| Período de Estudo | 2020 - 2029 |
| Ano Base Para Estimativa | 2023 |
| Período de Dados de Previsão | 2024 - 2029 |
| Período de Dados Históricos | 2020 - 2022 |
| CAGR | 9.00% |
| Concentração do Mercado | Média |
Principais jogadores
*Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica |
Análise de mercado bancário como serviço nos EUA
A pandemia de Covid-19 resultou no aumento da adoção do Banking-as-a-Service para negócios não bancários. As pessoas têm progressivamente utilizado soluções de plataformas de comércio eletrônico durante a epidemia, resultando em um aumento nas tecnologias de pagamento online. As instituições financeiras demonstraram um forte interesse no banking as a service para melhorar os processos de negócios e entregar pagamentos seguros sem contato desde a pandemia.
Os sistemas do Mercado Bancário como Serviço evoluíram como um componente-chave do open banking, que permite que terceiros estabeleçam novos serviços usando as interfaces de programação de aplicativos (APIs) dos bancos, fornecendo aos correntistas mais opções de transparência financeira. Essa tecnologia está revolucionando o banco de varejo, redefinindo o relacionamento com os clientes e facilitando a entrada das fintechs no mercado. A necessidade de plataformas bancárias como serviço (BaaS) está aumentando rapidamente nos Estados Unidos, devido à expansão do mercado financeiro do país e à expansão das indústrias de seguros. O banco digital nos Estados Unidos passou por uma transformação e expansão substanciais nos últimos anos, com mais de 70 plataformas de banco digital introduzidas desde 2018, alimentando o crescimento das plataformas BaaS no país. Prevê-se que a demanda por plataformas bancárias como serviço (BaaS) nos Estados Unidos cresça a uma taxa rápida durante o período de previsão. Big data, modelos de negócios de plataforma, análises avançadas, tecnologia de smartphones e redes peer-to-peer estão impulsionando rapidamente a economia dos EUA. Ao mesmo tempo, a inovação do setor financeiro está transformando o mercado drasticamente.
As interfaces de programação de aplicativos (APIs) provaram ser um salva-vidas para os bancos, uma vez que simplificaram as transições digitais e permitiram pivôs e inovações mais rápidos. FinTechs e outros provedores de serviços terceirizados (TPSP) podem ajudar os bancos a fornecer aos consumidores um serviço financeiro transparente, suave e personalizado, além de seus serviços bancários convencionais, usando APIs que aumentarão ainda mais a demanda por serviços bancários no futuro.
Tendências do mercado bancário como serviço nos EUA
A crescente adoção de bancos digitais nos EUA está impulsionando o mercado
O BaaS pode ajudar organizações não bancárias e fintechs a fornecer serviços bancários on-line para seus clientes. Eles podem se concentrar em melhorar seus serviços em vez de se preocupar com licenças bancárias, regulamentos regulatórios e outras integrações. Para seus clientes, esses produtos fáceis de usar e tecnologicamente avançados fornecem uma opção melhor do que o sistema bancário tradicional. Com o uso do Banking-as-a-Service, organizações não bancárias, como companhias aéreas, também podem oferecer aos seus clientes serviços bancários digitais, como contas bancárias móveis, cartões de débito, empréstimos e serviços de pagamento, sem a necessidade de adquirir uma licença bancária própria e, em vez disso, podem se concentrar em seus outros negócios principais. Essa maior adoção de bancos digitais por outras organizações não bancárias nos Estados Unidos está impulsionando o mercado para o setor de bancos como serviços.
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Estados Unidos são líderes na adoção de APIs de Open Banking e Open Finance
Para diversificar seus fluxos de receita, os bancos podem usar APIs para compartilhar dados com organizações financeiras de terceiros. De acordo com o blog Cash-free Payment, 43% dos bancos preferem o modelo BaaS, que permite cobrar taxas a cada transação de API. A abordagem BaaS beneficia as empresas de tecnologia financeira, permitindo-lhes lançar seus negócios mais rapidamente e aumentando a confiança do cliente. Os clientes confiam nos bancos para cuidar de seu bem-estar financeiro ao longo do tempo, portanto, as fintechs fazem parcerias com bancos para capitalizar essa confiança e aumentar sua base de clientes. A Financial Data Exchange (FDX) anunciou que sua API FDX está sendo usada atualmente por 16 milhões de usuários norte-americanos para troca de dados de open banking e open finance.
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Visão geral do setor bancário como serviço dos EUA
O BaaS está ganhando força no mercado dos EUA à medida que empresas de todos os tipos entram na luta em busca de novas receitas, oportunidades de compartilhamento de dados e insights que as ajudarão a melhorar suas próprias ofertas no futuro. No entanto, nenhum player domina a indústria, e os provedores buscam obter uma vantagem competitiva em termos de amplitude e profundidade de serviço, reputação, velocidade de lançamento no mercado e escalabilidade. Nos últimos anos, as empresas de BaaS têm se concentrado em investimentos de capital de risco, com o financiamento permitindo que elas melhorem suas ofertas de produtos e posição no mercado. Um grande número de players baseados nos EUA tem sua presença no mercado global de Banking-as-a-Service.
Líderes do mercado bancário como serviço nos EUA
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Braintree
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BOKU
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Dwolla
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Square Inc
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Treasury Prime
- *Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica
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Notícias do mercado bancário como serviço dos EUA
- Em julho de 2021, a Dwolla levantou US$ 21 milhões em financiamento, que usará para expandir a funcionalidade de seu serviço, particularmente em termos de como se integra e fornece mais capacidade de resposta a pagamentos com cartão, contratar mais talentos e iniciar o processo de expansão de seus trilhos para mais mercados fora dos Estados Unidos, com foco no Canadá. o Reino Unido e a Austrália.
- Em dezembro de 2021, a Payment Gaint Square mudou sua razão social para Block, a partir de 10 de dezembro. A Square está se expandindo para fora de seu negócio básico de leitores de cartão de crédito, concentrando-se em novas tecnologias, como blockchain, que resultou em uma mudança em seu nome.
Segmentação do setor bancário como serviço nos EUA
O Banking as a Service (BaaS) é um paradigma no qual os bancos licenciados incorporam seus serviços bancários digitais diretamente nos produtos de empresas não bancárias. Isso permite que empresas não bancárias forneçam serviços bancários digitais para seus consumidores, como contas bancárias móveis, cartões de débito, empréstimos e serviços de pagamento, sem precisar obter sua própria licença bancária. Este relatório visa fornecer uma análise detalhada do mercado US Banking-as-a-Service. Ele se concentra na dinâmica do mercado, tendências emergentes nos segmentos, o futuro dos mercados e percepções sobre vários drivers e restrições. Além disso, ele analisa os principais participantes e o cenário competitivo do mercado. O mercado bancário como serviço dos EUA pode ser segmentado por componente (plataforma e serviço (serviço profissional e serviço gerenciado)), por tipo (BaaS baseado em API e BaaS baseado em nuvem), por tamanho da empresa (grande empresa e pequena e média empresa), por usuário final (bancos, NBFC/Fintech Corporations, e outros).
Por componente
| Plataforma | |
| Serviços | Serviço profissional |
| Serviço gerenciado |
Por tipo
| BaaS baseado em API |
| BaaS baseado em nuvem |
Por empresa
| Grande empresa |
| Pequena e Média Empresa |
Por usuário final
| Bancos |
| Corporações Fintechs/NBFC |
| Outros |
| Por componente | Plataforma | |
| Serviços | Serviço profissional | |
| Serviço gerenciado | ||
| Por tipo | BaaS baseado em API | |
| BaaS baseado em nuvem | ||
| Por empresa | Grande empresa | |
| Pequena e Média Empresa | ||
| Por usuário final | Bancos | |
| Corporações Fintechs/NBFC | ||
| Outros | ||
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Perguntas frequentes sobre a pesquisa de mercado do US Banking-as-a-Service
Qual é o tamanho atual do mercado US Banking-as-a-Service?
Projeta-se que o mercado US Banking-as-a-Service registre um CAGR de 9% durante o período de previsão (2024-2029)
Quem são os chave chave players no mercado US Banking-as-a-Service?
Braintree, BOKU, Dwolla, Square Inc, Treasury Prime são as principais empresas que operam no mercado bancário como serviço dos EUA.
Que anos cobre este mercado bancário como serviço dos EUA?
O relatório cobre o tamanho histórico do mercado US Banking-as-a-Service por anos 2020, 2021, 2022 e 2023. O relatório também prevê o tamanho do mercado Banca como Serviço dos EUA para os anos 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 e 2029.
Página atualizada pela última vez em:
Relatório do setor bancário como serviço dos EUA
Estatísticas para a participação de mercado de 2024 dos EUA Banking-as-a-Service, tamanho e taxa de crescimento da receita, criadas pela Mordor Intelligence™ Industry Reports. A análise do US Banking-as-a-Service inclui uma previsão de mercado, perspectivas para 2029 e visão geral histórica. Obtenha uma amostra desta análise da indústria como um download gratuito do relatório em PDF.
