| Período de Estudio | 2020 - 2030 |
| Período de Datos Pronosticados | 2025 - 2030 |
| Período de Datos Históricos | 2020 - 2023 |
| CAGR | 7.50% |
| Concentración del Mercado | Medio |
Jugadores principales *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial |
Análisis del Mercado de Banca como Servicio del Reino Unido por Mordor Intelligence
Se espera que el Mercado de Banca como Servicio del Reino Unido registre una CAGR superior al 7,5% durante el período de pronóstico.
Debido a la Covid-19, la demanda de plataformas de BaaS aumentó en las medianas y pequeñas empresas, ya que se produjo un incremento en la adopción de servicios de banca digital en varios sectores del Reino Unido. Es probable que la pandemia impulse una revisión generalizada y sistemática de los recorridos digitales de alto impacto en el sector bancario, como la incorporación de clientes y la originación de productos, con el fin de ofrecer una experiencia digital verdaderamente excepcional a sus clientes.
La Banca como Servicio en Europa está creciendo a un ritmo significativo y se espera que se triplique en los próximos años; el Reino Unido es el mayor mercado para las plataformas de Banca como Servicio (BaaS) debido a la sólida presencia de proveedores de plataformas de Banca como Servicio (BaaS) y representa aproximadamente el 25% de la cuota de mercado de Europa. El cambiante panorama del negocio bancario y de servicios financieros ha llevado a los usuarios finales a adoptar soluciones innovadoras de banca digital que ofrecen facilidad y eficiencia al tiempo que reducen los costes para los bancos y otros proveedores de servicios, lo que ha impulsado el crecimiento del mercado. La actual ola de transformación digital está siendo impulsada por tecnologías más recientes como la Inteligencia Artificial, la Automatización Robótica de Procesos, la Cadena de Bloques, la Banca mediante API y el Internet de las Cosas, que tienen el potencial de alterar drásticamente el panorama bancario. Estas tecnologías, cuando se aprovechan conjuntamente, serán capaces de proporcionar niveles mucho más profundos de personalización y una experiencia del cliente mejorada, transformar las operaciones bancarias y cambiar la esencia misma de cómo opera hoy en día el sector bancario.
Perspectivas y Tendencias del Mercado de Banca como Servicio del Reino Unido
La Demanda de Finanzas Integradas está Impulsando la Banca como Servicio
Los ingresos por finanzas integradas en Europa están a punto de alcanzar los 40.000 millones de USD en 2022, ganando demanda entre los consumidores debido a la creciente popularidad del modelo de préstamo de compra ahora y paga después. La pandemia también ha impulsado la demanda de préstamos integrados en segmentos industriales cruciales en los países europeos. Los minoristas en Europa están adoptando nuevas ofertas de finanzas integradas, con el 56% de los proveedores lanzando nuevos productos en 2022. En comparación con otros países europeos, los préstamos integrados están más extendidos en el Reino Unido. El Reino Unido fue uno de los primeros países en utilizar los préstamos integrados para financiar compras. Las finanzas minoristas se consideran una forma sencilla para que los compradores del Reino Unido distribuyan el gasto de las compras de gran valor.
La Adopción de la Plataforma de Banca como Servicio en Grandes Organizaciones está Impulsando el Mercado de BaaS
Las interfaces de programación de aplicaciones (API) han surgido como un dispositivo salvador para los bancos al simplificar sus transiciones digitales y permitir cambios e innovaciones más rápidos. Con la intervención de las API, las empresas de tecnología financiera y otros proveedores de servicios de terceros pueden ayudar a los bancos a ofrecer a los clientes un servicio financiero transparente, fluido y personalizado junto con los servicios bancarios existentes. A las empresas de tecnología financiera se les otorga acceso seguro a los servicios bancarios, seguido de la integración de las API del banco con los productos del proveedor para ejecutar posteriormente servicios bancarios de marca blanca sin interrupciones utilizando tecnología actualizada. Se estima que esto impulsará aún más las ventas de plataformas de BaaS en los próximos años. El uso de plataformas de BaaS en el segmento de grandes organizaciones es mayor que en las pequeñas y medianas empresas; representa más del 50% de la cuota de mercado en Europa y se espera que continúe su dominio, ya que está aumentando su base de clientes invirtiendo en transformación digital para ofrecer operaciones bancarias orientadas a la tecnología. Se prevé que la demanda de plataformas de BaaS en el segmento de grandes empresas esté impulsada por la creciente inclinación de las organizaciones hacia plataformas de servicio fiables y capacidades de automatización.
Panorama Competitivo
El Mercado de Banca como Servicio del Reino Unido está moderadamente consolidado en su naturaleza. Algunos de los principales actores que operan actualmente dominan el mercado. Sin embargo, con el avance tecnológico y la innovación de productos, las empresas de tamaño mediano a pequeño están aumentando su presencia en el mercado asegurando nuevos contratos y accediendo a nuevos mercados.
Líderes del Mercado de Banca como Servicio del Reino Unido
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Thought Machine
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Starling Bank
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Bankable
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11:FS Foundry
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ClearBank
- *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial
Desarrollos Recientes del Sector
- Abril de 2022: PEXA, la empresa fintech de origen australiano, desarrolló un nuevo esquema de pagos denominado PEXA Pay. Al mismo tiempo, PEXA se asoció con ClearBank, plataforma de compensación y banca integrada en el Reino Unido, para ampliar el acceso a su próxima plataforma de refinanciación hipotecaria.
- Julio de 2021: Paysafe (NYSE: PSFE) anuncia una nueva asociación con Bankable, arquitecto global de soluciones de 'banca como servicio'. A través del acuerdo global, ambas empresas colaborarán para lanzar una amplia gama de servicios bancarios integrados y omnicanal de Paysafe.
Alcance del Informe sobre el Mercado de Banca como Servicio del Reino Unido
El Mercado de BaaS es un modelo integral que permite a los bancos digitales y a terceros conectarse directamente con los sistemas de los bancos a través de API para poder construir ofertas bancarias sobre la infraestructura regulada de los proveedores, así como aprovechar la oportunidad de la banca abierta, rediseñando el panorama global de los servicios financieros. El Mercado de Banca como Servicio del Reino Unido está segmentado por Componente (Plataforma y Servicio (Servicio Profesional y Servicio Gestionado)), por Tipo (BaaS basado en API y BaaS basado en la nube), por Tamaño de Empresa (Gran empresa y Pequeña y Mediana empresa), y por Usuario Final (Bancos, Corporaciones NBFC/Fintech y Otros).
Por Componente
| Plataforma | |
| Servicio | Servicio Profesional |
| Servicio Gestionado |
Por Tipo de Producto
| BaaS basado en API |
| BaaS basado en la nube |
Por Tamaño de Empresa
| Gran empresa |
| Pequeña y Mediana empresa |
Por Usuario Final
| Bancos |
| Corporaciones NBFC/Fintech |
| Otros |
| Por Componente | Plataforma | |
| Servicio | Servicio Profesional | |
| Servicio Gestionado | ||
| Por Tipo de Producto | BaaS basado en API | |
| BaaS basado en la nube | ||
| Por Tamaño de Empresa | Gran empresa | |
| Pequeña y Mediana empresa | ||
| Por Usuario Final | Bancos | |
| Corporaciones NBFC/Fintech | ||
| Otros | ||
Preguntas Clave Respondidas en el Informe
¿Cuál es el tamaño actual del Mercado de Banca como Servicio del Reino Unido?
Se proyecta que el Mercado de Banca como Servicio del Reino Unido registre una CAGR superior al 7,5% durante el período de previsión (2025-2030)
¿Quiénes son los actores clave en el Mercado de Banca como Servicio del Reino Unido?
Thought Machine, Starling Bank, Bankable, 11:FS Foundry y ClearBank son las principales empresas que operan en el Mercado de Banca como Servicio del Reino Unido.
¿Qué años cubre este Mercado de Banca como Servicio del Reino Unido?
El informe cubre el tamaño histórico del Mercado de Banca como Servicio del Reino Unido para los años: 2020, 2021, 2022, 2023 y 2024. El informe también prevé el tamaño del Mercado de Banca como Servicio del Reino Unido para los años: 2025, 2026, 2027, 2028, 2029 y 2030.
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