| Période d'étude | 2020 - 2029 |
| Année de Base Pour l'Estimation | 2023 |
| Période de Données Prévisionnelles | 2024 - 2029 |
| Période de Données Historiques | 2020 - 2022 |
| CAGR | 9.00% |
| Concentration du Marché | Douleur moyenne |
Acteurs majeurs
*Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier |
Analyse du marché américain de la banque en tant que service
La pandémie de Covid-19 a entraîné une adoption accrue du Banking-as-a-Service pour les entreprises non bancaires. Les gens ont progressivement utilisé les solutions de plateforme de commerce électronique pendant lépidémie, ce qui a entraîné une augmentation des technologies de paiement en ligne. Les institutions financières ont démontré un vif intérêt pour les services bancaires en tant que service afin daméliorer les processus commerciaux et doffrir des paiements sans contact sécurisés depuis la pandémie.
Les systèmes de marché de la banque en tant que service sont devenus un élément clé de lopen banking, qui permet à des tiers détablir de nouveaux services à laide des interfaces de programmation dapplications (API) des banques, offrant ainsi aux titulaires de compte davantage doptions de transparence financière. Cette technologie révolutionne la banque de détail, redéfinit les relations avec les clients des opérateurs historiques et facilite lentrée des fintechs sur le marché. Le besoin de plateformes de banque en tant que service (BaaS) augmente rapidement aux États-Unis, en raison de lexpansion du marché financier et des industries de lassurance du pays. La banque numérique aux États-Unis a subi une transformation et une expansion substantielles ces dernières années, avec plus de 70 plateformes bancaires numériques introduites depuis 2018, alimentant la croissance des plateformes BaaS dans le pays. La demande de plateformes bancaires en tant que service (BaaS) aux États-Unis devrait croître à un rythme rapide au cours de la période de prévision. Le big data, les modèles commerciaux de plateforme, lanalyse avancée, la technologie des smartphones et les réseaux peer-to-peer stimulent rapidement léconomie américaine. Dans le même temps, linnovation dans le secteur financier transforme radicalement le marché.
Les interfaces de programmation dapplications (API) se sont avérées être une bouée de sauvetage pour les banques, car elles ont simplifié les transitions numériques et permis des pivots et des innovations plus rapides. Les FinTechs et autres fournisseurs de services tiers (TPSP) peuvent aider les banques à fournir aux consommateurs un service financier transparent, fluide et personnalisé en plus de leurs services bancaires conventionnels en utilisant des API qui augmenteront encore la demande de services bancaires en tant que service à lavenir.
Tendances du marché américain de la banque en tant que service
Ladoption croissante des services bancaires numériques aux États-Unis stimule le marché
Le BaaS peut aider les organisations non bancaires et fintech à fournir des services bancaires en ligne à leurs clients. Ils peuvent se concentrer sur lamélioration de leurs services plutôt que de se soucier des licences bancaires, des réglementations réglementaires et dautres intégrations. Pour leurs clients, ces produits conviviaux et technologiquement avancés offrent une meilleure option que les services bancaires traditionnels. Grâce à lutilisation du Banking-as-a-Service, les organisations non bancaires telles que les compagnies aériennes peuvent également offrir à leurs clients des services bancaires numériques tels que des comptes bancaires mobiles, des cartes de débit, des prêts et des services de paiement, sans avoir besoin dacquérir leur propre licence bancaire, et à la place, ils peuvent se concentrer sur leurs autres activités principales. Cette adoption accrue des services bancaires numériques par dautres organisations non bancaires aux États-Unis stimule le marché du secteur de la banque en tant que service.
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Les États-Unis sont le leader de ladoption de lOpen Banking et de lOpen Finance API
Pour diversifier leurs sources de revenus, les banques peuvent utiliser des API pour partager des données avec des organisations financières tierces. Selon le blog Cash-free Payment, 43% des banques préfèrent le modèle BaaS, qui leur permet de collecter des frais à chaque transaction API. Lapproche BaaS profite aux entreprises fintech en leur permettant de lancer leurs activités plus rapidement et en augmentant la confiance des clients. Les clients font confiance aux banques pour prendre soin de leur bien-être financier au fil du temps, cest pourquoi les entreprises fintech sassocient aux banques pour capitaliser sur cette confiance et développer leur clientèle. Financial Data Exchange (FDX) a annoncé que son API FDX est actuellement utilisée par 16 millions dutilisateurs nord-américains pour lopen banking et lopen finance data exchange.
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Présentation du secteur bancaire en tant que service aux États-Unis
Le BaaS gagne du terrain sur le marché américain alors que les entreprises de tous bords se lancent dans la lutte à la recherche de nouveaux revenus, dopportunités de partage de données et dinformations qui les aideront à améliorer leurs propres offres à lavenir. Cependant, aucun acteur ne domine le secteur et les fournisseurs cherchent à obtenir un avantage concurrentiel en termes détendue et de profondeur des services, de réputation, de rapidité de mise sur le marché et dévolutivité. Ces dernières années, les entreprises BaaS se sont concentrées sur les investissements en capital-risque, le financement leur permettant daméliorer leur offre de produits et leur position sur le marché. Un grand nombre dacteurs basés aux États-Unis sont présents sur le marché mondial du Banking-as-a-Service.
Leaders du marché américain de la banque en tant que service
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Braintree
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BOKU
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Dwolla
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Square Inc
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Treasury Prime
- *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier
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Actualités du marché américain de la banque en tant que service
- En juillet 2021, Dwolla a levé 21 millions de dollars de financement, quelle utilisera pour étendre les fonctionnalités de son service, notamment en termes dintégration et de réactivité aux paiements par carte, embaucher plus de talents et commencer à étendre ses rails à dautres marchés en dehors des États-Unis, en mettant laccent sur le Canada. le Royaume-Uni et lAustralie.
- En décembre 2021, Payment Gaint Square change sa dénomination sociale en Block, à compter du 10 décembre. Square se développe en dehors de son activité de lecteur de cartes de crédit de base, en se concentrant sur les nouvelles technologies comme la blockchain, ce qui a entraîné un changement de nom.
Segmentation du secteur bancaire en tant que service aux États-Unis
Le Banking as a Service (BaaS) est un paradigme dans lequel les banques agréées intègrent leurs services bancaires numériques directement dans les produits des entreprises non bancaires. Cela permet aux entreprises non bancaires de fournir des services bancaires numériques à leurs consommateurs, tels que des comptes bancaires mobiles, des cartes de débit, des prêts et des services de paiement, sans avoir à obtenir leur propre licence bancaire. Ce rapport vise à fournir une analyse détaillée du marché américain des services bancaires en tant que service. Il se concentre sur la dynamique du marché, les tendances émergentes dans les segments, lavenir des marchés et des informations sur divers moteurs et contraintes. En outre, il analyse les principaux acteurs et le paysage concurrentiel du marché. Le marché américain de la banque en tant que service peut être segmenté par composant (plate-forme et service (service professionnel et service géré)), par type (BaaS basé sur API et BaaS basé sur le cloud), par taille dentreprise (grande entreprise et petite et moyenne entreprise), par utilisateur final (banques, sociétés NBFC/Fintech et autres).
Par composant
| Plate-forme | |
| Prestations de service | Service professionnel |
| Service géré |
Par type
| BaaS basé sur l'API |
| BaaS basé sur le cloud |
Par entreprise
| Grande entreprise |
| Petites et moyennes entreprises |
Par utilisateur final
| Banques |
| Sociétés Fintechs/NBFC |
| Autres |
| Par composant | Plate-forme | |
| Prestations de service | Service professionnel | |
| Service géré | ||
| Par type | BaaS basé sur l'API | |
| BaaS basé sur le cloud | ||
| Par entreprise | Grande entreprise | |
| Petites et moyennes entreprises | ||
| Par utilisateur final | Banques | |
| Sociétés Fintechs/NBFC | ||
| Autres | ||
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FAQ sur les études de marché sur la banque en tant que service aux États-Unis
Quelle est la taille actuelle du marché américain de la banque en tant que service ?
Le marché américain de la banque en tant que service devrait enregistrer un TCAC de 9 % au cours de la période de prévision (2024-2029)
Qui sont les principaux acteurs du marché américain de la banque en tant que service ?
Braintree, BOKU, Dwolla, Square Inc, Treasury Prime sont les principales entreprises opérant sur le marché américain de la banque en tant que service.
Quelles sont les années couvertes par ce marché américain de la banque en tant que service ?
Le rapport couvre la taille historique du marché américain de la banque en tant que service pour les années 2020, 2021, 2022 et 2023. Le rapport prévoit également la taille du marché américain de la banque en tant que service pour les années suivantes 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 et 2029.
Dernière mise à jour de la page le:
Rapport sur le secteur bancaire en tant que service aux États-Unis
Statistiques sur la part de marché, la taille et le taux de croissance des revenus de la banque en tant que service aux États-Unis en 2024, créées par Mordor Intelligence™ Industry Reports. Lanalyse de la banque en tant que service aux États-Unis comprend des prévisions de marché pour 2029 et un aperçu historique. Obtenez un échantillon de cette analyse de lindustrie sous forme de rapport PDF gratuit à télécharger.
