| Período de Estudo | 2020 - 2029 |
| Ano Base Para Estimativa | 2023 |
| Período de Dados de Previsão | 2024 - 2029 |
| Período de Dados Históricos | 2020 - 2022 |
| CAGR | 24.60% |
| Concentração do Mercado | Média |
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*Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica |
Análise de Mercado Neobanking
Espera-se que o mercado global Neobanking registre um CAGR de 24.60% durante o período de previsão.
Estima-se que o mercado Neobanking gerou USD 4550 bilhões em valor de transação no ano atual e está pronto para atingir um CAGR de 24,6% para o período de previsão.
Um banco Neo é uma espécie de banco direto que só faz negócios on-line e não possui redes de agências físicas convencionais, às vezes referido como um banco online, banco somente pela internet, banco virtual ou banco digital. As instituições financeiras conhecidas como Neo Banks colaboram com bancos licenciados para fazer negócios. Eles usam o banco de API para automatizar processos financeiros e dar a seus clientes acesso a um único painel onde eles podem lidar com tudo, desde contabilidade até reconciliações e pagamentos.
O impacto da pandemia de COVID-19 teve um efeito favorável nos aplicativos neobancários por causa da crescente dependência dos serviços bancários online. Bancos e empresas estavam colaborando para introduzir novas plataformas bancárias. Os provedores de serviços financeiros forneceram aos clientes serviços digitais graças às melhorias tecnológicas e ao aumento do uso da internet em todo o mundo. A pandemia teve um impacto significativo na forma como as empresas conduzem as suas operações financeiras regulares. Tradicionalmente, todos os procedimentos bancários para empresas envolviam papelada trabalhosa e visitas físicas às agências, desde a alteração do processo de aprovação de pagamento até a abertura de uma conta corrente. Os bancos Neo ajudaram os bancos tradicionais na esteira do vírus, resolvendo com sucesso alguns de seus problemas operacionais, tornando sua adoção mais crucial do que nunca. Além disso, o ritmo com que os neobancos foram adotados durante a epidemia mostra que os usuários o fizeram de braços abertos.
Todo o procedimento bancário foi digitalizado pelos bancos Neo. Longas filas não são mais necessárias para processar pagamentos ou sacar dinheiro. Para abrir uma conta corrente ou obter a aceitação do empréstimo, as empresas não precisam visitar uma agência física ou preencher uma quantidade infinita de papelada.
Tendências do Mercado Neobancário
Aumento da Digitalização das Atividades Bancárias
A criação de neobancos foi acelerada pela crescente digitalização da atividade bancária. Os anúncios do governo de movimentos apertados e limitações de viagens, que forçaram os consumidores a usar sistemas bancários digitais, tiveram um impacto favorável na adoção dos serviços. Os neobancos, também conhecidos como bancos desafiadores, são capazes de realizar uma variedade de operações bancárias com facilidade, o que lhes permitiu aumentar a eficácia de vários produtos bancários fornecidos pelas instituições financeiras. Toda a experiência dos clientes foi muito aprimorada pelas inúmeras opções e serviços digitais que os neobancos oferecem.
O setor bancário sempre se beneficiou da tecnologia. Os neobancos são agora mais eficazes, eficientes e inovadores graças à tecnologia. A tecnologia tem ajudado os Neo Banks a reduzir despesas e aumentar a satisfação dos clientes. O fato de os neobancos serem totalmente digitais auxilia na aquisição automática de dados transacionais, permitindo que o neobanco se concentre mais em bens e serviços de ponta. Os neobancos mudaram para melhor para realizar todo o seu potencial, integrando as mais novas tecnologias, como análise, inteligência artificial, interfaces de voz, etc. Os neobancos poderiam melhorar a experiência de seus clientes integrando tais avanços tecnológicos.
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Captação nos Neo Banks está impulsionando o mercado
Os bancos desempenharam um papel dominante na história da humanidade. No entanto, o ritmo de mudança nessa realidade está se acelerando como resultado das novas tecnologias. Novas gerações de neobancos, ou bancos digitais, agora estão acessíveis. Os neobancos são comparáveis aos bancos, mas uma de suas principais distinções é que eles operam totalmente online. Eles têm ferramentas on-line e aplicativos criados especialmente para apoiar seus usuários. Como resultado, as demandas financeiras dos usuários são atendidas pelos neobancos. Os usuários modernos estão mais digitalizados, especialmente considerando que grande parte da Geração Z já é adulta produtiva na sociedade. É por isso que o financiamento neobancário está aumentando em diferentes partes do mundo e também está impulsionando o mercado.
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Visão geral do setor neobancário
O mercado global de neobancos está fragmentado. Poucos dos principais players atualmente dominam o mercado e, com o avanço tecnológico e a inovação de serviços, empresas nacionais e internacionais estão aumentando sua presença no mercado, garantindo novos contratos e explorando novos mercados. Tem grandes jogadores, incluindo Chime, Monzo Bank Limited, Starling Bank, N26, etc.
Líderes do Mercado Neobancário
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Monzo Bank Ltd.
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Chime Financial Inc.
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Starling Bank
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Sofi
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N26
- *Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica
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Notícias do Mercado Neobancário
- Em outubro de 2022, os primeiros cartões de débito de cashback garantido da Índia estão sendo introduzidos pelo Kitzone Neo Bank, com sede no Rajastão, que também está fornecendo o Mini ATM e o Terminal Pos.
- Em setembro de 2022, o N26 se junta ao Bizum como o primeiro neobanco. Todos os usuários que têm um IBAN espanhol (1) agora podem enviar, receber e solicitar dinheiro por meio do serviço de pagamentos móveis, de acordo com um anúncio recente do banco online. A funcionalidade Bizum para pagar em varejistas afiliados também será adicionada ao aplicativo do banco online no início de outubro. A fim de fornecer a melhor experiência bancária, o N26 continua a expandir sua gama de serviços e recursos e, assim, torna-se o primeiro neobank a integrar o Bizum em seus métodos de pagamento.
Segmentação do Setor Neobancário
O mercado global Neo banking é segmentado por tipo de conta (Conta comercial, Conta poupança), por serviços (Mobile-banking, Pagamentos e transferências de dinheiro, Poupança, Empréstimos, Outros), por tipo de aplicativo (Pessoal, Empresas, Outros aplicativos) e por Geografia (América do Norte, Europa, Ásia-Pacífico, Oriente Médio e África e América do Sul). O relatório oferece o tamanho do mercado e os valores de previsão para o mercado Neobanking em bilhões de dólares para os segmentos acima.
tipo de conta
| Conta Empresarial |
| Conta Poupança |
Serviços
| Banco móvel |
| Pagamentos |
| Transferências de dinheiro |
| Conta Poupança |
| Empréstimos |
| Outros |
Aplicativo
| Pessoal |
| Empreendimento |
| Outra aplicação |
Geografia
| América do Norte |
| Europa |
| Ásia-Pacífico |
| Médio Oriente e África |
| América do Sul |
| tipo de conta | Conta Empresarial |
| Conta Poupança | |
| Serviços | Banco móvel |
| Pagamentos | |
| Transferências de dinheiro | |
| Conta Poupança | |
| Empréstimos | |
| Outros | |
| Aplicativo | Pessoal |
| Empreendimento | |
| Outra aplicação | |
| Geografia | América do Norte |
| Europa | |
| Ásia-Pacífico | |
| Médio Oriente e África | |
| América do Sul |
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Perguntas frequentes sobre pesquisa de mercado neobanking
Qual é o tamanho atual do mercado global Neobanking?
Prevê-se que o mercado global Neobanking registre um CAGR de 24.60% durante o período de previsão (2024-2029)
Quem são os chave global players no mercado Neobanking global?
Monzo Bank Ltd., Chime Financial Inc., Starling Bank, Sofi, N26 são as principais empresas que operam no mercado global de Neobanking.
Em que anos este mercado global Neobanking cobre?
O relatório cobre o tamanho histórico do mercado global Neobanking por anos 2020, 2021, 2022 e 2023. O relatório também prevê o tamanho do mercado global Neobanking para os anos 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 e 2029.
Qual é o mercado-alvo do Neobanking?
O mercado-alvo para o neo-banking inclui principalmente Millennials e Geração Z com conhecimento de tecnologia, nativos digitais, usuários Mobile-First, viajantes frequentes e empreendedores.
Quais são os fatores que impulsionam o mercado Neobanking?
Os fatores que impulsionam o mercado neobancário são a) Aumento da digitalização das atividades bancárias, b) Aumento da demanda por financiamento neobancário;
Página atualizada pela última vez em:
Relatório Global do Setor Neobancário
O mercado global de neobancos está pronto para um crescimento significativo, impulsionado pela crescente demanda dos clientes por conveniência no setor bancário e um aumento nas carteiras digitais. Os Neobancos, que oferecem soluções bancárias sem agências físicas ou escritórios, validam seus serviços em tempo real por meio de canais online e sites mobile. O mercado é impulsionado por um número crescente de parcerias entre bancos e organizações para o lançamento de plataformas neobank, com o objetivo de melhorar a experiência do cliente, a segurança e a estabilidade. O Neobanking é particularmente popular entre clientes de varejo e Pequenas e Médias Empresas (PMEs) devido a recursos como cartões de débito gratuitos, abertura de conta digitalizada, consultoria de finanças pessoais, pagamentos instantâneos, geração de faturas eletrônicas, gerenciamento de faturas, integração de contas e faturamento compatível com GST. Apesar de oferecer uma gama limitada de produtos em comparação com os bancos tradicionais, a estrutura de baixo custo, a fácil acessibilidade e os serviços avançados do modelo neobancário são atraentes. De acordo com a Mordor Intelligence™ Industry Reports, a participação de mercado global, o tamanho e a taxa de crescimento da receita do Neobanking são promissores. A análise inclui uma previsão de mercado, perspectivas e uma visão geral histórica. Obtenha uma amostra desta análise da indústria como um download gratuito do relatório em PDF.
