Tamanho Do Mercado Sudeste Asiático Gestão De Crédito E Risco & Análise De Participação - Tendências De Crescimento & Previsões (2024 - 2029)

Tendências do Mercado de Crédito e Gestão de Riscos do Sudeste Asiático

Alta entrada de necessidades de crédito, devido ao aumento do poder de compra, impulsiona o mercado

• O alto fluxo de necessidades de crédito devido ao aumento do poder aquisitivo dos consumidores é um dos principais impulsionadores para a adoção de soluções de crédito e gestão de risco na região. Muitos países importantes da região, como Cingapura, Tailândia e Malásia, atraem a atenção de empresas globais e investidores dispostos a fazer negócios na região. Singapura e Malásia estão entre as economias de crescimento mais rápido do mundo. Isso permite que eles colham os benefícios do crescimento da região. As PME, juntamente com a presença de empresas multinacionais, estão emergindo como a força motriz das economias do Sudeste Asiático.
• Países do sudeste asiático como Cingapura oferecem um ambiente de negócios favorável devido à sofisticada infraestrutura digital do país, forte sistema legal e vasto pool de talentos. Por exemplo, o país construiu um ecossistema vibrante com laboratórios globais de P&D para empresas líderes da Fortune 500 e mais de 150 fundos de capital de risco, incubadoras e aceleradoras. Além disso, de acordo com o Orçamento de Cingapura para 2023, o país introduzirá uma alíquota efetiva mínima de 15% para grandes empresas multinacionais (MNEs) com sede em Cingapura a partir de 1º de janeiro de 2025.
• Além disso, após a pandemia de COVID-19, a economia se recuperou no Sudeste Asiático. A necessidade de financiamento vem crescendo nas micro, pequenas e médias empresas (MPMEs) e grandes empresas, impulsionando a demanda por soluções eficazes de crédito e gestão de riscos nas empresas do setor de crédito para identificar, mensurar e mitigar os riscos envolvidos nas decisões financeiras. Por exemplo, de acordo com o Bank Negara Malaysia, as PME são um componente-chave da economia malaia, contribuindo com mais de um terço do PIB. As instituições bancárias são a principal fonte de financiamento das PME, fornecendo mais de 90% do financiamento total.
• Negócios emergentes, como startups de diversos setores, como telecomunicações, varejo e setor automobilístico nas economias do Sudeste Asiático, estão expandindo suas operações, entregando-se ao lançamento de novos produtos devido ao aumento do poder aquisitivo, impulsionando significativamente a necessidade de crédito. Por exemplo, a Yamaha Motor anunciou a expansão de seu negócio de robótica estabelecendo uma nova empresa em Cingapura. A nova empresa pretende expandir seus negócios no Sudeste Asiático e na Índia, onde a demanda por robôs está aumentando.
• Da mesma forma, outras empresas estão lançando novos produtos para expandir seus negócios. Tais fatores estão impulsionando ainda mais as necessidades de crédito, proliferando a demanda por soluções de crédito e risco no setor BFSI para permitir a automação de empréstimos, a análise de risco de crédito e o monitoramento contínuo dos riscos financeiros envolvidos nos processos de tomada de decisão.
• Tais instâncias são analisadas para impulsionar a adoção de soluções de crédito e gerenciamento de risco em negócios do setor de crédito comercial, como instituições financeiras, para garantir que os riscos de mercado, operação e crédito sejam compreendidos e gerenciados de forma eficaz. Espera-se que o mercado de crédito e gerenciamento de risco testemunhe um crescimento significativo devido às altas necessidades de crédito das empresas e ao ambiente de negócios favorável oferecido para o crescimento dos negócios por muitos países da região.

Nuvem será o modo de implantação mais rápido

• A gestão de riscos no setor bancário apresenta uma das oportunidades mais consideráveis para a computação em nuvem, incluindo riscos financeiros (como crédito, mercado e liquidez) e não financeiros. A computação em nuvem pode oferecer vantagens significativas quando os participantes do gerenciamento de risco são obrigados a analisar volumes maiores de dados em um tempo mais curto, frequentemente devido a restrições financeiras e de pessoal.
• As soluções baseadas em nuvem podem ser usadas para combinar várias fontes de dados e sistemas de forma rápida e eficaz pelas equipes de gerenciamento de risco. Algumas soluções não exigem configurações complexas entre os sistemas de um banco e os de terceiros, pois apresentam interfaces convencionais e amigáveis baseadas na Web. Além disso, devido às economias de escala, os provedores de nuvem podem fornecer ecossistemas de nuvem modernos e seguros que são significativamente mais robustos do que os clientes que operam seus próprios sistemas. Várias organizações têm a ganhar consideravelmente com isso. Uma estratégia de nuvem bem implementada com gerenciamento eficiente de riscos de nuvem pode aumentar a cooperação, impulsionar o desenvolvimento corporativo e resultar em eficiência operacional e maior satisfação do cliente.
• Além disso, o cibercrime e a superfície de ataque dos cibercriminosos se expandiram devido ao aumento do uso da internet, dos serviços bancários online e da digitalização dos serviços financeiros no Sudeste Asiático. A grande quantidade de dados e dinheiro que as instituições financeiras armazenam, as tornam um alvo potencial para ataques cibernéticos. A violação do banco de Singapura é um dos exemplos mais notáveis do aumento do cibercrime nas instituições financeiras nos últimos anos. Em resposta, no ano passado, a Autoridade Monetária de Cingapura enfatizou diretrizes de gerenciamento de risco para instituições financeiras considerando o uso de serviços de nuvem pública. A consultoria sugeriu que as corporações desenvolvam um plano de gerenciamento de risco em nuvem, considerando elementos como o bloqueio de fornecedores e as melhores práticas do setor, como o princípio de acesso menos privilegiado e a autenticação multifator.
• No entanto, também há dificuldades com a nuvem que devem ser consideradas, como obter valor para o dinheiro, gerenciar serviços de nuvem, governança de nuvem, conformidade, necessidades regulatórias e o potencial para uma lacuna de habilidades em habilidades de gerenciamento de nuvem. Assim, várias agências estão encontrando maneiras de resolver problemas que podem impulsionar o crescimento do mercado durante o período de previsão.
• Prevê-se que o mercado registre taxas de crescimento significativas na região devido à crescente conscientização sobre os benefícios da nuvem entre os usuários finais, impulsionando significativamente as taxas de adoção.