| Período de Estudio | 2020 - 2029 |
| Año Base Para Estimación | 2023 |
| Período de Datos Pronosticados | 2024 - 2029 |
| Período de Datos Históricos | 2020 - 2022 |
| CAGR | 9.00% |
| Concentración del Mercado | Bajo |
Jugadores principales
*Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial |
Análisis de mercado de bancos retadores en América del Norte
Los Challenger Banks en América del Norte generaron unos ingresos de 10 mil millones de dólares en el año en curso y se prevé que registren una tasa compuesta anual del 9% para el período previsto. A pesar de la innovación constante y la agitación regulatoria en los servicios financieros durante las últimas décadas, los bancos tradicionales conservaron en gran medida su papel en el ecosistema financiero. Hoy en día, miles de bancos y cooperativas de crédito con sucursales todavía están en Estados Unidos, y la competencia de nuevos rivales centrados en Internet es limitada. Sin embargo, esto puede cambiar a medida que surja una oleada de competencia nueva y bien financiada por parte de los Bancos Challenger.
A medida que más clientes se sintieron insatisfechos con los bancos tradicionales, surgieron los bancos retadores. Sin sucursales físicas y con costos generales más bajos, estos bancos en línea y solo móviles pueden ofrecer mejores productos con tarifas más bajas. Para las generaciones más jóvenes, estas características resultan atractivas. Los millennials tienen entre dos y tres veces más probabilidades de cambiar de banco que otras generaciones. Los bancos Challenger son empresas establecidas que operan con una licencia bancaria completa en el mercado.
Los bancos retadores están ganando popularidad en todo el mundo, y el impacto de las restricciones pandémicas del coronavirus contribuye a la aceptación pública de los servicios digitales. Los bancos Challenger ofrecen productos bancarios tradicionales, como cuentas corrientes, cuentas de ahorro, esquemas de tarjetas de crédito y débito, y nuevos servicios innovadores y fáciles de usar basados en la innovación FinTech y la conectividad en línea.
Bancos retadores en América del Norte Tendencias del mercado
Creciente popularidad de los bancos Challenger en América del Norte
Recientemente, los bancos neo y Challenger se han vuelto cada vez más populares, atrayendo a muchos clientes, especialmente entre las generaciones más jóvenes. Usando aplicaciones móviles y después de la pandemia de covid, todos están interesados en las transacciones digitales. Tuvo un impacto importante en la creciente demanda de bancos retadores. Los bancos e instituciones financieras tradicionales también comenzaron a reconocer el potencial de estos nuevos actores en el sector financiero. Según una encuesta anual realizada entre 2020 y 2023 entre ejecutivos de bancos y cooperativas de crédito de EE. UU., la proporción de encuestados que veían a los bancos neoy Challenger como una amenaza competitiva para la banca tradicional aumentó de manera constante entre 2020 y 2022. Se espera que genere un crecimiento lucrativo. perspectivas para los bancos Challenger en.
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Pagos y Transacciones Digitales apoyaron el crecimiento de los bancos Challenger
Las transacciones de pagos digitales crecieron rápidamente en los mercados emergentes durante los últimos dos años a medida que la pandemia aceleró los cambios hacia los pagos sin contacto y el comercio electrónico. Estados Unidos prefiere usar tarjetas de crédito y billeteras móviles sobre otras opciones de pago, probablemente debido a la popularidad y la experiencia del usuario con aplicaciones de pago móvil como PayPal. Los pagos digitales suponen un ahorro de costes gracias a una mayor eficiencia y rapidez. El número de transacciones de pagos minoristas sin efectivo aumentó a nivel de raqueta. Las tarjetas de crédito, billeteras móviles y tarjetas de débito ocupan la mayor parte de las transacciones monetarias, lo que respalda directamente el crecimiento de los bancos Neo y Challenger.
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Bancos Challenger en América del Norte Descripción general de la industria
El informe cubre los principales actores que operan en Challenger Banks en América del Norte. En cuanto a la cuota de mercado, pocos actores importantes dominan actualmente el mercado. El informe incluye una descripción general de los bancos retadores que operan en toda la región. Presentamos perfiles detallados de algunas empresas importantes, que cubren la oferta de productos, las regulaciones que las rigen, sus sedes y su desempeño financiero. Algunos de los principales actores que dominan el mercado son Chime, Varo, Aspiration, MoneyLion y Qapital.
Bancos retadores en América del Norte Líderes del mercado
-
Chime
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Varo Money
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Aspiration
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MoneyLion Inc
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Qapital
- *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial
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Bancos retadores en América del Norte Noticias del mercado
- Marzo de 2023 Según se informa, el rival estadounidense Varo Bank está recaudando 50 millones de dólares con una valoración de 1.800 millones de dólares, una disminución del valor del 28% desde su última recaudación de fondos. La empresa fue valorada en 2.500 millones de dólares en septiembre de 2021 después de recaudar 510 millones de dólares en una ronda de financiación Serie E liderada por Lone Pine Capital.
- Octubre de 2022 Aspiration lanzó su primera tarjeta de crédito, la tarjeta de crédito Aspiration Zero. Esta nueva tarjeta genera reembolsos en efectivo con cada compra, pero en última instancia tiene un propósito mucho mayor que ese.
Bancos retadores en la segmentación de la industria de América del Norte
Un banco retador es un banco más pequeño y nuevo que tiene como objetivo competir directamente o desafiar. Estos bancos tradicionales utilizan prácticas financieras modernas. Muchos se alejaron de las sucursales bancarias y operaron únicamente en línea o mediante una aplicación. El informe cubre una comprensión y un análisis en profundidad del tamaño del mercado y el pronóstico para los distintos segmentos de los Challenger Banks en Europa. Incluye el entorno regulatorio, los bancos desafiantes y sus modelos de negocios, una segmentación detallada del mercado y ofertas de productos como depósitos y préstamos para definir sus indicadores de desempeño financiero, las tendencias actuales del mercado, los cambios en la dinámica del mercado y las oportunidades de crecimiento. El mercado de bancos retadores en América del Norte está segmentado por tipo de servicio (préstamos, banca móvil, cuentas corrientes y de ahorro, pagos y transferencias de dinero, y otros), tipo de usuario final (empresarial y personal) y país (EE.UU. y Canadá). El informe ofrece el tamaño del mercado y previsiones para los bancos Challenger en América del Norte en valor (miles de millones de dólares) para todos los segmentos anteriores.
Por tipo de servicio
| Préstamos |
| La banca móvil |
| Cuenta corriente y de ahorros |
| Pago y transferencia de dinero |
| Otros |
Por tipo de usuario final
| Negocio |
| Personal |
Por país
| ciervo |
| Canada |
| Por tipo de servicio | Préstamos |
| La banca móvil | |
| Cuenta corriente y de ahorros | |
| Pago y transferencia de dinero | |
| Otros | |
| Por tipo de usuario final | Negocio |
| Personal | |
| Por país | ciervo |
| Canada |
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Preguntas frecuentes sobre investigación de mercado de bancos Challenger de América del Norte
¿Cuál es el tamaño actual del mercado de bancos Challenger de América del Norte?
Se proyecta que el mercado de bancos Challenger de América del Norte registrará una tasa compuesta anual superior al 9% durante el período de pronóstico (2024-2029).
¿Quiénes son los actores clave en el mercado Bancos Challenger de América del Norte?
Chime, Varo Money, Aspiration, MoneyLion Inc, Qapital son las principales empresas que operan en Challenger Banks en América del Norte.
¿Qué años cubre este mercado de Bancos Challenger de América del Norte?
El informe cubre el tamaño histórico del mercado de Bancos Challenger de América del Norte durante los años 2020, 2021, 2022 y 2023. El informe también pronostica el tamaño del mercado de Bancos Challenger de América del Norte para los años 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 y 2029.
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Informe de la industria de bancos retadores en América del Norte
Estadísticas para la participación de mercado, el tamaño y la tasa de crecimiento de ingresos de Challenger Banks en América del Norte en 2024, creadas por Mordor Intelligence™ Industry Reports. El análisis de Challenger Banks en América del Norte incluye una perspectiva de pronóstico de mercado para 2024 a 2029 y una descripción histórica. Obtenga una muestra de este análisis de la industria como descarga gratuita del informe en PDF.
