Challenger Banks en América del Norte: crecimiento, tendencias, impacto de COVID-19 y pronósticos (2022 - 2027)

El mercado de Challenger Banks en América del Norte está segmentado según los servicios ofrecidos y el tipo de usuario final: crecimiento, tendencias y pronóstico (2020-2025)

Instantánea del mercado

Challenger Banks in North America (2020-2025)
Study Period: 2016 - 2026
Base Year: 2021
CAGR: 10.5 %

Need a report that reflects how COVID-19 has impacted this market and its growth?

Visión general del mercado

A pesar de la innovación continua y la agitación regulatoria en los servicios financieros durante las últimas dos décadas, los bancos tradicionales han conservado en gran medida su papel en el ecosistema financiero. Hoy en día, todavía hay miles de sucursales bancarias y cooperativas de crédito en los EE. UU., y la competencia de los nuevos retadores centrados en línea ha sido limitada. Sin embargo, esto puede estar cambiando, ya que claramente hay una oleada de competencia nueva y bien financiada que emerge de los "Challenger Banks".

A medida que más y más clientes se han vuelto insatisfechos con los bancos tradicionales, los bancos retadores han estado a la altura de las circunstancias. Sin sucursales físicas y costos generales más bajos, estos bancos en línea y solo móviles pueden ofrecer mejores productos con tarifas más bajas. Para las generaciones más jóvenes, estas características son atractivas. Los millennials tienen entre dos y tres veces más probabilidades de cambiar de banco que otras generaciones.

Alcance del Informe

Una comprensión de los Challenger Banks en Europa, el entorno regulatorio, los Challenger Banks y sus modelos comerciales, junto con una segmentación detallada del mercado, ofertas de productos como depósitos, préstamos para definir sus indicadores de rendimiento financiero, tendencias actuales del mercado, cambios en la dinámica del mercado y oportunidades de crecimiento. Análisis en profundidad del tamaño del mercado y pronóstico para los distintos segmentos.

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Tendencias clave del mercado

Oportunidad de mercado: Bancos tradicionales elevan cuota de mantenimiento

Los bancos tradicionales continúan elevando las tarifas, mientras que la confianza del público sigue siendo cuestionable. Algunos incidentes muestran lo mismo. Por ejemplo, el 8 de septiembre de 2016, Wells Fargo admitió haber creado 3,5 millones de cuentas falsas y acordó pagar USD 185 millones en multas y sanciones a los reguladores. Los consumidores pagaron USD 34,4 mil millones en cargos por sobregiro en 2017. Este fue el más alto desde 2009. Los cargos de mantenimiento mensuales aumentaron un 8 % en comparación con 2013, con un promedio de más de USD 13 por mes. Las tarifas de los cajeros automáticos aumentaron un 10,7 % en comparación con 2013. La cantidad de bancos tradicionales que ofrecen cuentas corrientes gratuitas está disminuyendo. Todos estos factores han allanado el camino para que los consumidores busquen opciones mejores y más baratas en forma de bancos retadores.

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Los depósitos bancarios totales de los Estados Unidos estaban aumentando

Los depósitos bancarios totales en los Estados Unidos ascendieron a 13,9 billones de dólares en 2018. A pesar de la caída en el número de bancos, los depósitos bancarios totales crecieron a una tasa interanual anual del 5 % desde 1990 hasta 2018. A pesar de la caída en el número de cuentas y productos de ahorro tracción en los bancos tradicionales, el crecimiento de los depósitos en el sistema bancario general de los Estados Unidos indica la prominencia ganada por los bancos retadores. 

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Panorama competitivo

El informe incluye una descripción general de los bancos retadores que operan en la región. Deseamos presentar perfiles detallados de algunas de las principales empresas que cubren las ofertas de productos, las regulaciones que las rigen, sus oficinas centrales y su desempeño financiero. Actualmente, algunos de los principales actores que dominan el mercado se enumeran a continuación.

Table of Contents

  1. 1. INTRODUCCIÓN

    1. 1.1 Entregables del estudio

      1. 1.2 Supuestos de estudio

        1. 1.3 Alcance del estudio

        2. 2. METODOLOGÍA DE INVESTIGACIÓN

          1. 3. RESUMEN EJECUTIVO

            1. 4. DINÁMICA DEL MERCADO

              1. 4.1 Visión general del mercado

                1. 4.2 Perspectivas sobre Panerships entre Challenger Players y otras Fintechs

                  1. 4.3 Indicadores de desempeño de Challenger Banks

                    1. 4.4 Políticas de la industria y regulaciones gubernamentales

                      1. 4.5 Indicadores de mercado

                        1. 4.6 Restricciones del mercado

                          1. 4.7 Análisis de la cadena de valor/cadena de suministro

                            1. 4.8 Análisis de fuerza de Porters 5

                              1. 4.8.1 Amenaza de nuevos participantes

                                1. 4.8.2 Poder de negociación de los compradores/consumidores

                                  1. 4.8.3 El poder de negociacion de los proveedores

                                    1. 4.8.4 Amenaza de productos sustitutos

                                      1. 4.8.5 La intensidad de la rivalidad competitiva

                                      2. 4.9 Impacto del COVID-19 en el Mercado

                                      3. 5. SEGMENTACIÓN DE MERCADO

                                        1. 5.1 Por tipo de servicio

                                          1. 5.1.1 Pagos

                                            1. 5.1.2 Productos de Ahorro

                                              1. 5.1.3 Cuenta actual

                                                1. 5.1.4 El crédito al consumo

                                                  1. 5.1.5 Préstamos

                                                    1. 5.1.6 Otros

                                                    2. 5.2 Por tipo de usuario final

                                                      1. 5.2.1 Segmento de negocio

                                                        1. 5.2.2 Segmento Personal

                                                      2. 6. PANORAMA COMPETITIVO

                                                        1. 6.1 Descripción general de la competencia del mercado (concentración del mercado y acuerdos de fusiones y adquisiciones)

                                                          1. 6.2 Perfiles de la empresa

                                                            1. 6.2.1 Repicar

                                                              1. 6.2.2 De precaución

                                                                1. 6.2.3 Aspiración

                                                                  1. 6.2.4 DineroLeón

                                                                    1. 6.2.5 Qapital

                                                                      1. 6.2.6 BancoMóvil

                                                                        1. 6.2.7 Potenciar

                                                                          1. 6.2.8 dave

                                                                            1. 6.2.9 Cero

                                                                              1. 6.2.10 Reserva

                                                                                1. 6.2.11 Merecer

                                                                                  1. 6.2.12 Actual*

                                                                                2. 7. OPORTUNIDADES DE MERCADO Y TENDENCIAS FUTURAS

                                                                                  You can also purchase parts of this report. Do you want to check out a section wise price list?

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                                                                                  El mercado de Challenger Banks en América del Norte se estudia desde 2016 hasta 2026.

                                                                                  Challenger Banks en América del Norte está creciendo a una CAGR del 10,5 % durante los próximos 5 años.

                                                                                  Chime, Varo Money, Aspiration, MoneyLion Inc, Qapital son las principales empresas que operan en Challenger Banks en América del Norte.

                                                                                  80% of our clients seek made-to-order reports. How do you want us to tailor yours?

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