los próximos años. Alemania es el mayor mercado para las plataformas de banca como servicio (BaaS) debido a la fuerte presencia de proveedores de plataformas de banca como servicio (BaaS), que representan aproximadamente el 25% de la cuota de mercado de Alemania.
La dinámica cambiante de la industria bancaria y de servicios financieros ha llevado a los usuarios finales a adoptar soluciones innovadoras de banca digital. Estas soluciones proporcionan comodidad y eficiencia al tiempo que reducen los costes para los bancos y otros proveedores de servicios, impulsando así la expansión del mercado.
La demanda de plataformas BaaS aumentó en las medianas y pequeñas empresas, ya que hay un aumento en la adopción de servicios bancarios digitales en varios dominios en Alemania. La integración de la inteligencia artificial, la tecnología blockchain y los servicios API dentro de la banca por Internet condujo al crecimiento del mercado.
Treezor, una entidad alemana de Banking-as-a-Service (BaaS) y experta en finanzas integradas, continuó desarrollándose al obtener una extensión de autorización del regulador alemán (ACPR) para proporcionar todos los servicios de pago.
Tendencias del mercado de la banca como servicio en Alemania
El aumento en el uso de la tecnología de transformación digital en los bancos está impulsando el mercado
La digitalización consiste en convertir datos o información a un formato digital utilizando tecnología avanzada. Desempeña un papel cada vez más crucial en la banca, ya que los bancos buscan mejorar el servicio al cliente y la seguridad. Además, la banca como servicio BaaS permite a los bancos proporcionar servicios de pago digital a sus consumidores mientras ahorran tiempo en el proceso de cobro de deudas, impulsando el crecimiento del mercado.
Además, se espera que el mercado crezca debido al aumento de la demanda de tecnologías de transformación digital en las instituciones bancarias y financieras, así como a la creciente dependencia de varios bancos de las soluciones BaaS de banca como servicio. Además, los participantes del mercado en todo el mundo están implementando tecnologías modernas como blockchain, big data e inteligencia artificial para aumentar la productividad con menos recursos, impulsando la industria hacia adelante.
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La racionalización de los servicios financieros está impulsando el mercado
La plataforma de banca como servicio brinda a las organizaciones de terceros acceso a la API de los servicios financieros. Además, la plataforma de banca como servicio permite a los bancos y a las FinTech optimizar sus servicios financieros, mejorar sus ofertas y aumentar la experiencia del cliente, lo que se traduce en un crecimiento del mercado.
Numerosos bancos están teniendo dificultades para simplificar sus procesos de transacciones monetarias, como resultado de lo cual los bancos están centrando su atención en una plataforma de banca como servicio, lo que ayuda significativamente al crecimiento del mercado mundial. Para optimizar los servicios financieros de manera más efectiva y eficiente, el BaaS ofrece servicios basados en la nube o en API. Ganaron una tracción significativa en la industria de servicios financieros del Reino Unido. Estas soluciones innovadoras brindan a las empresas que buscan ofrecer servicios bancarios o mejorar sus productos financieros existentes flexibilidad, escalabilidad y capacidades de integración perfectas.
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Visión general de la industria bancaria como servicio en Alemania
El informe cubre los principales actores que operan en el mercado de banca como servicio de Alemania, que está moderadamente consolidado. En términos de cuota de mercado, pocos de los principales actores dominan actualmente el mercado. Sin embargo, con el avance tecnológico y la innovación en servicios, las empresas medianas y grandes están aumentando su presencia en el mercado mediante la obtención de nuevos contratos y el acceso a nuevos mercados. Deutsche Bank, Commerz Bank, KFW Bankgruppe y DZ Bank son actores importantes.
Alemania Banca como servicio Líderes del mercado
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Deutsche Bank
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Commerz Bank
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KFW Bankgruppe
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DZ Bank
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HypoVereinsbank
- *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial
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Noticias del mercado de la banca como servicio en Alemania
- En septiembre de 2023, DEUTSCHE Bank anunció el lanzamiento de DB Investment Partners (DBIP), una nueva gestora de inversiones centrada en oportunidades de crédito privado para clientes institucionales e inversores de alto patrimonio. DBIP se centrará en varias estrategias de deuda privada, incluidas oportunidades de préstamos corporativos, inmobiliarios, basados en activos, infraestructura y financiación renovable.
- En noviembre de 2023, Commerzbank se convirtió en el primer banco alemán de servicio completo en recibir la Licencia de Custodia de Criptomonedas en virtud del Artículo 1, Sección 1a, Frase 1, No 6 de la Ley Bancaria Alemana (KWG). Esta licencia permite al banco desarrollar una amplia gama de servicios de activos digitales, con un enfoque en los criptoactivos.
Segmentación de la industria de la banca como servicio en Alemania
La banca como servicio (baaS, por sus siglas en inglés) describe un ecosistema en el que las instituciones financieras con licencia proporcionan a las empresas no bancarias acceso a sus servicios, generalmente a través de API. Este mercado en crecimiento depende de baas para entregar sus productos. El informe ofrece un análisis de antecedentes completo del mercado alemán de baas, incluida una evaluación de las tendencias de los mercados emergentes por segmentos, cambios significativos en la dinámica del mercado, actores clave en el mercado, perspectivas del mercado y la descripción general del mercado.
El mercado alemán de banca como servicio está segmentado por componente, tipo, tamaño de la empresa y usuario final. Por componente, el mercado se subsegmenta en servicio de plataforma. Por tipo, el mercado se subsegmenta en un banco basado en API como servicio A y un banco basado en la nube como servicio A. Por tamaño de empresa, el mercado se subsegmenta en grandes empresas, pequeñas y medianas empresas. Por usuario final, el mercado se subsegmenta en bancos, corporaciones fintech/NBFC y otros usuarios finales. El informe ofrece el tamaño del mercado y las previsiones para el mercado alemán de banca como servicio en valor (USD) para todos los segmentos anteriores.
Por componente
| Plataforma | |
| Servicio | Servicio profesional |
| Servicio gestionado |
Por tipo
| Banco como servicio basado en API |
| Banco como servicio basado en la nube |
Por tamaño de empresa
| Gran empresa |
| Pequeña y mediana empresa |
Por usuario final
| Bancos |
| Corporaciones FinTech/NBFC |
| Otros usuarios finales |
| Por componente | Plataforma | |
| Servicio | Servicio profesional | |
| Servicio gestionado | ||
| Por tipo | Banco como servicio basado en API | |
| Banco como servicio basado en la nube | ||
| Por tamaño de empresa | Gran empresa | |
| Pequeña y mediana empresa | ||
| Por usuario final | Bancos | |
| Corporaciones FinTech/NBFC | ||
| Otros usuarios finales | ||
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Preguntas frecuentes sobre la investigación de mercado de la banca como servicio en Alemania
¿Qué tamaño tiene el mercado de la banca como servicio de Alemania?
Se espera que el tamaño del mercado de banca como servicio de Alemania alcance los USD 1.60 mil millones en 2024 y crezca a una CAGR del 7.23% para alcanzar los USD 2.26 mil millones para 2029.
¿Cuál es el tamaño actual del mercado de banca como servicio de Alemania?
En 2024, se espera que el tamaño del mercado bancario como servicio de Alemania alcance los USD 1,60 mil millones.
¿Quiénes son los actores clave en el mercado de la banca como servicio de Alemania?
Deutsche Bank, Commerz Bank, KFW Bankgruppe, DZ Bank, HypoVereinsbank son las principales empresas que operan en el mercado de la banca como servicio de Alemania.
¿Qué años abarca este mercado de banca como servicio de Alemania y cuál fue el tamaño del mercado en 2023?
En 2023, el tamaño del mercado bancario como servicio de Alemania se estimó en USD 1,48 mil millones. El informe cubre el tamaño histórico del mercado de banca como servicio de Alemania durante años 2020, 2021, 2022 y 2023. El informe también pronostica el tamaño del mercado de banca como servicio de Alemania para los años 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 y 2029.
Última actualización de la página el:
Informe de la industria bancaria como servicio de Alemania
Estadísticas de la cuota de mercado, el tamaño y la tasa de crecimiento de los ingresos de la banca como servicio en Alemania en 2024, creadas por Mordor Intelligence™ Industry Reports. El análisis de la banca como servicio de Alemania incluye una perspectiva de pronóstico del mercado para 2029 y una descripción histórica. Obtenga una muestra de este análisis de la industria como descarga gratuita del informe en PDF.
