Banca como servicio en el tamaño del mercado del Reino Unido
| Período de Estudio | 2020 - 2029 |
| Año Base Para Estimación | 2023 |
| Período de Datos Pronosticados | 2024 - 2029 |
| Período de Datos Históricos | 2020 - 2022 |
| CAGR | > 7.50 % |
| Concentración del Mercado | Medio |
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*Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial |
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Análisis de mercado de la banca como servicio en el Reino Unido
Debido a Covid-19, la demanda de plataformas BaaS aumentó en las medianas y pequeñas empresas, ya que hay un aumento en la adaptación de los servicios bancarios digitales en varios dominios en el Reino Unido. Es probable que la pandemia estimule una renovación generalizada y sistemática de los recorridos digitales de alto impacto en el sector bancario, como la incorporación de clientes y la originación de productos, para ofrecer una experiencia digital verdaderamente excepcional a sus clientes.
La banca como servicio en Europa crece a un ritmo significativo y se espera que crezca 3 veces en los próximos años, el Reino Unido es el mayor mercado para las plataformas de banca como servicio (BaaS) debido a la fuerte presencia de proveedores de plataformas de banca como servicio (BaaS) y representa aproximadamente el 25% de la cuota de mercado de Europa. El panorama cambiante del negocio de servicios bancarios y financieros ha llevado a los usuarios finales a adoptar soluciones innovadoras de banca digital que ofrecen facilidad y eficiencia, al tiempo que reducen los costos para los bancos y otros proveedores de servicios, lo que resulta en un crecimiento del mercado. La ola actual de transformación digital está siendo impulsada por nuevas tecnologías como la Inteligencia Artificial, la Automatización Robótica de Procesos, Blockchain, API Banking e Internet de las Cosas, que tienen el potencial de alterar drásticamente el panorama bancario. Estas tecnologías, cuando se aprovechen juntas, podrán proporcionar niveles mucho más profundos de personalización y una mejor experiencia del cliente, transformar las operaciones bancarias, cambiando la esencia misma de cómo opera la industria bancaria hoy en día.
Tendencias del mercado bancario como servicio en el Reino Unido
La demanda de finanzas integradas está impulsando la banca como servicio
Los ingresos de las finanzas integradas en Europa están a punto de alcanzar los 40.000 millones de dólares en 2022, lo que aumenta la demanda entre los consumidores debido a la creciente popularidad del modelo de préstamos compre ahora y pague después. la pandemia también ha impulsado la demanda de préstamos integrados en segmentos industriales cruciales de los países europeos. Los minoristas en Europa están adoptando nuevas ofertas de finanzas integradas, con el 56% de los proveedores lanzando nuevos productos en 2022. En comparación con otros países europeos, los préstamos implícitos están más extendidos en el Reino Unido. El Reino Unido fue uno de los primeros países en utilizar los préstamos implícitos para financiar las compras. La financiación minorista se considera una forma sencilla para que los compradores del Reino Unido repartan los gastos de las grandes compras.
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La adopción de la plataforma de banca como servicio en las grandes organizaciones está impulsando el mercado de BaaS
Las interfaces de programación de aplicaciones (API) se han convertido en un dispositivo que salva vidas para los bancos al simplificar sus transiciones digitales y permitir pivotes e innovaciones más rápidos. Con la intervención de API, las FinTechs y otros proveedores de servicios externos (TPSP) pueden ayudar a los bancos a ofrecer a los clientes un servicio financiero transparente, fluido y personalizado junto con los servicios bancarios existentes. Las fintechs tienen acceso seguro a los servicios bancarios, seguido de la integración de las API del banco con los productos del proveedor para ejecutar aún más servicios bancarios de marca blanca sin fisuras utilizando tecnología actualizada. Además, se estima que esto impulsará las ventas de la plataforma BaaS en los próximos años. El uso de plataformas BaaS en el segmento de las grandes organizaciones es mayor que en las pequeñas y medianas empresas, representa más del 50% de la cuota de mercado en Europa y se espera que continúe su dominio a medida que aumenta su base de clientes invirtiendo en transformación digital para ofrecer operaciones bancarias tecnológicas. Se prevé que la demanda de plataformas BaaS en el segmento de las grandes empresas esté impulsada por la creciente inclinación de las organizaciones por plataformas de servicios confiables y capacidades de automatización.
Visión general de la industria de la banca como servicio en el Reino Unido
El mercado bancario como servicio del Reino Unido está moderadamente consolidado por naturaleza. Algunos de los principales actores que operan actualmente dominan el mercado. Sin embargo, con el avance tecnológico y la innovación de productos, las empresas medianas y pequeñas están aumentando su presencia en el mercado mediante la obtención de nuevos contratos y el acceso a nuevos mercados.
Banca como servicio en los líderes del mercado del Reino Unido
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Thought Machine
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Starling Bank
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Bankable
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11:FS Foundry
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ClearBank
*Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial
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Banca como servicio en el Reino Unido Noticias del mercado
- En abril de 2022, PEXA, la fintech fundada en Australia, desarrolló un nuevo esquema de pago PEXA Pay. Al mismo tiempo, PEXA se ha asociado con ClearBank, plataforma de compensación y banca integrada en el Reino Unido, para ampliar el acceso a su próxima plataforma de rehipotecas.
- En julio de 2021, Paysafe (NYSE PSFE) anuncia hoy una nueva asociación con Bankable, un arquitecto global de soluciones de banca como servicio. A través del acuerdo global, las dos compañías colaborarán para lanzar una amplia gama de servicios bancarios integrados y omnicanal de Paysafe.
Informe de mercado de la banca como servicio en el Reino Unido - Tabla de contenido
1. INTRODUCCIÓN
1.1 Supuestos de estudio y definición de mercado
1.2 Alcance del estudio
2. METODOLOGÍA DE INVESTIGACIÓN
2.1 Entregables del estudio
2.2 Supuestos del estudio
2.3 Metodología de análisis
2.4 Fases de la investigación
3. RESUMEN EJECUTIVO
4. INFORMACIÓN Y DINÁMICA DEL MERCADO
4.1 Visión general del mercado
4.2 Indicadores de mercado
4.3 Restricciones del mercado
4.4 Oportunidades de mercado
4.5 Atractivo de la industria: análisis de las cinco fuerzas de Porter
4.5.1 Amenaza de nuevos participantes
4.5.2 Poder de negociación de los compradores
4.5.3 Poder de negociación de los proveedores
4.5.4 Amenaza de sustitutos
4.5.5 Intensidad de la rivalidad competitiva
4.6 Información sobre las últimas innovaciones tecnológicas y tendencias recientes en la industria
4.7 Análisis del comportamiento de compra del consumidor
4.8 Perspectivas sobre las regulaciones gubernamentales en la industria
4.9 Impacto del COVID-19 en el Mercado
5. SEGMENTACIÓN DE MERCADO
5.1 Por componente
5.1.1 Plataforma
5.1.2 Servicio
5.1.2.1 Servicio profesional
5.1.2.2 Servicio gestionado
5.2 Por tipo de producto
5.2.1 BaaS basado en API
5.2.2 BaaS basado en la nube
5.3 Por tamaño de empresa
5.3.1 Gran empresa
5.3.2 Pequeña y mediana empresa
5.4 Por usuario final
5.4.1 Bancos
5.4.2 NBFC/Corporaciones Fintech
5.4.3 Otros
6. PANORAMA COMPETITIVO
6.1 Descripción general de la concentración del mercado
6.2 Perfiles de la empresa
6.2.1 Thought Machine
6.2.2 Starling Bank
6.2.3 Bankable
6.2.4 11:FS Foundry
6.2.5 ClearBank
6.2.6 Solarisbank
6.2.7 Treezor
6.2.8 Unnax
6.2.9 Cambr*
7. TENDENCIAS FUTURAS Y OPORTUNIDADES DE MERCADO
8. APÉNDICE
9. DESCARGO DE RESPONSABILIDAD
Segmentación de la industria bancaria como servicio en el Reino Unido
BaaS Market es un modelo de extremo a extremo que permite a los bancos digitales y a otros terceros conectarse con los sistemas de los bancos directamente a través de API para que puedan crear ofertas bancarias sobre la infraestructura regulada de los proveedores, así como desbloquear la oportunidad de la banca abierta, remodelando el panorama global de los servicios financieros. El mercado de banca como servicio del Reino Unido está segmentado por componente (plataforma y servicio (servicio profesional y servicio administrado)), por tipo (BaaS basado en API y BaaS basado en la nube), por tamaño de empresa (gran empresa y pequeña y mediana empresa) y por usuario final (bancos, NBFC / Fintech Corporation y otros).
| Por componente | ||||||
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| Por tipo de producto | ||
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| Por tamaño de empresa | ||
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| Por usuario final | ||
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Preguntas frecuentes sobre la banca como servicio en el Reino Unido
¿Cuál es el tamaño actual del mercado de banca como servicio del Reino Unido?
Se proyecta que el mercado de banca como servicio del Reino Unido registre una CAGR superior al 7,5 % durante el período de pronóstico (2024-2029)
¿Quiénes son los actores clave en el mercado de banca como servicio del Reino Unido?
Thought Machine, Starling Bank, Bankable, 11:FS Foundry, ClearBank son las principales empresas que operan en el mercado bancario como servicio del Reino Unido.
¿Qué años abarca este mercado de banca como servicio del Reino Unido?
El informe cubre el tamaño histórico del mercado bancario como servicio del Reino Unido durante años 2020, 2021, 2022 y 2023. El informe también pronostica el tamaño del mercado bancario como servicio del Reino Unido para los años 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 y 2029.
Informe de la industria de la banca como servicio en el Reino Unido
Estadísticas de la cuota de mercado, el tamaño y la tasa de crecimiento de los ingresos de la banca como servicio en el Reino Unido en 2024, elaboradas por Mordor Intelligence™ Industry Reports. El análisis de la banca como servicio del Reino Unido incluye una perspectiva de pronóstico del mercado para 2029 y una descripción histórica. Obtenga una muestra de este análisis de la industria como descarga gratuita del informe en PDF.
Banca como servicio en el Reino Unido Panorama de los reportes
