米国のBanking-as-a-Service市場規模
| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| 予測データ期間 | 2024 - 2029 |
| 歴史データ期間 | 2020 - 2022 |
| CAGR | 9.00 % |
| 市場集中度 | 中くらい |
主なプレーヤー
*免責事項:主要選手の並び順不同 |
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米国のサービスとしての銀行市場分析
Covid-19のパンデミックにより、ノンバンクビジネスでのサービスとしてのバンキングの採用が増加しました。人々は流行の間にeコマースプラットフォームソリューションを徐々に利用し、その結果、オンライン決済テクノロジーが増加しました。金融機関は、パンデミック以来、ビジネスプロセスを改善し、安全な非接触型決済を提供するためのサービスとしての銀行業務に強い関心を示しています。
バンキング・アズ・ア・サービス・マーケット・システムは、オープンバンキングの重要な要素として進化しており、第三者が銀行のアプリケーション・プログラミング・インターフェース(API)を使用して新しいサービスを確立できるようになり、口座保有者に財務の透明性を高めるオプションが提供されます。このテクノロジーは、リテールバンキングに革命をもたらし、既存企業の顧客関係を再定義し、フィンテックの市場参入を容易にしています。米国では、金融市場の拡大と保険業界の拡大により、サービスとしての銀行(BaaS)プラットフォームの必要性が急速に高まっています。米国のデジタルバンキングは近年大幅な変革と拡大を遂げており、2018年以降70を超えるデジタルバンキングプラットフォームが導入され、米国のBaaSプラットフォームの成長を後押ししています。米国におけるサービスとしての銀行(BaaS)プラットフォームの需要は、予測期間にわたって急速に成長すると予測されています。ビッグデータ、プラットフォームのビジネスモデル、高度な分析、スマートフォンテクノロジー、ピアツーピアネットワークが米国経済を急速に牽引しています。同時に、金融セクターのイノベーションは市場を劇的に変革しています。
アプリケーションプログラミングインターフェイス(API)は、デジタル移行を簡素化し、より迅速なピボットとイノベーションを可能にするため、銀行にとって命の恩人であることが証明されています。フィンテックやその他のサードパーティサービスプロバイダー(TPSP)は、APIを使用して、銀行が従来の銀行サービスに加えて、透明でスムーズでカスタマイズされた金融サービスを消費者に提供するのを支援し、将来的にサービスとしての銀行の需要をさらに高めることができます。
米国のサービスとしての銀行市場の動向
米国でのデジタルバンキングの採用の増加が市場を牽引しています
BaaSは、非銀行およびフィンテック組織がクライアントにオンラインバンキングサービスを提供するのを支援できます。彼らは、銀行のライセンス、規制規制、およびその他の統合について心配するのではなく、サービスの改善に集中する可能性があります。顧客にとって、これらのユーザーフレンドリーで技術的に高度な製品は、従来の銀行よりも優れたオプションを提供します。サービスとしての銀行を利用することで、航空会社などの非銀行組織は、独自の銀行免許を取得することなく、モバイル銀行口座、デビットカード、ローン、支払いサービスなどのデジタルバンキングサービスを顧客に提供でき、代わりに他のコアビジネスに集中できます。米国の他の非銀行組織によるこのデジタルバンキングの採用の増加は、サービスとしての銀行業界の市場を牽引しています。
この市場を形成する主要なトレンドを理解する
米国はオープンバンキングとオープンファイナンスAPIの採用のリーダーです
収益源を多様化するために、銀行はAPIを使用してサードパーティの金融機関とデータを共有する場合があります。キャッシュフリーペイメントのブログによると、銀行の43%は、APIトランザクションごとに手数料を徴収できるBaaSモデルを好みます。BaaSアプローチは、フィンテック企業がビジネスをより迅速に立ち上げ、クライアントの信頼を高めることができるため、フィンテック企業にメリットをもたらします。顧客は銀行が長期にわたって経済的幸福の世話をすることを信頼しているため、フィンテック企業は銀行と提携してこの信頼を活用し、顧客ベースを拡大します。金融データ取引所(FDX)は、FDX APIが現在、オープンバンキングとオープンファイナンスデータ交換のために1,600万人の北米ユーザーによって使用されていることを発表しました。
米国のサービスとしての銀行業界の概要
BaaSは、あらゆる種類の企業が新しい収益、データ共有の機会、および将来の自社のオファーを改善するのに役立つ洞察を求めて戦いに飛び込むにつれて、米国市場で勢いを増しています。ただし、単一のプレーヤーが業界を支配することはなく、プロバイダーはサービスの幅と深さ、評判、市場投入までのスピード、およびスケーラビリティの点で競争上の優位性を獲得しようとしています。近年、BaaS企業はベンチャーキャピタル投資に注力しており、資金調達により、製品の提供と市場での地位を向上させることができます。米国を拠点とする多くのプレーヤーが、世界のサービスとしての銀行市場で存在感を示しています。
米国のサービスとしての銀行市場のリーダー
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Braintree
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BOKU
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Dwolla
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Square Inc
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Treasury Prime
*免責事項:主要選手の並び順不同
市場プレーヤーと競合他社の詳細が必要ですか？
米国のサービスとしての銀行市場ニュース
- 2021年7月、Dwollaは2,100万米ドルの資金を調達し、特にカード決済の統合と応答性の向上という点で、サービスの機能を拡張するために使用されます。 より多くの人材を雇用します。 カナダを中心に、米国以外のより多くの市場にレールを拡大するプロセスを開始します。 イギリス、オーストラリア。
- 2021年12月、ペイメントゲイントスクエアは12月10日付けで社名をブロックに変更しました。Squareは、基本的なクレジットカードリーダー事業の外に拡大しており、ブロックチェーンなどの新しいテクノロジーに焦点を当てており、その結果、名前が変更されました。
米国のサービスとしての銀行市場レポート - 目次
1. 導入
1.1 研究の前提条件と市場定義
1.2 研究の範囲
2. 研究方法
3. エグゼクティブサマリー
4. 市場洞察とダイナミクス
4.1 市場概況
4.2 市場の推進力
4.3 市場の制約
4.4 ポーターズ 5 フォース分析
4.4.1 新規参入の脅威
4.4.2 買い手/消費者の交渉力
4.4.3 サプライヤーの交渉力
4.4.4 代替品の脅威
4.4.5 競争の激しさ
4.5 市場におけるテクノロジーの導入に関する洞察
4.6 市場におけるさまざまな政府規制に関する洞察
4.7 新型コロナウイルス感染症（Covid 19）の市場への影響
5. 市場セグメンテーション
5.1 コンポーネント別
5.1.1 プラットホーム
5.1.2 サービス
5.1.2.1 プロフェッショナルなサービス
5.1.2.2 マネージドサービス
5.2 タイプ別
5.2.1 APIベースのBaaS
5.2.2 クラウドベースのBaaS
5.3 企業別
5.3.1 大企業
5.3.2 中小企業
5.4 エンドユーザー別
5.4.1 銀行
5.4.2 フィンテック法人/NBFC
5.4.3 その他
6. 競争環境
6.1 市場集中の概要
6.2 会社概要
6.2.1 Braintree
6.2.2 Boku
6.2.3 Dwolla
6.2.4 Square Inc
6.2.5 Treasury Prime
6.2.6 Moven
6.2.7 Green Dot
6.2.8 Synapse
6.2.9 Galileo
6.2.10 Marqeta*
7. 市場機会と将来のトレンド
8. 免責事項と当社について
米国のサービスとしての銀行業界セグメンテーション
サービスとしての銀行(BaaS)は、認可された銀行がデジタルバンキングサービスをノンバンク企業の製品に直接組み込むパラダイムです。これにより、ノンバンク企業は、独自の銀行免許を取得することなく、モバイル銀行口座、デビットカード、ローン、決済サービスなどのデジタルバンキングサービスを消費者に提供できます。このレポートは、米国のサービスとしての銀行市場の詳細な分析を提供することを目的としています。市場のダイナミクス、セグメントの新たなトレンド、市場の将来、およびさまざまな推進要因と制約に関する洞察に焦点を当てています。また、市場の主要なプレーヤーと競争環境を分析します。米国のサービスとしての銀行市場は、コンポーネント(プラットフォームとサービス(プロフェッショナルサービスとマネージドサービス))、タイプ(APIベースのBaaSとクラウドベースのBaaS)、企業規模(大企業と中小企業)、エンドユーザー(銀行、NBFC /フィンテック企業など)。
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米国のサービスとしての銀行の市場調査に関するFAQ
現在の米国のBanking-as-a-Service市場規模はどれくらいですか?
米国のBanking-as-a-Service市場は、予測期間（2024年から2029年）中に9％のCAGRを記録すると予測されています
米国のBanking-as-a-Service市場の主要プレーヤーは誰ですか?
Braintree、BOKU、Dwolla、Square Inc、Treasury Prime は、米国の Banking-as-a-Service 市場で事業を展開している主要企業です。
この米国の Banking-as-a-Service 市場は何年まで対象になりますか?
このレポートは、米国のBanking-as-a-Service市場の過去の市場規模を2020年、2021年、2022年、2023年までカバーしています。また、レポートは米国のBanking-as-a-Service市場の年間規模も予測しています:2024年、2025年、2026年です。 、2027年、2028年、2029年。
米国のサービスとしての銀行業界レポート
Mordor Intelligence™ Industry Reports によって作成された、2024 年の米国の Banking-as-a-Service 市場シェア、規模、収益成長率の統計。米国のBanking-as-a-Service分析には、2029年までの市場予測見通しと過去の概要が含まれています。この業界分析のサンプルを無料のレポート PDF ダウンロードとして入手してください。
米国のBanking-as-a-Service レポートスナップショット
