| Período de Estudo | 2020 - 2029 |
| Ano Base Para Estimativa | 2023 |
| CAGR | 11.00 % |
| Concentração do Mercado | Alto |
Principais jogadores
*Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica |
Análise de mercado Fintech dos EUA
O mercado Fintech dos Estados Unidos atingiu um tamanho de US$ 4 trilhões no ano corrente e registrou um CAGR de 11% durante o período da previsão.
A tecnologia financeira, também conhecida como fintech, é um tipo de tecnologia e inovação que visa competir com os métodos financeiros tradicionais na prestação de serviços financeiros. IA, blockchain, computação em nuvem e big data são considerados o ABC da fintech. A indústria fintech é uma indústria em evolução que usa tecnologia para melhorar as atividades financeiras.
De acordo com uma investigação realizada no mercado fintech dos EUA, o investimento em capital de risco está a aumentar ano após ano, mas os investidores estão a tornar-se mais cautelosos à medida que a indústria amadurece. No ano anterior, havia 8.775 start-ups de fintech na América. Os pagamentos digitais são o principal segmento de fintech nos Estados Unidos, com um valor de mercado de mais de US$ 1,2 trilhão. 60% das cooperativas de crédito e 49% dos bancos nos EUA acreditam que as parcerias fintech são cruciais. No período previsto, os EUA serão responsáveis por mais de 62% do valor global das transações fintech.
A implementação de fintech pelos clientes dos Estados Unidos está em 46%. A taxa de implementação de fintech do cliente para transferências e pagamentos globais de dinheiro é de 75%. 75% dos consumidores globais utilizaram pelo menos um serviço fintech para pagar online ou através de uma aplicação móvel. 70% dos clientes dos EUA afirmam que o mobile banking representará o futuro. Havia 54 milhões de utilizadores de empréstimos P2P (peer-to-peer) nos Estados Unidos há seis anos, e era provável que mais do que duplicasse, para 126 milhões, neste ano.
Tendências do mercado Fintech dos EUA
O crescimento da indústria do comércio eletrônico está impulsionando o mercado Fintech
Os Estados Unidos continuam a dominar o cenário global do comércio eletrónico devido aos seus pontos fortes de longa data nos serviços financeiros, TIC, telecomunicações e transportes, além da natureza grande, diversificada e dinâmica da economia dos EUA.
Além do desenvolvimento da indústria do comércio eletrônico, o mercado de fintech nos Estados Unidos também apresenta perspectivas de crescimento significativas. A tecnologia financeira apoia e melhora constantemente os sistemas de pagamento online que garantem níveis mais elevados de segurança. Os consumidores que estão mais conscientes e ativos digitalmente estão cada vez mais dispostos a adotar a fintech na sua vida quotidiana.
O número de pessoas que utilizam pagamentos online por telemóvel e bancos exclusivamente digitais aumentou dramaticamente; segundo uma estimativa, o valor total das transações no mercado de pagamentos digitais será de US$ 940 bilhões no ano anterior. Muitas empresas fintech, como PayPal, Stripe, TransferWise, Venmo, etc., oferecem serviços de pagamento digital para empresas e clientes. À medida que cada vez mais americanos dependem de plataformas de comércio eletrónico para adquirir produtos de uso diário, especialmente após a pandemia da COVID-19, a digitalização da sua vida quotidiana contribuiu para o crescimento do mercado fintech.
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Segmento de pagamentos digitais impulsionando o crescimento do mercado
Em 2022, o segmento líder do mercado eram os pagamentos digitais, com um valor total de transação de 1.801.103 milhões de dólares. O valor padrão da transação por usuário no segmento de investimento digital foi projetado em US$ 48.915 em 2022. O segmento bancário NEO deverá apresentar um crescimento de receita de 36% em 2023. No segmento de pagamentos digitais, o número de usuários é estimado atingir 307 milhões até 2026.
Os EUA preferem pagamentos com cartão de crédito e carteira móvel a outras opções de pagamento. Isso se deve em grande parte à experiência do usuário e à popularidade de aplicativos de pagamento móvel como o PayPal nos EUA.
Os métodos de pagamento online da USA Cards têm sido os métodos de pagamento mais populares nos últimos anos e têm sido usados para todas as transações de comércio eletrônico desde 2020. Pode-se observar que os pagamentos online têm sido bem-sucedidos porque as pessoas estão acostumadas com o método de pagamento há muito tempo. tempo.
A penetração dos cartões de crédito e débito nos Estados Unidos é uma das mais altas do mundo. A onipresença dos cartões de débito e crédito tornou mais fácil para as pessoas usarem carteiras digitais com seus smartphones nos Estados Unidos. Os cartões têm o potencial de expandir os benefícios dos pagamentos online, incorporando perfeitamente ofertas de financiamento personalizadas, bem como programas de fidelidade.
Além disso, os consumidores nos Estados Unidos estão a adoptar pagamentos com carteiras digitais, prevendo-se que mais de metade dos comerciantes aceitem carteiras digitais nos próximos cinco anos, incluindo os principais fornecedores de carteiras digitais, como Apple Pay e PayPal, bem como Google Pay.
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Visão geral da indústria Fintech dos EUA
O mercado de fintech dos EUA está consolidado e é liderado por vários players fortes que empregam inovações e estratégias de parceria. O relatório também inclui os principais players internacionais que operam no mercado fintech dos EUA.
Embora o panorama e a regulamentação das fintech nos EUA estejam a emergir, o aumento de novas start-ups e investimentos de fintech no sector não mostra sinais imediatos de abrandamento. Muitos players, incluindo Chime, Stripe, iTrustCapital e Check, estão levando o mercado de fintech dos EUA a novos patamares. O mercado provavelmente se expandirá a uma taxa elevada durante todo o período de previsão.
Líderes de mercado Fintech dos EUA
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Stripe
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Chime
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Klarna
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iTrustCapital
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Robinhood
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Notícias do mercado Fintech dos EUA
- Janeiro de 2022 iTrustCapital estabeleceu sua nova sede corporativa em Irvine com financiamento de US$ 125 milhões. A notícia foi divulgada dois meses depois que a empresa recebeu um investimento de capital de crescimento Série A de US$ 125 milhões da Left Lane Capital da cidade de Nova York. O dinheiro será usado para aprimorar as ofertas da empresa, aumentar as equipes de suporte e desenvolvimento ao cliente, investigar possíveis parcerias estratégicas e introduzir novos caminhos de marketing.
- Fevereiro de 2022 Em comunicado, a Fireblocks afirmou que gastaria cerca de US$ 100 milhões em uma rede de pagamento de criptomoedas. Os planos para permitir que adquirentes e prestadores de serviços de pagamento (PSPs) aceitem pagamentos em criptomoedas e façam pagamentos em moedas digitais estão bloqueados. Menos de três semanas após a empresa divulgar que havia arrecadado US$ 550 milhões em financiamento da Série E, a Fireblocks teria feito sua primeira compra.
Segmentação da indústria Fintech dos EUA
Fintech (tecnologia financeira) é um termo usado para descrever uma gama de produtos e serviços que utilizam tecnologia para aprimorar e automatizar operações e processos financeiros tradicionais. Exemplos de produtos e serviços Fintech incluem serviços bancários online, pagamentos móveis, empréstimos P2P, carteiras digitais e ferramentas de gestão financeira.
As vendas de serviços financeiros baseados em plataforma e tecnologia, juntamente com produtos relacionados, compõem o mercado FinTech (Tecnologias Financeiras). FinTech refere-se à aplicação de tecnologia e inovação na prestação de serviços financeiros através de plataformas baseadas na web. O escopo do relatório compreende uma análise completa do histórico da indústria fintech dos EUA, incluindo uma avaliação de tendências emergentes por segmentos, mudanças significativas na dinâmica do mercado, visão geral do mercado, aproximação do tamanho do mercado para segmentos-chave e perfis de empresas-chave também abordados no relatório.
O mercado Fintech dos Estados Unidos é segmentado por proposta de serviço (pagamentos digitais (pagamentos POS móveis, remessas digitais e comércio digital), investimentos digitais (neo-corretores e robo-conselheiros), empréstimos alternativos, financiamento alternativo (investimento coletivo e financiamento coletivo) , Neo-bancário e mercados de seguros e seguros on-line. O relatório oferece tamanho de mercado e previsões para o mercado Fintech dos Estados Unidos em valor (US$ milhões) para todos os segmentos acima.
| Por proposta de serviço | Pagamentos Digitais | Pagamentos POS móveis | |
| Remessa Digital | |||
| Comércio Digital | |||
| Investimentos Digitais | Neo-corretores | ||
| Robo-Conselheiros | |||
| Empréstimos alternativos | |||
| Financiamento Alternativo | Investimento coletivo | ||
| Financiamento colaborativo | |||
| Neo-banco | |||
| Seguros on-line e mercados de seguros | |||
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Perguntas frequentes sobre pesquisa de mercado Fintech dos EUA
Qual é o tamanho atual do mercado Fintech dos Estados Unidos?
O mercado Fintech dos Estados Unidos deverá registrar um CAGR de 11% durante o período de previsão (2024-2029)
Quem são os principais atores do mercado Fintech dos Estados Unidos?
Stripe, Chime, Klarna, iTrustCapital, Robinhood são as principais empresas que operam no mercado Fintech dos Estados Unidos.
Que anos este mercado Fintech dos Estados Unidos cobre?
O relatório abrange o tamanho histórico do mercado Fintech dos Estados Unidos para os anos 2020, 2021, 2022 e 2023. O relatório também prevê o tamanho do mercado Fintech dos Estados Unidos para os anos 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 e 2029.
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