| Période d'étude | 2020 - 2030 |
| Période de Données Prévisionnelles | 2025 - 2030 |
| Période de Données Historiques | 2020 - 2023 |
| CAGR | 9.00% |
| Concentration du Marché | Moyen |
Acteurs majeurs *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier |
Analyse du Marché américain de la Banque en tant que Service par Mordor Intelligence
Le Marché américain de la Banque en tant que Service devrait enregistrer un CAGR de 9 % au cours de la période de prévision.
La pandémie de Covid-19 a entraîné une adoption accrue de la Banque en tant que Service par les entreprises non bancaires. Les personnes ont progressivement utilisé des solutions de plateformes de commerce électronique pendant l'épidémie, ce qui a entraîné une augmentation des technologies de paiement en ligne. Les institutions financières ont manifesté un fort intérêt pour la banque en tant que service afin d'améliorer les processus commerciaux et de fournir des paiements sans contact sécurisés depuis la pandémie.
Les systèmes du Marché de la Banque en tant que Service ont évolué en tant que composant clé de la banque ouverte, qui permet à des tiers d'établir de nouveaux services en utilisant les interfaces de programmation d'applications (API) des banques, offrant aux titulaires de comptes davantage d'options de transparence financière. Cette technologie révolutionne la banque de détail, redéfinit les relations clients des acteurs établis et facilite l'entrée des fintechs sur le marché. Le besoin de plateformes de banque en tant que service (BaaS) augmente rapidement aux États-Unis, en raison de l'expansion du marché financier et des secteurs de l'assurance du pays. La banque numérique aux États-Unis a connu une transformation et une expansion substantielles ces dernières années, avec plus de 70 plateformes bancaires numériques introduites depuis 2018, alimentant la croissance des plateformes BaaS dans le pays. La demande de plateformes de banque en tant que service (BaaS) aux États-Unis devrait croître à un rythme rapide au cours de la période de prévision. Les mégadonnées, les modèles d'entreprise de plateforme, l'analytique avancée, la technologie des smartphones et les réseaux pair-à-pair stimulent rapidement l'économie américaine. Dans le même temps, l'innovation dans le secteur financier transforme radicalement le marché.
Les interfaces de programmation d'applications (API) se sont révélées être une bouée de sauvetage pour les banques, car elles ont simplifié les transitions numériques et permis des pivots et des innovations plus rapides. Les FinTechs et autres fournisseurs de services tiers peuvent aider les banques à offrir aux consommateurs un service financier transparent, fluide et personnalisé en plus de leurs services bancaires conventionnels en utilisant des API, ce qui augmentera encore la demande de banque en tant que service à l'avenir.
Tendances et Perspectives du Marché américain de la Banque en tant que Service
L'Adoption Croissante de la Banque Numérique aux États-Unis Stimule le Marché
La BaaS peut aider les organisations non bancaires et fintech à fournir des services bancaires en ligne à leurs clients. Elles peuvent se concentrer sur l'amélioration de leurs services plutôt que de se soucier des licences bancaires, des réglementations et d'autres intégrations. Pour leurs clients, ces produits conviviaux et technologiquement avancés offrent une meilleure option que la banque traditionnelle. Grâce à la Banque en tant que Service, les organisations non bancaires telles que les compagnies aériennes peuvent également offrir à leurs clients des services bancaires numériques tels que des comptes bancaires mobiles, des cartes de débit, des prêts et des services de paiement, sans avoir besoin d'acquérir leur propre licence bancaire, et peuvent ainsi se concentrer sur leurs autres activités principales. Cette adoption accrue de la banque numérique par d'autres organisations non bancaires aux États-Unis stimule le marché du secteur de la Banque en tant que Service.
Les États-Unis sont Leaders dans l'Adoption des API de Banque Ouverte et de Finance Ouverte
Pour diversifier leurs sources de revenus, les banques peuvent utiliser des API pour partager des données avec des organisations financières tierces. Selon le blog Cash-free Payment, 43 % des banques préfèrent le modèle BaaS, qui leur permet de percevoir des frais à chaque transaction API. L'approche BaaS bénéficie aux entreprises fintech en leur permettant de lancer leurs activités plus rapidement et en renforçant la confiance des clients. Les clients font confiance aux banques pour veiller à leur bien-être financier dans le temps, c'est pourquoi les entreprises fintech s'associent aux banques pour capitaliser sur cette confiance et développer leur base de clients. Le Financial Data Exchange (FDX) a annoncé que son API FDX est actuellement utilisée par 16 millions d'utilisateurs nord-américains pour l'échange de données de banque ouverte et de finance ouverte.
Paysage Concurrentiel
La BaaS gagne du terrain sur le marché américain, car des entreprises de tous horizons se lancent dans la compétition à la recherche de nouveaux revenus, d'opportunités de partage de données et de perspectives qui les aideront à améliorer leurs propres offres à l'avenir. Cependant, aucun acteur unique ne domine le secteur, et les fournisseurs cherchent à obtenir un avantage concurrentiel en termes d'étendue et de profondeur des services, de réputation, de rapidité de mise sur le marché et d'évolutivité. Ces dernières années, les entreprises BaaS se sont concentrées sur les investissements en capital-risque, les financements leur permettant d'améliorer leurs offres de produits et leur position sur le marché. Un grand nombre d'acteurs basés aux États-Unis sont présents sur le marché mondial de la Banque en tant que Service.
Leaders du Secteur américain de la Banque en tant que Service
Braintree
BOKU
Dwolla
Square Inc
Treasury Prime
- *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier
Développements Récents du Secteur
- En juillet 2021, Dwolla a levé 21 millions USD de financement, qu'elle utilisera pour étendre les fonctionnalités de son service, notamment en termes d'intégration et de meilleure réactivité aux paiements par carte ; recruter davantage de talents ; et entamer le processus d'expansion de ses rails vers d'autres marchés en dehors des États-Unis, avec un accent sur le Canada, le Royaume-Uni et l'Australie.
- En décembre 2021, le géant des paiements Square a changé sa dénomination sociale en Block, avec effet au 10 décembre. Square étend ses activités au-delà de son activité principale de lecteur de carte de crédit, en se concentrant sur de nouvelles technologies telles que la blockchain, ce qui a entraîné un changement de nom.
Périmètre du Rapport sur le Marché américain de la Banque en tant que Service
La Banque en tant que Service (BaaS) est un paradigme dans lequel des banques agréées intègrent directement leurs services bancaires numériques dans les produits d'entreprises non bancaires. Cela permet aux entreprises non bancaires de proposer des services bancaires numériques à leurs consommateurs, tels que des comptes bancaires mobiles, des cartes de débit, des prêts et des services de paiement, sans avoir à obtenir leur propre licence bancaire. Ce rapport vise à fournir une analyse détaillée du Marché américain de la Banque en tant que Service. Il se concentre sur la dynamique du marché, les tendances émergentes dans les segments, l'avenir des marchés, et les perspectives sur les différents moteurs et contraintes. Il analyse également les acteurs clés et le paysage concurrentiel du marché. Le Marché américain de la Banque en tant que Service peut être segmenté par Composant (Plateforme et Service (Service Professionnel et Service Géré)), par Type (BaaS basé sur API et BaaS basé sur le Cloud), par Taille d'Entreprise (Grande Entreprise et Petite et Moyenne Entreprise), par Utilisateur Final (Banques, Sociétés NBFC/Fintech et Autres).
Par Composant
| Plateforme | |
| Services | Service Professionnel |
| Service Géré |
Par Type
| BaaS Basé sur API |
| BaaS Basé sur le Cloud |
Par Taille d'Entreprise
| Grande Entreprise |
| Petite et Moyenne Entreprise |
Par Utilisateur Final
| Banques |
| Sociétés Fintech/NBFC |
| Autres |
| Par Composant | Plateforme | |
| Services | Service Professionnel | |
| Service Géré | ||
| Par Type | BaaS Basé sur API | |
| BaaS Basé sur le Cloud | ||
| Par Taille d'Entreprise | Grande Entreprise | |
| Petite et Moyenne Entreprise | ||
| Par Utilisateur Final | Banques | |
| Sociétés Fintech/NBFC | ||
| Autres | ||
Questions Clés Répondues dans le Rapport
Quelle est la taille actuelle du Marché américain de la Banque en tant que Service ?
Le Marché américain de la Banque en tant que Service devrait enregistrer un CAGR de 9 % au cours de la période de prévision (2025-2030)
Qui sont les acteurs clés du Marché américain de la Banque en tant que Service ?
Braintree, BOKU, Dwolla, Square Inc et Treasury Prime sont les principales entreprises opérant sur le Marché américain de la Banque en tant que Service.
Quelles années ce rapport sur le Marché américain de la Banque en tant que Service couvre-t-il ?
Le rapport couvre la taille historique du Marché américain de la Banque en tant que Service pour les années : 2020, 2021, 2022, 2023 et 2024. Le rapport prévoit également la taille du Marché américain de la Banque en tant que Service pour les années : 2025, 2026, 2027, 2028, 2029 et 2030.
Dernière mise à jour de la page le:
Rapport sur le Secteur américain de la Banque en tant que Service
Statistiques pour la part de marché, la taille et le taux de croissance des revenus du Marché américain de la Banque en tant que Service en 2025, créées par Mordor Intelligence™ Industry Reports. L'analyse du Marché américain de la Banque en tant que Service comprend des prévisions de marché pour 2025 à 2030 et un aperçu historique. Obtenez un échantillon de cette analyse sectorielle sous forme de téléchargement gratuit de rapport PDF.
